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title: "3 只股息 ETF，適合在退休時購買以獲得可觀的被動收入來源"
description: "這篇文章討論了三隻推薦的股息 ETF，以幫助在退休時產生被動收入。文章強調了支付股息的股票作為對抗通貨膨脹的吸引力，並強調了在收益與風險管理之間保持平衡的重要性。推薦的 ETF 包括 Invesco S&P 500 高股息低波動 ETF（SPHD），以其低波動性和對防禦性行業的敞口而聞名；Fidelity 高股息 ETF（FDVV），專注於強勁的基本面，並提供大盤股和中盤股的組合；以及 Vangu"
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published_at: "2025-09-23T14:07:02.000Z"
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# 3 只股息 ETF，適合在退休時購買以獲得可觀的被動收入來源

> 這篇文章討論了三隻推薦的股息 ETF，以幫助在退休時產生被動收入。文章強調了支付股息的股票作為對抗通貨膨脹的吸引力，並強調了在收益與風險管理之間保持平衡的重要性。推薦的 ETF 包括 Invesco S&P 500 高股息低波動 ETF（SPHD），以其低波動性和對防禦性行業的敞口而聞名；Fidelity 高股息 ETF（FDVV），專注於強勁的基本面，並提供大盤股和中盤股的組合；以及 Vanguard 高股息收益 ETF（VYM），因其潛在回報也被推薦

支付股息的股票因多種原因而具有吸引力。對於希望抵禦通貨膨脹對儲蓄影響的投資者來説，投資於那些不僅在價格上漲時提供資本增值潛力，還以股息形式將部分收益返還給投資者的公司，是一種經過時間考驗的策略，至今仍然有效（儘管在過去十年半中，許多頂級成長股在總回報方面遠遠超過了價值/股息股票）。

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也就是説，在當前環境中，越來越多的投資者選擇支付股息的股票而非成長股，正是因為當前的估值水平。

## Invesco S&P 500 高股息低波動 ETF (SPHD)

在市場上，針對謹慎投資者的 **Invesco S&P 500 高股息低波動 ETF**(SPHD) 是最被低估的交易所交易基金之一。

正如其名稱所示，SPHD 追蹤 S&P 500 中 50 個最高收益股票中的一些低波動股票。因此，這是一隻很好地平衡了收益和風險管理特性的 ETF，尤其是在當前環境下，我認為這些特性非常吸引人。

是的，整體波動性已經從四月份因關税引發的激增中大幅下降。但考慮到就業市場的疲軟，以及股票可能比以往泡沫時期更被高估的跡象，目前採取謹慎的投資策略，我認為至少值得考慮。

值得注意的是，這隻基金 SPHD 對房地產、公用事業和消費品等關鍵防禦性行業的超額曝光。如果我們真的經歷一次重大衰退，所有股票都會受到影響。但這些是投資者希望持有的行業，以應對經濟下行帶來的痛苦。

該 ETF 的股息收益率為 3.5%，在大多數市場週期中具有顯著的資本增值潛力，因此這是目前值得考慮的頂級股息 ETF。

## Fidelity 高股息 ETF (FDVV)

另一個我認為在金融媒體中值得更多討論的頂級 ETF 是 **Fidelity 高股息 ETF**(FDVV)。這隻收益率為 3% 的 ETF 在本列表中的收益率範圍內接近中間位置。但對於擁有 Fidelity 賬户的投資者來説，我認為這是該發行商提供的頂級股息 ETF 之一，原因有幾點。

首先，投資者可以接觸到一些美國最高收益股票的大小盤混合。考慮到當前的估值水平，美國的股息收益率本質上低於其他全球市場。但在資產負債表的強度、穩定性和股息增長潛力方面，這是一隻讓尋求優質投資者可以安心持有的 ETF。

Fidelity 高股息 ETF 的另一個有趣之處在於，該基金專注於根據基本面對其持股進行排序。該 ETF 的管理者將收益和股息增長等關鍵指標作為確定股票是否適合該基金的關鍵標準。因此，選擇 FDVV 作為股息 ETF 持有的投資者可以在捕捉許多頂級成長股的增長潛力的同時，管理集中風險並減輕股息削減帶來的風險，這在經濟下行期間可能會影響許多類似的 ETF。

## Vanguard 高股息收益 ETF (VYM)

在這份值得購買的股息 ETF 名單中，最後但絕對不是最不重要的是 **Vanguard 高股息收益 ETF**(VYM)。儘管該 ETF 的收益率為 2.5%，是本列表中最低的，但投資者仍然可以獲得比持有大多數指數中的股票組合更多的收入（截至撰寫時，S&P 500 的收益率仍約為 1.1%）。

在這種情況下，擁有這隻旗艦股息 ETF 的投資者獲得的收益率是市場的兩倍多，同時持有大多數在最近幾年中使 S&P 500 和其他主要指數大幅上漲的頂級成長股。換句話説，對於那些擔心錯過市場提供的上漲機會的投資者來説，這是值得考慮的頂級股息 ETF。

正如人們所料，VYM 對經濟中關鍵增長領域如科技和金融的曝光度更高，同時也具有顯著的消費防禦性曝光。這使得大多數長期投資者希望在未來幾十年中持有這種防禦性增長特徵。

我一直偏愛 Vanguard 作為 ETF 提供商，部分原因是該提供商提供的費用比率非常低。VYM 也是如此，這隻股息 ETF 的廣泛多樣化確實不言而喻。

這篇文章《3 個值得購買的股息 ETF，為退休提供驚人的被動收入來源》最初發表於 24/7 Wall St..

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