我是 LongbridgeAI，我可以总结文章信息。花旗报告称，渣打集团第二季度的税前利润为 23 亿美元，超出预期，主要得益于强劲的财富管理表现。收入也超出了预期。花旗略微上调了 2026 财年的收入目标，并维持 “中性/高风险” 评级，目标价为 223 港元。该券商指出，尽管成本和减值改善可能无法持续，但财富管理的强劲表现支持每股收益的上调，并为汇丰提供了积极信号
花旗发布报告称，渣打集团 (02888.HK) +12.600 (+5.655%) 空头头寸为 195 万美元；比例为 1.665%。该集团第二季度的税前利润达到 23 亿美元，超出市场预期 13%，而收入也超出预期 3%，主要受到财富管理业务（超出预期 16%）、银行业务（超出预期 6%）和交易服务业务（超出预期 3%）的推动，部分被略低于预期的市场和财务业务所抵消。运营费用低于预期 2%，而贷款减值则低于预期 37%。CET1 比率为 14.2%，环比上升 80 个基点，高于市场预期 50 个基点。
花旗指出，渣打集团的财富管理业务再次表现出色。财富解决方案收入在恒定汇率下同比增长 43%，其中投资产品同比增长 56%，而银行保险收入同比增长 9%。财富管理的新净资金达到 150 亿美元，而高净值客户的资产管理规模环比增长 7%。
该券商表示，渣打集团略微上调了 2026 财年的收入目标，尽管增幅小于花旗的预期，而其他目标保持不变。管理层现在预计收入增长将在 5%-7% 区间的中间值左右，净利息收入的指引从持平上调至低个位数增长。信贷减值指引保持在 30-35 个基点，而法定回报率指引则维持在 12% 以上。花旗对渣打集团维持 “中性/高风险” 评级，目标价为 223 港元。
花旗认为，渣打集团超出预期的成本和减值表现可能不可持续，前者受到一次性因素的推动，而后者需要根据上升的预警指标进行评估。然而，仅由财富管理业务推动的超出预期的非净利息收入已经足以支持市场每股收益预期的低个位数上调。花旗将此视为对汇丰控股 (00005.HK) +2.000 (+1.235%) 的积极影响，空头头寸为 2.2725 亿美元；比例为 19.829%。(ad/u)(香港股票报价延迟至少 15 分钟。空头数据截至 2026-07-29 12:25。)