市場修正：我會毫不猶豫購買的 ETF
我是 LongbridgeAI，我可以總結文章信息。在市場不確定性和潛在調整的背景下，作者推薦了兩隻 ETF 以保護投資組合：Schwab 美國紅利股指數 ETF（SCHD）和 Vanguard 美債市場指數 ETF（BND）。SCHD 提供 3.44% 的收益率，費用低，並且投資於穩定的大型股紅利增長公司。BND 通過投資級美國債券提供 4.12% 的收益率，在經濟衰退期間提供多樣化和穩定性
關鍵要點
- 當市場從最近的高點回落至少 10% 時，就會發生修正。
- 修正比投資者想象的更為常見。
- 有方法可以保護你的投資組合。
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儘管今年存在許多不確定性，甚至一些逆風，股市仍然持續創下歷史新高。基準 標準普爾 500 指數 截至目前已達到 7580 點，今年上漲約 10.5%。考慮到投資者早些時候對人工智能（AI）的擔憂、由於伊朗戰爭導致的油氣價格上漲以及對經濟的擔憂而上升的債券收益率，這個表現相當令人印象深刻。
市場仍然面臨這些潛在障礙，短期的不確定性依然存在。這表明投資者應該為市場修正做好準備（如標準普爾 500 指數從最近的高點下跌至少 10%）。這些修正實際上比投資者想象的更為常見。
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雖然長期投資者不一定需要調整他們的投資組合，但如果投資者希望增加一些保護，以下是我會毫不猶豫購買的兩隻交易所交易基金（ETF）。
圖片來源：Getty Images。
Schwab 美國紅利股 ETF
Schwab 美國紅利股 ETF（NYSEMKT: SCHD）在投資者中非常受歡迎，原因很簡單。該基金旨在追蹤 道瓊斯美國紅利 100 指數 的總回報，因此非常注重穩定的被動收入。截至 3 月 31 日，該 ETF 的過去 12 個月分配收益率為 3.44%，對於分紅來説非常穩健，如果利率下降，將變得更加吸引人。SCHD 還擁有強勁的增長記錄，自 2011 年推出以來每年都增加年度分紅。
SCHD 的總費用比率僅為 0.06%，因此每購買 10,000 美元的 ETF，年度費用僅約為 6 美元。有趣的是，SCHD 今年表現非常出色，目前上漲近 17.4%，因為投資者因市場過高估值的擔憂而尋求優質資產。
以下是該基金按權重排列的前 10 大持股：
- 高通： 6.52%
- 德州儀器： 6.09%
- 聯合健康集團： 5.11%
- 可口可樂： 4.02%
- 默克公司： 3.89%
- 雪佛龍： 3.84%
- 威瑞森通信： 3.66%
- 寶潔公司： 3.60%
- 康菲石油： 3.54%
- 百事可樂： 3.48%
高通和德州儀器是人工智能領域的一些公司。然而，其他前 10 名則是一些多樣化的大型公司，已經存在很長時間，可能在修正期間表現良好，或者至少反應較為温和。
雖然 SCHD 在修正期間可能不會提供強勁的增長表現，但它應該比整體市場更穩定，並繼續提供可靠、一致的被動收入。
Vanguard 總債券市場 ETF
如果我想增加一些對修正的保護，我會毫不猶豫地購買 Vanguard 總債券市場 ETF（NASDAQ: BND）。
BND 的投資目標是追蹤一個廣泛的市場加權債券指數的表現。該基金旨在提供對應税的投資級美國債券的敞口，提供高投資收入潛力，波動性不大，並有助於多樣化投資組合。截至 4 月初，該基金的分配收益率為 4.12%。
0.03% 的費用比率甚至低於 SCHD。超過 69% 的基金投資於美國政府債券；超過 12% 投資於 BBB 評級債券；不到 12% 投資於 A 評級債券。債券的評級與公司的債務或來自不同公司的債務池相關，投資級債務被視為質量更高、違約風險更低。
該 ETF 近一半的投資在美國國債或機構債券中，例如由政府贊助的實體如 房利美 和 房地美 發行的債券。大部分投資組合的到期時間為 1 到 10 年。
如果修正是由衰退效應驅動的，債券提供更好的保護。在這種情況下，投資者尋求質量，聯邦儲備可能需要降低利率以刺激經濟，這將推高債券價格。
如果修正是由更高的債券收益率引起的，債券價格可能表現不佳，但只要債券持有到期，全部本金將被返還，因此我仍然認為 BND 在中長期將提供良好的保護。
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Bram Berkowitz 在聯邦住房貸款抵押公司持有頭寸。The Motley Fool 在並推薦了雪佛龍、默克、高通、德州儀器和 Vanguard Total Bond Market ETF。The Motley Fool 推薦了康菲石油、聯合健康集團和威瑞森通信。The Motley Fool 有一項披露政策。
本文中表達的觀點和意見是作者的觀點和意見，並不一定反映納斯達克公司的觀點。