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title: "這三隻簡單的房地產 ETF 可能將每月 500 美元變成 100 萬美元"
description: "這篇文章討論了三隻房地產 ETF，可能幫助投資者將每月 500 美元的投資在 30 年內變成 100 萬美元，基於歷史回報率為 10%-12%。先鋒房地產 ETF（VNQ）提供 3.6% 的收益率，並且費用比率較低，而先鋒全球除美國房地產 ETF（VNQI）則提供 5% 的收益率和地理多樣化。摩根大通房地產收入 ETF（JPRE）則是主動管理，專注於被低估的房地產投資信託。儘管該行業近期表現不佳，"
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published_at: "2025-03-09T11:22:32.000Z"
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# 這三隻簡單的房地產 ETF 可能將每月 500 美元變成 100 萬美元

> 這篇文章討論了三隻房地產 ETF，可能幫助投資者將每月 500 美元的投資在 30 年內變成 100 萬美元，基於歷史回報率為 10%-12%。先鋒房地產 ETF（VNQ）提供 3.6% 的收益率，並且費用比率較低，而先鋒全球除美國房地產 ETF（VNQI）則提供 5% 的收益率和地理多樣化。摩根大通房地產收入 ETF（JPRE）則是主動管理，專注於被低估的房地產投資信託。儘管該行業近期表現不佳，這些 ETF 仍然提供了長期投資機會

房地產在近年來一直是股市表現最差的行業之一，主要受到利率逆風的影響。雖然這並沒有成為房地產投資信託基金（REIT）近期回報的良好催化劑，但卻為長期投資者提供了以相對便宜的估值增加優質房地產交易所交易基金（ETF）的機會。

考慮到這一點，以下是三隻特別值得長期投資者關注的房地產 ETF。每月僅投資 500 美元於 REITs 就能讓你成為百萬富翁，因此這裏是 ETF 的詳細信息以及它們為何可能成為有效的財富創造工具。

## 旗艦房地產 ETF

僅投資於 **先鋒房地產 ETF**（Vanguard Real Estate ETF，VNQ 0.60%）以獲得房地產敞口是有充分理由的。坦白説，這是我投資組合中唯一持有的房地產 ETF，儘管我也持有一些個別 REIT 的股票。

先鋒房地產 ETF 跟蹤的是美國房地產投資信託基金的指數。截至最新信息，投資組合中有 158 只股票。這是一個加權指數，這意味着較大的 REIT 佔據了更大比例的資產。僅舉幾例，一些最大的持股包括 **Prologis**、**Equinix**、**Simon Property Group** 和 **Realty Income**。

截至撰寫時，先鋒房地產 ETF 的股息收益率為 3.6%。該 ETF 的費用比率低至 0.13%，這意味着每投資 10,000 美元，你將支付 13 美元的投資費用。（這並不是你必須支付的費用，它將簡單地反映在基金的長期表現中。）

## 多元化你的房地產敞口

最近我在自己的投資組合中所做的一件事是嘗試增加一些地理多樣性。雖然我還沒有采取行動，但目前在我的觀察名單上排名靠前的一隻 ETF 是 **先鋒全球除美國房地產 ETF**（Vanguard Global ex-U.S. Real Estate ETF，VNQI 0.67%）。

與先鋒房地產 ETF 類似，該基金跟蹤的是 REIT 的加權指數。目前投資組合中有 678 只 REIT，最大的敞口分別是日本（佔資產的 23%）、澳大利亞（12%）以及英國和香港（各佔 7%）。

你可能會驚訝地發現，國際版的費用比率（0.12%）實際上比先鋒房地產 ETF 略低。根據目前的信息，它也是一隻高收益 ETF，收益率為 5%。

## 主動投資 REIT 的方式

**JP 摩根房地產收入 ETF**（JPMorgan Realty Income ETF，JPRE 0.84%）在這次討論中費用比率最高，年費用為 0.50%。然而，這是一隻主動管理的 ETF，旨在尋找具有優秀財務實力和增長潛力的被低估 REIT。簡而言之，該 ETF 的目標是\_超越\_先鋒房地產 ETF 所跟蹤的 REIT 指數。

截至最新信息，這是一隻相對集中型的 ETF，只有 31 只股票。與先鋒指數基金確實存在一些投資組合重疊，但也有一些較小的 REIT，如 **Camden Property Trust**，在主要持股中。

需要明確的是，你不需要採取主動的 REIT 投資方式就能在長期內獲得強勁回報，正如我將在下一部分討論的那樣。但如果你想嘗試超越指數，這隻 ETF 可能讓你有機會做到這一點。

## 這些 ETF 如何將每月 500 美元變成 100 萬美元

當然，沒有辦法確切知道這些 ETF（或\_任何\_ ETF）在未來的任何時期會如何表現。但從歷史上看，REIT 在較長時間內提供了 10%-12% 的年化總回報，並且波動性顯著低於標準普爾 500 指數。

例如，在截至 2023 年的 20 年期間，REIT 的年化總回報為 10.4%。以這個回報率計算，每月在像這裏討論的三隻房地產 ETF 中投資 500 美元，30 年後可能增長到 106 萬美元。

當然，沒有辦法完全準確地預測任何投資的未來回報。但關鍵在於，對於那些以十年為單位衡量回報的投資者來説，逐步建立房地產投資信託的頭寸並長期持有一直是一種成功的策略。

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