--- title: "SCHD 與 NOBL：哪個 ETF 是實現您紅利目標的最佳選擇？" type: "News" locale: "zh-HK" url: "https://longbridge.com/zh-HK/news/280099492.md" description: "施瓦布美國紅利股指數 ETF（SCHD）被強調為關注紅利投資者的優選，因為其費用比率為 0.06%，紅利收益率為 3.5%，相比之下，ProShares 標普 500 派息貴族 ETF（NOBL）的費用比率為 0.35%，收益率為 2%。SCHD 強調收益，持有 101 只股票，而 NOBL 則專注於紅利增長，主要投資於約 70 只股票，主要集中在消費防禦和工業領域。尋求更高收益的投資者可能更傾向於 SCHD，而重視紅利穩定性的投資者可能會選擇 NOBL" datetime: "2026-03-23T04:50:19.000Z" locales: - [zh-CN](https://longbridge.com/zh-CN/news/280099492.md) - [en](https://longbridge.com/en/news/280099492.md) - [zh-HK](https://longbridge.com/zh-HK/news/280099492.md) --- # SCHD 與 NOBL：哪個 ETF 是實現您紅利目標的最佳選擇？ ## 關鍵點 - SCHD 的費用遠低於 NOBL，並且提供更高的股息收益率。 - NOBL 更傾向於消費防禦和工業，而 SCHD 則重倉於能源和醫療保健。 - 一個 ETF 專注於收益，另一個則面向股息增長。 - 我們更喜歡的 10 只股票，勝過 ProShares S&P 500 股息貴族 ETF › **Schwab 美國股息股票 ETF**(NYSEMKT:SCHD) 和 **ProShares S&P 500 股息貴族 ETF**(NYSEMKT:NOBL) 都以股息為重點的美國股票為目標，但 SCHD 以其更低的成本和更高的收益脱穎而出，而 NOBL 提供了更為多樣化的行業組合。 這兩隻 ETF 採取不同的策略：SCHD 跟蹤道瓊斯美國股息 100 指數，而 NOBL 至少將 80% 的總資產投資於其指數的成分證券，且至少包含 40 只等權重股票，且沒有單一行業的權重超過 30%。 ## 快照（成本與規模） 指標 SCHD NOBL 發行人 Schwab ProShares 費用比率 0.06% 0.35% 1 年總回報（截至 2026-03-21） 13.8% 5.7% 股息收益率 3.5% 2% 貝塔 0.65 0.76 管理資產 982 億美元 109 億美元 _貝塔值衡量相對於 S&P 500 的價格波動性；貝塔值是根據五年的月度回報計算的。1 年回報代表過去 12 個月的總回報。_ SCHD 是更具成本效益的選擇，年費僅為 0.06%，而 NOBL 為 0.35%。SCHD 還提供更高的股息收益率，這可能吸引尋求更強回報的收入型投資者。 ## 績效與風險比較 指標 SCHD NOBL 最大回撤（5 年） \-16.82% \-17.91% 5 年內 $1,000 的增長 $1,267 $1,229 ## 內部組成 NOBL 持有約 70 只股票，且沒有單一行業的比例超過 30%。該基金最大的行業敞口為工業（22.5%）、消費防禦（22.09%）和金融服務（13.08%）。截至 3 月 20 日的前十大持股包括 **Chevron**(NYSE:CVX)、**ExxonMobil**(NYSE:XOM) 和 **Linde**(NASDAQ:LIN)，每隻股票佔資產的比例均低於 2%。該基金有 12.4 年的業績記錄。這種等權重的方法旨在降低集中風險，並保持對成熟股息增長公司的廣泛敞口。 相比之下，SCHD 持有 101 只股票，更加重倉於能源（19.88%）、消費防禦（18.5%）和醫療保健（16.2%）。其最大持倉為 **ConocoPhillips**(NYSE:COP)、**洛克希德·馬丁公司**(NYSE:LMT) 和 Chevron，每隻股票佔資產的比例約為 4.8%-5%，形成了更為集中化的投資組合。兩隻基金均避免使用槓桿、貨幣對沖和其他結構性特徵。 有關 ETF 投資的更多指導，請查看 此鏈接 的完整指南。 ## 這對投資者意味着什麼 Schwab 美國股息股票 ETF 提供的股息收益率遠高於 ProShares S&P 500 股息貴族 ETF。這是因為 SCHD 以收益為導向，投資於提供高收益的股票。然而，該基金的基礎指數——道瓊斯美國股息 100™ 指數，確保其公司具有強大的股息記錄，並使用財務比率選擇其成分。這意味着只有高質量的公司才能進入該 ETF。 NOBL 數據由 YCharts 提供 另一方面，NOBL 專注於股息增長而非收益，僅投資於股息貴族®。股息貴族 _®_ 是標準普爾金融服務公司 LLC 的註冊商標，該公司是 **S&P 500 Global**(NYSE:SPGI) 的子公司。它是一個精英羣體，由在過去至少 25 年中提高股息的 S&P 500 公司組成。這些公司在各自行業中都是成熟的，財務狀況良好，能夠支持定期增長的股息。 更高的收益與顯著更低的費用比率（費用比率）相結合，使 SCHD 成為更優質的股息 ETF。 然而，NOBL 更適合尋求股息穩定性的投資者，因為其成分公司有着長期的股息增長記錄。 ## 你現在應該購買 ProShares S&P 500 股息貴族 ETF 的股票嗎？ 在你購買 ProShares S&P 500 股息貴族 ETF 的股票之前，請考慮以下幾點： _Motley Fool Stock Advisor_ 分析團隊剛剛確定了他們認為的 **10 只最佳股票** 供投資者現在購買……而 ProShares S&P 500 股息貴族 ETF 並不在其中。這 10 只股票可能在未來幾年內產生鉅額回報。 考慮到 **Netflix** 在 2004 年 12 月 17 日上榜時……如果你在我們推薦時投資了 1,000 美元，**你現在將擁有 495,179 美元**！\* 或者當 **Nvidia** 在 2005 年 4 月 15 日上榜時……如果你在我們推薦時投資了 1,000 美元，**你現在將擁有 1,058,743 美元**！\* 現在值得注意的是，_Stock Advisor_ 的總平均回報率為 898% — 遠超標普 500 的 183%。**不要錯過最新的前 10 名股票列表，加入由個人投資者為個人投資者建立的投資社區，獲取 _Stock Advisor_ 的最新信息。** 查看這 10 只股票 » _\*Stock Advisor 的回報截至 2026 年 3 月 23 日。_ _Neha Chamaria 在提到的任何股票中均沒有持倉。The Motley Fool 在 Chevron、ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF 和 S&P Global 中持有頭寸並推薦這些股票。The Motley Fool 推薦 ConocoPhillips、Linde 和 Lockheed Martin。The Motley Fool 有 披露政策._ 此處表達的觀點和意見僅代表作者的觀點和意見，並不一定反映 Nasdaq, Inc. 的觀點。 ### 相關股票 - [NOBL.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/NOBL.US.md) - [SCHD.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/SCHD.US.md) - [SCHW.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/SCHW.US.md) ## 相關資訊與研究 - [Schwab US Div Eq (SCHD) 的每日更新，2026年5月5日](https://longbridge.com/zh-HK/news/285209529.md) - [Schwab US Div Eq (SCHD) 每日更新，2026年5月8日](https://longbridge.com/zh-HK/news/285729775.md) - [台灣主動式 ETF 一週年 統計曝全球進入成長爆發期](https://longbridge.com/zh-HK/news/285141319.md) - [恒生投資明推兩隻備兑認購期權主動型 ETF](https://longbridge.com/zh-HK/news/285508839.md) - [美伊戰事影響鈍化 海外 ETF 熱度攀升](https://longbridge.com/zh-HK/news/285662401.md)