--- title: "先鋒集團和嘉信理財的策略師解釋了 ETF 對退休人員的吸引力" type: "News" locale: "zh-HK" url: "https://longbridge.com/zh-HK/news/288083288.md" description: "Vanguard 和 Schwab 的策略師強調，ETF 是退休人員有效的工具，提供多樣化、税收效率和流動性。專家建議關注總回報、風險承受能力以及低成本的廣泛市場或債券 ETF，以支持長期收入需求" datetime: "2026-05-29T14:17:19.000Z" locales: - [zh-CN](https://longbridge.com/zh-CN/news/288083288.md) - [en](https://longbridge.com/en/news/288083288.md) - [zh-HK](https://longbridge.com/zh-HK/news/288083288.md) --- # 先鋒集團和嘉信理財的策略師解釋了 ETF 對退休人員的吸引力 即將退休或已經退休的美國人正在評估他們的投資組合，可以考慮交易所交易基金（ETFs），這些基金可能為核心持倉提供內置的多樣化或特定行業的曝光。 ETFs 是通常跟蹤指數的證券，允許投資者接觸到包含在該指數中的多家公司。例如，跟蹤標普 500 的 ETF 允許投資者購買一份持有該指數中所有 500 家公司股份的 ETF，便於接觸到廣泛的公司。 其他類型的 ETF 可能專注於為投資者提供來自股息或債券的收益，分類公司如成長型或價值型公司，特定經濟部門。有些可能是主動管理的，以最大化回報，這通常涉及更高的費用比率，而許多 ETF 是被動管理的，這可能涉及較低的費用。 考慮投資 ETF 的退休人員需要考慮他們的風險承受能力，以及特定 ETF 的多樣化、費用比率、交易量和流動性，以及税收效率等其他因素。 **什麼是主動 ETF，它們如何重塑美國人的投資方式？** 投資者在評估 ETF 投資選項時，應考慮他們的退休需求和風險承受能力。 (Michael M. Santiago/Getty Images) "在退休時，簡單和紀律往往比複雜更重要，ETF 在經過深思熟慮後可以幫助實現這兩者，"先鋒集團 ETF 資本市場及經紀和指數關係全球負責人 Carole Okigbo 告訴 FOX Business。 "退休人員應從他們的目標開始，包括他們需要多少收入、時間範圍以及對市場波動的舒適程度。ETF 可以是非常有效的構建塊，但重要的是要關注總回報，而不僅僅是收益，並確保每項投資在支持長期退休收入需求方面發揮明確作用，"Okigbo 補充道。 **花旗集團表示，到 2030 年，美國 ETF 管理資產將超過 25 萬億美元** 施瓦布資產管理公司的高級投資策略師 Inga Rachwald 告訴 FOX Business，"選擇高度流動的 ETF 對退休人員來説非常重要，以便在需要時能夠輕鬆訪問他們的資金。" "許多 ETF 跟蹤廣泛的資產類別或指數，因此您可以獲得多樣化的好處。潛在的税收效率也是退休人員可能非常重要的組成部分，"Rachwald 補充道。 ETF 可以跟蹤廣泛的指數或專注於特定行業或資產類別。 (路透社/Jeenah Moon) **購買單一指數 ETF 是否比選擇個別股票更聰明？** ### ETF 示例 施瓦布的 Rachwald 列舉了她公司提供的幾種 ETF 示例，例如 SCHD 提供股息收入，並專注於增長股息的公司。 "SCHZ 可以作為固定收益投資組合的核心，提供高質量的收入和中期的風險敞口。如果投資者希望在高質量的中期核心債券領域尋找主動策略，SCCR 是 SCHZ 的替代品，"Rachwald 説。 "SCHI 同樣會提供來自投資級公司債券的增量收益，這些公司在經濟週期中增強了資產負債表，"她補充道。 先鋒集團的 Okigbo 同樣指出，她公司的 ETF 產品包括廣泛市場 ETF 以及可以作為退休投資組合核心組成部分的債券 ETF。 "許多退休人員從低成本、廣泛多樣化的 ETF 開始受益，例如先鋒集團的總股票市場 ETF（VTI）和先鋒集團的核心債券 ETF（VCRB），然後再從那裏構建，"Okigbo 説。 股票代碼 證券 最新 變動 變動 % VTI VANGUARD TOTAL STOCK MARKET ETF - USD DIS 371.66 +2.30 +0.62% VCRB VANGUARD MALVERN FUNDS CORE BD ETF USD 77.24 +0.16 +0.20% SCHD SCHWAB STRATEGIC TR US DIVIDEND EQUITY ETF 32.63 +0.08 +0.25% SCHZ SCHWAB STRATEGIC TR US AGGREGATE BD ETF 23.15 +0.04 +0.17% SCCR SCHWAB STRATEGIC TR CORE BOND ETF 25.57 +0.06 +0.24% SCHI SCHWAB STRATEGIC TR 5-10 YEAR CORPORATE BOND ET 22.68 +0.05 +0.22% **點擊這裏獲取 FOX BUSINESS 移動版** ### 相關股票 - [SCHW.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/SCHW.US.md) - [IGSB.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/IGSB.US.md) - [VOO.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/VOO.US.md) - [JABS.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/JABS.US.md) - [IEF.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/IEF.US.md) - [BIL.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/BIL.US.md) - [VTV.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/VTV.US.md) - [IVV.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/IVV.US.md) - [ABI.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/ABI.US.md) - [SLYV.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/SLYV.US.md) - [IVOV.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/IVOV.US.md) - [FNCL.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/FNCL.US.md) - [SCHG.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/SCHG.US.md) - [MBB.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/MBB.US.md) - [AGG.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/AGG.US.md) - [IWN.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/IWN.US.md) - [VFH.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/VFH.US.md) - [AVLV.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/AVLV.US.md) - [LQD.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/LQD.US.md) - [VCIT.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/VCIT.US.md) - [VOE.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/VOE.US.md) - [SPIB.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/SPIB.US.md) - [MGK.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/MGK.US.md) - [IUSG.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/IUSG.US.md) - [SHV.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/SHV.US.md) - [VUG.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/VUG.US.md) - [GOVT.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/GOVT.US.md) - [SCYB.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/SCYB.US.md) - [IAI.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/IAI.US.md) - [SCHB.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/SCHB.US.md) - [SPY.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/SPY.US.md) - [VBK.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/VBK.US.md) - [AVUV.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/AVUV.US.md) - [VTI.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/VTI.US.md) - [SCCR.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/SCCR.US.md) - [DABS.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/DABS.US.md) - [SCHJ.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/SCHJ.US.md) - [VCSH.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/VCSH.US.md) - [JAAA.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/JAAA.US.md) - [XLF.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/XLF.US.md) - [SCHI.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/SCHI.US.md) - [QQQ.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/QQQ.US.md) - [SHY.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/SHY.US.md) - [VCLT.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/VCLT.US.md) - [BND.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/BND.US.md) - [TLT.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/TLT.US.md) - [IWF.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/IWF.US.md) - [C.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/C.US.md) - [.SPX.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/.SPX.US.md) - [SCHD.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/SCHD.US.md) - [SCHZ.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/SCHZ.US.md) - [VCRB.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/VCRB.US.md) - [SCHW-D.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/SCHW-D.US.md) - [SCHW-J.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/SCHW-J.US.md) - [C-R.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/C-R.US.md) ## 相關資訊與研究 - [美元下滑促美股反彈，SpaceX IPO 引發市場熱潮與科技股波動挑戰](https://longbridge.com/zh-HK/news/289519310.md) - [6 月 11 日 期交所夜盤行情](https://longbridge.com/zh-HK/news/289515019.md) - [Barclays 研究標普 500 在寬鬆週期逆轉時的歷史表現](https://longbridge.com/zh-HK/news/289612616.md) - [23 年霸主換人！先鋒領航美股 ETF 管理規模反超貝萊德](https://longbridge.com/zh-HK/news/289617820.md) - [納入 SpaceX 前大洗牌 Nasdaq 100 喜迎 RKLB、NBIS](https://longbridge.com/zh-HK/news/289553940.md)