在強勁的第三季度增長和新的資本回報之後，觀察 XP Inc.（納斯達克：XP）的估值

XP Inc.（納斯達克：XP）剛剛發佈了第三季度業績，顯示出收入和淨收入同比增長。這一收益的發佈伴隨着新的股票回購和現金分紅的消息。

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XP 的股價今年迄今已上漲 56%，目前為 18.45 美元。這反映出在收入穩步增長和一系列資本回報後，市場的樂觀情緒得以恢復。值得注意的是，其一年期的總股東回報接近 24%，這對長期投資者來説意味着顯著的進展。然而，五年期的總回報仍遠低於其首次公開募股（IPO）水平，突顯出其近期動能的巨大差距。

如果 XP 的回購和分紅引起了你的關注，擴展你的搜索，發現高內部持股的快速增長股票可能是值得的。

這讓投資者面臨一個關鍵問題：儘管這些收益，XP 是否仍被低估，還是市場已經將其預期增長計入，未來的上漲空間有限？

最受歡迎的敍述：低估 20.5%

隨着 XP 股價收於 18.45 美元，最廣泛關注的敍述表明其公允價值超過 23 美元。這一差距突顯出樂觀的市場情緒，支持對持續基本面韌性和未來上漲的樂觀預期。

估值模型已更新，以反映更長期的視角，現在將視野轉向 2026 年底，這支持更高的目標價格。XP 的股票被視為具有吸引力的估值。即使在短期宏觀經濟壓力下，長期基本面預計仍將保持韌性。

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想知道哪些預測讓分析師保持樂觀，即使短期估計有所降温？這個公允價值結合了強勁的收入增長和穩定的利潤預測，形成了一個在華爾街引起關注的投資案例。好奇是什麼讓這些增長假設如此大膽？在內部發現敍述中最引人注目的財務驅動因素。

結果：公允價值為 23.20 美元（低估）

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然而，持續的高利率和企業流入放緩可能會對 XP 的增長軌跡構成挑戰。這可能會對未來的盈利潛力施加壓力。

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自建 XP 敍述

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一個好的起點是我們的分析，強調投資者對 XP 的 5 個關鍵回報的樂觀預期。

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本文由 Simply Wall St 撰寫，性質為一般性。我們基於歷史數據和分析師預測提供評論，僅使用無偏見的方法，我們的文章不構成財務建議。 這並不構成買入或賣出任何股票的推薦，也未考慮你的目標或財務狀況。我們的目標是為你提供以基本數據驅動的長期分析。請注意，我們的分析可能未考慮最新的價格敏感公司公告或定性材料。Simply Wall St 對提到的任何股票沒有持倉。