3 只股息收益率穩健的銀行股票值得關注

隨着美國市場經歷顯著上漲，投資者熱切關注在積極勢頭中增強投資組合的機會。樂觀的態度似乎是受到美聯儲今年進一步降息預期、全球經濟增長前景向好以及由強勁行業表現推動的投資者情緒改善的驅動。

因此，投資者必須關注基本面穩健的銀行，這些銀行還提供強勁的股息收益率，並在繁榮的市場環境中增強他們的投資策略。我們認為這些銀行——美國合眾銀行 USB、KeyCorp KEY 和 哥倫比亞銀行系統 COLB——應當保持在投資者的關注名單上，以獲取穩定的股息。

為了選擇這些銀行，我們使用了 Zacks 股票篩選器，識別出股息收益率超過 4% 的股票。在這三隻股票中，一隻目前的 Zacks 排名為 #2（買入），而另外兩隻則各自持有 Zacks 排名 #3（持有）。您可以在這裏查看 今天的 Zacks #1 排名（強力買入）股票的完整列表。

此外，這三隻銀行股票今年均有所下跌。因此，這為投資者提供了良好的入場時機。

價格表現

Zacks 投資研究

圖片來源：Zacks 投資研究

關注的三隻銀行股票

美國合眾銀行，總部位於明尼阿波利斯，明尼蘇達州，主要在美國中西部和西部地區提供銀行和投資服務。

在過去幾年中，USB 在總貸款和存款方面經歷了強勁增長，因為它繼續擴大與現有客户的關係，並吸引新客户和市場份額。穩定的融資成本，以及美國合眾銀行增強其產品、服務和能力的努力，支持了收入的增長。

此外，美國合眾銀行在過去幾年中進行了多項戰略收購，這為其打開了新市場並鞏固了現有市場。該公司還越來越重視人工智能（AI）和數字基礎設施，作為其長期增長戰略的基石。這些努力預計將通過降低運營成本和增加收入來提升美國銀行的盈利能力。管理層預計，2024 年總淨收入將增長 3-5%。該公司還預計到 2025 年將看到超過 200 個基點的正操作槓桿。

值得注意的是，USB 的資產負債表狀況良好。截至 2025 年 9 月 30 日，該公司的長期債務為 625 億美元。短期借款僅為 154 億美元。現金及應收銀行款項截至同一日期為 666 億美元。

這家 Zacks 排名 #2 的公司股息收益率為 4.3%。在過去五年中，美國合眾銀行五次增加了其股息支付。查看 USB 的股息歷史記錄。

美國合眾銀行股息收益率（TTM）

美國合眾銀行股息收益率（TTM）

美國合眾銀行 dividend-yield-ttm | 美國合眾銀行報價

KeyCorp，總部位於克利夫蘭，俄亥俄州，是美國領先的區域性銀行之一。該公司提供廣泛的產品和服務，如商業和零售銀行、商業租賃、投資管理、消費者金融和投資銀行產品。

KeyCorp 處於有利位置，可以受益於穩健的貸款和存款餘額、上升的淨利息收入（NII）以及其加強手續費收入的努力。KEY 的業務擴展努力值得稱讚。預計到 2025 年，期末貸款將增長約 2%。NII（TE）預計將增長約 22%，而非利息收入（不包括證券損失）預計將在 2025 年增長 5-6% 或更多。

鑑於收購/擴展舉措，它增強了其產品組合和市場份額。預計該公司將繼續進行機會性收購，這可能有助於進一步多樣化收入。此外，隨着對數字銀行服務需求的持續上升，它正在整合其分支網絡，管理層正在尋找機會來調整其業務規模。

截至 2025 年 9 月 30 日，該公司保持了良好的流動性狀況，總債務為 165 億美元（其中大部分為長期債務），現金及應收銀行款項和短期投資為 153 億美元。

這家 Zacks 排名 #3 的公司股息收益率為 4.5%。在過去五年中，KeyCorp 兩次增加了其股息支付。查看 KeyCorp 的股息歷史記錄。

KeyCorp 股息收益率（TTM）

KeyCorp 股息收益率（TTM）

KeyCorp dividend-yield-ttm | KeyCorp 報價

哥倫比亞銀行，總部位於塔科馬，華盛頓州，通過 FinPac 提供商業和消費者銀行、財務管理、抵押貸款、財富和信託服務以及設備融資。

該公司的細分存款基礎和關係銀行業務重點支持了穩健的 NII 和均衡的手續費收入增長。哥倫比亞銀行還通過戰略收購擴大其在西部的足跡。與此同步，COLB 於 2025 年 8 月收購了太平洋首席銀行。此次合併使哥倫比亞銀行擁有約 700 億美元的資產、約 500 億美元的貸款和 560 億美元的存款。通過此次收購，該公司獲得了更大的規模和在美國西部的多樣化，可能改善競爭地位，擴展其產品供應，並提高運營效率。

COLB 管理層仍然專注於保護核心關係存款，同時繼續縮減非核心、高成本的資金來源。管理層預計到 2025 年第四季度，淨利差（NIM）將略高於 3.90%，這得益於臨時存款溢價攤銷（預計將在該季度為淨利息收入貢獻 1200 萬美元）。此外，強勁的資本生成和超出目標的資本創造了實際的資本靈活運用能力，支持哥倫比亞銀行的每股價值增長，因為整合協同效應和盈利增長持續顯現。

這家 Zacks 排名為#3 的公司擁有 5.1% 的股息收益率。在過去五年中，哥倫比亞銀行三次提高了股息支付。查看 COLB 的股息歷史。

哥倫比亞銀行系統公司股息收益率（TTM）

哥倫比亞銀行系統公司股息收益率（TTM）

哥倫比亞銀行系統公司股息收益率-ttm | 哥倫比亞銀行系統公司報價

關於具有穩定股息收益率的銀行股票的最終總結

為投資組合增添股息股票顯示出謹慎，因為這些股票提供穩定的收入來源，併為市場風險提供緩衝。儘管股息股票有其好處，但並非每家公司都能維持其支付股息的記錄。因此，投資者在選擇股息股票以獲得穩定回報時必須謹慎。

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本文最初發佈於 Zacks 投資研究（zacks.com）。

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