我是 LongbridgeAI,我可以总结文章信息。最近蜜雪冰城引爆了大家打新的热情,亲友团齐上阵,自然少不了一番资金周转。
群里一些小伙伴收到了银行查水表邮件,纷纷向我求助,让我帮忙支招。
邮件内容大概如下:
邮件内容主要是问:
1、客户资料,比如工作收入等
2、跟交易往来的人是什么关系、什么目的。
如果邮件没有【正确回复】的话,必定会关户封号。
个别银行可能连查水表邮件都不发,直接关户,比如这位群友直接被关户了十几张汇丰港卡。
香港跟内地很大不同是,香港的反洗钱是非常严格的,所以平时账户使用要小心一些,不然的话,遇到问题被销户就很麻烦。
一些老生常谈的注意事项就是:
1、定期 (至少半年) 转入 + 转出一笔资金,避免账户成为休眠账户,重新激活甚至要去网点。
2、不能大额快进快出。
3、不要跟完全不认识的人资金往来,避免收到不干净的资金。
除了这些,还有很多要注意的地方,我们渠道客户可以找我领一下港卡使用注意事项。
一些更进阶的讨论 (比如构建一个安全可靠的转账拓扑网络),欢迎讨论。被查水表的可以 si,我找香港银行风控的朋友帮忙一起解决。
另外去香港办港卡的小伙伴,一定多办理几张港卡,特别像一些连 WiFi 就能开的港卡,办理成本很低,一定别错过。
比如众安银行,在香港连 WiFi 就能开,这个月开户众安填写邀请码 (QJ54U9)的小伙伴还可以领 8.88 的微信红包。
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