--- title: "沃尔玛金融服务卷入诈骗，给消费者造成数十亿美元损失：报道" description: "沃尔玛公司卷入了一个涉及礼品卡和洗钱的欺诈网络，给消费者造成了数十亿美元的损失。该公司的金融服务，特别是礼品卡和电子转账，一直被诈骗者利用。尽管对监管机构做出了承诺，但沃尔玛一直是欺诈损失超过 10 亿美元的渠道。该公司正面临联邦贸易委员会的诉讼，指控其对使用其金融系统的犯罪分子视而不见。沃尔玛向金融服务领域的扩张引发了人们对其有效管理这些服务能力的担忧。" type: "news" locale: "zh-CN" url: "https://longbridge.com/zh-CN/news/106877946.md" published_at: "2024-01-28T22:13:53.000Z" --- # 沃尔玛金融服务卷入诈骗，给消费者造成数十亿美元损失：报道 > 沃尔玛公司卷入了一个涉及礼品卡和洗钱的欺诈网络，给消费者造成了数十亿美元的损失。该公司的金融服务，特别是礼品卡和电子转账，一直被诈骗者利用。尽管对监管机构做出了承诺，但沃尔玛一直是欺诈损失超过 10 亿美元的渠道。该公司正面临联邦贸易委员会的诉讼，指控其对使用其金融系统的犯罪分子视而不见。沃尔玛向金融服务领域的扩张引发了人们对其有效管理这些服务能力的担忧。 ProPublica 的一项深入调查显示，**沃尔玛公司 (纽约证券交易所：****WMT)**在一个涉及礼品卡和洗钱的庞大欺诈网络中，它是一个重要的推动者。 一个著名的案例涉及纽约退休教师克里斯蒂·布朗，她在 2020 年 2 月被骗购买了 2000 美元的沃尔玛礼品卡。 她被误导，认为自己是在协助联邦调查局对洗钱的调查。媒体报道说，事实上，这些卡被纳入了一个复杂的洗钱计划，由**陈勤斌**，居住在弗吉尼亚州的中国公民。 陈光诚的公司负责洗钱约 700 万美元的虚假购物卡，遍及美国各地和中国，受害人数达数百人。 这一被称为 “沃尔玛骗局” 的计划，突显了沃尔玛作为欺诈热点的历史。尽管沃尔玛对监管机构做出了承诺，并做出了执法努力，但从 2013 年到 2022 年，沃尔玛一直是欺诈损失超过 10 亿美元的渠道。**联邦贸易委员会 (FTC)**。 沃尔玛的金融服务，特别是礼品卡和电子转账，一直被诈骗者利用。 根据 ProPublica 的数据，该公司缺乏严格的员工培训，以及未能实施反欺诈措施，这是造成这些损失的重要原因。 2022 年，联邦贸易委员会对沃尔玛提起诉讼，指控该公司对使用其金融系统的犯罪分子 “睁一只眼闭一只眼”。 *另请阅读：看好沃尔玛：市场分析师不顾经济逆风公布光明前景* 参与此案的一名联邦法官在一份命令中写道，沃尔玛知道其服务被欺诈者使用，并多次就某些商店发出警告，在这些商店中，“25%、50% 甚至 75% 的转账活动是欺诈性的。” 该公司的目标是驳回这起诉讼，部分理由是它 “没有责任防范第三方的犯罪行为”。 尽管沃尔玛承认欺诈的不幸性质，但它辩称，此类骗局 “消费者可以合理地避免”。 此外，该公司辩称，联邦贸易委员会发起这一行动是越权行为。 根据 ProPublica 的说法，陈参与了五年的沃尔玛礼品卡洗钱活动，直到 2021 年被捕。9 月 1 日 14 日，陪审团在不到三个小时的时间里做出了裁决，认定陈冠希所有八项指控都有罪。他的判决定于 2 月份进行，他可能面临两到 20 年的监禁。 尽管面临这些挑战，沃尔玛仍在扩大其金融服务。2022 年，它收购了网上银行平台**一**。 然而，考虑到沃尔玛存在合规问题的历史，以及不愿解决其系统内的欺诈问题，人们对沃尔玛有效管理这些服务的能力仍然存在担忧。 这一发展不仅影响沃尔玛，还影响到相关股票，如**亚马逊 (Amazon.com Inc.)(纳斯达克股票代码：AMZN)**和**塔吉特公司 (纽约证券交易所代码：TGT)**，以及类似的 ETF**消费者可自由支配精选行业 SPDR 基金 (纽约证券交易所代码：XLY)**和**先锋消费者可自由支配 ETF(纽约证券交易所代码：VCR)**。 *现在阅读：埃隆·马斯克声称 Ozempic 影响了沃尔玛的销售，似乎为 Drug 背书* *这些内容部分是在人工智能工具的帮助下制作的，并由 Benzinga 编辑进行了审查和发布。* *图片：Shutterstock* ### Related Stocks - [WMT.US - 沃尔玛](https://longbridge.com/zh-CN/quote/WMT.US.md) ## Related News & Research | Title | Description | URL | |-------|-------------|-----| | Walmart rises after announcing new AI partnership with Google’s Gemini, as it’s set to join the Nasdaq-100 Index | Walmart is a rare winner in a sea of red this morning, up around 3.5% in premarket trading as of 5:50 a.m. ET, after the | [Link](https://longbridge.com/zh-CN/news/272257290.md) | | OnePay super app reaches $4 billion valuation backed by Walmart | The FinTech industry continues to experience a seismic shift as OnePay, a burgeoning super app, recently achieved a $4 b | [Link](https://longbridge.com/zh-CN/news/272177875.md) | | US trading partners cheer Supreme Court tariff ruling — but businesses must still navigate 'murky waters' | The U.S. Supreme Court voted 6-3 to strike down large parts of President Trump's tariff policies Friday. | [Link](https://longbridge.com/zh-CN/news/276468032.md) | | Cruise operator Carnival to unify dual listing | Carnivalannounced plans to unify its dual listings in New York and London and redomicile to Bermuda. The UK-listed Carni | [Link](https://longbridge.com/zh-CN/news/276491689.md) | | Insider Selling: Atlassian (NASDAQ:TEAM) CTO Sells 3,072 Shares of Stock | Atlassian Corporation PLC CTO Rajeev Bashyam Rajan sold 3,072 shares of stock at an average price of $81.35, totaling $2 | [Link](https://longbridge.com/zh-CN/news/276497817.md) | --- > **免责声明**：本文内容仅供参考，不构成任何投资建议。