--- title: "沃爾瑪金融服務捲入詐騙，給消費者造成數十億美元損失：報道" description: "沃爾瑪公司捲入了一個涉及禮品卡和洗錢的欺詐網絡，給消費者造成了數十億美元的損失。該公司的金融服務，特別是禮品卡和電子轉賬，一直被詐騙者利用。儘管對監管機構做出了承諾，但沃爾瑪一直是欺詐損失超過 10 億美元的渠道。該公司正面臨聯邦貿易委員會的訴訟，指控其對使用其金融系統的犯罪分子視而不見。沃爾瑪向金融服務領域的擴張引發了人們對其有效管理這些服務能力的擔憂。" type: "news" locale: "zh-HK" url: "https://longbridge.com/zh-HK/news/106877946.md" published_at: "2024-01-28T22:13:53.000Z" --- # 沃爾瑪金融服務捲入詐騙，給消費者造成數十億美元損失：報道 > 沃爾瑪公司捲入了一個涉及禮品卡和洗錢的欺詐網絡，給消費者造成了數十億美元的損失。該公司的金融服務，特別是禮品卡和電子轉賬，一直被詐騙者利用。儘管對監管機構做出了承諾，但沃爾瑪一直是欺詐損失超過 10 億美元的渠道。該公司正面臨聯邦貿易委員會的訴訟，指控其對使用其金融系統的犯罪分子視而不見。沃爾瑪向金融服務領域的擴張引發了人們對其有效管理這些服務能力的擔憂。 ProPublica 的一項深入調查顯示，**沃爾瑪公司 (紐約證券交易所：****WMT)**在一個涉及禮品卡和洗錢的龐大欺詐網絡中，它是一個重要的推動者。 一個著名的案例涉及紐約退休教師克里斯蒂·布朗，她在 2020 年 2 月被騙購買了 2000 美元的沃爾瑪禮品卡。 她被誤導，認為自己是在協助聯邦調查局對洗錢的調查。媒體報道説，事實上，這些卡被納入了一個複雜的洗錢計劃，由**陳勤斌**，居住在弗吉尼亞州的中國公民。 陳光誠的公司負責洗錢約 700 萬美元的虛假購物卡，遍及美國各地和中國，受害人數達數百人。 這一被稱為 “沃爾瑪騙局” 的計劃，突顯了沃爾瑪作為欺詐熱點的歷史。儘管沃爾瑪對監管機構做出了承諾，並做出了執法努力，但從 2013 年到 2022 年，沃爾瑪一直是欺詐損失超過 10 億美元的渠道。**聯邦貿易委員會 (FTC)**。 沃爾瑪的金融服務，特別是禮品卡和電子轉賬，一直被詐騙者利用。 根據 ProPublica 的數據，該公司缺乏嚴格的員工培訓，以及未能實施反欺詐措施，這是造成這些損失的重要原因。 2022 年，聯邦貿易委員會對沃爾瑪提起訴訟，指控該公司對使用其金融系統的犯罪分子 “睜一隻眼閉一隻眼”。 *另請閲讀：看好沃爾瑪：市場分析師不顧經濟逆風公佈光明前景* 參與此案的一名聯邦法官在一份命令中寫道，沃爾瑪知道其服務被欺詐者使用，並多次就某些商店發出警告，在這些商店中，“25%、50% 甚至 75% 的轉賬活動是欺詐性的。” 該公司的目標是駁回這起訴訟，部分理由是它 “沒有責任防範第三方的犯罪行為”。 儘管沃爾瑪承認欺詐的不幸性質，但它辯稱，此類騙局 “消費者可以合理地避免”。 此外，該公司辯稱，聯邦貿易委員會發起這一行動是越權行為。 根據 ProPublica 的説法，陳參與了五年的沃爾瑪禮品卡洗錢活動，直到 2021 年被捕。9 月 1 日 14 日，陪審團在不到三個小時的時間裏做出了裁決，認定陳冠希所有八項指控都有罪。他的判決定於 2 月份進行，他可能面臨兩到 20 年的監禁。 儘管面臨這些挑戰，沃爾瑪仍在擴大其金融服務。2022 年，它收購了網上銀行平台**一**。 然而，考慮到沃爾瑪存在合規問題的歷史，以及不願解決其系統內的欺詐問題，人們對沃爾瑪有效管理這些服務的能力仍然存在擔憂。 這一發展不僅影響沃爾瑪，還影響到相關股票，如**亞馬遜 (Amazon.com Inc.)(納斯達克股票代碼：AMZN)**和**塔吉特公司 (紐約證券交易所代碼：TGT)**，以及類似的 ETF**消費者可自由支配精選行業 SPDR 基金 (紐約證券交易所代碼：XLY)**和**先鋒消費者可自由支配 ETF(紐約證券交易所代碼：VCR)**。 *現在閲讀：埃隆·馬斯克聲稱 Ozempic 影響了沃爾瑪的銷售，似乎為 Drug 背書* *這些內容部分是在人工智能工具的幫助下製作的，並由 Benzinga 編輯進行了審查和發佈。* *圖片：Shutterstock* ### Related Stocks - [WMT.US - 沃爾瑪](https://longbridge.com/zh-HK/quote/WMT.US.md) ## Related News & Research | Title | Description | URL | |-------|-------------|-----| | Walmart rises after announcing new AI partnership with Google’s Gemini, as it’s set to join the Nasdaq-100 Index | Walmart is a rare winner in a sea of red this morning, up around 3.5% in premarket trading as of 5:50 a.m. ET, after the | [Link](https://longbridge.com/zh-HK/news/272257290.md) | | OnePay super app reaches $4 billion valuation backed by Walmart | The FinTech industry continues to experience a seismic shift as OnePay, a burgeoning super app, recently achieved a $4 b | [Link](https://longbridge.com/zh-HK/news/272177875.md) | | Are Wall Street Analysts Predicting Arthur J. Gallagher Stock Will Climb or Sink? | Are Wall Street Analysts Predicting Arthur J. Gallagher Stock Will Climb or Sink? | [Link](https://longbridge.com/zh-HK/news/276473105.md) | | A Look Ahead: Cannae Holdings's Earnings Forecast | Cannae Holdings (NYSE:CNNE) will release its quarterly earnings report on February 23, 2026, with analysts predicting an | [Link](https://longbridge.com/zh-HK/news/276472536.md) | | Cruise operator Carnival to unify dual listing | Carnivalannounced plans to unify its dual listings in New York and London and redomicile to Bermuda. The UK-listed Carni | [Link](https://longbridge.com/zh-HK/news/276491689.md) | --- > **免責聲明**：本文內容僅供參考，不構成任何投資建議。