--- title: "美国短期国债指数 ETF - iShares 提供较低风险，而 5-10 年投资级公司债券 ETF - iShares 提供更高收益" type: "News" locale: "zh-CN" url: "https://longbridge.com/zh-CN/news/282425012.md" description: "iShares 5-10 年投资级公司债券 ETF（IGIB）提供了更低的费用比率（0.04%）和更高的股息收益率（4.7%），相比之下，iShares 3-7 年国债 ETF（IEI）的费用比率为 0.15%，收益率为 3.6%。在五年期间，IGIB 显示出更高的回报（9.12% 对 4.41%），但伴随更大的风险，而 IEI 则提供了更低的波动性和以美国国债为重点的保守投资策略。投资者在选择这两只 ETF 时，应考虑自身的风险承受能力和投资目标" datetime: "2026-04-11T19:10:23.000Z" locales: - [zh-CN](https://longbridge.com/zh-CN/news/282425012.md) - [en](https://longbridge.com/en/news/282425012.md) - [zh-HK](https://longbridge.com/zh-HK/news/282425012.md) --- # 美国短期国债指数 ETF - iShares 提供较低风险，而 5-10 年投资级公司债券 ETF - iShares 提供更高收益 ## 关键点 - IGIB 的费用比率远低于 IEI，且股息收益率更高 - IEI 的回报较低，波动性也较小，五年内的回撤较温和 - IGIB 投资于更广泛的公司债券，而 IEI 则持有紧凑的国债投资组合 - 我们更喜欢的 10 只股票，胜过 iShares Trust - iShares 3-7 年国债 ETF › iShares 5-10 年投资级公司债券 ETF (NASDAQ:IGIB) 以其较低的成本和较高的收益率脱颖而出，而 iShares 3-7 年国债 ETF (NASDAQ:IEI) 则提供较低的波动性和更保守的仅国债投资策略。 IGIB 和 IEI 都是 iShares 的热门债券 ETF，但它们的作用不同。IGIB 专注于中期投资级公司债券，而 IEI 则针对稍短到期的美国国债。此比较突显了投资者在考虑这两只固定收益基金时在成本、风险和投资组合构建方面的关键差异。 ## 快照（成本与规模） 指标 IGIB IEI 发行人 iShares iShares 费用比率 0.04% 0.15% 1 年回报（截至 2026-04-10） 9.12% 4.41% 股息收益率 4.7% 3.6% 管理资产 177 亿美元 188 亿美元 _1 年回报代表过去 12 个月的总回报。_ IEI 的费用比率显著更高，几乎是 IGIB 的四倍。IGIB 不仅看起来更实惠，而且还提供更高的股息收益率，这可能吸引以收入为导向的投资者。 ## 绩效与风险比较 指标 IGIB IEI 最大回撤（5 年） (20.62%) (13.88%) 5 年内 $1,000 的增长 $1,086 $1,025 ## 投资组合内容 IEI 持有仅 83 只到期在三到七年之间的美国国债，形成了一个高度集中于政府债务的投资组合。该基金存在超过 19 年，其最大持仓为到期于 2029 年、2030 年和 2031 年的国债。这种简单性可能适合希望获得最大信用安全性和直接利率敞口而不承担公司风险的投资者。 相比之下，IGIB 投资于近 3,000 只投资级公司债券，提供对主要美国公司和金融机构的广泛敞口。其最大公司债券持仓各自占整体基金的比例不到四分之一。IGIB 的公司倾斜带来了更高的收益和信用风险，但也在发行人之间提供了更大的多样化。 有关 ETF 投资的更多指导，请查看 此链接。 ## 对投资者的意义 iShares 5-10 年投资级公司债券 ETF 为投资者提供了在债券发行人之间的广泛多样化。其最大债券发行占投资组合的约 0.25%。此外，最大的发行人 **摩根大通**(NYSE:JPM) 仅占整体投资组合的 2.3%。 iShares 3-7 年国债 ETF 并未为投资者提供任何多样化。它完全投资于到期在 2029 年至 2033 年之间的美国国债。 寻求稳定性的投资者在政府支持的国债中并未放弃这两只 ETF 提供的回报。在过去五年中，iShares 5-10 年投资级公司债券 ETF 的总回报仅为 8.37%，这并不算特别出色。 除了国债带来的稳定性外，IEI 的走势往往与股市独立。由于接触公司债务，IGIB 更有可能跟随整体股市的波动。 ## 现在应该购买 iShares Trust - iShares 3-7 年国债 ETF 吗？ 在购买 iShares Trust - iShares 3-7 年国债 ETF 之前，请考虑以下几点： _Motley Fool Stock Advisor_ 分析师团队刚刚确定了他们认为的 **10 只最佳股票** 供投资者现在购买……而 iShares Trust - iShares 3-7 年国债 ETF 并不在其中。入选的 10 只股票在未来几年可能会产生巨大的回报。 考虑一下 **Netflix** 在 2004 年 12 月 17 日入选这份名单……如果你在我们推荐时投资了 $1,000，**你将拥有 $555,526**！\* 或者 **Nvidia** 在 2005 年 4 月 15 日入选这份名单……如果你在我们推荐时投资了 $1,000，**你将拥有 $1,156,403**！\* 现在值得注意的是 _Stock Advisor_ 的总平均回报为 968%——相比之下，标准普尔 500 的回报为 191%。**不要错过最新的前 10 名股票列表，随时可通过 _Stock Advisor_ 获取，并加入一个由个人投资者为个人投资者建立的投资社区。** 查看 10 只股票 » _\* 股票顾问的回报截至 2026 年 4 月 11 日。_ _摩根大通是 Motley Fool Money 的广告合作伙伴。Cory Renauer 在提到的任何股票中没有持仓。Motley Fool 持有并推荐摩根大通。Motley Fool 有一个 披露政策。_ 此处表达的观点和意见是作者的观点和意见，并不一定反映纳斯达克公司的观点。 ### 相关股票 - [GOVT.US](https://longbridge.com/zh-CN/quote/GOVT.US.md) - [BIL.US](https://longbridge.com/zh-CN/quote/BIL.US.md) - [IEF.US](https://longbridge.com/zh-CN/quote/IEF.US.md) - [TLT.US](https://longbridge.com/zh-CN/quote/TLT.US.md) - [IGIB.US](https://longbridge.com/zh-CN/quote/IGIB.US.md) - [SHV.US](https://longbridge.com/zh-CN/quote/SHV.US.md) - [IEI.US](https://longbridge.com/zh-CN/quote/IEI.US.md) ## 相关资讯与研究 - [债券市场异动预示利率或将大幅走高](https://longbridge.com/zh-CN/news/286790297.md) - [债市风暴越刮越猛！ 花旗预警：30 年期美债收益率下一关口直指 5.5%](https://longbridge.com/zh-CN/news/286913959.md) - [德雅致加拿大公司债券指数 ETF 宣布月度派息 0.0556 加元](https://longbridge.com/zh-CN/news/286455816.md) - [Dynamic Active 美国投资级公司债券 ETF 宣布月度派息 0.075 加元](https://longbridge.com/zh-CN/news/286958618.md) - [逼近 4.62% 顶部关口！美债收益率全线暴涨，十年期国债重回高位](https://longbridge.com/zh-CN/news/286628337.md)