--- title: "SPYM 與 NOBL：哪個股票 ETF 更值得買入？" type: "News" locale: "zh-HK" url: "https://longbridge.com/zh-HK/news/283168053.md" description: "這篇文章比較了兩隻 ETF：State Street SPDR Portfolio S&P 500 ETF（SPYM）和 ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF（NOBL）。SPYM 在過去 20 年中實現了平均年回報率 10.7%，且費用比率低至 0.02%；而 NOBL 在過去 12 年中的回報率為 10.4%，表現不佳，且費用比率較高。SPYM 被推薦給尋求市場回報的長期投資者，而 NOBL 則專注於支付股息的股票。總體而言，自各自成立以來，SPYM 在總回報和平均年回報方面均優於 NOBL" datetime: "2026-04-17T15:20:23.000Z" locales: - [zh-CN](https://longbridge.com/zh-CN/news/283168053.md) - [en](https://longbridge.com/en/news/283168053.md) - [zh-HK](https://longbridge.com/zh-HK/news/283168053.md) --- # SPYM 與 NOBL：哪個股票 ETF 更值得買入？ ## 關鍵要點 - 通過跟蹤標普 500 指數，State Street SPDR Portfolio S&P 500 ETF 在過去 20 年中實現了平均年回報率 10.7%。 - ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF 的表現不及標普 500，過去 12 年的平均年回報率為 10.4%。 - NOBL 的費用比 SPYM 高得多，這使得其表現不佳對投資者來説更加昂貴。 - 我們更看好的 10 只股票超過 State Street SPDR Portfolio S&P 500 ETF › 對於任何單一股票或交易所交易基金（ETF）來説，長期超越市場都是困難的。趨勢會變化，投資者會調整資金，今天的熱門股票或必買 ETF 可能會失寵並導致價格下跌。因此，大多數投資者最好購買像 **State Street SPDR Portfolio S&P 500 ETF**（NYSEMKT: SPYM）這樣的 **標普 500** ETF。 但有時，投資者希望獲得安全感，並從支付股息的股票中獲得穩定的收入。如果這是你的投資策略，你可能會考慮購買 **ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF**（NYSEMKT: NOBL）。(股息貴族®是標準普爾金融服務公司註冊的商標。) _**人工智能會創造出世界上第一個萬億富翁嗎？** 我們的團隊剛剛發佈了一份關於一家鮮為人知的公司報告，該公司被稱為 “不可或缺的壟斷”，提供 Nvidia 和 Intel 都需要的關鍵技術。**繼續 »**_ 讓我們看看選擇 SPYM 和 NOBL 的幾種方法——對於大多數長期投資者來説，哪個股票 ETF 更值得購買。 圖片來源：Getty Images。 ## SPYM：以驚人的低費用購買標普 500 有時，保持投資簡單、低成本和 “普通” 的方式是積累財富的好方法。State Street SPDR Portfolio S&P 500 ETF 是一個簡單的低成本指數基金，跟蹤標普 500 指數。當你購買這個 ETF 時，並不能保證你會很快致富——但你可以保證幾乎獲得與美國 500 家最大上市公司相同的回報。 標普 500 的長期平均回報率約為每年 10%，期間會有一些大的波動。如果這聽起來是你長期儲蓄的不錯交易，這個 ETF 將以驚人的低費用提供這種回報。該基金的費用比率僅為 0.02%。這意味着你每投資 1,000 美元在這個基金中，每年只需支付 0.20 美元的費用。 當你購買 SPYM 時，實際上是購買了標普 500 的所有 500 只股票。近年來，對標普 500 的一個批評是它變得過於集中於主要科技公司。然而，如果你查看 SPYM 的行業分佈，約 66% 的基金持倉在非科技股票中。這包括金融（佔基金的 12.4%）、通信服務（10.6%）、消費品（9.9%）和工業（9.2%）。 SPYM 的回報略高於標普 500 的長期平均水平。自 2005 年 11 月成立以來，SPYM 的平均年回報率（按淨資產值計算）為 10.7%，過去 10 年的回報率為 14.2%。 ## NOBL：專注於股息的股票 ETF 一些投資者對科技股和標普 500 中領先公司的高估值感到緊張。如果你想更專注於支付穩定股息的成熟公司，ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF 可以滿足你的需求。該基金的股息收益率為 2.55%。 這個股息股票 ETF 讓你擁有至少連續 25 年支付和增長股息的公司。該基金擁有 69 只股票。其主要持倉包括 **卡特彼勒**、**塔吉特**、**林德**、**埃克森美孚** 和 **空氣產品與化學品**。 如果你想要一個替代科技股的選擇，NOBL 可以提供。該基金的主要行業權重為消費品（佔基金的 23.5%）、工業（21.4%）、金融（12.2%）、材料（12.1%）和醫療保健（9.96%）。信息技術股票僅佔 NOBL 基金持倉的 2.4%。 ## 為什麼選擇 SPYM 而不是 NOBL？ 過去的表現並不能保證未來的結果，但自從它存在以來，這個股息 ETF 的表現一直不及 SPYM。自 2013 年 10 月 NOBL 首次推出以來，其漲幅約為 164%。但在此期間，SPYM 的漲幅為 323%。考慮到 NOBL 是一個以股息為重點的投資，另一個更適合這兩者的比較指標是總回報（包括股息）。但在這方面，SPYM 的總回報為 424%，而 NOBL 為 240%，在相同的時間框架內，SPYM 的表現更佳。 數據來源：YCharts。 自 2013 年 10 月該基金成立以來，NOBL 的平均年回報率為 10.4%。這並不差，但低於 SPYM 的長期平均水平，自 2005 年 11 月成立以來，SPYM 的年均回報率為 10.7%。 NOBL 收取更高的費用——其費用比率為 0.35%。為較低的表現支付額外費用是令人痛苦的。 SPYM 的多樣化程度也高於 NOBL。無論這組股息股票多麼穩定可靠，69 只股票在長期內超越 500 只股票的可能性似乎不大。基於過去的表現、低費用和多樣化的持倉，SPYM 對於大多數長期投資者來説可能是比 NOBL 更好的選擇。 ## 你現在應該購買 State Street SPDR Portfolio S&P 500 ETF 的股票嗎？ 在你購買 State Street SPDR Portfolio S&P 500 ETF 的股票之前，請考慮以下幾點： \_Motley Fool Stock Advisor\_分析師團隊剛剛確定了他們認為現在投資者應該購買的 **10 只最佳股票**……而 State Street SPDR Portfolio S&P 500 ETF 並不在其中。入選的 10 只股票在未來幾年可能會產生鉅額回報。 考慮一下 **Netflix** 在 2004 年 12 月 17 日上榜時的情況……如果你在我們推薦時投資了 $1,000，**你現在將擁有 $581,304**！\* 或者當 **Nvidia** 在 2005 年 4 月 15 日上榜時……如果你在我們推薦時投資了 $1,000，**你現在將擁有 $1,215,992**！\* 現在值得注意的是，_Stock Advisor_ 的總平均回報率為 1,016% — 遠超標普 500 的 197%。**不要錯過最新的前 10 名股票列表，加入由個人投資者為個人投資者建立的投資社區，獲取 _Stock Advisor_ 的最新信息。** **查看這 10 只股票 »** _\*Stock Advisor 的回報截至 2026 年 4 月 17 日。_ _Ben Gran 在提到的任何股票中沒有持倉。Motley Fool 在 Caterpillar、ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF 和 Target 中持有頭寸並推薦這些股票。Motley Fool 推薦 Linde。Motley Fool 有披露政策。_ 此處表達的觀點和意見僅代表作者的觀點和意見，並不一定反映 Nasdaq, Inc. 的觀點。 ### 相關股票 - 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