--- title: "小盤股 ETF：SCHA 覆蓋整個市場，IJR 優先關注財務狀況" type: "News" locale: "zh-HK" url: "https://longbridge.com/zh-HK/news/278931032.md" description: "施瓦布美國小盤股 ETF（SCHA）相比於 iShares Core S&P 小盤股 ETF（IJR）提供了更低的費用比率和更廣泛的股票覆蓋範圍，後者雖然具有更高的股息收益率，但在金融服務領域的持股數量較少。過去一年，SCHA 的表現優於 IJR，而在五年內，IJR 的波動性較小。這兩隻 ETF 都提供了對小盤股的投資機會，但 SCHA 涵蓋了更廣泛的公司，而 IJR 則篩選了盈利能力較強的公司。投資者在選擇這兩隻基金時應考慮自身的風險承受能力和投資目標" datetime: "2026-03-12T19:10:39.000Z" locales: - [zh-CN](https://longbridge.com/zh-CN/news/278931032.md) - [en](https://longbridge.com/en/news/278931032.md) - [zh-HK](https://longbridge.com/zh-HK/news/278931032.md) --- # 小盤股 ETF：SCHA 覆蓋整個市場，IJR 優先關注財務狀況 ## 關鍵點 - Schwab 美國小盤股 ETF 的費用比率較低，但 iShares Core S&P 小盤股 ETF 的股息收益率略高。 - IJR 持有的股票較少，偏向金融服務，而 SCHA 更傾向於科技領域。 - SCHA 在過去一年表現更強勁，但 IJR 在五年內經歷的回撤略小。 - 我們更看好的 10 只股票，勝過 iShares Core S&P 小盤股 ETF › **Schwab 美國小盤股 ETF**(NYSEMKT:SCHA) 以其較低的費用比率和更廣泛的股票覆蓋面而脱穎而出，而 **iShares Core S&P 小盤股 ETF**(NYSEMKT:IJR) 則提供略高的收益率，並且更專注於金融服務和工業領域。 SCHA 和 IJR 都旨在捕捉美國小盤股市場，但在成本、行業組成和持股數量上有所不同。此比較關注近期表現、風險和投資組合構成，以幫助投資者權衡哪種方法可能更適合他們的目標。 ## 快照（成本與規模） 指標 SCHA IJR 發行人 Schwab iShares 費用比率 0.04% 0.06% 1 年回報（截至 2026-03-11） 25.3% 18.9% 股息收益率 1.2% 1.4% 貝塔值 1.3 1.2 管理資產 201 億美元 922 億美元 _貝塔值衡量相對於 S&P 500 的價格波動性；貝塔值是根據五年的月度回報計算的。1 年回報代表過去 12 個月的總回報。_ SCHA 的費用比率為 0.04%，相比之下 IJR 為 0.06%，而 IJR 的股息收益率為 1.4%，略高於 SCHA 的 1.2%。 ## 表現與風險比較 指標 SCHA IJR 最大回撤（5 年） (30.79%) (28.02%) 5 年內 $1,000 的增長 $1,125 $1,083 ## 內部情況 IJR 跟蹤一個知名的 S&P 指數，持有 649 只美國小盤股，其最大權重集中在金融服務（17%）、工業（16%）和消費品（15%）。其前十大持股包括 **Solstice Advanced Materials**(NASDAQ:SOLS)、**Interdigital**(NASDAQ:IDCC) 和 **Moog Inc Class A** (MOG-A)，每隻股票佔基金的比例均低於 1%，並且自成立以來已有 25.8 年的良好記錄。 相比之下，SCHA 擁有更廣泛的持股，達到 1,720 只，偏向科技（18%）、工業（16%）和金融服務（16%）。其最大持股為 **Sandisk**(NASDAQ:SNDK)、**Lumentum Holdings**(NASDAQ:LITE) 和 **ATI**(NYSE:ATI)，沒有一隻超過 2.22% 的資產比例。兩個基金都避免了行業或 ESG 的特殊情況，但 SCHA 通過持股數量提供了更廣泛的多樣化。 有關 ETF 投資的更多指導，請查看 此鏈接。 ## 這對投資者意味着什麼 像這樣的低市值 ETF 讓你接觸到尚未成長為家喻户曉名字的年輕公司。這些企業提供了大型公司無法提供的潛力：隨着它們的成長，價值可能會成倍增長。但這種上行潛力伴隨着真實的波動、較薄的財務緩衝，以及在經濟衰退期間的急劇下跌。這是耐心投資者的領域，他們有着較長的投資時間和承受嚴重波動的能力。 SCHA 和 IJR 都以極低的成本提供廣泛的小盤股曝光，但它們的指數在接觸這個市場時採取了不同的方法。SCHA 憑藉幾乎覆蓋整個 小盤股 市場，除了規模之外沒有任何過濾。IJR 則從 S&P SmallCap 600 中挑選大約 600 只股票，在入選前對公司進行盈利能力篩選。這個質量門檻很重要。IJR 系統性地排除了 SCHA 自由包含的虧損公司。 對於希望獲得最大小盤股廣度並相信在整個市場中分散投資優於任何質量過濾的投資者，SCHA 值得考慮。對於那些希望獲得小盤股增長潛力並希望對最脆弱的公司有內置保護的投資者，IJR 是更強的選擇，使其更適合希望在不擁有市場上每個投機性長線投資的情況下獲得小盤股機會的投資者。 ## 你現在應該購買 iShares Core S&P 小盤股 ETF 的股票嗎？ 在你購買 iShares Core S&P 小盤股 ETF 的股票之前，請考慮以下幾點： _Motley Fool Stock Advisor_ 分析團隊剛剛識別出他們認為的 **10 只最佳股票** 供投資者現在購買……而 iShares Core S&P 小盤股 ETF 並不在其中。入選的 10 只股票在未來幾年可能會產生巨大的回報。 考慮一下 **Netflix** 在 2004 年 12 月 17 日上榜時……如果你在我們推薦時投資了 1,000 美元，**你將擁有 511,735 美元**！\* 或者 **Nvidia** 在 2005 年 4 月 15 日上榜時……如果你在我們推薦時投資了 1,000 美元，**你將擁有 1,140,464 美元**！\* 現在值得注意的是，_Stock Advisor_ 的總平均回報率為 946%——相比之下，標普 500 的回報率為 191%，表現出色。**不要錯過最新的前 10 名股票列表，_Stock Advisor_ 提供，並加入由個人投資者為個人投資者建立的投資社區。** 查看這 10 只股票 » _\*Stock Advisor 的回報截至 2026 年 3 月 12 日。_ _Sara Appino 在提到的任何股票中均沒有持倉。Motley Fool 在 Lumentum 和 iShares Core S&P Small-Cap ETF 中持有頭寸並推薦這些股票。Motley Fool 有 披露政策。_ 此處表達的觀點和意見僅代表作者的觀點和意見，並不一定反映納斯達克公司的觀點。 ### 相關股票 - [SCOW.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/SCOW.US.md) - [VTWV.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/VTWV.US.md) - [IWN.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/IWN.US.md) - [IWO.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/IWO.US.md) - [VTWG.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/VTWG.US.md) - [IJS.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/IJS.US.md) - [ESIX.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/ESIX.US.md) - [AVUV.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/AVUV.US.md) - [SMDV.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/SMDV.US.md) - [TNA.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/TNA.US.md) - [SLYV.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/SLYV.US.md) - [IJR.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/IJR.US.md) ## 相關資訊與研究 - [自動櫃員機製造商 Diebold Nixdorf 因納入標普小盤股指數而股價創歷史新高](https://longbridge.com/zh-HK/news/282059668.md) - [Vita Coco 股票因納入標普小盤股指數而上漲，將取代 Tegna](https://longbridge.com/zh-HK/news/280163660.md) - [倉位嚴重不足，跟不上美股反彈，對沖基金 “恐慌式追漲”](https://longbridge.com/zh-HK/news/282921814.md) - [據報道，今晚將批准黎巴嫩的停火協議](https://longbridge.com/zh-HK/news/282854922.md) - [《外圍焦點》歐元區公布 CPI，美國公布工業生產等數據](https://longbridge.com/zh-HK/news/282976384.md)