--- title: "更优的股息股票：AGNC Investment 与 Realty Income" type: "News" locale: "zh-CN" url: "https://longbridge.com/zh-CN/news/285786460.md" description: "AGNC Investment 是一家抵押贷款房地产投资信托，提供 13.4% 的高股息收益率，但其总回报在近年来有所下降，使其对以收入为重点的投资者来说不太合适。相比之下，Realty Income 的收益率较低，为 5.2%，但其股息增长历史稳定，投资策略保守，更适合依赖股息来支付生活费用的投资者。投资者应根据自己的投资策略选择股票，因为 AGNC 更适合追求总回报的投资者，而 Realty Income 则适合股息投资者" datetime: "2026-05-09T00:45:16.000Z" locales: - [zh-CN](https://longbridge.com/zh-CN/news/285786460.md) - [en](https://longbridge.com/en/news/285786460.md) - [zh-HK](https://longbridge.com/zh-HK/news/285786460.md) --- # 更优的股息股票：AGNC Investment 与 Realty Income ## 关键要点 - AGNC Investment 是一家备受尊敬的抵押贷款房地产投资信托（REIT）。 - Realty Income 是最大的净租赁 REIT。 - AGNC Investment 的收益率是 Realty Income 的两倍多。 - 我们更看好的 10 只股票超过 AGNC Investment Corp. › 这听起来有些老生常谈，但对于投资者来说，了解自己所拥有的资产真的很重要。深入理解一家公司所做的事情、原因以及它如何与您的投资策略相契合，对于长期投资者至关重要。特别是如果您选择的策略是股息投资。高收益率并不总是意味着好的投资。 这是比较 **AGNC Investment**(NASDAQ: AGNC) 和其高达 13.4% 股息收益率与 **Realty Income**(NYSE: O) 5.2% 收益率时的主要结论。如果您使用股息来支付日常生活开支，Realty Income 较低的收益率可能更适合您。以下是您需要了解的内容。 _**人工智能会创造出世界上第一个万亿富翁吗？** 我们的团队刚刚发布了一份关于一家鲜为人知的公司报告，该公司被称为 “不可或缺的垄断”，提供 Nvidia 和 Intel 都需要的关键技术。**继续 »**_ 图片来源：Getty Images。 ## AGNC Investment 擅长其所做的事情 AGNC Investment 是一家抵押贷款房地产投资信托（REIT）。它在更广泛的 REIT 领域中运营于一个高度专业化的细分市场，管理层基本上专注于管理抵押贷款证券的投资组合。抵押贷款证券类似于债券，通过将个人抵押贷款汇集而成。AGNC Investment 从其抵押贷款证券投资组合中产生的收入以股息的形式分配给投资者。 AGNC Investment 在长期内表现良好。值得注意的是，自首次公开募股以来，该 REIT 的总回报与 **标准普尔 500 指数**(SNPINDEX: ^GSPC) 非常相似。问题在于，总回报需要股息再投资，而大多数以收入为重点的投资者不太可能这样做。更常见的是，股息用于支付日常生活开支。 AGNC 数据来源于 YCharts 正如上面的图表所强调的，总回报还不错，但股息和股价多年来都在持续下滑。如果您花掉了股息，您将会拥有更少的资本和收入。这对大多数股息投资者来说并不是理想的结果，尽管 AGNC Investment 是一家备受尊敬的抵押贷款 REIT，并且拥有高达 13.4% 的收益率。 ## Realty Income 适合股息投资者模型 如果您试图依靠股息生活，像 Realty Income 这样稳健的投资将更适合您。收益率较低，为 5.2%，但股息已连续 31 年增加。股息增长适中，历史上在低到中个位数，但随着时间的推移，股息的增长略微超过了通货膨胀。这意味着股息的购买力有所增长。 Realty Income 是一家传统的 REIT，拥有超过 15,500 处分布在北美和欧洲的物业。其大部分资产位于零售行业，但它也拥有工业物业以及赌场和数据中心等更独特的资产。它在整个投资组合中采用净租赁方式，租户负责大部分物业级别的运营成本。这在 REIT 领域是一种相对低风险的方式。 再加上投资级评级的资产负债表，以及长期以来以保守方式运营的历史，Realty Income 是一只相当乏味的股息股票。这可能使其非常适合大多数股息投资者。尽管 Realty Income 的股息收益率远低于 AGNC Investment，但仍远高于更广泛市场的 1.1% 和 REIT 平均的 3.6%。 ## 购买与您的投资策略相匹配的股票 如果您只关注股息收益率，您可能会选择 AGNC Investment 而不是 Realty Income。然而，深入了解这些业务表明，它们适合非常不同类型的投资者。AGNC Investment 最适合寻求总回报的投资者，而 Realty Income 更适合那些希望利用股息支付生活开支的投资者。 ## 您现在应该购买 AGNC Investment Corp. 的股票吗？ 在您购买 AGNC Investment Corp. 的股票之前，请考虑以下几点： _Motley Fool Stock Advisor_ 分析师团队刚刚确定了他们认为的 **10 只最佳股票**，供投资者现在购买……而 AGNC Investment Corp. 并不在其中。入选的 10 只股票在未来几年可能会产生巨大的回报。 考虑一下 **Netflix** 在 2004 年 12 月 17 日进入这个名单时……如果您在我们推荐时投资了 1,000 美元，**您将拥有 475,926 美元**！\* 或者当 **Nvidia** 在 2005 年 4 月 15 日进入这个名单时……如果您在我们推荐时投资了 1,000 美元，**您将拥有 1,296,608 美元**！\* 现在，值得注意的是 _Stock Advisor_ 的总平均回报为 981%——相比之下，标准普尔 500 的回报为 205%。**不要错过最新的前 10 名股票列表，加入由个人投资者为个人投资者建立的投资社区。** **查看这 10 只股票 »** _\*Stock Advisor 回报截至 2026 年 5 月 8 日。_ _Reuben Gregg Brewer 持有 Realty Income 的股份。Motley Fool 持有并推荐 Realty Income。Motley Fool 有披露政策。_ 此处表达的观点和意见是作者的观点和意见，并不一定反映 Nasdaq, Inc. 的观点。 ### 相关股票 - [AGNCP.US](https://longbridge.com/zh-CN/quote/AGNCP.US.md) - [O.US](https://longbridge.com/zh-CN/quote/O.US.md) - [AGNCM.US](https://longbridge.com/zh-CN/quote/AGNCM.US.md) - [AGNCN.US](https://longbridge.com/zh-CN/quote/AGNCN.US.md) - [AGNC.US](https://longbridge.com/zh-CN/quote/AGNC.US.md) - [AGNCO.US](https://longbridge.com/zh-CN/quote/AGNCO.US.md) - [.SPX.US](https://longbridge.com/zh-CN/quote/.SPX.US.md) - [NFLX.US](https://longbridge.com/zh-CN/quote/NFLX.US.md) - [NVDA.US](https://longbridge.com/zh-CN/quote/NVDA.US.md) - [INTC.US](https://longbridge.com/zh-CN/quote/INTC.US.md) - [AGNCZ.US](https://longbridge.com/zh-CN/quote/AGNCZ.US.md) - [AGNCL.US](https://longbridge.com/zh-CN/quote/AGNCL.US.md) - [NVD.DE](https://longbridge.com/zh-CN/quote/NVD.DE.md) ## 相关资讯与研究 - [现在是否应该投资 1000 美元到美国资本代理公司？](https://longbridge.com/zh-CN/news/286802595.md) - [AGNC Investment-存托优先股 E｜8-K：2026 财年 Q1 营收 10.5 亿美元](https://longbridge.com/zh-CN/news/283395806.md) - [海外长债收益率抬升 全球资金风险偏好收敛](https://longbridge.com/zh-CN/news/287077504.md) - [美国抵押贷款利率上周升至近两个月高点](https://longbridge.com/zh-CN/news/287059452.md) - [National Storage Affiliates Trust 宣布派发特别股股息每股 0.375 美元](https://longbridge.com/zh-CN/news/286589219.md)