--- title: "SCHA 与 ISCB 的比较主要取决于行业倾向和你的回撤承受能力" type: "News" locale: "zh-CN" url: "https://longbridge.com/zh-CN/news/284063432.md" description: "SCHA 和 ISCB 都是小盘美国股票 ETF，费用比率为 0.04%。SCHA 的资产规模更大（220 亿美元），且 1 年回报率更高（47.1%），相比之下，ISCB 的资产为 2.685 亿美元，回报率为 38.4%。ISCB 提供略高的股息收益率（1.3%），并更侧重于医疗保健和工业领域，而 SCHA 更倾向于科技领域。投资者在选择这两只基金时，应考虑其行业暴露和回撤容忍度，因为两者都提供小盘投资的多样化" datetime: "2026-04-25T00:40:30.000Z" locales: - [zh-CN](https://longbridge.com/zh-CN/news/284063432.md) - [en](https://longbridge.com/en/news/284063432.md) - [zh-HK](https://longbridge.com/zh-HK/news/284063432.md) --- # SCHA 与 ISCB 的比较主要取决于行业倾向和你的回撤承受能力 ## 关键点 - SCHA 和 ISCB 的费用比率均为低至 0.04%，但在管理资产和交易量上差异显著 - SCHA 提供了更高的 1 年总回报，而 ISCB 的历史回撤略小且股息收益率稍高 - ISCB 更加重视医疗保健和工业，而 SCHA 更倾向于科技领域的投资 - 我们更喜欢的 10 只股票，胜过 iShares Trust - iShares Morningstar Small-Cap ETF › Schwab 美国小盘 ETF ( **NYSEMKT:SCHA**) 和 iShares Morningstar 小盘 ETF ( **NYSEMKT:ISCB**) 都以 0.04% 的费用比率提供广泛的小盘美国股票投资，但 SCHA 的规模更大、流动性更强，而 ISCB 提供略高的收益率，并稍微偏向医疗保健和工业领域。 对于比较 SCHA 和 ISCB 的投资者来说，这两个基金都旨在捕捉美国小盘股票的表现，但在规模、行业配置和近期回报上存在差异。此分析探讨了成本、表现、风险和投资组合构成的关键差异，以帮助您决定哪个更适合您的投资组合。 ## 快照（成本与规模） 指标 SCHA ISCB 发行人 Schwab IShares 费用比率 0.04% 0.04% 1 年回报（截至 2026-04-22） 47.1% 38.4% 股息收益率 1.1% 1.3% 贝塔值 1.10 1.08 管理资产 220 亿美元 2.685 亿美元 _贝塔值衡量相对于 S&P 500 的价格波动性；贝塔值是根据五年月度回报计算的。1 年回报代表过去 12 个月的总回报。_ 这两个 ETF 在费用上同样实惠，但 ISCB 提供略高的股息收益率。SCHA 的规模更大、交易量更高，可能更吸引那些优先考虑流动性或机构规模的投资者。 ## 表现与风险比较 指标 SCHA ISCB 最大回撤（5 年） \-30.78% \-29.94% 5 年内 $1,000 的增长 $1,346 $1,305 ## 投资组合内容 ISCB 跟踪广泛的美国小盘股，最近报告显示其在工业（18%）、金融服务（16%）和医疗保健（14%）方面有显著配置。该基金持有 1,554 只股票，最大持仓包括 Lumentum Holdings Inc (NASDAQ:LITE)、Revolution Medicines Inc (NASDAQ:RVMD) 和 Albemarle Corp (NYSE:ALB)，每只股票占资产的比例较小。ISCB 已成立近 22 年，建立了较长的业绩记录。 相比之下，SCHA 更倾向于科技（18%），同时在金融服务和工业（各占 16%）方面也有显著权重。其主要持仓包括 Sandisk Corp (NASDAQ:SNDK)、Lumentum Holdings Inc (NASDAQ:LITE) 和 Revolution Medicines Inc (NASDAQ:RVMD)。SCHA 的资产数量更多，拥有 1,729 只持仓，表明在小盘领域内略有更广泛的多样化。 有关 ETF 投资的更多指导，请查看 此链接 的完整指南。 ## 这对投资者意味着什么 当两个基金以相同的价格跟踪市场的同一部分时，决策通常取决于对投资工具的信心，而不是策略。五年后，这两个基金之间的差距为 $41，基于 $1,000 的投资——这个差距足够小，以至于没有一个基金证明了结构上的优势。小盘股在投资组合层面提供的是远离大型股集中度的多样化，这种集中度多年来主导了大型股指数，并且长期历史回报溢价往往在十年以上的时间范围内显现，而不是几个季度。唯一有意义的区别是行业倾斜：SCHA 更加偏向科技，ISCB 则偏向医疗保健——在显著的回撤中，这两者的表现会有所不同。如果您在其他地方已经有较重的科技投资，ISCB 的倾斜提供了更多的平衡。无论如何，更有用的问题是，30% 的下跌对您来说是威胁还是机会——能够在这种波动中买入而不是卖出的投资者，将从他们选择的任何基金中获得更多收益。 ## 您现在应该购买 iShares Trust - iShares Morningstar Small-Cap ETF 的股票吗？ 在您购买 iShares Trust - iShares Morningstar Small-Cap ETF 的股票之前，请考虑以下几点： _Motley Fool Stock Advisor_ 分析团队刚刚确定了他们认为的 **10 只最佳股票** 供投资者现在购买……而 iShares Trust - iShares Morningstar Small-Cap ETF 并不在其中。这 10 只股票可能在未来几年产生巨大的回报。 考虑一下 **Netflix** 在 2004 年 12 月 17 日进入这个名单时……如果您在我们推荐时投资了 $1,000，**您将拥有 $500,572**！\* 或者 **Nvidia** 在 2005 年 4 月 15 日进入这个名单时……如果您在我们推荐时投资了 $1,000，**您将拥有 $1,223,900**！\* 现在值得注意的是，_Stock Advisor_ 的总平均回报率为 967%——相比之下，标准普尔 500 指数的回报率为 199%，表现出色。**不要错过最新的前 10 名股票列表，加入由个人投资者为个人投资者建立的投资社区，获取 _Stock Advisor_ 的支持。** 查看这 10 只股票 » _\*Stock Advisor 的回报截至 2026 年 4 月 24 日。_ _Seena Hassouna 在提到的任何股票中均没有持仓。Motley Fool 在 Lumentum 中持有头寸并推荐该股票。Motley Fool 有一个 披露政策._ 此处表达的观点和意见仅代表作者的观点和意见，并不一定反映纳斯达克公司的观点。 ### 相关股票 - [ISCB.US](https://longbridge.com/zh-CN/quote/ISCB.US.md) - [SCHA.US](https://longbridge.com/zh-CN/quote/SCHA.US.md) - [SCHW.US](https://longbridge.com/zh-CN/quote/SCHW.US.md) - [LITE.US](https://longbridge.com/zh-CN/quote/LITE.US.md) - [RVMD.US](https://longbridge.com/zh-CN/quote/RVMD.US.md) - [ALB.US](https://longbridge.com/zh-CN/quote/ALB.US.md) - [SNDK.US](https://longbridge.com/zh-CN/quote/SNDK.US.md) - [NFLX.US](https://longbridge.com/zh-CN/quote/NFLX.US.md) - [NVDA.US](https://longbridge.com/zh-CN/quote/NVDA.US.md) - [.SPX.US](https://longbridge.com/zh-CN/quote/.SPX.US.md) - [SCHW-D.US](https://longbridge.com/zh-CN/quote/SCHW-D.US.md) - [SCHW-J.US](https://longbridge.com/zh-CN/quote/SCHW-J.US.md) - [RVMDW.US](https://longbridge.com/zh-CN/quote/RVMDW.US.md) - [SNDKV.US](https://longbridge.com/zh-CN/quote/SNDKV.US.md) - [NVD.DE](https://longbridge.com/zh-CN/quote/NVD.DE.md) ## 相关资讯与研究 - [杨德龙：中美在 AI 科技领域呈现出你追我赶 齐头并进的有序竞争格局](https://longbridge.com/zh-CN/news/286918631.md) - [新加坡康桥资本与 GHO 合并 组成全球最大医疗保健投资管理平台 | 联合早报网](https://longbridge.com/zh-CN/news/287080690.md) - [Scholar Rock 将出席杰富瑞全球医疗保健大会，聚焦 SMA 新药 apitegromab 关键审批](https://longbridge.com/zh-CN/news/287069556.md) - [万倍认购股再现 港股 “打新” 何以持续火爆？](https://longbridge.com/zh-CN/news/287051870.md) - [人工智能产业日报 (05.19) : AI 芯片被收购](https://longbridge.com/zh-CN/news/286959370.md)