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title: "用 2000 美元購買並長期持有的 4 只 “全天候” ETF"
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url: "https://longbridge.com/zh-HK/news/280736425.md"
description: "這篇文章討論了四隻適合長期投資的 “全季節” ETF，特別是在不確定的經濟條件下。這些 ETF 包括先鋒總股票市場 ETF、景順納斯達克 100 ETF、施瓦布美國紅利股 ETF 和先鋒全球股票 ETF。它們旨在提供多樣化並降低風險，使其成為理想的核心投資組合持有資產。重點關注能夠承受市場波動的高質量公司，以較低的費用比率提供平衡的投資方式"
datetime: "2026-03-27T06:10:26.000Z"
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# 用 2000 美元購買並長期持有的 4 只 “全天候” ETF

## 關鍵要點

-   全球經濟前景開始顯得不穩定，股市也開始下滑。
-   在這種環境下，風險管理可以保護你的投資組合，幫助你度過艱難時期。
-   這四隻 ETF 可以作為核心投資組合的持有資產，而不會讓你面臨集中風險。
-   我們更看好的 10 只股票比 Vanguard Total Stock Market ETF 更具吸引力 ›

許多投資者專注於實時挑選贏家和輸家。在許多情況下，簡單地購買一組高質量公司的股票，讓長期複利發揮作用，可能更為理想。

而且你並不需要 20 只不同的 ETF 來實現這一點。市場上有很多基金在數百甚至數千只股票中進行多樣化投資，並且費用比率極低。這些 ETF 通常是很好的核心投資組合持有資產，可以永久持有。

_**人工智能會創造出世界上第一個萬億富翁嗎？** 我們的團隊剛剛發佈了一份關於一家鮮為人知的公司報告，該公司被稱為 “不可或缺的壟斷”，提供 Nvidia 和 Intel 都需要的關鍵技術。**繼續 »**_

由於其多樣化的持股，它們能夠承受各種市場環境。針對特定行業或風格的基金可能會在多年內不受歡迎，即使整體市場在上漲。紅利股票就是一個很好的例子。醫療保健也是如此，或者説過去幾年幾乎所有非科技類股票都是如此。

全能型 ETF 並不是特別令人興奮。但當市場環境開始惡化時，比如現在伊朗的戰爭，這些基金迅速展現出其價值。這並不一定意味着它們不會虧損，但它們可能會減輕在這些環境中可能發生的一些波動。

如果你在投資組合中有 2000 美元（甚至更少）閒置現金等待投資，可以看看我最喜歡的四隻全能型 ETF。它們非常適合長期持有，作為核心基礎資產，或者在艱難時期提供一些安全感。

圖片來源：Getty Images。

## Vanguard Total Stock Market ETF

**Vanguard Total Stock Market ETF**（NYSEMKT: VTI）是簡單擁有市場的最佳例子。對於核心投資組合，許多投資者會選擇 **Vanguard S&P 500 ETF**。這無疑是一個合理的選擇，擁有美國最大的公司是非常有意義的。

我更喜歡擁有整個美國市場，這意味着將小型公司納入大型公司投資組合。過去幾年，隨着大型科技公司幾乎單槍匹馬推動主要平均指數上漲，這種多樣化並沒有太大意義。但 2026 年提醒我們，這種情況並不總是發生。Vanguard Total Stock Market ETF 大約將 25% 的資產分配給中小型股票。這足以提供一些整體風險緩解，同時捕捉額外的長期增長潛力。

## Invesco Nasdaq 100 ETF

**Invesco Nasdaq 100 ETF**（NASDAQ: QQQM）及其姐妹基金 **Invesco QQQ ETF** 一直是市場表現最好的基金之一。科技股的牛市和人工智能（AI）熱潮在其中發揮了重要作用。但技術革命似乎仍處於早期階段。

擁有一個在某個行業中權重如此之大的基金是有一定風險的，尤其是被指定為全能型投資組合的基金。但不可否認的是，科技是美國經濟的最大驅動力之一。它持續產生穩定的收入和盈利增長，使其成為能夠應對不同經濟環境的行業。

## Schwab U.S. Dividend Equity ETF

**Schwab U.S. Dividend Equity ETF**（NYSEMKT: SCHD）是一個很好的全能型投資組合，因為它充滿了能夠產生大量現金流的耐用、財務健康的公司，且該投資組合與 **S&P 500** 的樣子完全不同。

該基金的選擇過程針對那些多年來持續支付紅利、具有維持這些紅利支付的資產負債表健康狀況並支付高於平均水平收益率的公司。其前三大行業持股分別為能源（20%）、消費品（19%）和醫療保健（16%）。這些領域的市場需求應該在任何經濟環境下都保持穩定。這使得 Schwab U.S. Dividend Equity ETF 成為一個能夠應對市場高低起伏的基金。

## Vanguard Total World Stock ETF

**Vanguard Total World Stock ETF**（NYSEMKT: VT）是一個很好的基金，它為整個美國市場增加了國際股票的曝光度。由於國際經濟往往與美國有很大不同，它們提供了獨特的視角和經濟週期，與 S&P 500 相輔相成。

Vanguard Total World Stock ETF 大約 60% 是美國股票，30% 是發達市場股票，10% 是新興市場股票。如果你覺得這國際曝光度有點過多，可以使用 Vanguard Total Stock Market ETF 和 **Vanguard Total International Stock ETF** 的組合來調整你個人的資產配置。

## 你現在應該購買 Vanguard Total Stock Market ETF 的股票嗎？

在你購買 Vanguard Total Stock Market ETF 的股票之前，請考慮以下幾點：

\_Motley Fool Stock Advisor\_分析團隊剛剛確定了他們認為的 **10 只最佳股票** 供投資者現在購買……而 Vanguard Total Stock Market ETF 並不在其中。這 10 只入選的股票在未來幾年可能會產生巨大的回報。

考慮一下 **Netflix** 在 2004 年 12 月 17 日進入這個名單時……如果你在我們推薦時投資了 1000 美元，**你將擁有 497,659 美元**！\* 或者 **Nvidia** 在 2005 年 4 月 15 日進入這個名單時……如果你在我們推薦時投資了 1000 美元，**你將擁有 1,095,404 美元**！\*

現在值得注意的是，_Stock Advisor_ 的總平均回報率為 912%——相比之下，標準普爾 500 指數的回報率為 185%，表現出色。**不要錯過最新的前 10 名股票列表，使用 _Stock Advisor_，加入由個人投資者為個人投資者建立的投資社區。**

**查看這 10 只股票 »**

_\*Stock Advisor 的回報截至 2026 年 3 月 27 日。_

_David Dierking 持有 Invesco NASDAQ 100 ETF、Vanguard Total International Stock ETF 和 Vanguard Total Stock Market ETF 的頭寸。The Motley Fool 持有並推薦 Vanguard S&P 500 ETF、Vanguard Total International Stock ETF 和 Vanguard Total Stock Market ETF。The Motley Fool 有披露政策。_

此處表達的觀點和意見僅代表作者的觀點和意見，並不一定反映 Nasdaq, Inc. 的觀點。

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