--- title: "SPY 對比 FIGB：SPDR S&P 500 ETF 提供股票型增長，而 Fidelity Bond ETF 提供更高的收益率" type: "News" locale: "zh-HK" url: "https://longbridge.com/zh-HK/news/283867415.md" description: "Fidelity 投資級債券 ETF (FIGB) 提供了更高的股息收益率（4.1%），相比之下，SPDR 標普 500 ETF 信託（SPY）的收益率為 1.0%，但其費用比率更高（0.36% 對比 0.09%）。在過去五年中，SPY 的總回報表現更佳，而 FIGB 則顯示出較低的波動性和較淺的最大回撤。SPY 側重於資本增值，重倉科技股，而 FIGB 則通過投資級債券實現收入穩定。投資者應根據對增長（SPY）或收入（FIGB）的偏好進行選擇" datetime: "2026-04-23T16:20:28.000Z" locales: - [zh-CN](https://longbridge.com/zh-CN/news/283867415.md) - [en](https://longbridge.com/en/news/283867415.md) - [zh-HK](https://longbridge.com/zh-HK/news/283867415.md) --- # SPY 對比 FIGB：SPDR S&P 500 ETF 提供股票型增長，而 Fidelity Bond ETF 提供更高的收益率 ## 關鍵點 - 富達投資級債券 ETF 的股息收益率顯著高於州街 SPDR 標普 500 ETF 信託，但費用比率也更高。 - 在過去五年中，SPDR 信託提供了顯著更高的總回報，而富達基金則表現出更低的價格波動性和較淺的最大回撤。 - 州街 SPDR 標普 500 ETF 信託是一個龐大的股票基金，資產超過 7000 億美元，而富達投資級債券 ETF 則是一個較小的固定收益工具。 - 我們更喜歡的 10 只股票超過 SPDR 標普 500 ETF 信託 › **富達投資級債券 ETF**（NYSEMKT:FIGB）為重股票的 **州街 SPDR 標普 500 ETF 信託**（NYSEMKT:SPY）提供了高收益的固定收益替代品，具有較低的波動性和不同的風險敞口。 雖然 SPY 跟蹤美國股市中最大公司的整體表現，但 FIGB 專注於高等級債務市場。這兩個基金在投資組合中扮演不同的角色：一個尋求資本增值，而另一個則優先考慮收入和相對穩定性。 ## 快照（成本與規模） 指標 SPY FIGB 發行人 SPDR 富達 費用比率 0.09% 0.36% 1 年回報（截至 2026-04-17） 36.4% 6.7% 股息收益率 1.0% 4.1% 貝塔 1.00 0.28 管理資產 7235 億美元 4.662 億美元 _貝塔衡量相對於標普 500 的價格波動性；貝塔是根據五年的月度回報計算的。1 年回報代表過去 12 個月的總回報。股息收益率是過去 12 個月的分配收益率。_ 投資者為主動管理或專業債券敞口支付更高的溢價，因為富達基金的費用比率比 SPDR 信託高出 0.27 個百分點。然而，富達基金為尋求收入的投資者提供了顯著更高的回報。 ## 績效與風險比較 指標 SPY FIGB 最大回撤（5 年） (24.5%) (18.1%) 5 年內 1000 美元的增長（總回報） 1822 美元 1023 美元 ## 內部構成 富達投資級債券 ETF 於 2021 年推出，提供對美國高等級債券領域的訪問。投資組合主要由投資級公司債券和美國國債組成，共有 180 個持倉。該基金的過去 12 個月每股股息為 1.77 美元。 州街 SPDR 標普 500 ETF 信託於 1993 年推出，涵蓋所有主要股票領域的 504 個持倉。其最大持倉包括 **英偉達公司**（NASDAQ:NVDA）佔 7.97%，**蘋果公司**（NASDAQ:AAPL）佔 6.39%，和 **微軟公司**（NASDAQ:MSFT）佔 5.16%。科技行業佔該基金的 34%。在過去 12 個月中，每股支付 7.38 美元，反映出其關注大型股票增長而非重固定收益分配。 有關 ETF 投資的更多指導，請查看 此鏈接。 ## 哪個看起來更值得購買 富達投資級債券 ETF（FIGB）和州街 SPDR 標普 500 ETF 信託（SPY）都是投資者應該瞭解的交易所交易基金（ETF）。以下是一些投資者的關鍵要點。 首先，讓我們看看 SPY。該基金是全球最大的 ETF 之一，管理資產超過 7200 億美元。該基金跟蹤標普 500 基準，因此其最大持倉大多是像英偉達、蘋果和微軟這樣的科技股。該基金收取相對較低的費用比率為 0.09%，並且股息收益率非常温和，為 1.04%。 相比之下，FIGB 是一個債券 ETF。其最大持倉是美國國債，儘管該基金還持有相當一部分抵押貸款支持證券、公司債券和現金。由於它是一個固定收益 ETF，其股息收益率為 4.10%，顯著高於 SPY。然而，它的費用比率為 0.36%，這意味着投資者每年將支付更高的費用。 總之，這兩個基金在策略上有顯著不同。SPY 是許多投資者的核心持倉，儘管 其他指數 ETF 也跟蹤標普 500 並提供更低的費用比率。FIGB 則是一個為尋求收入的投資者設計的固定收益 ETF。其 4.10% 的穩健股息收益率將幫助為尋求收入的投資者提供穩定的現金支付。然而，其 0.36% 的費用比率可能會讓極為注重成本的投資者猶豫，因為有債券 ETF 提供類似的收益率且費用更低。然而，如果僅在這兩個 ETF 之間選擇，尋求增長的投資者可能更傾向於選擇 SPY，而尋求收入的投資者可能更傾向於選擇 FIGB。 ## 現在應該購買 SPDR 標普 500 ETF 信託的股票嗎？ 在購買 SPDR 標普 500 ETF 信託的股票之前，請考慮以下事項： _Motley Fool Stock Advisor_ 分析團隊剛剛確定了他們認為的 **10 只最佳股票**，適合投資者現在購買……而 SPDR S&P 500 ETF Trust 並不在其中。這 10 只股票在未來幾年可能會帶來鉅額回報。 考慮一下 **Netflix** 在 2004 年 12 月 17 日上榜時……如果你在我們推薦時投資了 1,000 美元，**你現在將擁有 502,837 美元**！\* 或者 **Nvidia** 在 2005 年 4 月 15 日上榜時……如果你在我們推薦時投資了 1,000 美元，**你現在將擁有 1,241,433 美元**！\* 現在值得注意的是，_Stock Advisor_ 的總平均回報率為 977%——相比之下，標普 500 的回報率為 200%，表現出色。**不要錯過最新的前 10 名單，加入由個人投資者為個人投資者建立的投資社區，獲取 _Stock Advisor_ 的最新信息。** 查看這 10 只股票 » _\*Stock Advisor 的回報截至 2026 年 4 月 23 日。_ _Jake Lerch 持有 Nvidia 的股份。Motley Fool 持有並推薦 Apple、Microsoft 和 Nvidia 的股份。Motley Fool 有 披露政策._ 此處表達的觀點和意見僅代表作者的觀點，並不一定反映 Nasdaq, Inc. 的觀點和意見。 ### 相關股票 - [SPY.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/SPY.US.md) - [FIGB.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/FIGB.US.md) - [NVDA.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/NVDA.US.md) - [AAPL.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/AAPL.US.md) - [MSFT.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/MSFT.US.md) - [NFLX.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/NFLX.US.md) - [STT.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/STT.US.md) - [NVD.DE](https://longbridge.com/zh-HK/quote/NVD.DE.md) - [SPIN.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/SPIN.US.md) ## 相關資訊與研究 - [美股高貴不貴 企業獲利支撐本益比 市值產業型美股 ETF 看俏](https://longbridge.com/zh-HK/news/286988455.md) - [歷史數據顯示：出現此信號後標普 500 至少下跌 7%](https://longbridge.com/zh-HK/news/286776650.md) - [ETF 被當飆股操作？專家解析短進短出的三大風險](https://longbridge.com/zh-HK/news/286884155.md) - [BNB 現貨 ETF 要來了？VanEck 、灰度急補件，美國競爭幣 ETF 戰火再升温](https://longbridge.com/zh-HK/news/286721152.md) - [【ETF 觀察】台股主動 ETF 黑馬浮現！00405A 正在盯上的「明日之星」是誰？](https://longbridge.com/zh-HK/news/286706460.md)