Robinhood Markets 押注於 Agentic AI 交易，資產已攀升至 3500 億美元

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Robinhood Markets NASDAQ: HOOD 的首席財務官 Shiv Verma 表示，公司正在擴大其人工智能的努力，推出新宣佈的 “代理” 交易和商業工具，同時繼續優先考慮資產增長、國際擴張和產品多樣化。

獲取 Robinhood Markets 的提醒：

在一次投資者會議上，Verma 表示 Robinhood 宣佈了兩個代理產品：代理交易和代理商業。交易產品允許用户創建一個單獨的代理賬户，並通過 MCP 連接到大型語言模型工具，如 Claude Code 或 Codex。Verma 表示，該產品目前主要面向 AI 原生用户和開發者，而非新手投資者。

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“這不在應用程序中，” Verma 説。“你必須通過 MCP 實際物理連接。” 他補充説，Robinhood 預計將在今年晚些時候推出更多面向技術水平較低用户的代理功能。

Verma 表示，早期的使用案例包括執行特定股票交易、根據增長和收益標準篩選公司或根據風險偏好構建投資組合。商業產品與 Robinhood 的信用卡平台相關，允許用户為代理創建具有消費限額的虛擬卡，以完成購買或預訂。

人工智能努力擴展至員工和客户

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Verma 表示，Robinhood 更廣泛的人工智能戰略分為員工工具和客户工具。他提到，公司從客户服務和軟件開發開始，約 75% 的客户服務工單通過人工智能得到解答。

他還表示，Robinhood 已經提到 “超過九位數” 的軟件開發節省，並且自去年初以來，其代碼提交速度提高了 50%。Verma 將生產力的提升歸因於早期採用人工智能工具、培訓以及 Robinhood 的工程文化。

“我們是一家恰好處於金融服務領域的科技公司，” Verma 説。

Verma 表示，Robinhood 正在將人工智能的使用擴展到開發者之外。他描述了一個內部營銷測試，其中一個團隊在大約四小時內完全使用人工智能工具構建了一則廣告，然後生成了數十個變體進行測試。

平台資產、Gold 和客户增長

Verma 表示，Robinhood 目前擁有約 3500 億美元的平台資產，較主持人提到的 3000 億美元有所增加。他表示，公司仍然看到美國經紀、退休和財務顧問市場的巨大機會。

Robinhood 的平均賬户規模現在約為 12,000 美元，而 Verma 加入公司時約為 2,000 美元。他補充説，公司目前的中位客户年齡為 36 歲，而他加入時的平均客户年齡為 28 歲。

Verma 表示，公司正在為這些客户構建更多產品，包括保管賬户、信託賬户、抵押貸款、銀行、支票和儲蓄。他表示，Robinhood 仍然相信可以以每年 20% 的速度複合淨存款，同時也將更多關注客户增長的頂層。

關於 Robinhood Gold，Verma 表示，公司將每月 5 美元或每年 50 美元的會員視為一種忠誠產品，而非訂閲產品。他表示，Gold 會員的平均存款往往是非 Gold 會員的五倍，並且使用的產品更多。

Verma 表示，大約 40% 到 50% 的新客户註冊 Gold，而由於 Robinhood 的龐大現有客户基礎，總的附加率約為 15%。他説，Robinhood 並不反對未來提高定價，但目前專注於為該產品增加更多價值。

交易、加密貨幣和預測市場

Verma 表示，Robinhood 的加密貨幣交易費率下降是因為交易組合的變化，休閒交易者退縮，而活躍和機構交易者仍然保持參與。他表示，Robinhood 的分層加密定價旨在為活躍交易者提供更具競爭力的定價，同時以不同方式實現休閒交易者的盈利。

對於期權，Verma 表示，交易費率下降是因為客户從單一股票轉向了具有較低價差的 ETF。他表示，四月是 Robinhood 有史以來第二高的交易月份，而五月開局強勁。

關於預測市場，Verma 討論了 Rothera，這是 Robinhood 與 Susquehanna 的合資企業。他表示，Robinhood 之前作為 FCM，負責客户入駐，同時與第三方交易所合作，但 Rothera 通過擁有 DCM 交易所為公司提供了垂直整合。

Verma 表示，Robinhood 預計大部分預測市場的交易流量將隨着時間的推移遷移到自己的交易所。他還表示，公司計劃重新審視當前每合約 0.02 美元的定價結構，目標是在保持交易費率不變的同時提供具有競爭力的定價。

他説，超過 150 萬客户使用了事件合約，較財報中披露的超過 100 萬的數字有所增加。體育目前佔據了大部分交易量，但 Verma 表示，Robinhood 還看到了天氣、金融和其他合約的使用案例。

私人市場和國際擴張

Verma 表示，Robinhood 對私人市場的願景是為私人市場做與其對公共市場所做的事情。他提到客户面臨的痛點，包括對私人科技公司的有限訪問、缺乏每日流動性、認證限制和高費用。

Robinhood Ventures Fund I 以封閉式基金的形式推出，Verma 表示，這允許在沒有認證要求的情況下進行上市交易。他表示，有 150,000 名客户參與了首次公開募股，該基金的市值約為 15 億美元。他補充説，Robinhood 已向 SEC 機密提交了 Fund II 的申請，但無法提供更多細節。

在國際上，Verma 表示，Robinhood 在英國運營經紀業務，在歐盟提供加密貨幣和股票代幣，並且正在進行與加拿大、印度尼西亞和新加坡相關的擴展努力。他提到，Robinhood 根據許可、當地團隊和市場速度，採用有機推出和收購相結合的方式。

資本配置與監管

Verma 表示，Robinhood 的資本配置方法是投資於增長，通過併購加速市場進入，並將多餘的資本回饋給股東。他提到，公司已宣佈 150 億美元的股票回購計劃，目前已回購約 3.5 億美元。

他表示，Robinhood 的資產負債表上有約 60 億美元的現金和 30 億到 40 億美元的信用額度，他將其描述為流動性工具，而非主動的槓桿來源。

關於監管，Verma 表示，Robinhood 支持《透明法案》，但並不認為其是生死攸關的問題。他還提到，公司專注於美國的代幣化規則和認證標準的變化，認為對某些投資的訪問不應僅與財富掛鈎。

“我們喜歡在不同的週期和不同的政府下進行建設，” Verma 説。

關於 Robinhood Markets NASDAQ: HOOD

Robinhood Markets, Inc NASDAQ: HOOD 是一家總部位於美國的金融服務公司，以其移動優先的經紀平台而聞名，旨在 “讓所有人都能享受金融服務。” 該公司由 Vladimir Tenev 和 Baiju Bhatt 於 2013 年創立，總部位於加利福尼亞州門洛帕克，憑藉免佣交易和簡化的用户體驗吸引了大量零售投資者。

Robinhood 的核心產品和服務包括用於交易美國股票的移動應用和網絡平台。

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