--- title: "SCHD 与 NOBL：哪个 ETF 是实现您红利目标的最佳选择？" type: "News" locale: "zh-CN" url: "https://longbridge.com/zh-CN/news/280099492.md" description: "施瓦布美国红利股指数 ETF（SCHD）被强调为关注红利投资者的优选，因为其费用比率为 0.06%，红利收益率为 3.5%，相比之下，ProShares 标普 500 派息贵族 ETF（NOBL）的费用比率为 0.35%，收益率为 2%。SCHD 强调收益，持有 101 只股票，而 NOBL 则专注于红利增长，主要投资于约 70 只股票，主要集中在消费防御和工业领域。寻求更高收益的投资者可能更倾向于 SCHD，而重视红利稳定性的投资者可能会选择 NOBL" datetime: "2026-03-23T04:50:19.000Z" locales: - [zh-CN](https://longbridge.com/zh-CN/news/280099492.md) - [en](https://longbridge.com/en/news/280099492.md) - [zh-HK](https://longbridge.com/zh-HK/news/280099492.md) --- # SCHD 与 NOBL：哪个 ETF 是实现您红利目标的最佳选择？ ## 关键点 - SCHD 的费用远低于 NOBL，并且提供更高的股息收益率。 - NOBL 更倾向于消费防御和工业，而 SCHD 则重仓于能源和医疗保健。 - 一个 ETF 专注于收益，另一个则面向股息增长。 - 我们更喜欢的 10 只股票，胜过 ProShares S&P 500 股息贵族 ETF › **Schwab 美国股息股票 ETF**(NYSEMKT:SCHD) 和 **ProShares S&P 500 股息贵族 ETF**(NYSEMKT:NOBL) 都以股息为重点的美国股票为目标，但 SCHD 以其更低的成本和更高的收益脱颖而出，而 NOBL 提供了更为多样化的行业组合。 这两只 ETF 采取不同的策略：SCHD 跟踪道琼斯美国股息 100 指数，而 NOBL 至少将 80% 的总资产投资于其指数的成分证券，且至少包含 40 只等权重股票，且没有单一行业的权重超过 30%。 ## 快照（成本与规模） 指标 SCHD NOBL 发行人 Schwab ProShares 费用比率 0.06% 0.35% 1 年总回报（截至 2026-03-21） 13.8% 5.7% 股息收益率 3.5% 2% 贝塔 0.65 0.76 管理资产 982 亿美元 109 亿美元 _贝塔值衡量相对于 S&P 500 的价格波动性；贝塔值是根据五年的月度回报计算的。1 年回报代表过去 12 个月的总回报。_ SCHD 是更具成本效益的选择，年费仅为 0.06%，而 NOBL 为 0.35%。SCHD 还提供更高的股息收益率，这可能吸引寻求更强回报的收入型投资者。 ## 绩效与风险比较 指标 SCHD NOBL 最大回撤（5 年） \-16.82% \-17.91% 5 年内 $1,000 的增长 $1,267 $1,229 ## 内部组成 NOBL 持有约 70 只股票，且没有单一行业的比例超过 30%。该基金最大的行业敞口为工业（22.5%）、消费防御（22.09%）和金融服务（13.08%）。截至 3 月 20 日的前十大持股包括 **Chevron**(NYSE:CVX)、**ExxonMobil**(NYSE:XOM) 和 **Linde**(NASDAQ:LIN)，每只股票占资产的比例均低于 2%。该基金有 12.4 年的业绩记录。这种等权重的方法旨在降低集中风险，并保持对成熟股息增长公司的广泛敞口。 相比之下，SCHD 持有 101 只股票，更加重仓于能源（19.88%）、消费防御（18.5%）和医疗保健（16.2%）。其最大持仓为 **ConocoPhillips**(NYSE:COP)、**洛克希德·马丁公司**(NYSE:LMT) 和 Chevron，每只股票占资产的比例约为 4.8%-5%，形成了更为集中化的投资组合。两只基金均避免使用杠杆、货币对冲和其他结构性特征。 有关 ETF 投资的更多指导，请查看 此链接 的完整指南。 ## 这对投资者意味着什么 Schwab 美国股息股票 ETF 提供的股息收益率远高于 ProShares S&P 500 股息贵族 ETF。这是因为 SCHD 以收益为导向，投资于提供高收益的股票。然而，该基金的基础指数——道琼斯美国股息 100™ 指数，确保其公司具有强大的股息记录，并使用财务比率选择其成分。这意味着只有高质量的公司才能进入该 ETF。 NOBL 数据由 YCharts 提供 另一方面，NOBL 专注于股息增长而非收益，仅投资于股息贵族®。股息贵族 _®_ 是标准普尔金融服务公司 LLC 的注册商标，该公司是 **S&P 500 Global**(NYSE:SPGI) 的子公司。它是一个精英群体，由在过去至少 25 年中提高股息的 S&P 500 公司组成。这些公司在各自行业中都是成熟的，财务状况良好，能够支持定期增长的股息。 更高的收益与显著更低的费用比率（费用比率）相结合，使 SCHD 成为更优质的股息 ETF。 然而，NOBL 更适合寻求股息稳定性的投资者，因为其成分公司有着长期的股息增长记录。 ## 你现在应该购买 ProShares S&P 500 股息贵族 ETF 的股票吗？ 在你购买 ProShares S&P 500 股息贵族 ETF 的股票之前，请考虑以下几点： _Motley Fool Stock Advisor_ 分析团队刚刚确定了他们认为的 **10 只最佳股票** 供投资者现在购买……而 ProShares S&P 500 股息贵族 ETF 并不在其中。这 10 只股票可能在未来几年内产生巨额回报。 考虑到 **Netflix** 在 2004 年 12 月 17 日上榜时……如果你在我们推荐时投资了 1,000 美元，**你现在将拥有 495,179 美元**！\* 或者当 **Nvidia** 在 2005 年 4 月 15 日上榜时……如果你在我们推荐时投资了 1,000 美元，**你现在将拥有 1,058,743 美元**！\* 现在值得注意的是，_Stock Advisor_ 的总平均回报率为 898% — 远超标普 500 的 183%。**不要错过最新的前 10 名股票列表，加入由个人投资者为个人投资者建立的投资社区，获取 _Stock Advisor_ 的最新信息。** 查看这 10 只股票 » _\*Stock Advisor 的回报截至 2026 年 3 月 23 日。_ _Neha Chamaria 在提到的任何股票中均没有持仓。The Motley Fool 在 Chevron、ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF 和 S&P Global 中持有头寸并推荐这些股票。The Motley Fool 推荐 ConocoPhillips、Linde 和 Lockheed Martin。The Motley Fool 有 披露政策._ 此处表达的观点和意见仅代表作者的观点和意见，并不一定反映 Nasdaq, Inc. 的观点。 ### 相关股票 - [NOBL.US](https://longbridge.com/zh-CN/quote/NOBL.US.md) - [SCHD.US](https://longbridge.com/zh-CN/quote/SCHD.US.md) - [SCHW.US](https://longbridge.com/zh-CN/quote/SCHW.US.md) ## 相关资讯与研究 - [嘉信理财｜10-Q：2026 财年 Q1 营收 64.82 亿美元](https://longbridge.com/zh-CN/news/285772124.md) - [Schwab US Div Eq (SCHD) 每日更新，2026年5月8日](https://longbridge.com/zh-CN/news/285729775.md) - [主动 ETF 呼之欲出？](https://longbridge.com/zh-CN/news/285470686.md) - [财报会说话丨如何看待当前红利板块的投资属性？](https://longbridge.com/zh-CN/news/285797066.md) - [“红利 +“各类指数特征梳理与对比](https://longbridge.com/zh-CN/news/285029888.md)