近日,中國人民銀行、國家金融監督管理總局、中國證監會聯合發佈《金融機構客户盡職調查和客户身份資料及交易記錄保存管理辦法》,明確自 2026 年 1 月 1 日起,針對跨境匯款業務,單筆人民幣 5000 元或外幣等值 1000 美元以上匯款,需核實匯款人信息的準確性。