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title: "6 只 ETF 能夠比 SCHD 做得更好"
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description: "施瓦布美國紅利股 ETF（SCHD）在紅利投資者中頗受歡迎，提供 4% 的收益率和強勁的財務表現。然而，幾隻 ETF 的表現超過了 SCHD，包括提供 4.02% 收益率的 Invesco 標普 500 高股息低波動 ETF（SPHD）、五年回報率達到 63% 的 Vanguard 紅利增長 ETF（VIG），以及收益率高達 8% 的 JPMorgan 股票溢價收益 ETF（JEPI）。這些替代品提供更高的收益、更好的多樣化以及不同的投資策略，使其成為尋求收入和增長的投資者的吸引選項"
datetime: "2026-02-02T13:28:02.000Z"
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# 6 只 ETF 能夠比 SCHD 做得更好

### 關鍵點

-   這些基金中的一些在長期內表現優於 SCHD。
-   其中一個基金的費用比率低於 SCHD。
-   結合起來，這些基金可以提供全球多樣化投資。
-   投資者重新思考 “放手投資”，決定開始真正賺錢。

施瓦布美國股息股票 ETF（SCHD）在股息投資者中變得極為受歡迎，並且它有很多值得展示的成果。

SCHD 提供約 4% 的高收益。它還篩選出財務狀況良好且持續支付股息的高質量公司，並且保持了超過 40% 的可觀五年回報。

此外，您可以以非常合理的費用比率 0.06% 獲得所有這些。

但是，SCHD 可能存在一些缺點。其他基金也投資於高質量公司並提供更高的收益。一些競爭基金的多樣化程度也更高。實際上，SCHD 在科技行業的投資並不多，而科技行業在人工智能（AI）進步的推動下蓬勃發展。其投資組合中只有約 12% 的公司來自信息技術和通信服務。

雖然它在消費品和醫療保健等防禦性行業的投資較重，但在公用事業方面的投資卻很少（0.04%）。

因此，顯然其他基金可以填補這些空白。讓我們來看看 6 只這樣的 ETF。

## Invesco S&P 500 高股息低波動 ETF (SPHD)

Invesco S&P 500 高股息低波動 ETF (SPHD) 的收益率略高於 SCHD，達到 4.02%。它也投資於高質量公司。

但 SPHD 還篩選出高收益和低波動的股票。一些高收益股票可能也會高度波動，這表明這些公司可能處於困境。因此，SPHD 的策略可以降低您投資組合的風險。

此外，SPHD 的五年回報超過 31%。它的淨資產約為 30 億美元。該基金的主要持股集中在房地產、消費品和公用事業行業。

## Vanguard 股息增長 ETF (VIG)

Vanguard 股息增長 ETF (VIG) 也專注於高質量公司。但它特別尋找那些每年持續增加股息的公司。這可能為您提供一個可靠且潛在增長的收入來源。

從長遠來看，它的表現也優於 SCHD，五年回報超過 63%。這可能是由於其在信息技術行業的高集中度，涵蓋了其主要持股。VIG 的策略也可能為投資者提供強勁的資本增值潛力。

此外，VIG 的費用比率較小，僅為 0.05%。

然而，VIG 的收益率較小，僅為 1.62%。因此，它可能更適合那些尋求長期總回報而非直接收入的投資者。

## Vanguard 高股息收益 ETF (VYM)

Vanguard 高股息收益 ETF (VYM) 的收益率低於 SCHD，達到 2.44%。然而，VYM 的多樣化程度遠高於 SCHD。它投資於超過 500 只股票，涵蓋 10 個行業。它專注於預計將有高於平均收益的股票。VYM 在金融、科技和工業行業的投資較重。

該基金的五年回報也超過了 SCHD，接近 65%。此外，它的費用比率與 SCHD 相同，均為 0.06%。

## Amplify CWP 增強股息收入 ETF (DIVO)

Amplify CWP 增強股息收入 ETF (DIVO) 的收益率高於 SCHD，約為 5%。它的表現與 SCHD 非常接近，DIVO 的五年回報約為 42%。

但 DIVO 是一隻主動管理的基金，通過兩種方式產生收入。與 SCHD 類似，它投資於財務狀況良好的股票。但 DIVO 還採用了對這些股票進行覆蓋性看漲期權的策略。此外，DIVO 還尋求降低波動性。

DIVO 的主要持股集中在金融、信息技術和消費品行業。

但作為一隻主動管理的基金，它的費用比率較高，達到 0.56%。

## JPMorgan 股權溢價收入 ETF (JEPI)

在收益方面，JEPI 的收益遠超 SCHD，達到 8% 以上，使其對像退休人員這樣的收入追求者特別有吸引力。

JEPI 採用兩步法來獲取收入。它投資於低波動的大盤股，並且還出售期權。此外，這隻主動管理的基金利用其專有研究來尋找具有吸引力的風險/回報特徵的被高估和低估股票。

它的許多主要持股包括華爾街稱之為 “七大奇蹟” 的公司。它在信息技術、醫療保健和工業行業的投資較重。

該基金獲得了晨星銀獎評級。但其費用比率也高於 SCHD，達到 0.35%。

## Amplify CWP 國際增強股息收入 ETF (IDVO)

Amplify CWP 國際增強股息收入 ETF (IDVO) 的五年回報接近 68%，表現優於 SCHD。它的收益率也較高，約為 5.43%。

此外，IDVO 使您的投資組合接觸到全球公司的股票，這可能提供更多的多樣化。IDVO 通過投資於經過財務實力和其他因素篩選的股票來產生收入。它還對這些股票進行覆蓋性看漲期權。其主要持股集中在金融、材料和工業行業。

但作為一隻主動管理的基金，它的費用比率為 0.66%。

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### 相關股票

- [JEPI.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/JEPI.US.md)
- [SPHD.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/SPHD.US.md)
- [SCHD.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/SCHD.US.md)
- [VIG.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/VIG.US.md)

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- [Motley Fool 將 SCHD 選為 2000 美元紅利 ETF 的最佳選擇](https://longbridge.com/zh-HK/news/289398139.md)
- [美股市場回暖：富國銀行上調標普 500 預測，伊朗協議提振信心](https://longbridge.com/zh-HK/news/289942799.md)
- [主動式 ETF 規模達 7,716 億元、今年成長近五倍 被動式 ETF 增幅 52%](https://longbridge.com/zh-HK/news/289723293.md)
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