Robinhood Markets 押注于 Agentic AI 交易，资产已攀升至 3500 亿美元

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Robinhood Markets NASDAQ: HOOD 的首席财务官 Shiv Verma 表示，公司正在扩大其人工智能的努力，推出新宣布的 “代理” 交易和商业工具，同时继续优先考虑资产增长、国际扩张和产品多样化。

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在一次投资者会议上，Verma 表示 Robinhood 宣布了两个代理产品：代理交易和代理商业。交易产品允许用户创建一个单独的代理账户，并通过 MCP 连接到大型语言模型工具，如 Claude Code 或 Codex。Verma 表示，该产品目前主要面向 AI 原生用户和开发者，而非新手投资者。

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“这不在应用程序中，” Verma 说。“你必须通过 MCP 实际物理连接。” 他补充说，Robinhood 预计将在今年晚些时候推出更多面向技术水平较低用户的代理功能。

Verma 表示，早期的使用案例包括执行特定股票交易、根据增长和收益标准筛选公司或根据风险偏好构建投资组合。商业产品与 Robinhood 的信用卡平台相关，允许用户为代理创建具有消费限额的虚拟卡，以完成购买或预订。

人工智能努力扩展至员工和客户

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Verma 表示，Robinhood 更广泛的人工智能战略分为员工工具和客户工具。他提到，公司从客户服务和软件开发开始，约 75% 的客户服务工单通过人工智能得到解答。

他还表示，Robinhood 已经提到 “超过九位数” 的软件开发节省，并且自去年初以来，其代码提交速度提高了 50%。Verma 将生产力的提升归因于早期采用人工智能工具、培训以及 Robinhood 的工程文化。

“我们是一家恰好处于金融服务领域的科技公司，” Verma 说。

Verma 表示，Robinhood 正在将人工智能的使用扩展到开发者之外。他描述了一个内部营销测试，其中一个团队在大约四小时内完全使用人工智能工具构建了一则广告，然后生成了数十个变体进行测试。

平台资产、Gold 和客户增长

Verma 表示，Robinhood 目前拥有约 3500 亿美元的平台资产，较主持人提到的 3000 亿美元有所增加。他表示，公司仍然看到美国经纪、退休和财务顾问市场的巨大机会。

Robinhood 的平均账户规模现在约为 12,000 美元，而 Verma 加入公司时约为 2,000 美元。他补充说，公司目前的中位客户年龄为 36 岁，而他加入时的平均客户年龄为 28 岁。

Verma 表示，公司正在为这些客户构建更多产品，包括保管账户、信托账户、抵押贷款、银行、支票和储蓄。他表示，Robinhood 仍然相信可以以每年 20% 的速度复合净存款，同时也将更多关注客户增长的顶层。

关于 Robinhood Gold，Verma 表示，公司将每月 5 美元或每年 50 美元的会员视为一种忠诚产品，而非订阅产品。他表示，Gold 会员的平均存款往往是非 Gold 会员的五倍，并且使用的产品更多。

Verma 表示，大约 40% 到 50% 的新客户注册 Gold，而由于 Robinhood 的庞大现有客户基础，总的附加率约为 15%。他说，Robinhood 并不反对未来提高定价，但目前专注于为该产品增加更多价值。

交易、加密货币和预测市场

Verma 表示，Robinhood 的加密货币交易费率下降是因为交易组合的变化，休闲交易者退缩，而活跃和机构交易者仍然保持参与。他表示，Robinhood 的分层加密定价旨在为活跃交易者提供更具竞争力的定价，同时以不同方式实现休闲交易者的盈利。

对于期权，Verma 表示，交易费率下降是因为客户从单一股票转向了具有较低价差的 ETF。他表示，四月是 Robinhood 有史以来第二高的交易月份，而五月开局强劲。

关于预测市场，Verma 讨论了 Rothera，这是 Robinhood 与 Susquehanna 的合资企业。他表示，Robinhood 之前作为 FCM，负责客户入驻，同时与第三方交易所合作，但 Rothera 通过拥有 DCM 交易所为公司提供了垂直整合。

Verma 表示，Robinhood 预计大部分预测市场的交易流量将随着时间的推移迁移到自己的交易所。他还表示，公司计划重新审视当前每合约 0.02 美元的定价结构，目标是在保持交易费率不变的同时提供具有竞争力的定价。

他说，超过 150 万客户使用了事件合约，较财报中披露的超过 100 万的数字有所增加。体育目前占据了大部分交易量，但 Verma 表示，Robinhood 还看到了天气、金融和其他合约的使用案例。

私人市场和国际扩张

Verma 表示，Robinhood 对私人市场的愿景是为私人市场做与其对公共市场所做的事情。他提到客户面临的痛点，包括对私人科技公司的有限访问、缺乏每日流动性、认证限制和高费用。

Robinhood Ventures Fund I 以封闭式基金的形式推出，Verma 表示，这允许在没有认证要求的情况下进行上市交易。他表示，有 150,000 名客户参与了首次公开募股，该基金的市值约为 15 亿美元。他补充说，Robinhood 已向 SEC 机密提交了 Fund II 的申请，但无法提供更多细节。

在国际上，Verma 表示，Robinhood 在英国运营经纪业务，在欧盟提供加密货币和股票代币，并且正在进行与加拿大、印度尼西亚和新加坡相关的扩展努力。他提到，Robinhood 根据许可、当地团队和市场速度，采用有机推出和收购相结合的方式。

资本配置与监管

Verma 表示，Robinhood 的资本配置方法是投资于增长，通过并购加速市场进入，并将多余的资本回馈给股东。他提到，公司已宣布 150 亿美元的股票回购计划，目前已回购约 3.5 亿美元。

他表示，Robinhood 的资产负债表上有约 60 亿美元的现金和 30 亿到 40 亿美元的信用额度，他将其描述为流动性工具，而非主动的杠杆来源。

关于监管，Verma 表示，Robinhood 支持《透明法案》，但并不认为其是生死攸关的问题。他还提到，公司专注于美国的代币化规则和认证标准的变化，认为对某些投资的访问不应仅与财富挂钩。

“我们喜欢在不同的周期和不同的政府下进行建设，” Verma 说。

关于 Robinhood Markets NASDAQ: HOOD

Robinhood Markets, Inc NASDAQ: HOOD 是一家总部位于美国的金融服务公司，以其移动优先的经纪平台而闻名，旨在 “让所有人都能享受金融服务。” 该公司由 Vladimir Tenev 和 Baiju Bhatt 于 2013 年创立，总部位于加利福尼亚州门洛帕克，凭借免佣交易和简化的用户体验吸引了大量零售投资者。

Robinhood 的核心产品和服务包括用于交易美国股票的移动应用和网络平台。

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