Peoples Bancorp 公司公佈 2026 年第二季度業績 | PEBO 股票新聞

/PRNewswire/ -- Peoples Bancorp Inc.（"Peoples"）（NASDAQ: PEBO）今天公布了截至2026年6月30日的季度业绩。2026 年第二季度净收入为 2800 万美元，每股摊薄普通股收益为 0.78 美元。相比之下，Peoples 在 2026 年第一季度报告的净收入为 2900 万美元，每股摊薄普通股收益为 0.81 美元，而 2025 年第二季度的净收入为 2120 万美元，每股摊薄普通股收益为 0.59 美元。非核心项目，包括一次性损失和费用，对 2026 年第二季度每股摊薄普通股收益产生了负面影响，分别为 0.18 美元（2026 年第二季度）、0.01 美元（2026 年第一季度）和 0.01 美元（2025 年第二季度）。

"我们对 2026 年第二季度的业绩感到满意，许多绩效指标都有所改善，包括我们的净利差在本季度扩大了七个基点，"总裁兼首席执行官 Tyler Wilcox 表示。"我们致力于保持专注，提供强劲的回报并推动股东价值。"

公民收购：

2026年4月21日，Peoples 宣布签署了一项最终协议和合并计划，根据该协议，Peoples 将收购位于肯塔基州佩恩茨维尔的银行控股公司 Citizens 及其子公司 Citizens Bank of Kentucky, Inc.（"Citizens Bank"），交易将以现金和股票的形式进行。根据合并协议的条款，Citizens 将与 Peoples 合并（"合并"），Citizens Bank 随后将与 Peoples 的全资子公司 Peoples Bank 合并，交易估值约为 7660 万美元。截至2026年6月30日，Peoples 已确认与该待交易相关的收购费用为 40 万美元。

季度亮点：

• 2026 年第二季度净利差较上季度增加至 4.23%，上季度为 4.16%，主要受存款成本降低的推动。
  • 净利息收入较上季度增加 230 万美元，主要受融资成本降低的推动。
• 信用损失准备金较上季度减少 500 万美元。
  • 净冲销从上季度的 660 万美元减少至 2026 年第二季度的 520 万美元。按年化计算，这代表了 9 个基点的改善。改善主要得益于租赁和间接消费贷款的冲销减少。
  • 信用损失准备金也受到当前预期信用损失（"CECL"）模型中使用的宏观经济条件稳定的积极影响。
• 截至2026年6月30日，期末总贷款和租赁余额较上季度增加 5140 万美元，年化增长 3%。
  • 贷款增长主要由于商业和工业贷款的增加，受人寿保险融资贷款、商业保险融资贷款和建筑贷款的推动，部分被其他商业房地产贷款的减少所抵消。
• 2026 年第二季度的总非利息收入（不包括净收益和损失）较上季度增加 30 万美元，增长 1%。
  • 增长主要得益于电子银行收入、租赁收入、信托和投资收入以及抵押贷款银行收入的增加。这些增长部分被保险收入的降低所抵消，后者是由于每年第一季度确认的基于年度业绩的佣金所致。
• 2026 年第二季度每股普通股的有形账面价值较上季度增加至 23.56 美元，上季度为 22.95 美元。

净利息收入

2026 年第二季度的净利息收入为 9270 万美元，较上季度增加 230 万美元。2026 年第二季度的净利差为 4.23%，而上季度为 4.16%。净利息收入和净利差的增加主要是由于与上季度相比存款成本的降低。

2026 年第二季度的净利息收入较 2025 年第二季度增加 520 万美元，增长 6%。净利差较 2025 年第二季度增加 8 个基点。净利息收入和净利差的增加主要是由于与 2025 年第二季度相比存款和借款成本的降低。

来自收购的增值收入（扣除摊销费用）为 2026 年第二季度的 110 万美元，上季度为 130 万美元，2025 年第二季度为 260 万美元，分别对净利差贡献了 5 个基点、6 个基点和 12 个基点。2026 年第二季度增值收入较上季度和 2025 年第二季度的减少是由于在当前期间从 2023 年与 Limestone Bancorp, Inc.（"Limestone 合并"）的合并中确认的增值收入减少。

在 2026 年前六个月，净利息收入较 2025 年同期增加 1030 万美元，而净利差增加 6 个基点至 4.20%。净利息收入和净利差的增加主要是由于与 2025 年上半年相比存款成本降低和利息收入增加。

前六个月的增值收入（扣除摊销费用）为 240 万美元，而 2025 年上半年确认的增值收入为 610 万美元。增值收入在 2026 年和 2025 年前六个月分别对净利差贡献了 6 个基点和 15 个基点。

信用损失准备金：

2026 年第二季度的信用损失准备为 470 万美元，较上一季度的 970 万美元和 2025 年第二季度的 1660 万美元有所下降。2026 年第二季度的信用损失准备主要受到高损失率细分市场余额减少的推动，但被个别分析贷款的增加所抵消。上一季度的信用损失准备主要受到净冲销和用于 CECL 模型的宏观经济条件恶化的影响。2025 年第二季度的信用损失准备主要受到以下因素的推动：(i) 净冲销，(ii) 个别分析贷款和租赁的准备金增加，(iii) 北星租赁部门发起的租赁准备金增加，(iv) CECL 模型中使用的损失驱动因素的定期更新，(v) CECL 模型中使用的经济预测恶化，以及 (vi) 贷款增长。

2026 年前六个月的信用损失准备为 1440 万美元，主要受到净冲销、用于 CECL 模型的宏观经济条件恶化和个别分析贷款增加的推动。2025 年同期的信用损失准备为 2680 万美元，主要受到以下因素的推动：(i) 净冲销，(ii) 个别分析贷款和租赁的准备金增加，(iii) 北星租赁部门发起的租赁准备金增加，(iv) CECL 模型中使用的损失驱动因素的定期更新，(v) CECL 模型中使用的经济预测恶化，以及 (vi) 贷款增长。

记录的信用损失准备代表了根据管理层的季度估算所需维持的适当信用损失准备金水平。2026 年第二季度的信用损失准备对每股摊薄普通股收益产生了负面影响，影响金额为 0.10 美元，2026 年第一季度为 0.21 美元，2025 年第二季度为 0.36 美元。2026 年和 2025 年上半年的信用损失准备分别对每股摊薄普通股收益产生了负面影响，影响金额为 0.31 美元和 0.59 美元。

有关净冲销、信用趋势和信用损失准备的更多信息，请参见下面的 “资产质量” 部分。

净收益和损失：

净收益和损失包括投资证券、资产处置和其他交易的收益和损失，这些都包含在合并收益表的总非利息收入中。2026 年第二季度的净损失为 860 万美元，而上一季度的净损失为 40 万美元，2025 年第二季度的净损失为 30 万美元。2026 年第二季度的净损失主要是由于出售 1.352 亿美元的可供出售证券，因投资组合重组造成净损失 820 万美元，因为 Peoples 在即将进行的 Citizens 合并之前管理其资产负债表，资产总额控制在 100 亿美元以内。上一季度和 2025 年第二季度的净损失主要是由于被收回资产的净损失。

2026 年和 2025 年上半年实现的净损失分别为 900 万美元和 60 万美元。2026 年上半年的净损失主要是由于第二季度上述投资组合重组造成的。2025 年上半年的净损失主要是由于被收回资产的损失。

总非利息收入（不包括净收益和损失）：

2026 年第二季度的总非利息收入（不包括净收益和损失）较上一季度增加了 30 万美元。非利息收入（不包括净收益和损失）的增加主要受到电子银行收入增加 60 万美元的影响，主要是由于借记卡的交易费用，租赁收入增加 40 万美元，主要是由于月度收入的增加，信托和投资收入增加 40 万美元，以及抵押银行收入增加 20 万美元。部分抵消这些增加的是由于每年第一季度确认的季节性业绩佣金导致的保险收入减少 120 万美元。2026 年第二季度的总非利息收入（不包括净收益和损失）占总收入的 24%（总收入定义为净利息收入加上不包括净收益和损失的总非利息收入），与上一季度一致。

与 2025 年第二季度相比，2026 年第二季度的总非利息收入（不包括净收益和损失）增加了 180 万美元，主要由于租赁收入增加 80 万美元，主要是由于运营租赁收入增加，信托和投资收入增加 70 万美元，主要是由于管理和管理的资产增加，存款账户服务费用增加 40 万美元，以及抵押银行收入增加 40 万美元，部分抵消的是其他非利息收入减少 60 万美元，主要是由于掉期费用收入减少。

在 2026 年前六个月，总非利息收入（不包括收益和损失）较 2025 年同期增加了 300 万美元，增幅为 6%。增加主要是由于租赁收入增加 190 万美元，主要是由于运营租赁收入增加，信托和投资收入增加 120 万美元，主要是由于管理和管理的资产增加，以及存款账户服务费用增加 70 万美元，部分抵消的是其他非利息收入减少 80 万美元，主要是由于掉期费用收入减少。

总非利息支出：

2026 年第二季度的非利息支出较上一季度增加了 110 万美元。非利息支出的增加主要是由于专业费用增加了 130 万美元，主要受到法律费用和专业服务费用上升的推动，以及数据处理和软件费用增加了 30 万美元，部分被净占用和设备费用减少 50 万美元所抵消，后者是由于维修和保养成本降低所致。

与 2025 年第二季度相比，非利息支出增加了 240 万美元。非利息支出的增加主要是由于薪资和福利成本增加了 110 万美元，原因是销售水平提高和用于计算激励奖励的整体公司绩效指标上升，运营租赁费用增加了 70 万美元，数据处理和软件费用增加了 50 万美元，原因是与近期技术项目相关的成本，以及专业费用增加了 40 万美元，部分被其他无形资产摊销减少 50 万美元所抵消，后者是由于核心存款和客户关系无形资产的摊销减少所致。

2026 年前六个月的非利息支出较 2025 年同期增加了 320 万美元。这一增加主要是由于运营租赁费用增加了 160 万美元，薪资和员工福利成本增加了 110 万美元，原因是年度绩效提升和销售激励增加，数据处理和软件费用增加了 100 万美元，主要是由于近期技术项目的推动，以及净占用和设备费用增加了 70 万美元，部分被其他无形资产摊销减少 100 万美元所抵消，后者是由于核心存款和客户关系无形资产的摊销减少所致。

	截至三个月		截至六个月
	6 月 30 日，		3 月 31 日，		6 月 30 日，		6 月 30 日，
	2026 年		2026 年		2025 年		2026 年		2025 年
(单位：千美元)	（未经审计）		（未经审计）		（未经审计）		（未经审计）		（未经审计）
非利息支出：
薪资和员工福利成本	40,012		39,835		38,893		$ 79,847		$ 78,714
数据处理和软件费用	7,850		7,536		7,356		15,386		14,361
净占用和设备费用	5,765		6,224		5,690		11,989		11,302
专业费用	4,018		2,753		3,610		6,771		6,697
电子银行费用	2,225		2,081		2,018		4,306		4,043
运营租赁费用	1,797		1,804		1,053		3,601		2,038
其他无形资产摊销	1,697		1,697		2,211		3,394		4,424
FDIC 保险费	1,370		1,410		1,251		2,780		2,502
其他贷款费用	1,278		1,123		1,213		2,401		2,332
特许经营税费用	972		1,004		678		1,976		1,607
差旅和娱乐费用	726		583		713		1,309		1,213
通信费用	605		589		712		1,194		1,446
营销费用	604		886		718		1,490		1,621
其他非利息支出	3,840		4,110		4,246		7,950		8,849
总非利息支出	72,759		71,635		70,362		144,394		141,149
与收购相关的非利息支出：
净占用和设备费用	—		1		—		1		—
专业费用	338		15		—		353		—
营销费用	52		—		—		52		—
差旅和娱乐费用	10		—		—		10		—
其他非利息支出	10		—		—		10		—
总与收购相关的非利息支出	410		16		—		426		—
不包括与收购相关的非利息支出：
薪资和员工福利成本	40,012		39,835		38,893		79,847		78,714
数据处理和软件费用	7,850		7,536		7,356		15,386		14,361
净占用和设备费用	5,765		6,223		5,690		11,988		11,302
专业费用	3,680		2,738		3,610		6,418		6,697
电子银行费用	2,225		2,081		2,018		4,306		4,043
运营租赁费用	1,797		1,804		1,053		3,601		2,038
其他无形资产摊销	1,697		1,697		2,211		3,394		4,424
FDIC 保险费	1,370		1,410		1,251		2,780		2,502
其他贷款费用	1,278		1,123		1,213		2,401		2,332
特许经营税费用	972		1,004		678		1,976		1,607
差旅和娱乐费用	716		583		713		1,299		1,213
通信费用	605		589		712		1,194		1,446
营销费用	552		886		718		1,438		1,621
其他非利息支出	3,830		4,110		4,246		7,940		8,849
不包括与收购相关的非利息支出总额	72,349		71,619		70,362		$ 143,968		$ 141,149

2026 年第二季度的效率比率为 58.3%，相比于上一季度的 58.6% 和 2025 年第二季度的 59.3% 略有改善。效率比率的轻微改善主要是由于收入的增加。2026 年上半年的效率比率为 58.4%，相比于 2025 年同期的 60.0% 有所改善。由于收入增加，效率比率相比于 2025 年同期有所提升。2026 年第二季度调整后的效率比率为 57.9%。Peoples 继续专注于控制费用，同时承认必要的成本以继续推动业务增长。

所得税费用：

2026 年第二季度，Peoples 记录的所得税费用为 770 万美元，实际税率为 21.6%，相比于上一季度的 830 万美元和 22.3% 的实际税率，以及 2025 年第二季度的 620 万美元和 22.7% 的实际税率。2026 年和 2025 年上半年的所得税费用分别为 1600 万美元和 1330 万美元，相关的实际税率分别为 22.0% 和 22.6%。与上一季度相比，所得税费用和实际税率的下降受到 2026 年第二季度购买的税收抵免带来的 50 万美元收益的影响。与2025年6月30日结束的三个月和六个月期间相比，所得税费用的增加主要是由于税前收入的增加。

投资证券和流动性：

Peoples 的投资组合主要由按公允价值报告的可供出售投资证券和按摊余成本报告的到期投资证券组成。截至2026年6月30日，可供出售投资证券的余额较2026年3月31日减少了 1.339 亿美元，较2025年12月31日减少了 1.103 亿美元，较2025年6月30日减少了 1.774 亿美元。可供出售投资证券的减少主要是由于上述投资组合重组。截止2026年6月30日，已确认的可供出售投资证券的未实现损失（税后）为 7120 万美元，2026年3月31日为 7640 万美元，2025年12月31日为 7100 万美元，2025年6月30日为 9090 万美元。与上一季度相比，累计其他综合损失的减少是由于在此期间出售了可供出售投资证券。截至2026年6月30日，Peoples 的投资证券占总资产的约 19.1%，相比于2026年3月31日的 20.3%、2025年12月31日的 20.5% 和2025年6月30日的 21.2%。2026 年第二季度投资证券占总资产比例的下降是由于出售了可供出售投资证券。

截至2026年6月30日，到期投资证券的余额较2026年3月31日减少了 1630 万美元，较2025年12月31日减少了 5550 万美元，较2025年6月30日减少了 3270 万美元。与所有之前期间相比的减少是由于抵押贷款担保债务的提前还款和到期。

截至2026年6月30日，可供出售投资证券和到期投资证券的有效久期分别约为 6.03 年和 7.55 年。Peoples 的投资久期作为 Peoples 资产负债管理计划的一部分进行管理，可能会影响流动性和资本，因为久期不匹配可能需要以市场价格清算投资证券以满足资金需求。这些资产是 Peoples 流动性状况的组成部分。

Peoples 保持了一些流动性和可变现资产、借款能力和其他流动性来源，以确保资金的可用性。截至2026年6月30日，Peoples 的流动性和可变现资产总计为 5.495 亿美元，其中包括（i）现金及现金等价物，（ii）未质押的政府和机构投资证券，以及（iii）可变现的未质押非机构投资证券。截至2026年6月30日，Peoples 通过联邦住房贷款银行（"FHLB"）、联邦储备银行（"FRB"）和联邦基金拥有总计 8.487 亿美元的借款能力。此外，截至2026年6月30日，Peoples 的应急流动性来源总计为 39 亿美元。应急流动性来源通常包括 FHLB 和 FRB 的借款能力、未质押证券、可变现证券以及来自批发融资来源的可用能力。现金及现金等价物较2025年12月31日减少了 920 万美元，因为现金水平因 Peoples 的总流动性状况而波动。

贷款和租赁：

截至2026年6月30日，期末总贷款和租赁余额较2026年3月31日增加了 5140 万美元，年化增幅为 3%。贷款的增加主要是由于商业和工业贷款增加了 4300 万美元，主要是由于人寿保险融资贷款、商业保险融资贷款增加了 3710 万美元，以及建筑贷款增加了 2480 万美元，部分被其他商业房地产贷款减少了 5770 万美元和北极星租赁部门发放的租赁减少了 1060 万美元所抵消。

与2025年12月31日相比，总贷款和租赁增加了 6470 万美元，年化增幅为 2%。增加主要是由于商业和工业贷款增加了 1.541 亿美元和房屋净值信用额度增加了 2010 万美元，部分被其他商业房地产贷款减少了 8080 万美元、住宅房地产贷款减少了 1520 万美元和租赁减少了 1170 万美元所抵消。

截至2026年6月30日，期末总贷款和租赁余额较2025年6月30日增加了 2.2 亿美元，增幅为 3%。这一增长主要受到商业和工业贷款增加 2.824 亿美元、其他商业房地产贷款增加 3490 万美元以及房屋净值信用额度增加 3220 万美元的推动。这些增长部分被建筑贷款减少 4700 万美元、租赁减少 4610 万美元和住宅房地产贷款减少 3150 万美元所抵消。

与上一个季度相比，季度平均总贷款余额增加了 3940 万美元，与去年同期相比增加了 3.311 亿美元。与上一个季度相比，平均总贷款余额的增加主要是由于商业和工业贷款增加 9800 万美元和房屋净值信用额度增加 1130 万美元，部分被其他商业房地产贷款减少 4690 万美元和住宅房地产贷款减少 1510 万美元所抵消。与去年同期相比，平均总贷款的增加主要是由于商业和工业贷款增加 3.268 亿美元、其他商业房地产贷款增加 9410 万美元和房屋净值信用额度增加 2840 万美元，部分被建筑贷款减少 5250 万美元、租赁减少 3150 万美元和住宅房地产贷款减少 3090 万美元所抵消。

在 2026 年前六个月，平均总贷款余额较 2025 年前六个月增加了 3.558 亿美元。平均总贷款余额的增加主要是由于商业和工业贷款增加 2.731 亿美元、其他商业房地产贷款增加 1.382 亿美元和房屋净值信用额度增加 2570 万美元，部分被建筑贷款和租赁分别减少 3790 万美元和 3540 万美元所抵消。

资产质量：

在 2026 年第二季度，某些方面的资产质量指标有所改善。逾期趋势改善，截至2026年6月30日，贷款组合中被视为正常的贷款占比为 99.1%、98.9% 和 99.1%，分别对应于2026年3月31日和2025年6月30日。截至2026年6月30日，总不良资产较2026年3月31日增加了 140 万美元，增幅为 4%，较2025年6月30日减少了 560 万美元，降幅为 12%。与2026年3月31日相比，不良资产的增加是由于两笔逾期 90 天以上、总额为 380 万美元的其他商业房地产贷款在本季度末计入的。不良资产较2025年6月30日减少是由于在 2025 年第四季度出售了一处 OREO 物业。不良资产占总贷款和 OREO 的比例在2026年6月30日为 0.60%，而在2026年3月31日为 0.59%，在2025年6月30日为 0.71%。

被批评的贷款，即被归类为特别关注、次级或可疑的贷款，较2026年3月31日增加了 4970 万美元，增幅为 22%，较2025年6月30日增加了 2930 万美元，增幅为 12%。截至2026年6月30日，被批评的贷款占总贷款的比例为 4.01%，而在2026年3月31日为 3.31%，在2025年6月30日为 3.70%。与2026年3月31日和2025年6月30日相比，被批评贷款金额的增加是由于之前被视为批评的贷款偿还减少，以及本季度两笔较大商业贷款的降级。

被分类的贷款，即被归类为次级或可疑的贷款，较2026年3月31日减少了 110 万美元，降幅为 1%，较2025年6月30日增加了 1580 万美元，增幅为 13%。截至2026年6月30日，被分类的贷款占总贷款的比例为 2.06%，而在2026年3月31日为 2.10%，在2025年6月30日为 1.89%。与2026年3月31日相比，被分类贷款的减少主要是由于偿还。与2025年6月30日相比，被分类贷款的增加是由于贷款降级。

2026 年第二季度的年化净冲销占平均总贷款的比例为 0.31%，而在上一个季度为 0.40%，在 2025 年第二季度为 0.43%。与上一个季度和去年同期相比，净冲销减少，主要是由于北星租赁部门和间接消费贷款的净冲销减少。

截至2026年6月30日，信用损失准备金较2026年3月31日减少了 30 万美元，较2025年6月30日增加了 340 万美元。信用损失准备金占总贷款的比例在2026年6月30日为 1.14%，而在2026年3月31日为 1.16%，在2025年6月30日为 1.13%。信用损失准备金占不良贷款的比例在2026年6月30日为 190.78%，而在2026年3月31日为 198.16%，在2025年6月30日为 183.89%。

存款：

截至2026年6月30日，期末核心存款较2026年3月31日减少了 1.551 亿美元。核心存款的减少主要是由于零售定期存款减少 9240 万美元和政府存款减少 8710 万美元，受季节性因素影响，部分被货币市场存款账户增加 3710 万美元所抵消。

与2025年12月31日相比，期末核心存款余额增加了 3660 万美元。增加主要是由于货币市场存款账户和非利息存款的增加，部分被零售定期存款的减少所抵消。

与2025年6月30日相比，期末核心存款余额增加了 3630 万美元。总存款的减少主要是由于货币市场存款账户增加 6790 万美元、非利息存款增加 6300 万美元、活期存款增加 3600 万美元和储蓄账户增加 2560 万美元，部分被零售定期存款减少 1.293 亿美元所抵消。

截至2026年6月30日，零售存款和商业存款的总存款余额分别为 78% 和 22%；截至2026年3月31日，分别为 77% 和 23%；截至2025年6月30日，分别为 78% 和 22%。

截至2026年6月30日、2026年3月31日和2025年6月30日，未投保存款分别占总存款的 27%、28% 和 26%。未投保金额是基于客户账户余额超过 FDIC 限额 250,000 美元的部分。Peoples 将投资证券作为某些政府存款账户的抵押，分别抵押了 5.957 亿美元（占未投保存款余额的 30%）、6.781 亿美元（占 32%）和 6.411 亿美元（占 32%）。

2026 年第二季度的平均存款余额与上一季度相比增加了 3860 万美元，与 2025 年第二季度相比减少了 9420 万美元。与上一季度相比的增长主要是由于货币市场存款账户增加了 4480 万美元、带息支票账户增加了 3610 万美元、政府存款增加了 3570 万美元，以及非带息存款账户增加了 2660 万美元，部分被经纪存款和零售存款证书分别减少的 6390 万美元和 5530 万美元所抵消。与 2025 年第二季度相比的减少主要是由于经纪存款减少了 1.817 亿美元和零售存款证书减少了 8030 万美元，部分被非带息存款、货币市场存款账户和储蓄账户分别增加的 8480 万美元、3220 万美元和 2780 万美元所抵消。截止2026年6月30日，总活期存款账户占总存款的 36%，截至2026年3月31日为 35%，截至2025年6月30日为 34%。

2026 年前六个月的平均存款余额与 2025 年前六个月相比减少了 1.05 亿美元。减少的主要原因是经纪存款减少了 2.222 亿美元和零售存款证书减少了 2360 万美元，部分被非带息存款、储蓄账户和货币市场存款账户分别增加的 9520 万美元、2610 万美元和 2190 万美元所抵消。

股东权益：

截至2026年6月30日，总股东权益较2026年3月31日增加了 2050 万美元，增幅为 2%。这一变化主要是由于净收入为 2800 万美元，以及本季度累计其他综合损失减少 520 万美元，部分被支付的股息 1500 万美元所抵消。累计其他综合损失的减少是由于在此期间出售可供出售投资证券所致。

截至2026年6月30日，总股东权益较2025年12月31日增加了 2990 万美元。这一变化主要是由于净收入为 5700 万美元，部分被支付的股息 2980 万美元所抵消。

截至2026年6月30日，总股东权益较2025年6月30日增加了 8320 万美元，增幅为 7%，这主要是由于过去 12 个月的净收入为 1.182 亿美元，以及其他综合损失减少 1940 万美元，部分被支付的股息 5900 万美元所抵消。

Peoples Bancorp Inc.（"Peoples"，纳斯达克代码：PEBO）是一家多元化的金融服务控股公司，通过其子公司提供全面的银行、信托和投资、保险及专业融资解决方案。自 1902 年以来，总部位于俄亥俄州马里埃塔的 Peoples 建立了金融稳定、增长和社区影响的传统。截至2026年6月30日，Peoples 的总资产为 95 亿美元，拥有 144 个网点，包括在俄亥俄州、西弗吉尼亚州、肯塔基州、弗吉尼亚州、华盛顿特区和马里兰州的 127 个全功能银行分行。Peoples 的愿景是成为美国最佳社区银行。

Peoples 是美国（"U.S."）上市公司 Russell 3000 指数的成员。Peoples 通过 Peoples Bank（包括 Peoples 投资服务、Peoples 优质融资、Peoples 人寿优质融资和北星租赁部门）、Peoples 保险代理公司和 Vantage Financial, LLC 提供服务。

讨论收益的电话会议：

Peoples 将于2026年7月21日上午 11:00（东部时间）召开电话会议，讨论 2026 年第二季度的运营结果，Peoples 的高管团队将参与。分析师、媒体和个人投资者可以拨打（866）890-9285 参与电话会议。电话会议的音频和收益电话会议演示的同时网络直播将在 Peoples 网站的 “投资者关系” 部分提供，网址为 www.peoplesbancorp.com。参与者被鼓励在预定电话会议时间前至少 15 分钟拨打电话或登录，以确保参与，并在需要时下载和安装必要的软件。会议的重播将在 Peoples 网站的 “投资者关系” 部分提供一年。

使用非美国通用会计准则财务指标：

本新闻稿包含了根据与美国公认会计原则（"US GAAP"）不一致的方法确定的财务信息和业绩指标。管理层在分析 Peoples 的业绩和运营效率时使用这些"非 US GAAP"财务指标。管理层认为，这些非 US GAAP 财务指标能够更好地理解持续运营，并增强与以前时期及同行的结果可比性。这些披露不应被视为根据 US GAAP 确定的财务指标的替代品，也不一定与其他公司可能呈现的非 US GAAP 业绩指标可比。以下是本新闻稿中使用的非 US GAAP 财务指标的列表：

• 核心非利息支出是一个非 US GAAP 财务指标，因为它排除了与收购相关的费用的影响。
• 效率比率计算为总非利息支出（减去其他无形资产的摊销）占全税等效净利息收入加上总非利息收入（不包括净收益和损失）的百分比。该比率是一个非 US GAAP 财务指标，因为它排除了其他无形资产的摊销和所有计入收益的收益和损失，并使用全税等效净利息收入。
• 调整非核心项目的效率比率计算为核心非利息支出（减去其他无形资产的摊销）占全税等效净利息收入加上总非利息收入（不包括净收益和损失）的百分比。该比率是一个非 US GAAP 财务指标，因为它排除了与收购相关的费用的影响、其他无形资产的摊销和所有计入收益的收益和损失，并使用全税等效净利息收入。
• 有形资产、有形股本、有形股本与有形资产比率，以及每普通股有形账面价值是非 US GAAP 财务指标，因为它们排除了通过收购获得的商誉和其他无形资产对总股东权益和总资产的影响。
• 总非利息收入（不包括净收益和损失）是一个非 US GAAP 财务指标，因为它排除了所有计入收益的收益和损失。
• 预拨备净收入定义为净利息收入加上总非利息收入（不包括净收益和损失），减去总非利息支出。该指标是一个非 US GAAP 财务指标，因为它排除了信用损失的拨备（或回收）和所有计入净收入的收益和损失。
• 调整非核心项目的平均资产回报率计算为年化净收入（减去所有收益和损失的税后影响，以及与收购相关的费用）除以平均资产。该指标是一个非 US GAAP 财务指标，因为它排除了所有收益和损失的税后影响，以及与收购相关的费用。
• 平均有形股本回报率计算为年化净收入（减去其他无形资产摊销的税后影响）除以平均有形股本。该指标是一个非 US GAAP 财务指标，因为它排除了其他无形资产摊销的税后影响和通过收购获得的平均商誉及其他平均无形资产对平均股东权益的影响。

这些非 US GAAP 财务指标与最直接可比的 US GAAP 财务指标的对账在本新闻稿末尾的"非 US GAAP 财务指标（未经审计）"标题下包含。

安全港声明：

本新闻稿中关于 Peoples 的财务状况、经营结果、计划、目标、未来表现和业务的某些陈述是根据《1933 年证券法》第 27A 条、《1934 年证券交易法》第 21E 条及《1995 年私人证券诉讼改革法》的定义的"前瞻性陈述"。这些前瞻性陈述的特征在于它们不是历史事实，并包含诸如"预期"、"估计"、"可能"、"感觉"、"期望"、"相信"、"计划"、"将"、"可能会"、"会"、"应该"、"能够"、"项目"、"目标"、"潜在"、"寻求"、"打算"、"继续"、"保持"和类似表达等词语。

这些前瞻性陈述反映了管理层基于所有可用信息和对 Peoples 业务及运营的了解所作出的当前预期。此外，Peoples 的财务状况、经营结果、计划、目标、未来表现和业务面临可能导致实际结果显著不同的风险和不确定性。这些因素包括但不限于：

(1)	利率政策的影响，包括由于美联储董事会组成的潜在变化、经济条件导致的利率环境变化以及美国政府和美联储采取的财政和货币政策措施（包括对联邦基金目标利率的调整）而可能导致的政策变化，这些变化可能会对利率、利率收益曲线、利差、贷款需求和利率敏感性产生不利影响；
(2)	通货膨胀压力对借款人流动性和偿还能力的影响；
(3)	Peoples 商业战略的成功、影响和实施时机，以及 Peoples 管理战略举措的能力，包括美联储的利率政策、收购的完成和成功整合（包括与 Citizens National Corporation 的待合并（“Citizens 合并”））以及商业和消费贷款活动的扩展；
(4)	金融机构之间或来自非金融机构的竞争压力可能显著增加，包括产品和定价压力，这可能反过来影响 Peoples 的信用利差、第三方关系和收入、服务提供方式的变化、客户获取和保留压力，以及 Peoples 吸引、培养和留住合格专业人士的能力；
(5)	关于立法或监管变化或行动的性质、时机、成本和影响的不确定性，或由政府和监管机构（包括俄亥俄州金融机构部、联邦存款保险公司、美联储和消费者金融保护局）颁布和将要颁布的存款保险费水平，这可能使 Peoples 及其子公司或收购公司面临各种新的和更严格的法律和监管要求；
(6)	放宽对金融服务行业参与者的限制的影响；
(7)	当前和未来的地方、区域、国家和国际经济条件（包括持续的通货膨胀、供应链问题或劳动力短缺、影响地方房地产价格的供需失衡、Peoples 运营所在地方或区域经济的高失业率以及美国经济的一般情况、未来美国政府停摆、不断增加的联邦政府预算赤字、联邦政府未能提高联邦债务上限、潜在或强加的关税、美国退出或重大重新谈判贸易协议、贸易战和其他贸易法规的变化，以及美国与全球贸易伙伴关系的变化），以及联邦、州和地方政府政策的变化及这些条件对 Peoples、Peoples 客户和 Peoples 交易对手的影响，以及 Peoples 对影响的评估，可能与预期不同；
(8)	Peoples 可能会在未来收购中发行股权证券，这可能导致 Peoples 现有股东的所有权和经济稀释；
(9)	预付款速度、贷款发放、非表现资产水平、逾期贷款、冲销以及客户和其他交易对手的表现和信用状况的变化，可能在近期通货膨胀压力和持续高利率的背景下不如预期，从而对产生的利息收入产生不利影响；
(10)	如果借款人或抵押品的贷款集中度较高，Peoples 可能面临更多的信用风险和更高的信用损失；
(11)	未来的信用质量和表现，包括对未来信用损失和信用损失准备金的预期；
(12)	会计标准、政策、估计或程序的变化可能对 Peoples 报告的财务状况或经营结果产生不利影响；
(13)	模型中使用的假设、估计和输入的影响，这些可能与实际结果有重大差异，包括在 CECL 模型下；
(14)	金融市场条件和趋势的恶化，包括通货膨胀压力和潜在或强加的关税对市场的影响，这可能对 Peoples 投资组合中证券的公允价值、Peoples 合并资产负债表的利率敏感性以及 Peoples 信托和投资活动产生的收入产生不利影响；
(15)	抵押贷款银行收入的季度波动，无论是由于利率、需求、抵押贷款的公允价值或其他因素；
(16)	Peoples 从其子公司获得股息的能力；
(17)	Peoples 维持所需资本水平和充足资金及流动性来源的能力；
(18)	较大或类似规模的金融机构遇到问题的影响，例如 2024 年 Republic First Bank 的失败，以及 2023 年加州硅谷银行、纽约 Signature Bank 和加州 First Republic Bank 的关闭，这可能对银行业和/或 Peoples 的业务生成和保留、资金和流动性产生不利影响，包括 Peoples 持续增长存款或维持充足存款水平的能力，并可能进一步导致潜在的监管要求增加、声誉风险增加和对宏观经济条件的潜在影响；
(19)	Peoples 在通过计算机系统和电信网络（包括 Peoples 的第三方供应商和其他服务提供商）交付产品和服务时，确保机密信息安全和避免机密信息被盗用的能力，这可能证明不足，并可能对客户对 Peoples 的信心产生不利影响和/或导致 Peoples 遭受财务损失；
(20)	Peoples 预测和应对技术变化的能力，以及 Peoples 对多个第三方供应商的依赖，以及这些供应商未能按预期履行的潜在风险，包括 Peoples 的主要核心银行系统提供商，这可能影响 Peoples 响应客户需求和满足竞争要求的能力；
(21)	由于需要适应 Peoples 及其子公司高度依赖的信息技术系统的行业变化而产生的运营问题和/或资本支出；
(22)	消费者支出、借贷和储蓄习惯的变化，无论是由于零售分销策略、消费者偏好和行为的变化、商业和经济条件的变化、立法或监管举措，或其他因素，这些变化可能与预期不同；
(23)	在战略、声誉、市场、经济、运营、网络安全、合规、法律、资产/负债重新定价、流动性、信用和利率风险等方面发生变化时，Peoples 内部控制和风险管理程序的充分性；
(24)	与欺诈、盗窃、挪用或暴力行为相关的损失对 Peoples 的业务、人员、设施或系统的影响；
(25)	各种国内或国际广泛自然或其他灾害（包括严重天气事件、流行病、网络安全攻击、系统故障、社会动荡、军事或恐怖活动或国际冲突，包括俄罗斯对乌克兰的持续战争、美国在委内瑞拉的政治和军事存在以及伊朗冲突（以及由此导致的石油、能源和其他商品市场及供应链的中断））对 Peoples 的业务以及上述风险的影响；
(26)	由于金融、政治或其他冲击导致美国经济可能恶化；
(27)	气候变化对美国金融市场和经济的潜在影响，包括任何增强的监管、合规、信用和声誉风险及成本；
(28)	与获得他人声称的知识产权相关的任何成本及充分保护 Peoples 知识产权的影响；
(29)	与 Peoples 进入新地理市场相关的风险和不确定性，以及由于 Peoples 在这些新地理市场的经验不足而导致的风险；
(30)	Peoples 整合待合并的 Citizens 的能力，可能会失败，或可能比预期更困难、耗时或成本更高；
(31)	由于未能满足 Citizens 合并的条件，包括获得所需的监管、股东和其他批准，可能导致拟议的 Citizens 合并未能完成的风险；
(32)	拟议的 Citizens 合并的预期收益，包括预期的收入协同效应和成本节约，可能未能实现或未能在预期时间内实现的可能性；
(33)	由 Peoples 的监管机构施加的法律或法规变化影响 Peoples 资本行动的风险，包括股息支付和股票回购；
(34)	Peoples 的网络和在线银行门户，以及与 Peoples 签约方的系统，面临未经授权访问、计算机病毒、网络钓鱼、垃圾邮件攻击、人为错误、自然灾害、停电和其他安全漏洞的脆弱性；
(35)	监管和法律事务，包括未能及时解决任何未决事项的风险，以及新监管事务、诉讼或其他法律行动的潜在风险，这可能导致额外成本、罚款、处罚、对我们商业活动的限制、声誉损害或其他不利后果；
(36)	对企业环境、社会和治理（“ESG”）实践的政治和监管审查增加对 Peoples 的影响；
(37)	股票市场价格下跌对 Peoples 资产和财富管理业务的影响；
(38)	购买并使用的能源税收抵免被 IRS 拒绝的风险；以及
(39)	其他与银行业或 Peoples 相关的风险因素，详见 Peoples 不时向证券交易委员会（“SEC”）提交的报告，包括在 Peoples 截至2025年12月31日的年度报告的 “ITEM 1A. RISK FACTORS” 标题下包含的风险因素，以及在 Peoples 截至2026年3月31日的季度报告的 “ITEM 1A. RISK FACTORS” 标题下的补充披露。

Peoples 鼓励本新闻稿的读者将前瞻性声明视为战略目标，而非未来业绩的绝对目标。Peoples 没有义务更新这些前瞻性声明，以反映本新闻稿日期之后的事件或情况，或反映意外事件的发生，除非法律要求。向 SEC 提交的文件副本可在 SEC 的网站 http://www.sec.gov 上免费获取，或在 Peoples 的网站 www.peoplesbancorp.com 的 “投资者关系” 部分获取。

根据美国公认会计原则（US GAAP），Peoples 需要评估截至2026年6月30日合并财务报表的发行日期的后续事件的影响，作为其将提交给 SEC 的 10-Q 季度报告的一部分。因此，可能会发生后续事件，导致 Peoples 更新其关键会计估计和/或修订本新闻稿中包含的财务信息。

投资者和股东的重要信息：

本演示文稿不构成出售或招揽购买 Peoples 证券的要约。Peoples 已向 SEC 提交了关于与 Citizens 拟议合并的 S-4 表格注册声明（注册号 333-296361）及其他文件。注册声明包括 Citizens 的代理声明，同时也构成 Peoples 的招股说明书，该说明书已发送给 Citizens 的股东，寻求他们对合并相关提案的批准。投资者和证券持有人被敦促阅读与拟议交易相关的代理声明/招股说明书及其他提交给 SEC 的相关文件，因为这些文件包含或将包含关于 Peoples、Citizens 及拟议交易的重要信息。投资者和证券持有人可以通过 SEC 维护的网站（sec.gov）或 Peoples（peoplesbancorp.com）获取这些文件的免费副本。这些文件也可以通过向 Peoples Bancorp Inc.，地址：138 Putnam Street, P.O. Box 738, Marietta, Ohio 45750，注意：投资者关系，提出请求而免费获得。

Peoples 和 Citizens 及其某些董事和高管可能被视为在与拟议合并相关的代理征集中的参与者。关于 Peoples 董事和高管的信息已在 Peoples 于2026年3月6日向 SEC 提交的 2026 年年度股东大会的代理声明中列出。关于 Citizens 董事和高管及其持有的 Citizens 普通股的信息，以及有关代理征集参与者的其他信息和他们的直接和间接利益的描述，可以在与拟议交易相关的代理声明/招股说明书及其他提交给 SEC 的相关文件中找到。可以按照前一段中所述的方式免费获取副本。

每普通股数据和选定比率（未经审计）
	截至三个月		截至六个月
结束
	6 月 30 日，		3 月 31 日，		6 月 30 日，		6 月 30 日，
	2026 年		2026 年		2025 年		2026 年		2025 年
每普通股：
每普通股收益：
基本	$ 0.79		$ 0.82		$ 0.60		$ 1.61		$ 1.29
稀释	0.78		0.81		0.59		1.59		1.28
每普通股宣告现金股息	0.42		0.41		0.41		0.83		0.81
每普通股账面价值 (a)	34.41		33.85		32.33		34.41		32.33
每普通股有形账面价值 (a)(b)	23.56		22.95		21.18		23.56		21.18
期末普通股收盘价	$ 38.41		$ 32.87		$ 30.54		$ 38.41		$ 30.54
选定比率：
平均股东权益回报率 (c)	9.13 %		9.66 %		7.42 %		9.39 %		8.09 %
平均有形权益回报率 (c)(d)	14.03 %		14.90 %		12.31 %		14.46 %		13.46 %
平均资产回报率 (c)	1.17 %		1.23 %		0.92 %		1.20 %		0.99 %
调整非核心项目的平均资产回报率
(c)(h)	1.47 %		1.24 %		0.93 %		1.35 %		1.00 %
效率比率 (e)	58.27 %		58.61 %		59.25 %		58.44 %		59.96 %
调整非核心项目的效率比率 (f)(i)	57.93 %		58.60 %		59.25 %		58.26 %		59.96 %
净利息差 (c)(f)	4.23 %		4.16 %		4.15 %		4.20 %		4.14 %
股息支付比率 (g)	54.04 %		50.50 %		68.90 %		52.24 %		63.32 %

(a)	数据截至所示期间末。
(b)	每普通股的有形账面价值代表一种非美国通用会计准则（non-US GAAP）财务指标，因为它排除了通过收购所获得的商誉和其他无形资产对股东权益的资产负债表影响。有关该比率计算的更多信息，请参见本新闻稿末尾的 “非美国通用会计准则财务指标（未经审计）” 部分。
(c)	比率以年化方式呈现。
(d)	平均有形股本回报率代表一种非美国通用会计准则（non-US GAAP）财务指标，因为它排除了其他无形资产摊销对净收入的税后影响，并排除了通过收购获得的平均商誉和其他无形资产对平均股东权益的资产负债表影响。有关该比率计算的更多信息，请参见本新闻稿末尾的 “非美国通用会计准则财务指标（未经审计）” 部分。
(e)	效率比率定义为总非利息费用（减去其他无形资产的摊销）占全税等效净利息收入加上总非利息收入（不包括所有收益和损失）的百分比。该比率代表一种非美国通用会计准则（non-US GAAP）财务指标，因为它排除了其他无形资产的摊销，以及所有计入收益的收益和损失，并使用全税等效净利息收入。有关该比率计算的更多信息，请参见本新闻稿末尾的 “非美国通用会计准则财务指标（未经审计）” 部分。
(f)	利息收入和收益以全税等效基础呈现，使用 21% 的法定联邦公司所得税率。
(g)	该比率是根据期间内宣告的股息除以该期间的净收入计算得出的。
(h)	调整非核心项目的平均资产回报率代表一种非美国通用会计准则（non-US GAAP）财务指标，因为它排除了所有收益和损失及与收购相关的费用的税后影响。有关该比率计算的更多信息，请参见本新闻稿末尾的 “非美国通用会计准则财务指标（未经审计）” 部分。
(i)	调整非核心项目的效率比率定义为核心非利息费用（减去其他无形资产的摊销）占全税等效净利息收入加上总非利息收入（不包括所有收益和损失）的百分比。该比率代表一种非美国通用会计准则（non-US GAAP）财务指标，因为它排除了计入收益的所有收益和损失及与收购相关的费用的影响，并使用全税等效净利息收入。有关该比率计算的更多信息，请参见本新闻稿末尾的 “非美国通用会计准则财务指标（未经审计）” 部分。

合并损益表
	截至三个月		截至六个月
	6 月 30 日，		3 月 31 日，		6 月 30 日，		6 月 30 日，
	2026		2026		2025		2026		2025
(单位：千美元，除每股数据外)	（未经审计）		（未经审计）		（未经审计）		（未经审计）		（未经审计）
总利息收入	$ 127,580		$ 126,821		$ 126,407		$ 254,401		$ 250,949
总利息支出	34,852		36,401		38,830		71,253		78,117
净利息收入	92,728		90,420		87,577		183,148		172,832
信用损失准备	4,709		9,694		16,642		14,403		26,832
扣除信用损失准备后的净利息收入	88,019		80,726		70,935		168,745		146,000
非利息收入：
电子银行收入	6,543		5,927		6,272		12,470		12,157
信托和投资收入	5,986		5,605		5,281		11,591		10,342
租赁收入	4,977		4,581		4,211		9,558		7,679
存款账户服务费	4,488		4,267		4,059		8,755		8,074
保险收入	4,331		5,580		4,549		9,911		10,603
银行拥有的寿险收入	1,189		1,162		1,112		2,351		2,245
抵押贷款银行收入	598		376		220		974		616
资产处置及其他交易的净损失	(446)		(410)		(280)		(856)		(641)
投资证券的净损失	(8,181)		—		—		(8,181)		(2)
其他非利息收入	893		1,166		1,456		2,059		2,906
总非利息收入	20,378		28,254		26,880		48,632		53,979
非利息支出：
薪资和员工福利成本	40,012		39,835		38,893		79,847		78,714
数据处理和软件费用	7,850		7,536		7,356		15,386		14,361
净占用和设备费用	5,765		6,224		5,690		11,989		11,302
专业费用	4,018		2,753		3,610		6,771		6,697
电子银行费用	2,225		2,081		2,018		4,306		4,043
经营租赁费用	1,797		1,804		1,053		3,601		2,038
其他无形资产摊销	1,697		1,697		2,211		3,394		4,424
FDIC 保险费用	1,370		1,410		1,251		2,780		2,502
其他贷款费用	1,278		1,123		1,213		2,401		2,332
特许经营税费用	972		1,004		678		1,976		1,607
差旅和娱乐费用	726		583		713		1,309		1,213
通信费用	605		589		712		1,194		1,446
营销费用	604		886		718		1,490		1,621
其他非利息支出	3,840		4,110		4,246		7,950		8,849
总非利息支出	72,759		71,635		70,362		144,394		141,149
税前收入	35,638		37,345		27,453		72,983		58,830
所得税费用	7,685		8,339		6,241		16,024		13,282
净收入	$ 27,953		$ 29,006		$ 21,212		$ 56,959		$ 45,548
合并损益表（续）
	截至三个月		截至六个月
	6 月 30 日，		3 月 31 日，		6 月 30 日，		6 月 30 日，
	2026		2026		2025		2026		2025
(单位：千美元，除每股数据外)	（未经审计）		（未经审计）		（未经审计）		（未经审计）		（未经审计）
每普通股数据：
可分配给普通股东的净收入	$ 27,953		$ 29,006		$ 21,212		$ 56,959		$ 45,548
减：支付给未归属普通股的股息	212		200		212		412		422
减：分配给未归属普通股的未分配收入	81		54		17		135		54
分配给普通股东的净收益	$ 27,660		$ 28,752		$ 20,983		$ 56,412		$ 45,072
加权平均普通股在外流通	35,173,525		35,108,649		34,972,065		35,141,267		34,934,105
潜在稀释普通股的影响	393,041		376,775		359,642		388,248		365,313
总加权平均稀释普通股在外流通	35,566,566		35,485,424		35,331,707		35,529,515		35,299,418
每普通股收益 – 基本	$ 0.79		$ 0.82		$ 0.60		$ 1.61		$ 1.29
每普通股收益 – 稀释	$ 0.78		$ 0.81		$ 0.59		$ 1.59		$ 1.28
每普通股现金股息	$ 0.42		$ 0.41		$ 0.41		$ 0.83		$ 0.81
加权平均普通股在外流通 – 基本	35,173,525		35,108,649		34,972,065		35,141,267		34,934,105
加权平均普通股在外流通 – 稀释	35,566,566		35,485,424		35,331,707		35,529,515		35,299,418
期末在外流通的普通股	35,939,954		35,925,945		35,673,721		35,939,954		35,673,721

合并资产负债表
	截至 6 月 30 日，		截至 12 月 31 日，
	2026 年		2025 年
(单位：千美元)	(未经审计)
资产
现金及现金等价物：
现金及银行存款	$ 106,562		$ 107,864
其他银行的有息存款	73,163		81,087
现金及现金等价物总额	179,725		188,951
可供出售投资证券，按公允价值计量（2026年6月30日的摊余成本为
$966,592，2025年12月31日的摊余成本为$1,076,980）(a)	874,050		984,367
持有至到期投资证券，按摊余成本计量（2026年6月30日的公允价值为
$802,716，2025年12月31日的公允价值为$867,714）(a)	867,332		922,837
其他投资证券，按成本计量	76,099		68,656
投资证券总额 (a)	1,817,481		1,975,860
贷款和租赁，扣除递延费用和成本 (b)	6,821,580		6,756,907
信用损失准备	(78,103)		(75,676)
净贷款和租赁	6,743,477		6,681,231
待售贷款	2,568		2,667
银行房产及设备，扣除累计折旧	97,578		100,508
银行拥有的寿险	150,615		148,264
商誉	363,199		363,199
其他无形资产	26,764		30,120
其他资产	158,754		158,830
资产总额	$ 9,540,161		$ 9,649,630
负债
存款：
无息存款	$ 1,593,799		$ 1,545,428
有息存款	5,862,566		6,064,796
存款总额	7,456,365		7,610,224
短期借款	588,653		530,285
长期借款	156,253		204,138
应计费用及其他负债	102,339		98,381
负债总额	$ 8,303,610		$ 8,443,028
股东权益
优先股，无面值，授权 50,000 股，2026年6月30日或2025年12月31日未发行股份	—		—
普通股，无面值，授权 50,000,000 股，2026年6月30日已发行 36,860,845 股，
2025年12月31日已发行 36,836,943 股，包括库藏股	869,739		871,571
留存收益	463,953		436,748
累计其他综合损失，扣除递延所得税	(70,861)		(70,628)
库藏股，按成本计量，2026年6月30日1,008,699 股普通股和
2025年12月31日1,215,120 股普通股	(26,280)		(31,089)
股东权益总额	1,236,551		1,206,602
负债和股东权益总额	$ 9,540,161		$ 9,649,630

(a)	可供出售投资证券和持有至到期投资证券的计量已扣除2026年6月30日的信用损失准备为$0 和$233，以及2025年12月31日的信用损失准备为$0 和$236。
(b)	本文档中也称为 “总贷款” 和 “投资贷款”。

选定财务信息（未经审计）
	6 月 30 日，	3 月 31 日，	12 月 31 日，	9 月 30 日，	6 月 30 日，
(单位：千美元)	2026	2026	2025	2025	2025
贷款组合
建设贷款	$ 294,350	$ 269,571	$ 300,941	$ 261,048	$ 341,313
商业房地产及其他	2,283,163	2,340,833	2,363,967	2,369,396	2,248,214
商业和工业贷款	1,689,817	1,646,797	1,535,755	1,489,505	1,407,382
保费融资	266,015	228,883	253,075	273,297	277,622
租赁	353,952	350,226	365,649	382,753	400,052
住宅房地产	846,475	852,011	861,722	875,773	877,968
房屋净值信贷额度	273,965	260,909	253,864	247,383	241,785
消费者贷款，间接	693,529	699,854	700,582	710,385	692,674
消费者贷款，直接	119,273	119,859	120,338	118,206	113,615
存款账户透支	1,041	1,265	1,014	982	964
总贷款和租赁	$ 6,821,580	$ 6,770,208	$ 6,756,907	$ 6,728,728	$ 6,601,589
总收购贷款和租赁 (a)	$ 1,140,586	$ 1,225,112	$ 1,299,543	$ 1,380,354	$ 1,452,475
总发放贷款和租赁	$ 5,680,994	$ 5,545,096	$ 5,457,364	$ 5,348,374	$ 5,149,114
总投资证券	$ 1,817,481	$ 1,961,522	$ 1,975,860	$ 1,972,721	$ 2,019,054
存款余额
非利息存款 (b)	$ 1,593,799	$ 1,586,514	$ 1,545,428	$ 1,536,094	$ 1,530,824
有息存款：
零售存款证	1,876,056	1,968,441	1,983,791	2,008,619	2,005,322
有息活期账户 (b)	1,094,873	1,111,875	1,092,252	1,068,443	1,058,910
货币市场存款账户	995,487	958,413	945,313	948,177	927,543
储蓄账户	915,505	918,557	887,402	884,230	889,872
政府存款账户	755,024	842,087	739,939	769,782	781,949
经纪存款	225,621	262,550	416,099	416,851	442,788
总有息存款	$ 5,862,566	$ 6,061,923	$ 6,064,796	$ 6,096,102	$ 6,106,384
总存款	$ 7,456,365	$ 7,648,437	$ 7,610,224	$ 7,632,196	$ 7,637,208
总活期存款 (b)	$ 2,688,672	$ 2,698,389	$ 2,637,680	$ 2,604,537	$ 2,589,734
资产质量
不良资产 (NPAs)：
逾期 90 天以上且计息的贷款	$ 7,838	$ 2,846	$ 6,156	$ 4,898	$ 6,126
不计息贷款	33,101	36,714	36,886	33,889	34,485
总不良贷款 (NPLs) (f)	40,939	39,560	43,042	38,787	40,611
其他房地产拥有 (OREO)	115	97	123	6,013	6,013
总不良资产 (f)	$ 41,054	$ 39,657	$ 43,165	$ 44,800	$ 46,624
受关注贷款 (c)	$ 273,791	$ 224,124	$ 236,468	$ 268,326	$ 244,442
分类贷款 (d)	140,811	141,940	147,175	158,577	125,014
不良贷款准备金占不良贷款的百分比 (f)	190.78 %	198.16 %	175.82 %	193.01 %	183.89 %
不良贷款占总贷款的百分比 (f)	0.60 %	0.58 %	0.64 %	0.58 %	0.61 %
不良资产占总资产的百分比 (f)	0.43 %	0.41 %	0.45 %	0.47 %	0.49 %
不良资产占总贷款和 OREO 的百分比 (f)	0.60 %	0.59 %	0.64 %	0.66 %	0.71 %
受关注贷款占总贷款的百分比 (c)	4.01 %	3.31 %	3.50 %	3.99 %	3.70 %
分类贷款占总贷款的百分比 (d)	2.06 %	2.10 %	2.18 %	2.36 %	1.89 %
不良贷款准备金占总贷款的百分比	1.14 %	1.16 %	1.12 %	1.11 %	1.13 %
总活期存款占总存款的百分比 (b)	36.06 %	35.28 %	34.66 %	34.13 %	33.91 %
资本信息 (e)(g)
普通股一级资本比率 (h)	12.66 %	12.45 %	12.29 %	12.11 %	11.95 %
一级风险资本比率	13.10 %	12.89 %	12.73 %	12.54 %	12.39 %
总风险资本比率（一级和二级）	14.19 %	13.98 %	13.78 %	13.79 %	13.71 %
杠杆比率	10.33 %	10.14 %	9.91 %	9.74 %	9.83 %
普通股一级资本	$ 928,523	$ 911,986	$ 893,970	$ 875,454	$ 857,036
一级资本	960,707	943,986	925,616	906,900	888,282
总资本（一级和二级）	1,040,914	1,023,777	1,002,226	997,309	982,929
总风险加权资产	$ 7,334,712	$ 7,323,344	$ 7,273,985	$ 7,231,476	$ 7,170,841
总股东权益占总资产的百分比	12.96 %	12.60 %	12.50 %	12.29 %	12.09 %
有形股东权益占有形资产的百分比 (i)	9.25 %	8.91 %	8.79 %	8.53 %	8.26 %

(a)	包括 2012 年及以后获得和购买的所有贷款和租赁。
(b)	非利息负担存款和活期利息存款账户的总和被视为总活期存款。
(c)	包括被分类为特别关注、次级或可疑的贷款。
(d)	包括被分类为次级或可疑的贷款。
(e)	数据截至所示期间的末尾。
(f)	不良贷款包括逾期 90 天以上且计息的贷款、重新谈判的贷款和不计息贷款。不良资产包括不良贷款和其他房地产拥有（OREO）。
(g)	2026年6月30日的数据基于初步分析，可能会有所修订。
(h)	在2026年6月30日，Peoples 的资本保护缓冲为 6.19%，在2026年3月31日为 5.98%，在2025年12月31日为 5.78%，在2025年9月30日为 5.79%，在2025年6月30日为 5.71%，相比之下，要求的资本保护缓冲为 2.50%。
(i)	该比率代表一种非美国通用会计准则（Non-US GAAP）财务指标，因为它排除了通过收购获得的无形资产对总股东权益和总资产的资产负债表影响。关于该比率计算的更多信息包含在本新闻稿末尾的 “非美国通用会计准则财务指标（未经审计）” 标题下。

信用损失准备（回收）信息
	截至三个月		截至六个月
	6 月 30 日，		3 月 31 日，		6 月 30 日，		6 月 30 日，
	2026		2026		2025		2026		2025
(单位：千美元)	（未经审计）		（未经审计）		（未经审计）		（未经审计）		（未经审计）
信用损失准备
信用损失准备	$ 4,477		$ 9,415		$ 16,475		$ 13,892		$ 26,510
支票账户透支准备	232		279		167		511		322
总信用损失准备	$ 4,709		$ 9,694		$ 16,642		$ 14,403		$ 26,832
净冲销
总冲销	$ 6,766		$ 7,759		$ 7,829		$ 14,525		$ 16,589
回收	1,581		1,114		865		2,695		1,504
净冲销	$ 5,185		$ 6,645		$ 6,964		$ 11,830		$ 15,085
按类型划分的净冲销（回收）
建设	$ —		$ —		$ —		$ —		$ —
商业房地产，其他	167		—		35		167		246
商业和工业	196		254		539		450		913
保险融资	50		46		90		96		155
租赁	3,403		4,254		4,838		7,657		10,247
住宅房地产	62		37		(50)		99		43
房屋净值信用额度	32		20		12		52		12
消费者，间接	841		1,592		1,244		2,433		2,900
消费者，直接	183		178		82		361		217
存款账户透支	251		264		174		515		352
总净冲销	$ 5,185		$ 6,645		$ 6,964		$ 11,830		$ 15,085
占平均总贷款的百分比（年化）	0.31 %		0.40 %		0.43 %		0.35 %		0.48 %

补充信息（未经审计）
	6 月 30 日，		3 月 31 日，		12 月 31 日，		9 月 30 日，		6 月 30 日，
(单位：千美元)	2026		2026		2025		2025		2025
管理和托管的信托资产	$ 2,521,031		$ 2,178,467		$ 2,219,650		$ 2,271,536		$ 2,138,439
管理的经纪资产	1,984,252		1,844,940		1,846,084		1,800,781		1,724,311
为他人服务的抵押贷款	326,021		319,664		322,139		323,347		326,710
员工（全职等效）	1,443		1,458		1,454		1,454		1,477

合并平均资产负债表及净利息收入（未经审计）
	截至三个月
	2026年6月30日		2026年3月31日		2025年6月30日
(单位：千美元)	余额	收入/
支出	收益/成本		余额	收入/
支出	收益/成本		余额	收入/
支出	收益/成本
资产
短期投资	$ 112,726	$ 1,084	3.86 %		$ 82,872	$ 790	3.87 %		$ 86,655	$ 1,039	4.81 %
投资证券 (a)(b)	1,887,908	17,133	3.63 %		1,961,950	17,558	3.58 %		1,910,884	16,808	3.52 %
贷款 (b)(c):
建设贷款	282,906	4,989	6.98 %		289,892	4,586	6.33 %		335,396	5,935	7.00 %
商业房地产，其他	2,205,065	33,969	6.09 %		2,251,931	34,658	6.16 %		2,110,961	33,430	6.27 %
商业和工业贷款	1,652,813	25,826	6.18 %		1,554,825	25,110	6.46 %		1,325,976	23,304	6.95 %
保险融资	243,558	5,154	8.37 %		238,918	4,553	7.62 %		267,294	5,743	8.50 %
租赁	352,662	8,180	9.18 %		355,857	8,578	9.64 %		384,191	10,287	10.59 %
住宅房地产 (d)	943,268	12,927	5.48 %		958,354	13,049	5.45 %		974,203	12,226	5.02 %
房屋净值信用额度	267,892	4,684	7.01 %		256,543	4,404	6.96 %		239,531	4,540	7.60 %
消费贷款，间接	698,460	11,322	6.50 %		700,411	11,293	6.54 %		686,550	11,038	6.45 %
消费贷款，直接	127,928	2,533	7.94 %		128,423	2,487	7.85 %		119,358	2,337	7.85 %
贷款总额	6,774,552	109,584	6.42 %		6,735,154	108,718	6.47 %		6,443,460	108,840	6.71 %
信用损失准备金	(78,113)				(75,284)				(65,186)
净贷款	6,696,439				6,659,870				6,378,274
总收益资产	8,697,073	127,801	5.84 %		8,704,692	127,066	5.85 %		8,375,813	126,687	6.01 %
商誉及其他无形资产	390,753				392,490				398,940
其他资产	498,500				503,926				518,534
总资产	$ 9,586,326				$ 9,601,108				$ 9,293,287
负债和股东权益
有息存款:
储蓄账户	$ 917,693	$ 181	0.08 %		$ 903,050	$ 183	0.08 %		$ 889,877	$ 220	0.10 %
政府存款账户	818,274	4,151	2.03 %		782,543	3,923	2.03 %		811,822	4,874	2.41 %
有息活期账户	1,091,757	602	0.22 %		1,055,685	572	0.22 %		1,075,220	563	0.21 %
货币市场存款账户	970,487	4,977	2.06 %		925,668	4,541	1.99 %		938,318	5,592	2.39 %
零售定期存款	1,917,698	15,357	3.21 %		1,973,029	16,458	3.38 %		1,997,992	18,235	3.66 %
经纪存款 (e)	237,556	2,382	4.02 %		301,470	2,954	3.97 %		419,277	4,393	4.20 %
总有息存款	5,953,465	27,650	1.86 %		5,941,445	28,631	1.95 %		6,132,506	33,877	2.22 %
短期借款 (e)	494,931	4,623	3.74 %		550,370	4,959	3.64 %		127,716	1,389	4.36 %
长期借款	182,032	2,579	5.66 %		190,934	2,811	5.92 %		233,998	3,564	6.07 %
总借款	676,963	7,202	4.26 %		741,304	7,770	4.23 %		361,714	4,953	5.47 %
总有息负债	6,630,428	34,852	2.11 %		6,682,749	36,401	2.21 %		6,494,220	38,830	2.40 %
无息存款	1,631,305				1,604,708				1,546,475
其他负债	96,401				95,283				105,339
总负债	8,358,134				8,382,740				8,146,034
股东权益	1,228,192				1,218,368				1,147,253
总负债和股东权益	$ 9,586,326				$ 9,601,108				$ 9,293,287
净利息收入/利差 (b)		$ 92,949	3.73 %			$ 90,665	3.64 %			$ 87,857	3.61 %
净利息利润率 (b)			4.23 %				4.16 %				4.15 %

(a)	平均余额基于账面价值。
(b)	利息收入和收益以完全税收等效基础呈现，使用 21% 的法定联邦公司所得税率。
(c)	平均余额包括未计息和减值贷款。利息收入包括在贷款被置于未计息状态之前所赚取和收到的利息。所有报告期间内，计入利息收入的贷款费用均不重要。
(d)	持有待售贷款包括在列出的平均贷款余额中。与贷款相关的利息收入在贷款出售之前计入贷款利息收入。
(e)	与利率互换交易相关的利息在适当的交易中计入短期 FHLB 借款的利息支出和经纪存款的利息支出，适用于报告期间内使用 FHLB 借款和经纪存款的情况。

合并平均资产负债表及净利息收入（未经审计）--（续）
	截至六个月
	2026年6月30日		2025年6月30日
(单位：千美元)	余额	收入/
支出	收益/成本		余额	收入/
支出	收益/成本
资产
短期投资	$ 97,882	$ 1,874	3.86 %		$ 87,780	$ 1,938	4.45 %
投资证券 (a)(b)	1,924,724	34,691	3.61 %		1,903,997	33,406	3.51 %
贷款 (b)(c):
建设贷款	286,380	9,574	6.65 %		324,325	11,507	7.06 %
商业房地产，其他	2,228,369	68,630	6.13 %		2,090,163	66,693	6.35 %
商业和工业贷款	1,604,089	50,936	6.32 %		1,331,026	46,635	6.97 %
保费融资	241,251	9,706	8.00 %		263,290	11,328	8.56 %
租赁	354,251	16,758	9.41 %		389,646	20,485	10.46 %
住宅房地产 (d)	950,769	25,975	5.46 %		965,176	24,440	5.06 %
房屋净值信贷额度	262,249	9,088	6.99 %		236,543	8,922	7.61 %
消费贷款，间接	699,430	22,615	6.52 %		680,415	21,586	6.40 %
消费贷款，直接	128,174	5,020	7.90 %		118,623	4,572	7.77 %
贷款总额	6,754,962	218,302	6.45 %		6,399,207	216,168	6.74 %
信贷损失准备金	(76,706)				(64,129)
净贷款	6,678,256				6,335,078
总收益资产	8,700,862	254,867	5.85 %		8,326,855	251,512	6.03 %
商誉及其他无形资产	391,617				400,135
其他资产	501,197				517,505
总资产	$ 9,593,676				$ 9,244,495
负债和股东权益
有息存款:
储蓄账户	$ 910,412	$ 365	0.08 %		$ 884,282	$ 437	0.10 %
政府存款账户	800,507	8,074	2.03 %		796,885	9,526	2.41 %
有息活期账户	1,073,821	1,175	0.22 %		1,079,921	1,086	0.20 %
货币市场存款账户	948,201	9,518	2.02 %		926,264	10,884	2.37 %
零售定期存款	1,945,210	31,814	3.30 %		1,968,840	36,669	3.76 %
经纪存款 (e)	269,336	5,335	3.99 %		491,567	10,440	4.28 %
总有息存款	5,947,487	56,281	1.91 %		6,147,759	69,042	2.26 %
短期借款 (e)	522,497	9,582	3.69 %		92,336	1,896	4.13 %
长期借款	186,459	5,390	5.79 %		235,542	7,179	6.10 %
总借款	708,956	14,972	4.24 %		327,878	9,075	5.55 %
总有息负债	6,656,443	71,253	2.16 %		6,475,637	78,117	2.43 %
无息存款	1,618,080				1,522,851
其他负债	95,846				110,883
总负债	8,370,369				8,109,371
股东权益	1,223,307				1,135,124
总负债和股东权益	$ 9,593,676				$ 9,244,495
净利息收入/利差 (b)		$ 183,614	3.69 %			$ 173,395	3.60 %
净利息利润率 (b)			4.20 %				4.14 %

(a)	平均余额基于账面价值。
(b)	利息收入和收益以完全税收等效基础呈现，使用 21% 的法定联邦公司所得税率。
(c)	平均余额包括未计息和受损贷款。利息收入包括在贷款被列为未计息状态之前所赚取和收到的未计息贷款的利息。所有报告期间内，计入利息收入的贷款费用均不重要。
(d)	持有待售贷款包括在列出的平均贷款余额中。与待售贷款相关的利息收入包括在贷款利息收入中。
(e)	与利率互换交易相关的利息，包括在适用的交易中，计入短期 FHLB 借款的利息支出和经纪存款的利息支出，适用于报告期间内使用 FHLB 借款和经纪存款的情况。

非美国通用会计准则财务指标（未经审计）

以下由 Peoples 使用的非美国通用会计准则财务指标为投资者提供了有助于理解 Peoples 运营表现和趋势的信息，并便于与 Peoples 同行的表现进行比较。以下表格总结了从 Peoples 合并财务报表中提取的非美国通用会计准则财务指标：

	截至三个月		截至六个月
	6 月 30 日，		3 月 31 日，		6 月 30 日，		6 月 30 日，
(单位：千美元)	2026		2026		2025		2026		2025
核心非利息支出：
总非利息支出	$ 72,759		$ 71,635		$ 70,362		$ 144,394		$ 141,149
减：与收购相关的支出	410		16		—		426		—
核心非利息支出	$ 72,349		$ 71,619		$ 70,362		$ 143,968		$ 141,149

	截至三个月		截至六个月
	6 月 30 日，		3 月 31 日，		6 月 30 日，		6 月 30 日，
(单位：千美元)	2026		2026		2025		2026		2025
效率比率：
总非利息支出	$ 72,759		$ 71,635		$ 70,362		$ 144,394		$ 141,149
减：其他无形资产摊销	1,697		1,697		2,211		3,394		4,424
调整后的总非利息支出	71,062		69,938		68,151		141,000		136,725
总非利息收入	20,378		28,254		26,880		48,632		53,979
减：投资证券净损失	(8,181)		—		—		(8,181)		(2)
减：资产处置及其他交易净损失	(446)		(410)		(280)		(856)		(641)
排除净收益和损失的总非利息收入	29,005		28,664		27,160		57,669		54,622
净利息收入	92,728		90,420		87,577		183,148		172,832
加：完全税收等效调整 (a)	221		245		280		466		563
完全税收等效基础上的净利息收入	92,949		90,665		87,857		183,614		173,395
调整后收入	$ 121,954		$ 119,329		$ 115,017		$ 241,283		$ 228,017
效率比率	58.27 %		58.61 %		59.25 %		58.44 %		59.96 %
调整后的效率比率（非核心项目）：
核心非利息支出	$ 72,349		$ 71,619		$ 70,362		$ 143,968		$ 141,149
减：其他无形资产摊销	1,697		1,697		2,211		3,394		4,424
调整后的核心非利息支出	70,652		69,922		68,151		140,574		136,725
调整后收入	$ 121,954		$ 119,329		$ 115,017		$ 241,283		$ 228,017
调整后的效率比率（非核心项目）	57.93 %		58.60 %		59.25 %		58.26 %		59.96 %

(a)	税收影响是使用 21% 的法定联邦公司所得税率计算的。

非美国通用会计准则财务指标（未经审计）--（续）
	截至三个月
	6 月 30 日，		3 月 31 日，		12 月 31 日，		9 月 30 日，		6 月 30 日，
(单位：千美元，除每股数据外)	2026		2026		2025		2025		2025
有形股本：
总股东权益	$ 1,236,551		$ 1,216,040		$ 1,206,602		$ 1,182,776		$ 1,153,350
减：商誉及其他无形资产	389,963		391,601		393,319		395,535		397,785
有形股本	$ 846,588		$ 824,439		$ 813,283		$ 787,241		$ 755,565
有形资产：
总资产	$ 9,540,161		$ 9,648,087		$ 9,649,630		$ 9,623,944		$ 9,540,608
减：商誉及其他无形资产	389,963		391,601		393,319		395,535		397,785
有形资产	$ 9,150,198		$ 9,256,486		$ 9,256,311		$ 9,228,409		$ 9,142,823
每普通股有形账面价值：
有形股本	$ 846,588		$ 824,439		$ 813,283		$ 787,241		$ 755,565
流通普通股	35,939,954		35,925,945		35,714,484		35,705,369		35,673,721
每普通股有形账面价值	$ 23.56		$ 22.95		$ 22.77		$ 22.05		$ 21.18
有形股本与有形资产比率：
有形股本	$ 846,588		$ 824,439		$ 813,283		$ 787,241		$ 755,565
有形资产	$ 9,150,198		$ 9,256,486		$ 9,256,311		$ 9,228,409		$ 9,142,823
有形股本与有形资产比率	9.25 %		8.91 %		8.79 %		8.53 %		8.26 %

	截至三个月		截至六个月
	6 月 30 日，		3 月 31 日，		6 月 30 日，		6 月 30 日，
(单位：千美元)	2026		2026		2025		2026		2025
预拨备净收入：
税前收入	$ 35,638		$ 37,345		$ 27,453		$ 72,983		$ 58,830
加：信用损失准备	4,709		9,694		16,642		14,403		26,832
加：其他房地产净损失	—		26		—		26		—
加：投资证券净损失	8,181		—		—		8,181		2
加：其他资产净损失	453		384		267		837		597
加：其他交易净（收益）损失	(7)		—		23		(7)		74
减：其他房地产净收益	—		—		10		—		30
预拨备净收入	$ 48,974		$ 47,449		$ 44,375		$ 96,423		$ 86,305

非美国通用会计准则财务指标（未经审计）--（续）
	截至三个月		截至六个月
	6 月 30 日，		3 月 31 日，		6 月 30 日，		6 月 30 日，
(单位：千美元)	2026		2026		2025		2026		2025
经非核心项目调整的年化净收入：
净收入	$ 27,953		$ 29,006		$ 21,212		$ 56,959		$ 45,548
加：投资证券的净损失	8,181		—		—		8,181		2
减：投资证券净损失的税收影响 (a)	1,718		—		—		1,718		—
加：资产处置及其他交易的净损失	446		410		280		856		641
减：资产处置及其他交易净损失的税收影响 (a)	94		86		59		180		135
加：与收购相关的费用	410		16		—		426		—
减：与收购相关费用的税收影响 (a)	86		3		—		89		—
经非核心项目调整的净收入	$ 35,092		$ 29,343		$ 21,433		$ 64,435		$ 46,056
期间天数	91		90		91		181		181
年天数	365		365		365		365		365
年化净收入	$ 112,119		$ 117,635		$ 85,081		$ 114,862		$ 91,851
经非核心项目调整的年化净收入	$ 140,754		$ 119,002		$ 85,968		$ 129,938		$ 92,875
平均资产回报率：
年化净收入	$ 112,119		$ 117,635		$ 85,081		$ 114,862		$ 91,851
总平均资产	$ 9,586,326		$ 9,601,108		$ 9,293,287		$9,593,676		$9,244,495
平均资产回报率	1.17 %		1.23 %		0.92 %		1.20 %		0.99 %
经非核心项目调整的平均资产回报率：
经非核心项目调整的年化净收入	$ 140,754		$ 119,002		$ 85,968		$ 129,938		$ 92,875
总平均资产	$ 9,586,326		$ 9,601,108		$ 9,293,287		$9,593,676		$9,244,495
经非核心项目调整的平均资产回报率	1.47 %		1.24 %		0.93 %		1.35 %		1.00 %

(a)	税收影响是根据 21% 的法定联邦公司所得税率计算的。

非美国通用会计准则财务指标（未经审计）--（续）
	截至三个月		截至六个月
	6 月 30 日，		3 月 31 日，		6 月 30 日，		6 月 30 日，
(单位：千美元)	2026		2026		2025		2026		2025
不包括其他无形资产摊销的年化净收入：
净收入	$ 27,953		$ 29,006		$ 21,212		$ 56,959		$ 45,548
加：其他无形资产的摊销	1,697		1,697		2,211		3,394		4,424
减：其他无形资产摊销的税收影响 (a)	357		356		464		713		929
不包括其他无形资产摊销的净收入	$ 29,293		$ 30,347		$ 22,959		$ 59,640		$ 49,043
期间天数	91		90		91		181		181
年天数	365		365		365		365		365
年化净收入	$ 112,119		$ 117,635		$ 85,081		$ 114,862		$ 91,851
不包括其他无形资产摊销的年化净收入	$ 117,494		$ 123,074		$ 92,088		$ 120,269		$ 98,899
平均有形股东权益：
总平均股东权益	$ 1,228,192		$ 1,218,368		$ 1,147,253		$ 1,223,307		$ 1,135,124
减：平均商誉及其他无形资产	390,753		392,490		398,940		391,617		400,135
平均有形股东权益	$ 837,439		$ 825,878		$ 748,313		$ 831,690		$ 734,989
平均股东权益回报率：
年化净收入	$ 112,119		$ 117,635		$ 85,081		$ 114,862		$ 91,851
平均股东权益	$ 1,228,192		$ 1,218,368		$ 1,147,253		$ 1,223,307		$ 1,135,124
平均股东权益回报率	9.13 %		9.66 %		7.42 %		9.39 %		8.09 %
平均有形股东权益回报率：
不包括其他无形资产摊销的年化净收入	$ 117,494		$ 123,074		$ 92,088		$ 120,269		$ 98,899
平均有形股东权益	$ 837,439		$ 825,878		$ 748,313		$ 831,690		$ 734,989
平均有形股东权益回报率	14.03 %		14.90 %		12.31 %		14.46 %		13.46 %

(a)	税收影响是根据 21% 的法定联邦公司所得税率计算的。

来源 Peoples Bancorp Inc.