--- title: "这三只简单的房地产 ETF 可能将每月 500 美元变成 100 万美元" description: "这篇文章讨论了三只房地产 ETF，可能帮助投资者将每月 500 美元的投资在 30 年内变成 100 万美元，基于历史回报率为 10%-12%。先锋房地产 ETF（VNQ）提供 3.6% 的收益率，并且费用比率较低，而先锋全球除美国房地产 ETF（VNQI）则提供 5% 的收益率和地理多样化。摩根大通房地产收入 ETF（JPRE）则是主动管理，专注于被低估的房地产投资信托。尽管该行业近期表现不佳，" type: "news" locale: "zh-CN" url: "https://longbridge.com/zh-CN/news/231113907.md" published_at: "2025-03-09T11:22:32.000Z" --- # 这三只简单的房地产 ETF 可能将每月 500 美元变成 100 万美元 > 这篇文章讨论了三只房地产 ETF，可能帮助投资者将每月 500 美元的投资在 30 年内变成 100 万美元，基于历史回报率为 10%-12%。先锋房地产 ETF（VNQ）提供 3.6% 的收益率，并且费用比率较低，而先锋全球除美国房地产 ETF（VNQI）则提供 5% 的收益率和地理多样化。摩根大通房地产收入 ETF（JPRE）则是主动管理，专注于被低估的房地产投资信托。尽管该行业近期表现不佳，这些 ETF 仍然提供了长期投资机会 房地产在近年来一直是股市表现最差的行业之一，主要受到利率逆风的影响。虽然这并没有成为房地产投资信托基金（REIT）近期回报的良好催化剂，但却为长期投资者提供了以相对便宜的估值增加优质房地产交易所交易基金（ETF）的机会。 考虑到这一点，以下是三只特别值得长期投资者关注的房地产 ETF。每月仅投资 500 美元于 REITs 就能让你成为百万富翁，因此这里是 ETF 的详细信息以及它们为何可能成为有效的财富创造工具。 ## 旗舰房地产 ETF 仅投资于 **先锋房地产 ETF**（Vanguard Real Estate ETF，VNQ 0.60%）以获得房地产敞口是有充分理由的。坦白说，这是我投资组合中唯一持有的房地产 ETF，尽管我也持有一些个别 REIT 的股票。 先锋房地产 ETF 跟踪的是美国房地产投资信托基金的指数。截至最新信息，投资组合中有 158 只股票。这是一个加权指数，这意味着较大的 REIT 占据了更大比例的资产。仅举几例，一些最大的持股包括 **Prologis**、**Equinix**、**Simon Property Group** 和 **Realty Income**。 截至撰写时，先锋房地产 ETF 的股息收益率为 3.6%。该 ETF 的费用比率低至 0.13%，这意味着每投资 10,000 美元，你将支付 13 美元的投资费用。（这并不是你必须支付的费用，它将简单地反映在基金的长期表现中。） ## 多元化你的房地产敞口 最近我在自己的投资组合中所做的一件事是尝试增加一些地理多样性。虽然我还没有采取行动，但目前在我的观察名单上排名靠前的一只 ETF 是 **先锋全球除美国房地产 ETF**（Vanguard Global ex-U.S. Real Estate ETF，VNQI 0.67%）。 与先锋房地产 ETF 类似，该基金跟踪的是 REIT 的加权指数。目前投资组合中有 678 只 REIT，最大的敞口分别是日本（占资产的 23%）、澳大利亚（12%）以及英国和香港（各占 7%）。 你可能会惊讶地发现，国际版的费用比率（0.12%）实际上比先锋房地产 ETF 略低。根据目前的信息，它也是一只高收益 ETF，收益率为 5%。 ## 主动投资 REIT 的方式 **JP 摩根房地产收入 ETF**（JPMorgan Realty Income ETF，JPRE 0.84%）在这次讨论中费用比率最高，年费用为 0.50%。然而，这是一只主动管理的 ETF，旨在寻找具有优秀财务实力和增长潜力的被低估 REIT。简而言之，该 ETF 的目标是\_超越\_先锋房地产 ETF 所跟踪的 REIT 指数。 截至最新信息，这是一只相对集中型的 ETF，只有 31 只股票。与先锋指数基金确实存在一些投资组合重叠，但也有一些较小的 REIT，如 **Camden Property Trust**，在主要持股中。 需要明确的是，你不需要采取主动的 REIT 投资方式就能在长期内获得强劲回报，正如我将在下一部分讨论的那样。但如果你想尝试超越指数，这只 ETF 可能让你有机会做到这一点。 ## 这些 ETF 如何将每月 500 美元变成 100 万美元 当然，没有办法确切知道这些 ETF（或\_任何\_ ETF）在未来的任何时期会如何表现。但从历史上看，REIT 在较长时间内提供了 10%-12% 的年化总回报，并且波动性显著低于标准普尔 500 指数。 例如，在截至 2023 年的 20 年期间，REIT 的年化总回报为 10.4%。以这个回报率计算，每月在像这里讨论的三只房地产 ETF 中投资 500 美元，30 年后可能增长到 106 万美元。 当然，没有办法完全准确地预测任何投资的未来回报。但关键在于，对于那些以十年为单位衡量回报的投资者来说，逐步建立房地产投资信托的头寸并长期持有一直是一种成功的策略。 ### Related Stocks - [O.US - Realty Income MD](https://longbridge.com/zh-CN/quote/O.US.md) ## Related News & Research | Title | Description | URL | |-------|-------------|-----| | Realty Income 宣佈 2025 年股息，資本回報率達到 33.6% | Realty Income Corporation 宣佈其 2025 年普通股分配為每股 3.217 美元，其中 66.37% 被歸類為普通收入股息，33.63% 為非應税分配。此公告突顯出 33.6% 的資本回報 | [Link](https://longbridge.com/zh-CN/news/274202118.md) | | Realty Income 與 GIC 建立了戰略合作伙伴關係 | 房地產收入公司與新加坡的 GIC 建立了戰略合作伙伴關係，專注於在美國進行高質量物流房地產開發的合資企業，資本承諾超過 15 億美元。該合作伙伴關係旨在多元化房地產收入公司的資本來源，並擴大投資機會。GIC 的長期資本將增強房地產收入公司在 | [Link](https://longbridge.com/zh-CN/news/272939970.md) | | 凱文·奧利裏透露，儘管比特幣經歷了 “殘酷的調整”，他仍然持有多頭頭寸，但警告稱，底層可能正在發生 “更大的事情” | 著名投資者凱文·奧利裏（Kevin O'Leary）表示，量子計算的擔憂使得機構投資者在增加比特幣投資時猶豫不決。他對比特幣持樂觀態度，但警告稱，在量子風險得到解決之前，投資配置將保持在低水平。奧利裏強調，黑石（BlackRock）建議在投 | [Link](https://longbridge.com/zh-CN/news/276101822.md) | | Realty Income (O) 的定價是否反映了其近期股價的強勁表現 | Realty Income 當前的股價約為 64.50 美元，可能未能反映其強勁的表現，過去一週的回報率為 3.3%，五年的回報率為 38.8%。折現現金流（DCF）分析表明，該股票被低估了 35.3%，估計每股內在價值為 99.76 美元 | [Link](https://longbridge.com/zh-CN/news/275782764.md) | | 《鯊魚坦克》的凱文·奧利裏表示，加密貨幣崩盤清除了 “Poo Poo” 幣——現在只有比特幣和以太坊才是重要的 | Kevin O’Leary 在《創業公司》節目中表示，最近的加密貨幣崩盤已經淘汰了許多較小的幣種，留下比特幣和以太坊作為主要投資。他認為，儘管市場波動，機構仍然偏愛這兩種貨幣，因為它們具有潛在的上漲空間。O’Leary 對比特幣保持樂觀，但 | [Link](https://longbridge.com/zh-CN/news/276096625.md) | --- > **免责声明**：本文内容仅供参考，不构成任何投资建议。