--- title: "SCHA 與 ISCB 的比較主要取決於行業傾向和你的回撤承受能力" type: "News" locale: "zh-HK" url: "https://longbridge.com/zh-HK/news/284063432.md" description: "SCHA 和 ISCB 都是小盤美國股票 ETF，費用比率為 0.04%。SCHA 的資產規模更大（220 億美元），且 1 年回報率更高（47.1%），相比之下，ISCB 的資產為 2.685 億美元，回報率為 38.4%。ISCB 提供略高的股息收益率（1.3%），並更側重於醫療保健和工業領域，而 SCHA 更傾向於科技領域。投資者在選擇這兩隻基金時，應考慮其行業暴露和回撤容忍度，因為兩者都提供小盤投資的多樣化" datetime: "2026-04-25T00:40:30.000Z" locales: - [zh-CN](https://longbridge.com/zh-CN/news/284063432.md) - [en](https://longbridge.com/en/news/284063432.md) - [zh-HK](https://longbridge.com/zh-HK/news/284063432.md) --- # SCHA 與 ISCB 的比較主要取決於行業傾向和你的回撤承受能力 ## 關鍵點 - SCHA 和 ISCB 的費用比率均為低至 0.04%，但在管理資產和交易量上差異顯著 - SCHA 提供了更高的 1 年總回報，而 ISCB 的歷史回撤略小且股息收益率稍高 - ISCB 更加重視醫療保健和工業，而 SCHA 更傾向於科技領域的投資 - 我們更喜歡的 10 只股票，勝過 iShares Trust - iShares Morningstar Small-Cap ETF › Schwab 美國小盤 ETF ( **NYSEMKT:SCHA**) 和 iShares Morningstar 小盤 ETF ( **NYSEMKT:ISCB**) 都以 0.04% 的費用比率提供廣泛的小盤美國股票投資，但 SCHA 的規模更大、流動性更強，而 ISCB 提供略高的收益率，並稍微偏向醫療保健和工業領域。 對於比較 SCHA 和 ISCB 的投資者來説，這兩個基金都旨在捕捉美國小盤股票的表現，但在規模、行業配置和近期回報上存在差異。此分析探討了成本、表現、風險和投資組合構成的關鍵差異，以幫助您決定哪個更適合您的投資組合。 ## 快照（成本與規模） 指標 SCHA ISCB 發行人 Schwab IShares 費用比率 0.04% 0.04% 1 年回報（截至 2026-04-22） 47.1% 38.4% 股息收益率 1.1% 1.3% 貝塔值 1.10 1.08 管理資產 220 億美元 2.685 億美元 _貝塔值衡量相對於 S&P 500 的價格波動性；貝塔值是根據五年月度回報計算的。1 年回報代表過去 12 個月的總回報。_ 這兩個 ETF 在費用上同樣實惠，但 ISCB 提供略高的股息收益率。SCHA 的規模更大、交易量更高，可能更吸引那些優先考慮流動性或機構規模的投資者。 ## 表現與風險比較 指標 SCHA ISCB 最大回撤（5 年） \-30.78% \-29.94% 5 年內 $1,000 的增長 $1,346 $1,305 ## 投資組合內容 ISCB 跟蹤廣泛的美國小盤股，最近報告顯示其在工業（18%）、金融服務（16%）和醫療保健（14%）方面有顯著配置。該基金持有 1,554 只股票，最大持倉包括 Lumentum Holdings Inc (NASDAQ:LITE)、Revolution Medicines Inc (NASDAQ:RVMD) 和 Albemarle Corp (NYSE:ALB)，每隻股票佔資產的比例較小。ISCB 已成立近 22 年，建立了較長的業績記錄。 相比之下，SCHA 更傾向於科技（18%），同時在金融服務和工業（各佔 16%）方面也有顯著權重。其主要持倉包括 Sandisk Corp (NASDAQ:SNDK)、Lumentum Holdings Inc (NASDAQ:LITE) 和 Revolution Medicines Inc (NASDAQ:RVMD)。SCHA 的資產數量更多，擁有 1,729 只持倉，表明在小盤領域內略有更廣泛的多樣化。 有關 ETF 投資的更多指導，請查看 此鏈接 的完整指南。 ## 這對投資者意味着什麼 當兩個基金以相同的價格跟蹤市場的同一部分時，決策通常取決於對投資工具的信心，而不是策略。五年後，這兩個基金之間的差距為 $41，基於 $1,000 的投資——這個差距足夠小，以至於沒有一個基金證明了結構上的優勢。小盤股在投資組合層面提供的是遠離大型股集中度的多樣化，這種集中度多年來主導了大型股指數，並且長期歷史回報溢價往往在十年以上的時間範圍內顯現，而不是幾個季度。唯一有意義的區別是行業傾斜：SCHA 更加偏向科技，ISCB 則偏向醫療保健——在顯著的回撤中，這兩者的表現會有所不同。如果您在其他地方已經有較重的科技投資，ISCB 的傾斜提供了更多的平衡。無論如何，更有用的問題是，30% 的下跌對您來説是威脅還是機會——能夠在這種波動中買入而不是賣出的投資者，將從他們選擇的任何基金中獲得更多收益。 ## 您現在應該購買 iShares Trust - iShares Morningstar Small-Cap ETF 的股票嗎？ 在您購買 iShares Trust - iShares Morningstar Small-Cap ETF 的股票之前，請考慮以下幾點： _Motley Fool Stock Advisor_ 分析團隊剛剛確定了他們認為的 **10 只最佳股票** 供投資者現在購買……而 iShares Trust - iShares Morningstar Small-Cap ETF 並不在其中。這 10 只股票可能在未來幾年產生巨大的回報。 考慮一下 **Netflix** 在 2004 年 12 月 17 日進入這個名單時……如果您在我們推薦時投資了 $1,000，**您將擁有 $500,572**！\* 或者 **Nvidia** 在 2005 年 4 月 15 日進入這個名單時……如果您在我們推薦時投資了 $1,000，**您將擁有 $1,223,900**！\* 現在值得注意的是，_Stock Advisor_ 的總平均回報率為 967%——相比之下，標準普爾 500 指數的回報率為 199%，表現出色。**不要錯過最新的前 10 名股票列表，加入由個人投資者為個人投資者建立的投資社區，獲取 _Stock Advisor_ 的支持。** 查看這 10 只股票 » _\*Stock Advisor 的回報截至 2026 年 4 月 24 日。_ _Seena Hassouna 在提到的任何股票中均沒有持倉。Motley Fool 在 Lumentum 中持有頭寸並推薦該股票。Motley Fool 有一個 披露政策._ 此處表達的觀點和意見僅代表作者的觀點和意見，並不一定反映納斯達克公司的觀點。 ### 相關股票 - [ISCB.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/ISCB.US.md) - [SCHA.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/SCHA.US.md) - [SCHW.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/SCHW.US.md) - [LITE.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/LITE.US.md) - [RVMD.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/RVMD.US.md) - [ALB.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/ALB.US.md) - [SNDK.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/SNDK.US.md) - [NFLX.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/NFLX.US.md) - [NVDA.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/NVDA.US.md) - [.SPX.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/.SPX.US.md) - [SCHW-D.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/SCHW-D.US.md) - [SCHW-J.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/SCHW-J.US.md) - [RVMDW.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/RVMDW.US.md) - [SNDKV.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/SNDKV.US.md) - [NVD.DE](https://longbridge.com/zh-HK/quote/NVD.DE.md) ## 相關資訊與研究 - [馬斯克穩拿全球首位「兆美元富豪」門票！SpaceX 超級 IPO 文件曝光 揭驚人火星殖民薪酬條件](https://longbridge.com/zh-HK/news/287130730.md) - [華爾街看好健康保險板塊，分析師上調多家公司評級](https://longbridge.com/zh-HK/news/287081375.md) - [鄭志剛：C 資本已投資 40 公司 其中 16 家屬獨角獸](https://longbridge.com/zh-HK/news/287047954.md) - [楊德龍：中美在 AI 科技領域呈現出你追我趕 齊頭並進的有序競爭格局](https://longbridge.com/zh-HK/news/286918631.md) - [新加坡康橋資本與 GHO 合併 組成全球最大醫療保健投資管理平台 | 聯合早報網](https://longbridge.com/zh-HK/news/287080690.md)