--- title: "先锋集团和嘉信理财的策略师解释了 ETF 对退休人员的吸引力" type: "News" locale: "zh-CN" url: "https://longbridge.com/zh-CN/news/288083288.md" description: "Vanguard 和 Schwab 的策略师强调，ETF 是退休人员有效的工具，提供多样化、税收效率和流动性。专家建议关注总回报、风险承受能力以及低成本的广泛市场或债券 ETF，以支持长期收入需求" datetime: "2026-05-29T14:17:19.000Z" locales: - [zh-CN](https://longbridge.com/zh-CN/news/288083288.md) - [en](https://longbridge.com/en/news/288083288.md) - [zh-HK](https://longbridge.com/zh-HK/news/288083288.md) --- # 先锋集团和嘉信理财的策略师解释了 ETF 对退休人员的吸引力 即将退休或已经退休的美国人正在评估他们的投资组合，可以考虑交易所交易基金（ETFs），这些基金可能为核心持仓提供内置的多样化或特定行业的曝光。 ETFs 是通常跟踪指数的证券，允许投资者接触到包含在该指数中的多家公司。例如，跟踪标普 500 的 ETF 允许投资者购买一份持有该指数中所有 500 家公司股份的 ETF，便于接触到广泛的公司。 其他类型的 ETF 可能专注于为投资者提供来自股息或债券的收益，分类公司如成长型或价值型公司，特定经济部门。有些可能是主动管理的，以最大化回报，这通常涉及更高的费用比率，而许多 ETF 是被动管理的，这可能涉及较低的费用。 考虑投资 ETF 的退休人员需要考虑他们的风险承受能力，以及特定 ETF 的多样化、费用比率、交易量和流动性，以及税收效率等其他因素。 **什么是主动 ETF，它们如何重塑美国人的投资方式？** 投资者在评估 ETF 投资选项时，应考虑他们的退休需求和风险承受能力。 (Michael M. Santiago/Getty Images) "在退休时，简单和纪律往往比复杂更重要，ETF 在经过深思熟虑后可以帮助实现这两者，"先锋集团 ETF 资本市场及经纪和指数关系全球负责人 Carole Okigbo 告诉 FOX Business。 "退休人员应从他们的目标开始，包括他们需要多少收入、时间范围以及对市场波动的舒适程度。ETF 可以是非常有效的构建块，但重要的是要关注总回报，而不仅仅是收益，并确保每项投资在支持长期退休收入需求方面发挥明确作用，"Okigbo 补充道。 **花旗集团表示，到 2030 年，美国 ETF 管理资产将超过 25 万亿美元** 施瓦布资产管理公司的高级投资策略师 Inga Rachwald 告诉 FOX Business，"选择高度流动的 ETF 对退休人员来说非常重要，以便在需要时能够轻松访问他们的资金。" "许多 ETF 跟踪广泛的资产类别或指数，因此您可以获得多样化的好处。潜在的税收效率也是退休人员可能非常重要的组成部分，"Rachwald 补充道。 ETF 可以跟踪广泛的指数或专注于特定行业或资产类别。 (路透社/Jeenah Moon) **购买单一指数 ETF 是否比选择个别股票更聪明？** ### ETF 示例 施瓦布的 Rachwald 列举了她公司提供的几种 ETF 示例，例如 SCHD 提供股息收入，并专注于增长股息的公司。 "SCHZ 可以作为固定收益投资组合的核心，提供高质量的收入和中期的风险敞口。如果投资者希望在高质量的中期核心债券领域寻找主动策略，SCCR 是 SCHZ 的替代品，"Rachwald 说。 "SCHI 同样会提供来自投资级公司债券的增量收益，这些公司在经济周期中增强了资产负债表，"她补充道。 先锋集团的 Okigbo 同样指出，她公司的 ETF 产品包括广泛市场 ETF 以及可以作为退休投资组合核心组成部分的债券 ETF。 "许多退休人员从低成本、广泛多样化的 ETF 开始受益，例如先锋集团的总股票市场 ETF（VTI）和先锋集团的核心债券 ETF（VCRB），然后再从那里构建，"Okigbo 说。 股票代码 证券 最新 变动 变动 % VTI VANGUARD TOTAL STOCK MARKET ETF - USD DIS 371.66 +2.30 +0.62% VCRB VANGUARD MALVERN FUNDS CORE BD ETF USD 77.24 +0.16 +0.20% SCHD SCHWAB STRATEGIC TR US DIVIDEND EQUITY ETF 32.63 +0.08 +0.25% SCHZ SCHWAB STRATEGIC TR US AGGREGATE BD ETF 23.15 +0.04 +0.17% SCCR SCHWAB STRATEGIC TR CORE BOND ETF 25.57 +0.06 +0.24% SCHI SCHWAB STRATEGIC TR 5-10 YEAR CORPORATE BOND ET 22.68 +0.05 +0.22% **点击这里获取 FOX BUSINESS 移动版** ### 相关股票 - 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