--- title: "美國短期國債指數 ETF - iShares 提供較低風險，而 5-10 年投資級公司債券 ETF - iShares 提供更高收益" type: "News" locale: "zh-HK" url: "https://longbridge.com/zh-HK/news/282425012.md" description: "iShares 5-10 年投資級公司債券 ETF（IGIB）提供了更低的費用比率（0.04%）和更高的股息收益率（4.7%），相比之下，iShares 3-7 年國債 ETF（IEI）的費用比率為 0.15%，收益率為 3.6%。在五年期間，IGIB 顯示出更高的回報（9.12% 對 4.41%），但伴隨更大的風險，而 IEI 則提供了更低的波動性和以美國國債為重點的保守投資策略。投資者在選擇這兩隻 ETF 時，應考慮自身的風險承受能力和投資目標" datetime: "2026-04-11T19:10:23.000Z" locales: - [zh-CN](https://longbridge.com/zh-CN/news/282425012.md) - [en](https://longbridge.com/en/news/282425012.md) - [zh-HK](https://longbridge.com/zh-HK/news/282425012.md) --- # 美國短期國債指數 ETF - iShares 提供較低風險，而 5-10 年投資級公司債券 ETF - iShares 提供更高收益 ## 關鍵點 - IGIB 的費用比率遠低於 IEI，且股息收益率更高 - IEI 的回報較低，波動性也較小，五年內的回撤較温和 - IGIB 投資於更廣泛的公司債券，而 IEI 則持有緊湊的國債投資組合 - 我們更喜歡的 10 只股票，勝過 iShares Trust - iShares 3-7 年國債 ETF › iShares 5-10 年投資級公司債券 ETF (NASDAQ:IGIB) 以其較低的成本和較高的收益率脱穎而出，而 iShares 3-7 年國債 ETF (NASDAQ:IEI) 則提供較低的波動性和更保守的僅國債投資策略。 IGIB 和 IEI 都是 iShares 的熱門債券 ETF，但它們的作用不同。IGIB 專注於中期投資級公司債券，而 IEI 則針對稍短到期的美國國債。此比較突顯了投資者在考慮這兩隻固定收益基金時在成本、風險和投資組合構建方面的關鍵差異。 ## 快照（成本與規模） 指標 IGIB IEI 發行人 iShares iShares 費用比率 0.04% 0.15% 1 年回報（截至 2026-04-10） 9.12% 4.41% 股息收益率 4.7% 3.6% 管理資產 177 億美元 188 億美元 _1 年回報代表過去 12 個月的總回報。_ IEI 的費用比率顯著更高，幾乎是 IGIB 的四倍。IGIB 不僅看起來更實惠，而且還提供更高的股息收益率，這可能吸引以收入為導向的投資者。 ## 績效與風險比較 指標 IGIB IEI 最大回撤（5 年） (20.62%) (13.88%) 5 年內 $1,000 的增長 $1,086 $1,025 ## 投資組合內容 IEI 持有僅 83 只到期在三到七年之間的美國國債，形成了一個高度集中於政府債務的投資組合。該基金存在超過 19 年，其最大持倉為到期於 2029 年、2030 年和 2031 年的國債。這種簡單性可能適合希望獲得最大信用安全性和直接利率敞口而不承擔公司風險的投資者。 相比之下，IGIB 投資於近 3,000 只投資級公司債券，提供對主要美國公司和金融機構的廣泛敞口。其最大公司債券持倉各自佔整體基金的比例不到四分之一。IGIB 的公司傾斜帶來了更高的收益和信用風險，但也在發行人之間提供了更大的多樣化。 有關 ETF 投資的更多指導，請查看 此鏈接。 ## 對投資者的意義 iShares 5-10 年投資級公司債券 ETF 為投資者提供了在債券發行人之間的廣泛多樣化。其最大債券發行佔投資組合的約 0.25%。此外，最大的發行人 **摩根大通**(NYSE:JPM) 僅佔整體投資組合的 2.3%。 iShares 3-7 年國債 ETF 並未為投資者提供任何多樣化。它完全投資於到期在 2029 年至 2033 年之間的美國國債。 尋求穩定性的投資者在政府支持的國債中並未放棄這兩隻 ETF 提供的回報。在過去五年中，iShares 5-10 年投資級公司債券 ETF 的總回報僅為 8.37%，這並不算特別出色。 除了國債帶來的穩定性外，IEI 的走勢往往與股市獨立。由於接觸公司債務，IGIB 更有可能跟隨整體股市的波動。 ## 現在應該購買 iShares Trust - iShares 3-7 年國債 ETF 嗎？ 在購買 iShares Trust - iShares 3-7 年國債 ETF 之前，請考慮以下幾點： _Motley Fool Stock Advisor_ 分析師團隊剛剛確定了他們認為的 **10 只最佳股票** 供投資者現在購買……而 iShares Trust - iShares 3-7 年國債 ETF 並不在其中。入選的 10 只股票在未來幾年可能會產生巨大的回報。 考慮一下 **Netflix** 在 2004 年 12 月 17 日入選這份名單……如果你在我們推薦時投資了 $1,000，**你將擁有 $555,526**！\* 或者 **Nvidia** 在 2005 年 4 月 15 日入選這份名單……如果你在我們推薦時投資了 $1,000，**你將擁有 $1,156,403**！\* 現在值得注意的是 _Stock Advisor_ 的總平均回報為 968%——相比之下，標準普爾 500 的回報為 191%。**不要錯過最新的前 10 名股票列表，隨時可通過 _Stock Advisor_ 獲取，並加入一個由個人投資者為個人投資者建立的投資社區。** 查看 10 只股票 » _\* 股票顧問的回報截至 2026 年 4 月 11 日。_ _摩根大通是 Motley Fool Money 的廣告合作伙伴。Cory Renauer 在提到的任何股票中沒有持倉。Motley Fool 持有並推薦摩根大通。Motley Fool 有一個 披露政策。_ 此處表達的觀點和意見是作者的觀點和意見，並不一定反映納斯達克公司的觀點。 ### 相關股票 - [GOVT.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/GOVT.US.md) - [BIL.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/BIL.US.md) - [IEF.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/IEF.US.md) - [TLT.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/TLT.US.md) - [IGIB.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/IGIB.US.md) - [SHV.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/SHV.US.md) - [IEI.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/IEI.US.md) ## 相關資訊與研究 - [外國 3 月減持美國國債 中國持倉創逾 17 年新低](https://longbridge.com/zh-HK/news/286831916.md) - [債市風暴越刮越猛！ 花旗預警：30 年期美債收益率下一關口直指 5.5%](https://longbridge.com/zh-HK/news/286913959.md) - [債券市場拋售不會威脅牛市格局：Yardeni 研究](https://longbridge.com/zh-HK/news/287086821.md) - [領航集團看好美國國債 稱 10 年期殖利率接近區間上限](https://longbridge.com/zh-HK/news/286903828.md) - [通脹疑慮再燃起 美國長債息創 2023 年以來新高](https://longbridge.com/zh-HK/news/286700778.md)