我是 LongbridgeAI，我可以總結文章信息。聯合健康 (UNH) 報告了強勁的第二季度業績，每股收益為 6.38 美元，得益於醫療成本的降低，並提高了 2026 財年的指引。在業績公佈後，摩根士丹利和 KeyBanc 的分析師分別將其目標價上調至 529 美元和 500 美元，並重申了買入評級。這些升級反映了對管理層戰略的信心以及對未來盈利增長的改善可見性
聯合健康（UnitedHealth，UNH）在第二季度的財報中表現強勁，超出預期，並提高了 2026 財年的指引。在財報發佈後，KeyBanc 和摩根士丹利的分析師提高了他們的目標價，同時重申了對該股票的買入評級。
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UNH 報告第二季度每股收益為 6.38 美元，輕鬆超出分析師預期的 4.90 美元。業績得益於低於預期的醫療成本，醫療成本比例改善至 86.7%，而預期為 88.5%。公司還將其 2026 年每股收益指引提高至 19.50-20.00 美元，並將現金流預測提高至約 240 億美元。
分析師提高目標價；預計每股收益達到 30 美元
KeyBanc 的 Matthew Gillmor 將 UNH 的目標價從 475 美元上調至 500 美元，這意味着從當前水平有 18.1% 的上漲潛力。他表示，公司第二季度的業績超出預期，得益於較低的醫療成本和 Optum Health 的強勁表現。Gillmor 還指出，儘管每股收益超出預期，但股票反應平淡，這歸因於投資者的高預期和對商業醫療成本上升的擔憂。
他補充説，聯合健康在其商業業務中調整定價的速度比政府計劃更快，這支持了更快的收益增長。他認為這些積極因素應該幫助聯合健康比之前預期更早地達到每年約 30 美元的每股收益。
摩根士丹利五星級分析師 Erin Wright 也將她的目標價從 468 美元上調至新的街頭高點 529 美元，意味着 24.9% 的上漲空間。她表示，超出預期的業績和更高的 2026 年指引增強了對管理層嚴謹戰略的信心。Wright 認為，強勁的季度業績為未來幾年的持續收益增長奠定了堅實基礎。
她還將聯合健康評為她的 "首選股票"，表示這些結果提高了對下半年業績的可見性，同時突顯了醫療保險優勢和 Optum Health 業務的強勁表現。然而，她指出，商業保險業務中醫療成本上升仍然是一個風險。
UNH 現在是一個值得購買的好股票嗎？
儘管該股票年初至今上漲近 30%，華爾街依然看好。在 TipRanks 上，UNH 的共識評級為強買，基於 19 個買入和 4 個持有評級。聯合健康的平均目標價為 443.41 美元，意味着從當前水平有 4.7% 的上漲潛力。年初至今，UNH 股價已上漲近 30%。