我是 LongbridgeAI，我可以總結文章信息。施瓦布美國整體市場 ETF（SCHB）和道富 SPDR 組合 S&P 1500 綜合股票市場 ETF（SPTM）均收取 0.03% 的費用比率，截至 2026 年 3 月，兩者的 1 年回報幾乎相同。SCHB 持有的股票數量比 SPTM 多約 900 只，管理的資產是其三倍。這兩隻基金提供廣泛的美國股票市場敞口，適合多元化投資組合。投資者在選擇這兩者之間時，應考慮其現有的市場敞口，因為這兩隻基金都是低成本股票敞口的可靠選擇
關鍵要點
- SPTM 和 SCHB 的費用比率均為 0.03%，截至 2026 年 3 月，1 年總回報幾乎相同。
- SCHB 持有的股票數量比 SPTM 多近 900 只，管理的資產是其三倍。
- 兩隻基金的股息收益率幾乎相同，技術傾斜和風險特徵也相似。
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State Street SPDR Portfolio S&P 1500 綜合股票市場 ETF (NYSEMKT: SPTM) 和 Schwab U.S. Broad Market ETF (NYSEMKT: SCHB) 都旨在提供廣泛的美國股票市場曝光，是多元化投資組合的核心構建塊。
此比較突出了每隻 ETF 的成本、收益、風險和投資組合構成，以幫助投資者確定哪隻基金更符合他們的投資目標。
快照（成本與規模）
| 指標 | SPTM | SCHB |
|---|---|---|
| 發行人 | State Street | Schwab |
| 費用比率 | 0.03% | 0.03% |
| 1 年回報（截至 2026 年 3 月 25 日） | 13.5% | 13.7% |
| 股息收益率 | 1.1% | 1.1% |
| 貝塔值 | 1.01 | 1.04 |
| 管理資產 | 122 億美元 | 387 億美元 |
貝塔值衡量相對於 S&P 500 的價格波動性；貝塔值是根據五年期的月度回報計算的。1 年回報代表過去 12 個月的總回報。
SPTM 和 SCHB 的費用比率均為非常低的 0.03%，使長期投資者的成本幾乎可以忽略不計。每隻基金的股息收益率大致相等。
業績與風險比較
| 指標 | SPTM | SCHB |
|---|---|---|
| 最大回撤（5 年） | -24.1% | -25.4% |
| 5 年內 $1,000 的增長 | $1,625 | $1,576 |
內部構成
SCHB 旨在反映道瓊斯美國廣泛股票市場指數的表現。它持有超過 2400 只股票，主要行業配置為技術（32%）、金融服務（14%）和醫療保健（10%）。其前幾大持股 -- Nvidia(NASDAQ:NVDA)、Apple(NASDAQ:AAPL) 和 Microsoft(NASDAQ:MSFT) -- 佔資產的約 17%，反映出對大型科技股的傾斜。
相比之下，SPTM 跟蹤 S&P 綜合 1500 指數，持有超過 1500 只股票。它同樣傾向於技術，配置為 32%，金融服務佔 13%，工業佔 10%。前 3 大持股與 SCHB 相同，但 SPTM 對每隻股票的配置略大。兩隻基金提供廣泛的市場曝光，沒有主要的行業或風格偏見，但 SCHB 更廣泛的持股數量可能會 稍微 降低單隻股票的集中風險。
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這對投資者意味着什麼
對於普通投資者而言，選擇 SCHB 和 SPTM 是一個接近的選擇 -- 這是最重要的結論。當兩隻基金收取相同的微薄費用比率，跟蹤類似的美國市場部分，並在過去一年中提供幾乎相同的回報時，差異就歸結為細微之處。
SCHB 多出的約 900 只持股反映了更廣泛的指數方法 -- 它比 SPTM 更廣泛地覆蓋了美國市場的較小部分。對於大多數投資者而言，這種區別在日常生活中不太可能被感受到。
這兩隻基金都是穩健的、低波動的核心持股，提供了它們所承諾的：幾乎沒有成本的廣泛美國股票曝光。對於大多數投資者而言，更好的問題不是選擇哪一個 -- 而是你是否已經在投資組合中擁有廣泛的美國市場曝光。如果有，添加任何一隻基金都是多餘的。如果沒有，任一隻都能完成任務。
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