--- title: "第一金融銀行股份宣佈 2026 年第二季度財務業績、季度股息增加以及收購 Finward Bancorp | FFBC 股票新聞" type: "News" locale: "zh-HK" url: "https://longbridge.com/zh-HK/news/293383993.md" description: "第一金融銀行股份報告 2026 年第二季度攤薄每股收益為 0.73 美元，調整後的每股收益達到創紀錄的 0.80 美元。該公司宣佈將每股股息提高至 0.26 美元，並同意以全股票交易收購 Finward Bancorp。主要亮點包括強勁的淨利差、穩健的貸款增長和改善的資本比率" datetime: "2026-07-21T12:30:00.000Z" locales: - [zh-CN](https://longbridge.com/zh-CN/news/293383993.md) - [en](https://longbridge.com/en/news/293383993.md) - [zh-HK](https://longbridge.com/zh-HK/news/293383993.md) generator: "portal-rs" --- # 第一金融銀行股份宣佈 2026 年第二季度財務業績、季度股息增加以及收購 Finward Bancorp | FFBC 股票新聞 - **每股摊薄收益为 0.73 美元；调整后 (1) 为 0.80 美元，创公司历史新高** - **平均资产回报率为 1.37%；调整后 (1) 为 1.50%** - **全税等效基础 (1) 的净利差为 3.98%** - **贷款增长为 2.4 亿美元，年化增长率为 7.1%** - **净冲销占总贷款的 0.20%** - **ROTCE 为 18.0%；调整后 (1) 为 19.7%** - **董事会批准季度股息增加至 0.26 美元，将于 2026 年第三季度支付** - **达成收购 Finward Bancorp 的协议，该公司为 Peoples Bank 的控股公司，交易为全股票交易** , /PRNewswire/ -- First Financial Bancorp. (纳斯达克：FFBC)（"First Financial"或"公司"）公布了截至2026年6月30日的三个月和六个月的财务业绩，以及即将收购 Finward Bancorp（"Finward"）的消息。 **第二季度财务业绩** 截至2026年6月30日的三个月，公司报告净收入为 7650 万美元，或每股摊薄普通股 0.73 美元。这些结果与 2026 年第一季度的净收入 7440 万美元，或每股摊薄普通股 0.71 美元相比有所增加。截止2026年6月30日的六个月，First Financial 的每股摊薄收益为 1.44 美元，而 2025 年同期为 1.27 美元。 2026 年第二季度的平均资产回报率为 1.37%，而平均有形普通股权益回报率为 17.95%(1)。与 2026 年第一季度的平均资产回报率 1.34% 和平均有形普通股权益回报率 17.78%(1) 相比有所提高。 2026 年第二季度的亮点包括： - 强劲的净利差为 3.96%，或全税等效基础 (1) 为 3.98% - 较第一季度下降 1 个基点，主要由于资产收益率下降 7 个基点，部分被融资成本下降 6 个基点所抵消 - 贷款增值稀释净利差下降 5 个基点；增值下降主要与收购的抵押贷款预付款率低于预期有关 - 非利息收入为 7380 万美元；调整后 (1) 为 7190 万美元 - 调整包括证券损失 30 万美元和 220 万美元的收购相关调整 - 租赁业务收入表现强劲，较第一季度增长 5.3%，达到 2280 万美元 - 其他非利息收入较上季度增加 360 万美元，或 111.3%，主要由于银行拥有的寿险和有限合伙投资收入增加 - 外汇收入为 1310 万美元 - 非利息支出为 1.615 亿美元，调整后 (1) 为 1.491 亿美元；较上季度下降 3.7% - 调整 (1) 包括 1160 万美元的收购相关费用和 80 万美元的税收抵免投资摊销及其他不预期重复的费用 - 较上季度下降主要由于薪酬成本降低 - 效率比率为 61.2%；调整后 (1) 为 56.8% - 本季度贷款增长强劲 - 期末贷款余额较上季度增加 2.4 亿美元 - 季度增长广泛，主要由 C&I、Summit 和 Agile 的季节性增长推动 - 本季度存款余额稳定 - 总平均存款余额增加 4100 万美元，年化增长率为 0.9% - 利息-bearing 需求账户的增长和公共资金的季节性涌入抵消了定期存款和经纪 CD 的下降 - 不包括经纪 CD，平均存款增加 1.686 亿美元 - 信贷损失准备总额为 2.082 亿美元；季度准备费用总额为 820 万美元 - 贷款和租赁 - ACL 为 1.899 亿美元 - ACL 占总贷款的 1.38%；较上季度增加 2 个基点 - 未融资承诺 - ACL 为 1830 万美元 - 年化净冲销占总贷款的 20 个基点；较上季度下降 15 个基点 - 分类资产和不良资产略有下降 - 资本比率保持强劲 - 总资本比率增加 5 个基点，达到 15.75% - 一级普通股权益增加 11 个基点，达到 12.33% - 有形普通股权益为 8.24%(1)；不包括 AOCI 影响为 9.30%(1) - 每股有形账面价值为 16.64 美元 (1)；较上季度增长 3.0% 此外，董事会批准下一次定期股息为每股普通股 0.26 美元，将于2026年9月15日支付给截至2026年9月1日的股东。 总裁兼首席执行官 Archie Brown 对第二季度的业绩评论道："第二季度是另一个活跃的季度，我们继续专注于与 Westfield 收购相关的后期整合工作，并成功转换了 BankFinancial 系统。我们的第二季度运营业绩强劲，我们对我们的表现非常满意。该期间的调整后 (1) 净收入创下 8390 万美元或每股 0.80 美元的记录，调整后 (1) 的资产回报率为 1.50%，调整后 (1) 的有形普通股权益回报率为 19.7%。这些调整后 (1) 的每股收益较 2025 年第二季度增长 8%，主要得益于有机贷款增长和我们最近的收购带来的收益资产增加。我们的净利差保持在约 4.00%，因为融资成本的降低抵消了贷款增值收入的下降。假设利率没有重大变化，我们预计我们的利差在短期内将保持稳定。" 布朗先生继续说道："本季度的贷款增长年化为 7%，反映了整个投资组合的持续势头，C&I、Agile 和 Summit 是我们余额增加的主要驱动因素。贷款发放较第一季度增长 23%，而且后期管道在进入下半年时仍然强劲。我们预计贷款生产将保持健康，并为第三季度的稳健增长做出贡献。" 布朗先生评论了费用收入和支出，"第二季度调整后的 (1) 费用收入低于我们的预期。在第一季度表现非常强劲之后，外汇、掉期收入和投资银行费用的下降导致与上个季度相比，总非利息收入有所下降。虽然这些业务线的结果可能会季度间有所波动，但我们预计第三季度会有所反弹。相反，调整后的 (1) 非利息支出明显低于上个季度，主要是由于佣金支出、工资税和与收购相关的协同效应降低。截至 6 月 30 日，几乎所有预期的 Westfield 成本削减都已实现，而与 BankFinancial 收购相关的节省将在第三季度逐步体现，预计到季度末将实现全部协同效应。" 布朗先生评论了资产质量和资本，"本季度资产质量保持稳定，净核销率下降 15 个基点至总贷款的 0.20%。资本水平依然强劲，有形普通股权增加至 8.2%，有形账面价值从上个季度增加 3% 至 16.64 美元。本季度没有回购股票，因为我们专注于整合最近的收购并为 Finward 的收购做准备。" 布朗先生总结道，"第二季度是我们公司的又一个辉煌季度。我们实现了创纪录的收益，同时成功整合了两项银行收购，并为下半年公司的持续成功做好了准备。关于这些收购，我们对新同事融入公司的情况感到非常满意。他们始终致力于服务客户和社区，他们的努力对客户保留水平的提升起到了重要作用。我们感谢他们在过去一年中的奉献、辛勤工作和以客户为中心的做法。我为我们的团队在整合过程中的工作感到非常自豪，他们的努力为我们在新扩展市场中的成功奠定了基础。" 公司的 2026 年第二季度业绩的详细信息已在随附的财务报表和幻灯片演示中提供。 (1) 非 GAAP 指标。有关这些非 GAAP 财务指标的计算细节及与 GAAP 财务指标的对账，请参见本发布中的"非 GAAP 财务指标的使用"部分和随附幻灯片演示中的"附录：非 GAAP 与 GAAP 对账"部分。 **Finward Bancorp 收购** - **第一金融银行股份公司已同意收购 Finward Bancorp，该公司是位于印第安纳州穆斯特的人民银行的控股公司** - **战略性地扩大了第一金融在印第安纳州西北部和芝加哥的业务，增加了一个低成本的核心存款业务和 24 个网点** - **Finward 的资产约为 20 亿美元，存款为 17 亿美元，贷款为 15 亿美元，管理资产为 4.12 亿美元** - **预计交易将对第一金融的每股收益产生约 5% 的增益** 第一金融银行股份公司（纳斯达克：FFBC）和 Finward Bancorp（纳斯达克：FNWD）今天联合宣布，他们已达成协议，第一金融将以全股票交易收购位于穆斯特的 Finward，进一步扩大第一金融在经济强劲的芝加哥地区的业务，拥有强大的核心存款业务，包括 24 个金融中心，并在印第安纳州西北部和芝加哥市场拥有 116 年的历史。结合第一金融在芝加哥地区最近收购的 15 个零售网点，Finward 的收购增强了第一金融的市场存在，并将其在芝加哥大都市统计区的预期存款增加 75%，超过 40 亿美元。 "Finward Bancorp 和人民银行的加入预计将战略性地扩大第一金融为芝加哥地区和印第安纳州西北部市场的消费者和企业提供服务的能力。我们很高兴能与一家拥有相似运营理念和强大信用文化的银行合作，"第一金融银行的总裁兼首席执行官阿奇·布朗表示。"我们建立了一个令人印象深刻的零售和商业银行服务、财富管理服务和专业银行解决方案的组合，辅以以客户为中心、关注社区的商业模式，为客户提供了一个与大型银行不同的选择。为了进一步表明我们对芝加哥和印第安纳州西北部的承诺，第一金融承诺向其基金会捐赠 50 万美元，以惠及 Finward 所服务社区的地方组织，此外，我们在 2026 年 1 月完成收购 BankFinancial Corporation 时还向基金会捐赠了 100 万美元。" 交易完成后，Finward 的消费者、信托/财富管理和商业信贷业务将并入第一金融的相关业务线，人民银行的员工将成为第一金融的员工。 "这一合作关系代表了我们组织和我们服务的社区的一个激动人心的新篇章，"人民银行首席执行官本杰明·博赫诺夫斯基表示。"第一金融与我们对客户、员工、股东以及在过去 100 多年中信任我们的社区有着深厚的承诺。我们共同加速了我们的共同战略，以更好地服务芝加哥地区和印第安纳州西北部市场。我们正在创建一个更强大的区域银行特许经营，具备更强的能力、更大的资源，以及更专注于提供卓越服务的目标。我们相信，这一合作关系将为我们的客户和员工创造有意义的机会，同时保留我们几代人所定义的以社区为中心的价值观。" 通过此次收购，第一金融继续其近期的增长期，包括最近收购了位于俄亥俄州东北部的 Westfield Bancorp 和位于芝加哥的 BankFinancial Corporation，以及其在芝加哥、克利夫兰和大急流城的商业银行扩展。第一金融的中西部基地包括伊利诺伊州芝加哥、俄亥俄州辛辛那提、代顿、克利夫兰和哥伦布、印第安纳州印第安纳波利斯，以及肯塔基州路易斯维尔。收购 Finward 增强了第一金融在芝加哥地区的现有业务，包括其在福尔顿市场的商业贷款生产办公室；位于伊利诺伊州林肯郡的 Agile Premium Finance 部门；以及位于芝加哥市中心的 Bannockburn Capital Markets。此外，在该地区，第一金融还在印第安纳州西北部和伊利诺伊州东北部提供零售和商业银行解决方案。 **交易条款** 根据协议条款，Finward 的每一股流通普通股将转换为获得 1.35 股第一金融普通股的权利，基于2026年7月20日第一金融的收盘股价，此交易的估值约为 2.08 亿美元。预计该交易将对第一金融的每股收益产生约 5% 的增益，第一金融在交易完成时的有形账面价值每股（"TBV"）预计仅会略微稀释（0.4% 的稀释），预计 TBV 的回补时间为 0.6 年。合并协议已获得第一金融和 Finward 董事会的全体一致批准。 预计该交易将在 2026 年第四季度完成，前提是满足惯常的交割条件、监管批准以及 Finward 股东的批准。 **交易顾问** 摩根士丹利（Morgan Stanley）作为第一金融的财务顾问。Stephens Inc.作为 Finward 的财务顾问，并向 Finward 董事会提供了公平性意见。Squire Patton Boggs（美国）律师事务所作为第一金融的法律顾问。Barack Ferrazzano Kirschbaum & Nagelberg LLP 作为 Finward 的法律顾问。 **电话会议/网络直播信息** 第一金融的高管管理层将于2026年7月22日东部时间上午 8:30 召开电话会议，讨论公司的财务和运营结果。希望收听电话会议的公众成员应拨打（833）461-5787（美国免费电话），会议 ID 为 657340574。该号码应在电话会议开始前五到十分钟拨打。电话会议还可以通过公司网站的投资者关系部分以音频网络直播的形式访问，网址为 www.bankatfirst.com。网络直播将在公司网站的投资者关系部分存档 12 个月。 **新闻稿及网站上的更多信息** 本新闻稿及补充信息可通过第一金融网站的投资者关系部分向公众提供，网址为 www.bankatfirst.com。 **非 GAAP 财务指标的使用** 本收益发布包含 GAAP 财务指标和管理层认为有助于理解公司运营结果或财务状况的非 GAAP 财务指标。使用非 GAAP 财务指标时，相关的 GAAP 财务指标以及与相应 GAAP 财务指标的对账可在附带幻灯片演示文稿的"附录：非 GAAP 与 GAAP 对账"部分找到。 **前瞻性声明** 本新闻稿中的某些声明构成 1995 年《私人证券诉讼改革法案》第 27A 节、1933 年《证券法》修正案及其下颁布的第 175 条规则，以及 1934 年《证券交易法》修正案及其下颁布的第 21E 节和第 3b-6 条规则所定义的 “前瞻性声明”，这些声明涉及固有的风险和不确定性。前瞻性声明的示例包括但不限于：(a) 关于第一金融银行股份（“公司” 或 “第一金融”）运营的声明，例如 (i) 我们未来的运营或财务表现，包括收入、利润或亏损和每股收益，(ii) 未来普通股股息，(iii) 我们的资本结构，包括未来资本水平，(iv) 我们的计划、目标和战略，以及 (v) 支撑我们前瞻性声明的假设；以及 (b) 关于拟议交易的声明，例如 (i) 关于第一金融和 Finward Bancorp（“Finward”）对拟议交易的展望和预期的声明，(ii) 拟议交易的战略利益和财务利益，包括拟议交易对合并后的第一金融未来财务表现的预期影响（包括对每股收益的预期增益、可触及账面价值的回收期及其他运营和回报指标），(iii) 拟议交易的完成时间，以及 (iv) 成功整合合并业务的能力。这些声明通常以 “可能”、“将”、“预期”、“可以”、“应该”、“会”、“相信”、“考虑”、“期望”、“估计”、“继续”、“计划”、“项目” 和 “打算” 等合格词（及其衍生词）以及其他类似含义的词或关于第一金融或 Finward 或其各自管理层对未来事件的意见或判断的声明来表征。前瞻性声明基于作出时的假设，并受到风险、不确定性和其他因素的影响，这些因素在时间、程度、可能性和发生的程度上难以预测，这可能导致实际结果与这些前瞻性声明所表达或暗示的预期结果存在重大差异。Finward 在此提及的任何前瞻性声明仅与拟议交易相关。这些风险、不确定性和假设包括但不限于以下内容： 关于第一金融运营的风险、不确定性和假设 - 与第一金融业务相关的经济、市场、流动性、信用、利率、运营和技术风险； - 未来信用质量和表现，包括我们对未来贷款损失的预期和我们的信用损失准备； - 政策和法律或监管机构的影响和变化，包括《多德 - 弗兰克华尔街改革和消费者保护法》和其他与银行业相关的立法和法规； - 管理层有效执行其商业计划的能力； - 并购的追求，包括与收购和/或整合任何被收购公司的相关成本或困难； - 任何预期的第一金融之前或考虑中的收购的好处未能实现或未能在预期时间内实现的可能性； - 会计政策和实践变化的影响； - 消费者支出、借贷和储蓄的变化以及失业变化； - 客户表现和信用状况的变化； - 诉讼的成本和影响以及在此类诉讼中意外或不利结果的影响； - 当前和未来的经济和市场条件，包括住房价格变化的影响、失业率波动、美国财政债务、预算和税务问题、地缘政治问题、贸易和关税政策，以及全球经济增长的任何放缓； - 我们的资本和流动性要求（包括根据监管资本标准，如巴塞尔 III 资本标准）以及我们内部生成资本或以有利条件筹集资本的能力； - 金融服务改革及其他可能对我们的收入和业务产生负面影响的当前、待决或未来的立法或法规，包括《多德 - 弗兰克法》和其他与银行产品和服务相关的立法和法规； - 当前利率环境或利率变化或我们资产或负债的水平或构成变化对我们的净利息收入、净利息差以及我们的抵押贷款发放、抵押贷款服务权和待售抵押贷款的影响； - 股票市场价格下跌对我们的经纪、资产和财富管理业务的影响； - 我们的运营或安全系统或基础设施，或我们第三方供应商或其他服务提供商的运营或安全系统或基础设施的失败或破坏，包括由于网络攻击造成的； - 支票或储蓄账户存款水平变化对我们的融资成本和净利息差的影响；以及 - 我们开发和执行有效商业计划和战略的能力。 关于拟议交易的风险、不确定性和假设 - 任何事件、变化或其他情况的发生，可能导致一方或双方有权终止合并协议； - 未能获得必要的监管批准（以及此类批准可能导致的条件可能对合并后的第一金融或拟议交易的预期利益产生不利影响的风险），以及由于未能及时获得或满足所需的监管批准、Finward 股东的批准或其他批准和关闭的其他条件，导致拟议交易未能按预期或根本无法完成的可能性； - 可能对第一金融或 Finward 提起的任何法律诉讼的结果； - 拟议交易的预期利益，包括预期的协同效应和战略收益，未能按预期或根本未能实现的可能性，包括由于一般经济和市场条件、利率和汇率、货币政策、法律法规及其执行的变化或问题，以及第一金融和 Finward 所经营的地理和业务领域的竞争程度； - 两家公司整合可能比预期更困难、耗时或成本更高的可能性； - 拟议交易的购买会计影响，或用于确定所收购资产和承担负债的公允价值和信用标记的假设变化； - 拟议交易可能比预期更昂贵或需要更长时间完成的可能性，包括由于意外因素或事件； - 管理层对持续业务运营和机会的注意力分散； - 第一金融或 Finward 客户的潜在不利反应或业务或员工关系的变化，包括因拟议交易的公告或完成而导致的变化； - 第一金融或 Finward 财务状况的重大不利变化； - 关闭前第一金融股价的变化； - 与拟议交易中将发行的第一金融普通股的潜在稀释效应相关的风险； - 一般竞争、经济、政治和市场条件； - 在拟议交易公告或完成后，保留第一金融和 Finward 关键员工、管理人员及其他相关人员的能力； - 重大灾难，如地震、洪水或其他自然或人为灾害，包括传染病爆发；以及 - 可能影响第一金融或 Finward 未来结果的其他因素，包括资产质量和信用风险的变化；无法维持收入和盈利增长；利率变化；存款流动；通货膨胀；客户借款、还款、投资和存款行为；技术变化的影响、程度和时机；资本管理活动；以及美联储、俄亥俄州金融机构部、印第安纳州金融机构部及任何其他州或联邦立法和监管行动及改革的其他行动。 这些因素并不一定是可能导致第一金融、Finward 或合并公司实际结果、表现或成就与任何前瞻性声明中所表达或暗示的结果有重大差异的所有因素。其他因素，包括未知或不可预测的因素，也可能对第一金融、Finward 或合并公司的结果造成损害。 尽管第一金融和 Finward 都相信其对前瞻性声明的预期是基于其对业务和运营现有知识范围内的合理假设，但不能保证第一金融或 Finward（与拟议交易相关）实际结果不会与任何前瞻性声明所表达或暗示的未来结果有重大差异。可能导致结果与上述描述有重大差异的其他因素可以在第一金融和 Finward 最近的年度报告（10-K 表格）中找到，该报告截至2025年12月31日的财政年度，季度报告（10-Q 表格）以及第一金融和 Finward 随后向证券交易委员会（"SEC"）提交的其他文件。拟议交易或第一金融的运营的实际结果可能无法实现，或者即使大致实现，它们也可能对第一金融、Finward 或各自的业务或运营产生预期的后果或影响。投资者被提醒不要过于依赖任何此类前瞻性声明。第一金融和 Finward 敦促您在评估第一金融和 Finward 所做的所有此类前瞻性声明时，仔细考虑所有这些风险、不确定性和其他因素。前瞻性声明仅在声明之日有效，第一金融和 Finward 不承担更新或澄清这些前瞻性声明的义务，无论是由于新信息、未来事件还是其他原因，除非适用法律要求。 **无报价或招揽** 本次演示不构成出售任何证券的要约或购买任何证券的要约请求，也不构成对 First Financial 与 Finward 之间拟议交易的任何投票或批准的请求。除非通过符合 1933 年证券法（经修订）要求的招股说明书，否则不得提供证券的要约，并且在任何法律禁止此类要约、请求或销售的司法管辖区内，不得进行出售或请求购买的要约。 **关于交易的重要附加信息及获取途径** 与拟议交易相关，First Financial 计划向 SEC 提交一份 S-4 表格的注册声明（"注册声明"），以注册与拟议交易相关的 First Financial 资本股票。注册声明将包括 Finward 的代理声明和 First Financial 的招股说明书（"代理声明/招股说明书"），First Financial 和 Finward 可能还会向 SEC 提交其他与拟议交易相关的文件。在做出任何投票或投资决策之前，投资者和股东被敦促在注册声明和代理声明/招股说明书可用时阅读它们，以及向 SEC 提交的任何其他相关文件，以及这些文件的任何修订或补充，因为它们将包含关于 First Financial、Finward 及拟议交易和相关事项的重要信息。 注册声明、代理声明/招股说明书以及其他包含关于 First Financial 和 Finward 信息的文件副本，可在 SEC 网站（www.sec.gov）上免费获取，文件提交后可用。First Financial 向 SEC 提交的文件副本将在 First Financial 网站的"投资者关系"部分免费提供，网址为 https://www.bankatfirst.com/about/investor-relations.html。Finward 向 SEC 提交的文件副本将在 Finward 网站的"投资者关系"部分免费提供，网址为 https://www.investorrelations.ibankpeoples.com。First Financial 和 Finward 网站上的信息不构成本次沟通的一部分，也不应被视为纳入 First Financial 向 SEC 提交的其他文件中。 **征求参与者** Finward 及其董事、高级管理人员、管理层和员工可能被视为参与合并相关代理征求的参与者。关于 Finward 参与者的信息已在2026年4月3日提交给 SEC 的 Finward 2026 年股东年会的代理声明中列出，文件编号为 Schedule 14A。关于拟议交易的代理征求参与者及其利益的更多信息将包含在将提交给 SEC 的注册声明和代理声明/招股说明书中。可根据前一段所述的方式获取这些文件的免费副本。 **关于 First Financial Bancorp.** First Financial Bancorp.是一家总部位于俄亥俄州辛辛那提的银行控股公司。截至2026年6月30日，公司资产为 224 亿美元，贷款为 137 亿美元，存款为 176 亿美元，股东权益为 30 亿美元。公司的子公司 First Financial Bank 成立于 1863 年，通过六个业务线提供银行和金融服务产品：商业、零售银行、投资商业房地产、抵押贷款银行、商业融资和财富管理。这些业务部门为企业和零售客户提供传统银行服务。财富管理提供财富规划、投资组合管理、信托和遗产、经纪和退休计划服务，截至2026年6月30日，管理资产约为 46 亿美元。公司截至2026年6月30日运营 151 个全方位服务的银行中心，位于俄亥俄州、印第安纳州、肯塔基州和伊利诺伊州，而商业融资业务在全国范围内向特定行业垂直领域提供贷款。2025 年，First Financial Bank 因其在社区再投资法下的表现获得了美联储连续第二年的优秀评级，并被评为 Gallup 卓越工作场所奖得主，是全球仅有的 70 个获得此称号的 Gallup 客户之一。有关公司的更多信息，包括其产品、服务和银行网点，可访问 www.bankatfirst.com。 **关于 Finward Bancorp** Finward Bancorp 是一家本地管理的独立金融控股公司，总部位于印第安纳州穆恩斯特，其活动主要限于持有 Peoples Bank 的股票。Peoples Bank 在印第安纳州西北部的湖县和波特县及芝加哥地区的 24 个网点提供广泛的个人、商业、电子和财富管理金融服务。Finward Bancorp 的普通股在纳斯达克证券市场以符号 FNWD 进行报价。网站 ibankpeoples.com 提供 Peoples Bank 的产品和服务信息，以及 Finward Bancorp 的投资者关系。 | | | | | | | | | | | | | | | | -------------------------- | ------------ | | ------------ | | ------------ | | ------------ | | ------------ | | ------------ | | ------------ | | **第一金融银行股份** | | | | | | | | | | | | | | | **合并财务亮点** | | | | | | | | | | | | | | | (单位：千美元，除每股数据外) | | | | | | | | | | | | | | | (未经审计) | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | 截至三个月， | | 截至六个月， | | | | | | | | | | | | | 6 月 30 日， | | 3 月 31 日， | | 12 月 31 日， | | 9 月 30 日， | | 6 月 30 日， | | 6 月 30 日， | | | | | 2026 | | 2026 | | 2025 | | 2025 | | 2025 | | 2026 | | 2025 | | **经营成果** | | | | | | | | | | | | | | | 净收入 | $ 76,456 | | $ 74,445 | | $ 62,393 | | $ 71,923 | | $ 69,996 | | $ 150,901 | | $ 121,289 | | 每股基本收益 | $ 0.74 | | $ 0.72 | | $ 0.65 | | $ 0.76 | | $ 0.74 | | $ 1.45 | | $ 1.28 | | 每股稀释收益 | $ 0.73 | | $ 0.71 | | $ 0.64 | | $ 0.75 | | $ 0.73 | | $ 1.44 | | $ 1.27 | | 每股宣告股息 | $ 0.25 | | $ 0.25 | | $ 0.25 | | $ 0.25 | | $ 0.24 | | $ 0.50 | | $ 0.48 | | | | | | | | | | | | | | | | | **关键财务比率** | | | | | | | | | | | | | | | 平均资产回报率 | 1.37 % | | 1.34 % | | 1.22 % | | 1.54 % | | 1.52 % | | 1.36 % | | 1.33 % | | 平均股东权益回报率 | 10.39 % | | 10.24 % | | 9.18 % | | 11.08 % | | 11.16 % | | 10.32 % | | 9.83 % | | 平均有形股东权益回报率 (1) | 17.95 % | | 17.78 % | | 16.27 % | | 19.11 % | | 19.61 % | | 17.87 % | | 17.44 % | | | | | | | | | | | | | | | | | 净利差 | 3.96 % | | 3.97 % | | 3.96 % | | 3.99 % | | 4.01 % | | 3.96 % | | 3.93 % | | 净利差（完全税后等值）(1)(2) | 3.98 % | | 3.99 % | | 3.98 % | | 4.02 % | | 4.05 % | | 3.98 % | | 3.96 % | | | | | | | | | | | | | | | | | 期末股东权益占期末资产的百分比 | 13.31 % | | 12.91 % | | 13.11 % | | 14.18 % | | 13.73 % | | 13.31 % | | 13.73 % | | 期末有形股东权益占： | | | | | | | | | | | | | | | 期末有形资产 (1) | 8.24 % | | 7.87 % | | 7.79 % | | 8.87 % | | 8.40 % | | 8.24 % | | 8.40 % | | 风险加权资产 (1) | 10.62 % | | 10.51 % | | 9.76 % | | 10.94 % | | 10.44 % | | 10.62 % | | 10.44 % | | | | | | | | | | | | | | | | | 平均股东权益占平均资产的百分比 | 13.18 % | | 13.12 % | | 13.31 % | | 13.87 % | | 13.66 % | | 13.15 % | | 13.52 % | | 平均有形股东权益占 平均有形资产的百分比 (1) | 8.08 % | | 8.01 % | | 7.97 % | | 8.54 % | | 8.26 % | | 8.04 % | | 8.10 % | | | | | | | | | | | | | | | | | 每股账面价值 | $ 28.46 | | $ 28.02 | | $ 28.11 | | $ 27.48 | | $ 26.71 | | $ 28.46 | | $ 26.71 | | 每股有形账面价值 (1) | $ 16.64 | | $ 16.15 | | $ 15.74 | | $ 16.19 | | $ 15.40 | | $ 16.64 | | $ 15.40 | | | | | | | | | | | | | | | | | 普通股权一级资本比率 (3) | 12.33 % | | 12.22 % | | 11.32 % | | 12.91 % | | 12.57 % | | 12.33 % | | 12.57 % | | 一级资本比率 (3) | 12.61 % | | 12.50 % | | 11.60 % | | 13.23 % | | 12.89 % | | 12.61 % | | 12.89 % | | 总资本比率 (3) | 15.75 % | | 15.70 % | | 15.46 % | | 15.32 % | | 14.98 % | | 15.75 % | | 14.98 % | | 杠杆比率 (3) | 9.66 % | | 9.39 % | | 9.53 % | | 10.50 % | | 10.28 % | | 9.66 % | | 10.28 % | | | | | | | | | | | | | | | | | **平均资产负债表项目** | | | | | | | | | | | | | | | 贷款 (4) | $ 13,619,039 | | $ 14,028,324 | | $ 12,812,267 | | $ 11,806,065 | | $ 11,792,840 | | $ 13,822,551 | | $ 11,758,972 | | 投资证券 | 5,079,730 | | 4,769,261 | | 3,988,846 | | 3,552,014 | | 3,478,921 | | 4,925,353 | | 3,445,443 | | 与其他银行的利息-bearing 存款 | 605,647 | | 596,094 | | 647,347 | | 610,074 | | 542,815 | | 600,897 | | 579,112 | | 总收益资产 | $ 19,304,416 | | $ 19,393,679 | | $ 17,448,460 | | $ 15,968,153 | | $ 15,814,576 | | $ 19,348,801 | | $ 15,783,527 | | 总资产 | $ 22,391,439 | | $ 22,459,721 | | $ 20,256,539 | | $ 18,566,188 | | $ 18,419,437 | | $ 22,425,392 | | $ 18,394,161 | | 非利息-bearing 存款 | $ 3,811,391 | | $ 3,745,002 | | $ 3,436,709 | | $ 3,124,277 | | $ 3,143,081 | | $ 3,778,380 | | $ 3,117,203 | | 利息-bearing 存款 | 13,875,384 | | 13,900,550 | | 12,521,948 | | 11,387,648 | | 11,211,694 | | 13,887,898 | | 11,180,835 | | 总存款 | $ 17,686,775 | | $ 17,645,552 | | $ 15,958,657 | | $ 14,511,925 | | $ 14,354,775 | | $ 17,666,278 | | $ 14,298,038 | | 借款 | $ 891,636 | | $ 1,012,161 | | $ 848,650 | | $ 823,346 | | $ 910,573 | | $ 951,566 | | $ 955,704 | | 股东权益 | $ 2,951,237 | | $ 2,947,585 | | $ 2,695,581 | | $ 2,575,203 | | $ 2,515,747 | | $ 2,949,421 | | $ 2,486,926 | | | | | | | | | | | | | | | | | **信用质量比率** | | | | | | | | | | | | | | | 贷款准备金占期末贷款的百分比 | 1.38 % | | 1.36 % | | 1.39 % | | 1.38 % | | 1.34 % | | 1.38 % | | 1.34 % | | 贷款准备金占不良贷款的百分比 | 197.51 % | | 182.73 % | | 183.18 % | | 213.18 % | | 206.08 % | | 197.51 % | | 206.08 % | | 不良贷款占总贷款的百分比 | 0.70 % | | 0.75 % | | 0.76 % | | 0.65 % | | 0.65 % | | 0.70 % | | 0.65 % | | 不良资产占期末贷款及其他房地产的百分比 | 0.70 % | | 0.75 % | | 0.76 % | | 0.65 % | | 0.65 % | | 0.70 % | | 0.65 % | | 不良资产占总资产的百分比 | 0.43 % | | 0.44 % | | 0.48 % | | 0.41 % | | 0.41 % | | 0.43 % | | 0.41 % | | 分类资产占总资产的百分比 | 1.01 % | | 1.02 % | | 1.11 % | | 1.18 % | | 1.15 % | | 1.01 % | | 1.15 % | | 净冲销占平均贷款的百分比（年化） | 0.20 % | | 0.35 % | | 0.27 % | | 0.18 % | | 0.21 % | | 0.27 % | | 0.28 % | | | | ---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- | | (1) 非 GAAP 指标。有关这些非 GAAP 财务指标的计算细节以及与 GAAP 财务指标的对账，请参见本公告中标题为 “非 GAAP 财务指标的使用” 的部分以及随附幻灯片演示中的 “附录：非 GAAP 与 GAAP 对账”。 | | (2) 净利息收入的税收等效调整在比较应税资产和免税资产时，承认了所得税节省，并假设税率为 21%。管理层认为，在银行业中，以完全税收等效的基础呈现净利息收益率和净利息收入是一种标准做法。因此，管理层认为这些指标为投资者提供了有用的信息，使他们能够进行同行比较。管理层还使用这些指标进行同行比较。 | | (3)2026年6月30日的监管资本比率为初步数据。 | | (4) 包括待售贷款。 | | | | | | | | | | | | | | | ---------------- | --------- | | --------- | | --------- | | --------- | | --------- | | --------- | | **第一金融银行股份** | | | | | | | | | | | | | **合并收入报表** | | | | | | | | | | | | | （单位：千美元，除每股数据外） | | | | | | | | | | | | | （未经审计） | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | 截至三个月， | | 截至六个月， | | | | | | | | | | | 6 月 30 日， | | 6 月 30 日， | | | | | | | | | | | 2026 | | 2025 | | % 变化 | | 2026 | | 2025 | | % 变化 | | 利息收入 | | | | | | | | | | | | | 贷款和租赁，包括费用 | $ 219,164 | | $ 201,460 | | 8.8 % | | $ 444,115 | | $ 398,623 | | 11.4 % | | 投资证券 | | | | | | | | | | | | | 应税 | 53,904 | | 36,243 | | 48.7 % | | 103,395 | | 70,644 | | 46.4 % | | 免税 | 2,472 | | 2,233 | | 10.7 % | | 4,998 | | 4,437 | | 12.6 % | | 总投资证券利息 | 56,376 | | 38,476 | | 46.5 % | | 108,393 | | 75,081 | | 44.4 % | | 其他收益资产 | 5,381 | | 5,964 | | (9.8) % | | 10,831 | | 12,615 | | (14.1) % | | 总利息收入 | 280,921 | | 245,900 | | 14.2 % | | 563,339 | | 486,319 | | 15.8 % | | | | | | | | | | | | | | | 利息支出 | | | | | | | | | | | | | 存款 | 79,250 | | 75,484 | | 5.0 % | | 158,985 | | 154,125 | | 3.2 % | | 短期借款 | 4,997 | | 6,393 | | (21.8) % | | 10,165 | | 13,938 | | (27.1) % | | 长期借款 | 6,297 | | 5,754 | | 9.4 % | | 14,202 | | 10,691 | | 32.8 % | | 总利息支出 | 90,544 | | 87,631 | | 3.3 % | | 183,352 | | 178,754 | | 2.6 % | | 净利息收入 | 190,377 | | 158,269 | | 20.3 % | | 379,987 | | 307,565 | | 23.5 % | | 信贷损失准备 - 贷款和租赁 | 12,933 | | 9,084 | | 42.4 % | | 18,963 | | 18,225 | | 4.0 % | | 信贷损失准备 - 未融资承诺 | (4,743) | | 718 | | (760.6) % | | (2,233) | | 277 | | (906.1) % | | 扣除信贷损失准备后的净利息收入 | 182,187 | | 148,467 | | 22.7 % | | 363,257 | | 289,063 | | 25.7 % | | | | | | | | | | | | | | | 非利息收入 | | | | | | | | | | | | | 存款账户服务费 | 8,896 | | 7,766 | | 14.6 % | | 17,909 | | 15,229 | | 17.6 % | | 财富管理费用 | 8,252 | | 7,787 | | 6.0 % | | 18,734 | | 15,924 | | 17.6 % | | 银行卡收入 | 3,032 | | 3,737 | | (18.9) % | | 6,612 | | 7,047 | | (6.2) % | | 客户衍生品费用 | 1,443 | | 1,674 | | (13.8) % | | 5,453 | | 3,245 | | 68.0 % | | 外汇收入 | 13,101 | | 13,760 | | (4.8) % | | 29,414 | | 26,304 | | 11.8 % | | 租赁业务收入 | 22,750 | | 20,797 | | 9.4 % | | 44,358 | | 39,500 | | 12.3 % | | 贷款销售净收益 | 6,658 | | 6,687 | | (0.4) % | | 12,705 | | 11,009 | | 15.4 % | | 投资证券净收益（损失） | (337) | | 243 | | (238.7) % | | (1,597) | | (9,706) | | (83.5) % | | 低价收购收益 | 3,189 | | 0 | | 100.0 % | | 12,081 | | 0 | | 100.0 % | | 其他 | 6,807 | | 5,612 | | 21.3 % | | 10,028 | | 10,594 | | (5.3) % | | 总非利息收入 | 73,791 | | 68,063 | | 8.4 % | | 155,697 | | 119,146 | | 30.7 % | | | | | | | | | | | | | | | 非利息支出 | | | | | | | | | | | | | 薪资和员工福利 | 86,917 | | 74,917 | | 16.0 % | | 186,773 | | 150,155 | | 24.4 % | | 净占用 | 7,535 | | 5,845 | | 28.9 % | | 15,088 | | 11,864 | | 27.2 % | | 家具和设备 | 4,310 | | 3,441 | | 25.3 % | | 9,003 | | 7,254 | | 24.1 % | | 数据处理 | 13,554 | | 9,020 | | 50.3 % | | 26,208 | | 17,779 | | 47.4 % | | 市场营销 | 3,616 | | 2,737 | | 32.1 % | | 6,268 | | 4,755 | | 31.8 % | | 专业服务 | 7,387 | | 3,549 | | 108.1 % | | 11,373 | | 6,288 | | 80.9 % | | 税收抵免投资摊销 | 669 | | 111 | | 502.7 % | | 1,338 | | 223 | | 500.0 % | | FDIC 评估 | 2,878 | | 2,611 | | 10.2 % | | 6,523 | | 5,670 | | 15.0 % | | 无形资产摊销 | 6,229 | | 2,358 | | 164.2 % | | 12,490 | | 4,717 | | 164.8 % | | 租赁业务支出 | 14,633 | | 13,155 | | 11.2 % | | 28,762 | | 25,957 | | 10.8 % | | 其他 | 13,814 | | 10,927 | | 26.4 % | | 27,124 | | 22,085 | | 22.8 % | | 总非利息支出 | 161,542 | | 128,671 | | 25.5 % | | 330,950 | | 256,747 | | 28.9 % | | 税前收入 | 94,436 | | 87,859 | | 7.5 % | | 188,004 | | 151,462 | | 24.1 % | | 所得税费用 | 17,980 | | 17,863 | | 0.7 % | | 37,103 | | 30,173 | | 23.0 % | | 净收入 | $ 76,456 | | $ 69,996 | | 9.2 % | | $ 150,901 | | $ 121,289 | | 24.4 % | | | | | | | | | | | | | | | **附加数据** | | | | | | | | | | | | | 每股基本净收益 | $ 0.74 | | $ 0.74 | | | | $ 1.45 | | $ 1.28 | | | | 每股稀释净收益 | $ 0.73 | | $ 0.73 | | | | $ 1.44 | | $ 1.27 | | | | 每股宣告分红 | $ 0.25 | | $ 0.24 | | | | $ 0.50 | | $ 0.48 | | | | | | | | | | | | | | | | | 平均资产回报率 | 1.37 % | | 1.52 % | | | | 1.36 % | | 1.33 % | | | | 平均股东权益回报率 | 10.39 % | | 11.16 % | | | | 10.32 % | | 9.83 % | | | | | | | | | | | | | | | | | 利息收入 | $ 280,921 | | $ 245,900 | | 14.2 % | | $ 563,339 | | $ 486,319 | | 15.8 % | | 税收等效调整 | 1,161 | | 1,246 | | (6.8) % | | 2,347 | | 2,459 | | (4.6) % | | 利息收入 - 税收等效 | 282,082 | | 247,146 | | 14.1 % | | 565,686 | | 488,778 | | 15.7 % | | 利息支出 | 90,544 | | 87,631 | | 3.3 % | | 183,352 | | 178,754 | | 2.6 % | | 利息收入 - 税收等效净收入 | $ 191,538 | | $ 159,515 | | 20.1 % | | $ 382,334 | | $ 310,024 | | 23.3 % | | | | | | | | | | | | | | | 净利息利润率 | 3.96 % | | 4.01 % | | | | 3.96 % | | 3.93 % | | | | 完全税收等效净利息利润率 (1) | 3.98 % | | 4.05 % | | | | 3.98 % | | 3.96 % | | | | | | | | | | | | | | | | | 全职员工等效 | 2,371 | | 2,033 | | | | | | | | | （1）净利息收入的税收等效调整在比较应税资产和免税资产时，承认了所得税节省，并假设税率为 21%。管理层认为，在银行业中，以完全税收等效的方式呈现净利息收入是一种标准做法。因此，管理层认为这些指标为投资者提供了有用的信息，使他们能够进行同行比较。管理层还使用这些指标进行同行比较。 | | | | | | | | | | ----------------- | --------- | | --------- | | --------- | | --------- | | **第一金融银行股份** | | | | | | | | | **合并季度收入报表** | | | | | | | | | （以千美元计，除每股数据外） | | | | | | | | | （未经审计） | | | | | | | | | | | | | | | | | | | 2026 | | | | | | | | | 第二季度 | | 第一季度 | | 年初至今 | | % 变化 | | | 季度 | | 季度 | | 日期 | | 连续季度 | | 利息收入 | | | | | | | | | 贷款和租赁，包括费用 | $ 219,164 | | $ 224,951 | | $ 444,115 | | (2.6) % | | 投资证券 | | | | | | | | | 应税 | 53,904 | | 49,491 | | 103,395 | | 8.9 % | | 免税 | 2,472 | | 2,526 | | 4,998 | | (2.1) % | | 总投资证券利息 | 56,376 | | 52,017 | | 108,393 | | 8.4 % | | 其他收益资产 | 5,381 | | 5,450 | | 10,831 | | (1.3) % | | 总利息收入 | 280,921 | | 282,418 | | 563,339 | | (0.5) % | | | | | | | | | | | 利息支出 | | | | | | | | | 存款 | 79,250 | | 79,735 | | 158,985 | | (0.6) % | | 短期借款 | 4,997 | | 5,168 | | 10,165 | | (3.3) % | | 长期借款 | 6,297 | | 7,905 | | 14,202 | | (20.3) % | | 总利息支出 | 90,544 | | 92,808 | | 183,352 | | (2.4) % | | 净利息收入 | 190,377 | | 189,610 | | 379,987 | | 0.4 % | | 贷款和租赁的信用损失准备 | 12,933 | | 6,030 | | 18,963 | | 114.5 % | | 未融资承诺的信用损失准备 | (4,743) | | 2,510 | | (2,233) | | (289.0) % | | 扣除信用损失准备后的净利息收入 | 182,187 | | 181,070 | | 363,257 | | 0.6 % | | | | | | | | | | | 非利息收入 | | | | | | | | | 存款账户服务费 | 8,896 | | 9,013 | | 17,909 | | (1.3) % | | 财富管理费用 | 8,252 | | 10,482 | | 18,734 | | (21.3) % | | 银行卡收入 | 3,032 | | 3,580 | | 6,612 | | (15.3) % | | 客户衍生品费用 | 1,443 | | 4,010 | | 5,453 | | (64.0) % | | 外汇收入 | 13,101 | | 16,313 | | 29,414 | | (19.7) % | | 租赁业务收入 | 22,750 | | 21,608 | | 44,358 | | 5.3 % | | 贷款销售净收益 | 6,658 | | 6,047 | | 12,705 | | 10.1 % | | 投资证券的净收益（损失） | (337) | | (1,260) | | (1,597) | | (73.3) % | | 低价收购收益 | 3,189 | | 8,892 | | 12,081 | | (64.1) % | | 其他 | 6,807 | | 3,221 | | 10,028 | | 111.3 % | | 总非利息收入 | 73,791 | | 81,906 | | 155,697 | | (9.9) % | | | | | | | | | | | 非利息支出 | | | | | | | | | 薪资和员工福利 | 86,917 | | 99,856 | | 186,773 | | (13.0) % | | 净占用 | 7,535 | | 7,553 | | 15,088 | | (0.2) % | | 家具和设备 | 4,310 | | 4,693 | | 9,003 | | (8.2) % | | 数据处理 | 13,554 | | 12,654 | | 26,208 | | 7.1 % | | 营销 | 3,616 | | 2,652 | | 6,268 | | 36.3 % | | 专业服务 | 7,387 | | 3,986 | | 11,373 | | 85.3 % | | 税收抵免投资的摊销 | 669 | | 669 | | 1,338 | | 0.0 % | | FDIC 评估 | 2,878 | | 3,645 | | 6,523 | | (21.0) % | | 无形资产摊销 | 6,229 | | 6,261 | | 12,490 | | (0.5) % | | 租赁业务支出 | 14,633 | | 14,129 | | 28,762 | | 3.6 % | | 其他 | 13,814 | | 13,310 | | 27,124 | | 3.8 % | | 总非利息支出 | 161,542 | | 169,408 | | 330,950 | | (4.6) % | | 税前收入 | 94,436 | | 93,568 | | 188,004 | | 0.9 % | | 所得税费用 | 17,980 | | 19,123 | | 37,103 | | (6.0) % | | 净收入 | $ 76,456 | | $ 74,445 | | $ 150,901 | | 2.7 % | | | | | | | | | | | **附加数据** | | | | | | | | | 每股基本净收益 | $ 0.74 | | $ 0.72 | | $ 1.45 | | | | 每股稀释净收益 | $ 0.73 | | $ 0.71 | | $ 1.44 | | | | 每股宣告分红 | $ 0.25 | | $ 0.25 | | $ 0.50 | | | | | | | | | | | | | 平均资产回报率 | 1.37 % | | 1.34 % | | 1.36 % | | | | 平均股东权益回报率 | 10.39 % | | 10.24 % | | 10.32 % | | | | | | | | | | | | | 利息收入 | $ 280,921 | | $ 282,418 | | $ 563,339 | | (0.5) % | | 税收等效调整 | 1,161 | | 1,186 | | 2,347 | | (2.1) % | | 利息收入 - 税收等效 | 282,082 | | 283,604 | | 565,686 | | (0.5) % | | 利息支出 | 90,544 | | 92,808 | | 183,352 | | (2.4) % | | 净利息收入 - 税收等效 | $ 191,538 | | $ 190,796 | | $ 382,334 | | 0.4 % | | | | | | | | | | | 净利息利润率 | 3.96 % | | 3.97 % | | 3.96 % | | | | 净利息利润率（完全税收等效）(1) | 3.98 % | | 3.99 % | | 3.98 % | | | | | | | | | | | | | 全职员工等效 | 2,371 | | 2,319 | | | | | （1）净利息收入的税收等效调整在比较应税资产和免税资产时，承认了所得税节省，并假设税率为 21%。管理层认为，在银行业中，以完全税收等效的方式呈现净利息收入是一种标准做法。因此，管理层认为这些指标为投资者提供了有用的信息，使他们能够进行同行比较。管理层还使用这些指标进行同行比较。 | | | | | | | | | | | | ----------------- | --------- | | --------- | | --------- | | --------- | | ----------- | | **第一金融银行股份** | | | | | | | | | | | **合并季度收入报表** | | | | | | | | | | | （以千美元计，除每股数据外） | | | | | | | | | | | （未经审计） | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | 2025 | | | | | | | | | | | 第四季度 | | 第三季度 | | 第二季度 | | 第一季度 | | 全年 | | 利息收入 | | | | | | | | | | | 贷款和租赁，包括费用 | $ 215,663 | | $ 204,865 | | $ 201,460 | | $ 197,163 | | $ 819,151 | | 投资证券 | | | | | | | | | | | 应税 | 40,971 | | 36,421 | | 36,243 | | 34,401 | | 148,036 | | 免税 | 2,363 | | 2,195 | | 2,233 | | 2,204 | | 8,995 | | 投资证券利息总额 | 43,334 | | 38,616 | | 38,476 | | 36,605 | | 157,031 | | 其他收益资产 | 6,334 | | 6,773 | | 5,964 | | 6,651 | | 25,722 | | 利息收入总额 | 265,331 | | 250,254 | | 245,900 | | 240,419 | | 1,001,904 | | | | | | | | | | | | | 利息支出 | | | | | | | | | | | 存款 | 78,861 | | 77,766 | | 75,484 | | 78,641 | | 310,752 | | 短期借款 | 4,925 | | 5,979 | | 6,393 | | 7,545 | | 24,842 | | 长期借款 | 7,550 | | 6,023 | | 5,754 | | 4,937 | | 24,264 | | 利息支出总额 | 91,336 | | 89,768 | | 87,631 | | 91,123 | | 359,858 | | 净利息收入 | 173,995 | | 160,486 | | 158,269 | | 149,296 | | 642,046 | | 贷款和租赁的信用损失准备 | 9,688 | | 8,612 | | 9,084 | | 9,141 | | 36,525 | | 未拨款承诺的信用损失准备 | 412 | | 453 | | 718 | | (441) | | 1,142 | | 扣除信用损失准备后的净利息收入 | 163,895 | | 151,421 | | 148,467 | | 140,596 | | 604,379 | | | | | | | | | | | | | 非利息收入 | | | | | | | | | | | 存款账户服务费 | 8,308 | | 7,829 | | 7,766 | | 7,463 | | 31,366 | | 财富管理费用 | 9,288 | | 7,351 | | 7,787 | | 8,137 | | 32,563 | | 银行卡收入 | 3,590 | | 3,589 | | 3,737 | | 3,310 | | 14,226 | | 客户衍生品费用 | 2,681 | | 1,876 | | 1,674 | | 1,571 | | 7,802 | | 外汇收入 | 22,696 | | 16,666 | | 13,760 | | 12,544 | | 65,666 | | 租赁业务收入 | 19,523 | | 20,997 | | 20,797 | | 18,703 | | 80,020 | | 贷款销售净收益 | 7,041 | | 6,835 | | 6,687 | | 4,322 | | 24,885 | | 投资证券的净收益（损失） | (12,576) | | (42) | | 243 | | (9,949) | | (22,324) | | 其他 | 4,216 | | 8,424 | | 5,612 | | 4,982 | | 23,234 | | 非利息收入总额 | 64,767 | | 73,525 | | 68,063 | | 51,083 | | 257,438 | | | | | | | | | | | | | 非利息支出 | | | | | | | | | | | 薪资和员工福利 | 85,123 | | 80,607 | | 74,917 | | 75,238 | | 315,885 | | 净占用 | 6,315 | | 6,003 | | 5,845 | | 6,019 | | 24,182 | | 家具和设备 | 3,940 | | 3,582 | | 3,441 | | 3,813 | | 14,776 | | 数据处理 | 10,465 | | 9,591 | | 9,020 | | 8,759 | | 37,835 | | 市场营销 | 3,056 | | 2,359 | | 2,737 | | 2,018 | | 10,170 | | 专业服务 | 6,231 | | 2,314 | | 3,549 | | 2,739 | | 14,833 | | 税收抵免投资的摊销 | 800 | | 112 | | 111 | | 112 | | 1,135 | | FDIC 评估 | 2,923 | | 2,611 | | 2,611 | | 3,059 | | 11,204 | | 无形资产摊销 | 3,927 | | 2,359 | | 2,358 | | 2,359 | | 11,003 | | 租赁业务支出 | 13,837 | | 13,911 | | 13,155 | | 12,802 | | 53,705 | | 其他 | 12,914 | | 10,820 | | 10,927 | | 11,158 | | 45,819 | | 非利息支出总额 | 149,531 | | 134,269 | | 128,671 | | 128,076 | | 540,547 | | 税前收入 | 79,131 | | 90,677 | | 87,859 | | 63,603 | | 321,270 | | 所得税费用 | 16,738 | | 18,754 | | 17,863 | | 12,310 | | 65,665 | | 净收入 | $ 62,393 | | $ 71,923 | | $ 69,996 | | $ 51,293 | | $ 255,605 | | | | | | | | | | | | | **附加数据** | | | | | | | | | | | 每股基本净收益 | $ 0.65 | | $ 0.76 | | $ 0.74 | | $ 0.54 | | $ 2.68 | | 每股稀释净收益 | $ 0.64 | | $ 0.75 | | $ 0.73 | | $ 0.54 | | $ 2.66 | | 每股宣告股息 | $ 0.25 | | $ 0.25 | | $ 0.24 | | $ 0.24 | | $ 0.98 | | | | | | | | | | | | | 平均资产回报率 | 1.22 % | | 1.54 % | | 1.52 % | | 1.13 % | | 1.35 % | | 平均股东权益回报率 | 9.18 % | | 11.08 % | | 11.16 % | | 8.46 % | | 9.98 % | | | | | | | | | | | | | 利息收入 | $ 265,331 | | $ 250,254 | | $ 245,900 | | $ 240,419 | | $ 1,001,904 | | 税收等效调整 | 1,227 | | 1,248 | | 1,246 | | 1,213 | | 4,934 | | 利息收入 - 税收等效 | 266,558 | | 251,502 | | 247,146 | | 241,632 | | 1,006,838 | | 利息支出 | 91,336 | | 89,768 | | 87,631 | | 91,123 | | 359,858 | | 利息收入 - 税收等效净收入 | $ 175,222 | | $ 161,734 | | $ 159,515 | | $ 150,509 | | $ 646,980 | | | | | | | | | | | | | 净利息利润率 | 3.96 % | | 3.99 % | | 4.01 % | | 3.84 % | | 3.95 % | | 完全税收等效的净利息利润率 (1) | 3.98 % | | 4.02 % | | 4.05 % | | 3.88 % | | 3.98 % | | | | | | | | | | | | | 全职员工等效 | 2,164 | | 1,986 | | 2,033 | | 2,021 | | | (1) 利息收入的税收等效调整在比较应税和免税资产时承认了所得税节省，并假设税率为 21%。管理层认为，在银行业中以完全税收等效的方式呈现净利息收入是一种标准做法。因此，管理层认为这些指标为投资者提供了有用的信息，使他们能够进行同行比较。管理层也使用这些指标进行同行比较。 | | | | | | | | | | | | | | | | ------------------- | ------------ | | ------------ | | ------------ | | ------------ | | ------------ | | -------- | | -------- | | **第一金融银行股份** | | | | | | | | | | | | | | | **合并财务状况表** | | | | | | | | | | | | | | | （单位：千美元） | | | | | | | | | | | | | | | （未经审计） | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | 2026年6月30日 | | 2026年3月31日 | | 2025年12月31日 | | 2025年9月30日 | | 2025年6月30日 | | % 变动 | | % 变动 | | | 2026 | | 2026 | | 2025 | | 2025 | | 2025 | | 连续季度 | | 同期比较 | | **资产** | | | | | | | | | | | | | | | 现金及银行存款 | $ 206,361 | | $ 170,641 | | $ 178,553 | | $ 174,659 | | $ 210,187 | | 20.9 % | | (1.8) % | | 与其他银行的利息-bearing 存款 | 579,194 | | 1,032,259 | | 597,338 | | 565,080 | | 570,173 | | (43.9) % | | 1.6 % | | 可供出售投资证券 | 4,733,713 | | 4,953,023 | | 3,971,932 | | 3,422,595 | | 3,386,562 | | (4.4) % | | 39.8 % | | 持有至到期投资证券 | 46,067 | | 49,631 | | 58,545 | | 71,595 | | 72,994 | | (7.2) % | | (36.9) % | | 其他投资 | 137,755 | | 137,018 | | 129,564 | | 117,120 | | 122,322 | | 0.5 % | | 12.6 % | | 待售贷款 | 33,125 | | 18,280 | | 16,953 | | 21,466 | | 26,504 | | 81.2 % | | 25.0 % | | 贷款和租赁 | | | | | | | | | | | | | | | 商业和工业贷款 | 4,842,347 | | 4,693,786 | | 4,632,241 | | 3,838,630 | | 3,927,771 | | 3.2 % | | 23.3 % | | 租赁融资 | 659,328 | | 649,645 | | 638,527 | | 596,734 | | 587,176 | | 1.5 % | | 12.3 % | | 建筑房地产 | 599,258 | | 591,080 | | 677,339 | | 627,960 | | 732,777 | | 1.4 % | | (18.2) % | | 商业房地产 | 4,548,887 | | 4,473,468 | | 4,384,556 | | 4,048,370 | | 3,961,513 | | 1.7 % | | 14.8 % | | 住宅房地产 | 1,805,044 | | 1,831,338 | | 1,832,184 | | 1,494,464 | | 1,492,688 | | (1.4) % | | 20.9 % | | 房屋净值贷款 | 1,058,175 | | 1,026,839 | | 1,005,204 | | 935,975 | | 903,299 | | 3.1 % | | 17.1 % | | 分期付款贷款 | 156,470 | | 162,314 | | 188,694 | | 109,764 | | 116,598 | | (3.6) % | | 34.2 % | | 信用卡 | 65,405 | | 66,371 | | 65,325 | | 62,654 | | 64,374 | | (1.5) % | | 1.6 % | | 总贷款 | 13,734,914 | | 13,494,841 | | 13,424,070 | | 11,714,551 | | 11,786,196 | | 1.8 % | | 16.5 % | | 减： | | | | | | | | | | | | | | | 信用损失准备金 | (189,912) | | (183,716) | | (186,487) | | (161,916) | | (158,522) | | 3.4 % | | 19.8 % | | 净贷款 | 13,545,002 | | 13,311,125 | | 13,237,583 | | 11,552,635 | | 11,627,674 | | 1.8 % | | 16.5 % | | 房产和设备 | 229,763 | | 228,384 | | 204,760 | | 198,251 | | 197,741 | | 0.6 % | | 16.2 % | | 经营租赁 | 241,742 | | 220,061 | | 214,003 | | 214,667 | | 217,100 | | 9.9 % | | 11.4 % | | 商誉 | 1,099,936 | | 1,099,543 | | 1,099,524 | | 1,007,656 | | 1,007,656 | | 0.0 % | | 9.2 % | | 其他无形资产 | 140,705 | | 145,927 | | 118,832 | | 73,797 | | 75,458 | | (3.6) % | | 86.5 % | | 应计利息和其他资产 | 1,446,316 | | 1,413,923 | | 1,301,792 | | 1,134,985 | | 1,119,884 | | 2.3 % | | 29.1 % | | **总资产** | $ 22,439,679 | | $ 22,779,815 | | $ 21,129,379 | | $ 18,554,506 | | $ 18,634,255 | | (1.5) % | | 20.4 % | | | | | | | | | | | | | | | | | **负债** | | | | | | | | | | | | | | | 存款 | | | | | | | | | | | | | | | 利息-bearing 活期存款 | $ 3,804,301 | | $ 3,658,155 | | $ 3,360,613 | | $ 2,983,132 | | $ 3,057,232 | | 4.0 % | | 24.4 % | | 储蓄存款 | 6,423,986 | | 6,460,546 | | 5,973,532 | | 5,029,097 | | 4,979,124 | | (0.6) % | | 29.0 % | | 定期存款 | 3,650,043 | | 3,817,268 | | 3,622,227 | | 3,293,707 | | 3,201,711 | | (4.4) % | | 14.0 % | | 总利息-bearing 存款 | 13,878,330 | | 13,935,969 | | 12,956,372 | | 11,305,936 | | 11,238,067 | | (0.4) % | | 23.5 % | | 非利息-bearing 存款 | 3,704,899 | | 3,982,753 | | 3,465,470 | | 3,127,512 | | 3,131,926 | | (7.0) % | | 18.3 % | | 总存款 | 17,583,229 | | 17,918,722 | | 16,421,842 | | 14,433,448 | | 14,369,993 | | (1.9) % | | 22.4 % | | FHLB 短期借款 | 570,000 | | 550,000 | | 675,000 | | 550,000 | | 680,000 | | 3.6 % | | (16.2) % | | 其他 | 39,532 | | 70,457 | | 332 | | 45,167 | | 4,699 | | (43.9) % | | 741.3 % | | 总短期借款 | 609,532 | | 620,457 | | 675,332 | | 595,167 | | 684,699 | | (1.8) % | | (11.0) % | | 长期债务 | 382,550 | | 380,176 | | 514,052 | | 221,823 | | 344,955 | | 0.6 % | | 10.9 % | | 总借款资金 | 992,082 | | 1,000,633 | | 1,189,384 | | 816,990 | | 1,029,654 | | (0.9) % | | (3.6) % | | 应计利息和其他负债 | 876,880 | | 919,835 | | 748,937 | | 672,213 | | 676,453 | | (4.7) % | | 29.6 % | | **总负债** | 19,452,191 | | 19,839,190 | | 18,360,163 | | 15,922,651 | | 16,076,100 | | (2.0) % | | 21.0 % | | | | | | | | | | | | | | | | | **股东权益** | | | | | | | | | | | | | | | 普通股 | 1,792,158 | | 1,789,676 | | 1,647,618 | | 1,641,315 | | 1,638,796 | | 0.1 % | | 9.4 % | | 留存收益 | 1,535,765 | | 1,485,573 | | 1,437,286 | | 1,399,577 | | 1,351,674 | | 3.4 % | | 13.6 % | | 累计其他综合收益（损失） | (223,720) | | (217,430) | | (189,942) | | (223,000) | | (246,384) | | 2.9 % | | (9.2) % | | 库存股，按成本计 | (116,715) | | (117,194) | | (125,746) | | (186,037) | | (185,931) | | (0.4) % | | (37.2) % | | **总股东权益** | 2,987,488 | | 2,940,625 | | 2,769,216 | | 2,631,855 | | 2,558,155 | | 1.6 % | | 16.8 % | | **总负债和股东权益** | $ 22,439,679 | | $ 22,779,815 | | $ 21,129,379 | | $ 18,554,506 | | $ 18,634,255 | | (1.5) % | | 20.4 % | | | | | | | | | | | | | | | | | ------------- | ------------ | | ------------ | | ------------ | | ------------ | | ------------ | | ------------ | | ------------ | | **第一金融银行股份** | | | | | | | | | | | | | | | **平均合并资产负债表** | | | | | | | | | | | | | | | （单位：千美元） | | | | | | | | | | | | | | | （未经审计） | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | 季度平均 | | 年初至今平均 | | | | | | | | | | | | | 6 月 30 日 | | 3 月 31 日 | | 12 月 31 日 | | 9 月 30 日 | | 6 月 30 日 | | 6 月 30 日 | | | | | 2026 | | 2026 | | 2025 | | 2025 | | 2025 | | 2026 | | 2025 | | **资产** | | | | | | | | | | | | | | | 现金及银行存款 | $ 182,261 | | $ 227,115 | | $ 178,403 | | $ 165,210 | | $ 174,375 | | $ 204,564 | | $ 169,581 | | 与其他银行的有息存款 | 605,647 | | 596,094 | | 647,347 | | 610,074 | | 542,815 | | 600,897 | | 579,112 | | 投资证券 | 5,079,730 | | 4,769,261 | | 3,988,846 | | 3,552,014 | | 3,478,921 | | 4,925,353 | | 3,445,443 | | 待售贷款 | 32,458 | | 451,139 | | 32,425 | | 26,366 | | 25,026 | | 240,642 | | 17,660 | | 贷款和租赁 | | | | | | | | | | | | | | | 商业和工业贷款 | 4,723,431 | | 4,771,066 | | 4,310,399 | | 3,890,886 | | 3,881,001 | | 4,747,117 | | 3,834,363 | | 租赁融资 | 646,520 | | 630,204 | | 617,518 | | 592,510 | | 581,091 | | 638,407 | | 583,094 | | 建筑房地产 | 583,146 | | 643,270 | | 679,884 | | 711,011 | | 784,028 | | 613,042 | | 790,528 | | 商业房地产 | 4,546,901 | | 4,446,231 | | 4,240,042 | | 3,993,549 | | 3,958,730 | | 4,496,844 | | 3,988,306 | | 住宅房地产 | 1,812,228 | | 1,834,467 | | 1,717,439 | | 1,489,942 | | 1,485,479 | | 1,823,286 | | 1,480,618 | | 房屋净值贷款 | 1,043,805 | | 1,016,080 | | 981,406 | | 919,368 | | 891,761 | | 1,030,019 | | 875,050 | | 分期付款贷款 | 158,760 | | 166,979 | | 164,013 | | 114,058 | | 117,724 | | 162,847 | | 122,432 | | 信用卡 | 71,790 | | 68,888 | | 69,141 | | 68,375 | | 68,000 | | 70,347 | | 66,921 | | 贷款总额 | 13,586,581 | | 13,577,185 | | 12,779,842 | | 11,779,699 | | 11,767,814 | | 13,581,909 | | 11,741,312 | | 减： | | | | | | | | | | | | | | | 信用损失准备 | (186,331) | | (200,745) | | (179,275) | | (162,417) | | (158,170) | | (193,498) | | (158,188) | | 净贷款 | 13,400,250 | | 13,376,440 | | 12,600,567 | | 11,617,282 | | 11,609,644 | | 13,388,411 | | 11,583,124 | | 房产和设备 | 230,343 | | 230,154 | | 202,956 | | 199,167 | | 198,407 | | 230,249 | | 198,701 | | 经营租赁 | 234,460 | | 215,318 | | 211,091 | | 217,404 | | 212,684 | | 224,942 | | 208,953 | | 商誉 | 1,099,742 | | 1,099,543 | | 1,069,781 | | 1,007,656 | | 1,007,656 | | 1,099,643 | | 1,007,656 | | 其他无形资产 | 143,403 | | 149,631 | | 104,184 | | 74,448 | | 76,076 | | 146,500 | | 77,142 | | 应计利息及其他资产 | 1,383,145 | | 1,345,026 | | 1,220,939 | | 1,096,567 | | 1,093,833 | | 1,364,191 | | 1,106,789 | | **资产总计** | $ 22,391,439 | | $ 22,459,721 | | $ 20,256,539 | | $ 18,566,188 | | $ 18,419,437 | | $ 22,425,392 | | $ 18,394,161 | | | | | | | | | | | | | | | | | **负债** | | | | | | | | | | | | | | | 存款 | | | | | | | | | | | | | | | 有息活期存款 | $ 3,762,177 | | $ 3,626,103 | | $ 3,276,425 | | $ 3,036,296 | | $ 3,066,986 | | $ 3,694,516 | | $ 3,078,691 | | 储蓄存款 | 6,434,399 | | 6,406,223 | | 5,740,651 | | 5,054,563 | | 5,005,526 | | 6,420,389 | | 4,962,007 | | 定期存款 | 3,678,808 | | 3,868,224 | | 3,504,872 | | 3,296,789 | | 3,139,182 | | 3,772,993 | | 3,140,137 | | 有息存款总额 | 13,875,384 | | 13,900,550 | | 12,521,948 | | 11,387,648 | | 11,211,694 | | 13,887,898 | | 11,180,835 | | 无息存款 | 3,811,391 | | 3,745,002 | | 3,436,709 | | 3,124,277 | | 3,143,081 | | 3,778,380 | | 3,117,203 | | 存款总额 | 17,686,775 | | 17,645,552 | | 15,958,657 | | 14,511,925 | | 14,354,775 | | 17,666,278 | | 14,298,038 | | 购买的联邦基金及出售的证券 | | | | | | | | | | | | | | | 根据回购协议 | 3,351 | | 16,278 | | 2,283 | | 12,434 | | 4,780 | | 9,779 | | 3,425 | | FHLB 短期借款 | 508,931 | | 538,084 | | 444,511 | | 497,092 | | 532,198 | | 523,427 | | 542,873 | | 其他 | 0 | | 0 | | 13,891 | | 21,519 | | 26,226 | | 0 | | 62,600 | | 短期借款总额 | 512,282 | | 554,362 | | 460,685 | | 531,045 | | 563,204 | | 533,206 | | 608,898 | | 长期债务 | 379,354 | | 457,799 | | 387,965 | | 292,301 | | 347,369 | | 418,360 | | 346,806 | | 借入资金总额 | 891,636 | | 1,012,161 | | 848,650 | | 823,346 | | 910,573 | | 951,566 | | 955,704 | | 应计利息及其他负债 | 861,791 | | 854,423 | | 753,651 | | 655,714 | | 638,342 | | 858,127 | | 653,493 | | **负债总计** | 19,440,202 | | 19,512,136 | | 17,560,958 | | 15,990,985 | | 15,903,690 | | 19,475,971 | | 15,907,235 | | | | | | | | | | | | | | | | | **股东权益** | | | | | | | | | | | | | | | 普通股 | 1,790,690 | | 1,795,255 | | 1,644,923 | | 1,639,986 | | 1,637,782 | | 1,792,960 | | 1,639,390 | | 留存收益 | 1,499,207 | | 1,448,012 | | 1,406,388 | | 1,369,069 | | 1,322,168 | | 1,473,751 | | 1,302,344 | | 累计其他综合损失 | (221,515) | | (173,065) | | (209,767) | | (247,746) | | (257,873) | | (197,424) | | (266,423) | | 库存股，按成本 | (117,145) | | (122,617) | | (145,963) | | (186,106) | | (186,330) | | (119,866) | | (188,385) | | **股东权益总计** | 2,951,237 | | 2,947,585 | | 2,695,581 | | 2,575,203 | | 2,515,747 | | 2,949,421 | | 2,486,926 | | **负债和股东权益总计** | $ 22,391,439 | | $ 22,459,721 | | $ 20,256,539 | | $ 18,566,188 | | $ 18,419,437 | | $ 22,425,392 | | $ 18,394,161 | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | -------------- | | ------------ | | ---------- | | ---------- | | ------------ | | ---------- | | ------ | | ------------ | | -------- | | ------ | | ------------ | | ------ | | ------------ | | ------ | | **第一金融银行股份** | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | **净利息收益率/量分析** | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | (单位：千美元) | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | (未经审计) | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | 季度平均 | | 年初至今平均 | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | 2026年6月30日 | | 2026年3月31日 | | 2025年6月30日 | | 2026年6月30日 | | 2025年6月30日 | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | 余额 | | 利息 | | 收益率 | | 余额 | | 利息 | | 收益率 | | 余额 | | 利息 | | 收益率 | | 余额 | | 收益率 | | 余额 | | 收益率 | | **收益资产** | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | 投资： | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | 投资证券 | | $ 5,079,730 | | $ 56,376 | | 4.45 % | | $ 4,769,261 | | $ 52,017 | | 4.42 % | | $ 3,478,921 | | $ 38,476 | | 4.44 % | | $ 4,925,353 | | 4.44 % | | $ 3,445,443 | | 4.39 % | | 与其他银行的有息存款 | | 605,647 | | 5,381 | | 3.56 % | | 596,094 | | 5,450 | | 3.71 % | | 542,815 | | 5,964 | | 4.41 % | | 600,897 | | 3.63 % | | 579,112 | | 4.39 % | | 总贷款 (1) | | 13,619,039 | | 219,164 | | 6.45 % | | 14,028,324 | | 224,951 | | 6.50 % | | 11,792,840 | | 201,460 | | 6.85 % | | 13,822,551 | | 6.48 % | | 11,758,972 | | 6.84 % | | **总收益资产** | | 19,304,416 | | 280,921 | | 5.84 % | | 19,393,679 | | 282,418 | | 5.91 % | | 15,814,576 | | 245,900 | | 6.24 % | | 19,348,801 | | 5.87 % | | 15,783,527 | | 6.21 % | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | **非收益资产** | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | 信贷损失准备金 | | (186,331) | | | | | | (200,745) | | | | | | (158,170) | | | | | | (193,498) | | | | (158,188) | | | | 现金及银行存款 | | 182,261 | | | | | | 227,115 | | | | | | 174,375 | | | | | | 204,564 | | | | 169,581 | | | | 应计利息及其他资产 | | 3,091,093 | | | | | | 3,039,672 | | | | | | 2,588,656 | | | | | | 3,065,525 | | | | 2,599,241 | | | | **总资产** | | $ 22,391,439 | | | | | | $ 22,459,721 | | | | | | $ 18,419,437 | | | | | | $ 22,425,392 | | | | $ 18,394,161 | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | **有息负债** | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | 存款： | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | 有息活期存款 | | $ 3,762,177 | | $ 14,288 | | 1.52 % | | $ 3,626,103 | | $ 13,281 | | 1.49 % | | $ 3,066,986 | | $ 14,139 | | 1.85 % | | $ 3,694,516 | | 1.50 % | | $ 3,078,691 | | 1.92 % | | 储蓄 | | 6,434,399 | | 33,405 | | 2.08 % | | 6,406,223 | | 32,480 | | 2.06 % | | 5,005,526 | | 29,942 | | 2.40 % | | 6,420,389 | | 2.07 % | | 4,962,007 | | 2.45 % | | 定期存款 | | 3,678,808 | | 31,557 | | 3.44 % | | 3,868,224 | | 33,974 | | 3.56 % | | 3,139,182 | | 31,403 | | 4.01 % | | 3,772,993 | | 3.50 % | | 3,140,137 | | 4.14 % | | 总有息存款 | | 13,875,384 | | 79,250 | | 2.29 % | | 13,900,550 | | 79,735 | | 2.33 % | | 11,211,694 | | 75,484 | | 2.70 % | | 13,887,898 | | 2.31 % | | 11,180,835 | | 2.78 % | | 借入资金 | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | 短期借款 | | 512,282 | | 4,997 | | 3.91 % | | 554,362 | | 5,168 | | 3.78 % | | 563,204 | | 6,393 | | 4.55 % | | 533,206 | | 3.84 % | | 608,898 | | 4.62 % | | 长期债务 | | 379,354 | | 6,297 | | 6.66 % | | 457,799 | | 7,905 | | 7.00 % | | 347,369 | | 5,754 | | 6.64 % | | 418,360 | | 6.85 % | | 346,806 | | 6.22 % | | 总借入资金 | | 891,636 | | 11,294 | | 5.08 % | | 1,012,161 | | 13,073 | | 5.24 % | | 910,573 | | 12,147 | | 5.35 % | | 951,566 | | 5.16 % | | 955,704 | | 5.20 % | | **总有息负债** | | 14,767,020 | | 90,544 | | 2.46 % | | 14,912,711 | | 92,808 | | 2.52 % | | 12,122,267 | | 87,631 | | 2.90 % | | 14,839,464 | | 2.49 % | | 12,136,539 | | 2.97 % | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | **非有息负债** | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | 非有息活期存款 | | 3,811,391 | | | | | | 3,745,002 | | | | | | 3,143,081 | | | | | | 3,778,380 | | | | 3,117,203 | | | | 其他负债 | | 861,791 | | | | | | 854,423 | | | | | | 638,342 | | | | | | 858,127 | | | | 653,493 | | | | 股东权益 | | 2,951,237 | | | | | | 2,947,585 | | | | | | 2,515,747 | | | | | | 2,949,421 | | | | 2,486,926 | | | | **总负债及股东权益** | | $ 22,391,439 | | | | | | $ 22,459,721 | | | | | | $ 18,419,437 | | | | | | $ 22,425,392 | | | | $ 18,394,161 | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | 净利息收入 | | $ 190,377 | | | | | | $ 189,610 | | | | | | $ 158,269 | | | | | | $ 379,987 | | | | $ 307,565 | | | | 净利息差 | | | | | | 3.38 % | | | | | | 3.39 % | | | | | | 3.34 % | | | | 3.38 % | | | | 3.24 % | | 净利息收益率 | | | | | | 3.96 % | | | | | | 3.97 % | | | | | | 4.01 % | | | | 3.96 % | | | | 3.93 % | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | 税收等效调整 | | | | | | 0.02 % | | | | | | 0.02 % | | | | | | 0.04 % | | | | 0.02 % | | | | 0.03 % | | 净利息收益率（完全税收等效） | | | | | | 3.98 % | | | | | | 3.99 % | | | | | | 4.05 % | | | | 3.98 % | | | | 3.96 % | （1）待售贷款和不计息贷款包含在总贷款中。 | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | ------------------- | | --------- | | -------- | | -------- | | ---------- | | -------- | | -------- | | ---------- | | -------- | | -------- | | **第一金融银行股份** | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | **净利息收益率/量分析（1）** | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | （单位：千美元） | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | （未经审计） | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | 连续季度收入差异 | | 可比季度收入差异 | | 年初至今收入差异 | | | | | | | | | | | | | | | | 利率 | | 量 | | 总计 | | 利率 | | 量 | | 总计 | | 利率 | | 量 | | 总计 | | **收益资产** | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | 投资证券 | | $ 332 | | $ 4,027 | | $ 4,359 | | $ 134 | | $ 17,766 | | $ 17,900 | | $ 743 | | $ 32,569 | | $ 33,312 | | 与其他银行的利息-bearing 存款 | | (212) | | 143 | | (69) | | (1,141) | | 558 | | (583) | | (2,177) | | 393 | | (1,784) | | 总贷款（2） | | (1,681) | | (4,106) | | (5,787) | | (11,684) | | 29,388 | | 17,704 | | (20,810) | | 66,302 | | 45,492 | | **总收益资产** | | (1,561) | | 64 | | (1,497) | | (12,691) | | 47,712 | | 35,021 | | (22,244) | | 99,264 | | 77,020 | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | **利息-bearing 负债** | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | 总利息-bearing 存款 | | $ (1,214) | | $ 729 | | $ (485) | | $ (11,448) | | $ 15,214 | | $ 3,766 | | $ (26,130) | | $ 30,990 | | $ 4,860 | | 借入资金 | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | 短期借款 | | 180 | | (351) | | (171) | | (899) | | (497) | | (1,396) | | (2,330) | | (1,443) | | (3,773) | | 长期债务 | | (389) | | (1,219) | | (1,608) | | 12 | | 531 | | 543 | | 1,082 | | 2,429 | | 3,511 | | 总借入资金 | | (209) | | (1,570) | | (1,779) | | (887) | | 34 | | (853) | | (1,248) | | 986 | | (262) | | **总利息-bearing 负债** | | (1,423) | | (841) | | (2,264) | | (12,335) | | 15,248 | | 2,913 | | (27,378) | | 31,976 | | 4,598 | | **净利息收入（1）** | | $ (138) | | $ 905 | | $ 767 | | $ (356) | | $ 32,464 | | $ 32,108 | | $ 5,134 | | $ 67,288 | | $ 72,422 | | | | --------------------- | | （1）非税收等值。 | | （2）待售贷款和不计息贷款包含在总贷款中。 | | | | | | | | | | | | | | | | | ------------------------- | --------- | | --------- | | --------- | | --------- | | --------- | | --------- | | --------- | | **第一金融银行股份** | | | | | | | | | | | | | | | **信用质量** | | | | | | | | | | | | | | | （单位：千美元） | | | | | | | | | | | | | | | （未经审计） | | | | | | | | | | | | | | | | 截至三个月 | | 截至六个月 | | | | | | | | | | | | | 6 月 30 日 | | 3 月 31 日 | | 12 月 31 日 | | 9 月 30 日 | | 6 月 30 日 | | 6 月 30 日 | | 6 月 30 日 | | | 2026 | | 2026 | | 2025 | | 2025 | | 2025 | | 2026 | | 2025 | | **信用损失准备活动** | | | | | | | | | | | | | | | 期初余额 | $ 183,716 | | $ 186,487 | | $ 161,916 | | $ 158,522 | | $ 155,482 | | $ 186,487 | | $ 156,791 | | 购入贷款的初始准备金 | 0 | | 2,829 | | 23,652 | | 0 | | 0 | | 2,829 | | 0 | | 信用损失准备 | 12,933 | | 6,030 | | 9,688 | | 8,612 | | 9,084 | | 18,963 | | 18,225 | | 毛额冲销 | | | | | | | | | | | | | | | 商业和工业 | 2,437 | | 10,788 | | 6,636 | | 2,165 | | 4,996 | | 13,225 | | 13,174 | | 租赁融资 | 1,314 | | 43 | | 918 | | 298 | | 606 | | 1,357 | | 2,060 | | 建筑房地产 | 0 | | 0 | | 0 | | 245 | | 0 | | 0 | | 0 | | 商业房地产 | 2,484 | | 29 | | 433 | | 3,105 | | 0 | | 2,513 | | 0 | | 住宅房地产 | 84 | | 127 | | 151 | | 0 | | 16 | | 211 | | 16 | | 房屋净值 | 262 | | 119 | | 95 | | 92 | | 100 | | 381 | | 186 | | 分期付款 | 1,034 | | 1,058 | | 1,197 | | 1,194 | | 1,120 | | 2,092 | | 2,441 | | 信用卡 | 704 | | 496 | | 729 | | 577 | | 489 | | 1,200 | | 963 | | 总毛额冲销 | 8,319 | | 12,660 | | 10,159 | | 7,676 | | 7,327 | | 20,979 | | 18,840 | | 回收 | | | | | | | | | | | | | | | 商业和工业 | 463 | | 100 | | 264 | | 202 | | 290 | | 563 | | 485 | | 租赁融资 | 114 | | 23 | | 201 | | 291 | | 11 | | 137 | | 40 | | 建筑房地产 | 0 | | 0 | | 0 | | 0 | | 0 | | 0 | | 0 | | 商业房地产 | 8 | | 28 | | 5 | | 1,138 | | 70 | | 36 | | 94 | | 住宅房地产 | 18 | | 30 | | 13 | | 58 | | 42 | | 48 | | 66 | | 房屋净值 | 157 | | 116 | | 117 | | 94 | | 74 | | 273 | | 218 | | 分期付款 | 660 | | 598 | | 682 | | 609 | | 716 | | 1,258 | | 1,279 | | 信用卡 | 162 | | 135 | | 108 | | 66 | | 80 | | 297 | | 164 | | 总回收 | 1,582 | | 1,030 | | 1,390 | | 2,458 | | 1,283 | | 2,612 | | 2,346 | | 总净冲销 | 6,737 | | 11,630 | | 8,769 | | 5,218 | | 6,044 | | 18,367 | | 16,494 | | 期末信用损失准备 | $ 189,912 | | $ 183,716 | | $ 186,487 | | $ 161,916 | | $ 158,522 | | $ 189,912 | | $ 158,522 | | | | | | | | | | | | | | | | | **净冲销与平均贷款和租赁比率（年化）** | | | | | | | | | | | | | | | 商业和工业 | 0.17 % | | 0.91 % | | 0.59 % | | 0.20 % | | 0.49 % | | 0.54 % | | 0.67 % | | 租赁融资 | 0.74 % | | 0.01 % | | 0.46 % | | 0.00 % | | 0.41 % | | 0.39 % | | 0.70 % | | 建筑房地产 | 0.00 % | | 0.00 % | | 0.00 % | | 0.14 % | | 0.00 % | | 0.00 % | | 0.00 % | | 商业房地产 | 0.22 % | | 0.00 % | | 0.04 % | | 0.20 % | | (0.01) % | | 0.11 % | | 0.00 % | | 住宅房地产 | 0.01 % | | 0.02 % | | 0.03 % | | (0.02) % | | (0.01) % | | 0.02 % | | (0.01) % | | 房屋净值 | 0.04 % | | 0.00 % | | (0.01) % | | 0.00 % | | 0.01 % | | 0.02 % | | (0.01) % | | 分期付款 | 0.94 % | | 1.12 % | | 1.25 % | | 2.03 % | | 1.38 % | | 1.03 % | | 1.91 % | | 信用卡 | 3.03 % | | 2.13 % | | 3.56 % | | 2.97 % | | 2.41 % | | 2.59 % | | 2.41 % | | 总净冲销 | 0.20 % | | 0.35 % | | 0.27 % | | 0.18 % | | 0.21 % | | 0.27 % | | 0.28 % | | | | | | | | | | | | | | | | | **不良贷款、非表现资产和低表现资产的组成部分** | | | | | | | | | | | | | | | 不良贷款 | | | | | | | | | | | | | | | 商业和工业 | $ 20,305 | | $ 22,576 | | $ 27,461 | | $ 23,832 | | $ 24,489 | | $ 20,305 | | $ 24,489 | | 租赁融资 | 7,558 | | 5,857 | | 5,660 | | 5,885 | | 6,243 | | 7,558 | | 6,243 | | 建筑房地产 | 698 | | 715 | | 1,120 | | 1,120 | | 1,365 | | 698 | | 1,365 | | 商业房地产 | 44,404 | | 49,481 | | 45,590 | | 24,443 | | 23,905 | | 44,404 | | 23,905 | | 住宅房地产 | 18,260 | | 17,439 | | 18,302 | | 16,452 | | 16,995 | | 18,260 | | 16,995 | | 房屋净值 | 4,095 | | 3,687 | | 2,927 | | 3,567 | | 3,226 | | 4,095 | | 3,226 | | 分期付款 | 832 | | 786 | | 748 | | 652 | | 701 | | 832 | | 701 | | 总不良贷款 | 96,152 | | 100,541 | | 101,808 | | 75,951 | | 76,924 | | 96,152 | | 76,924 | | 其他房地产（OREO） | 174 | | 238 | | 184 | | 111 | | 204 | | 174 | | 204 | | 总非表现资产 | 96,326 | | 100,779 | | 101,992 | | 76,062 | | 77,128 | | 96,326 | | 77,128 | | 逾期 90 天或以上的应计贷款 | 650 | | 1,366 | | 411 | | 592 | | 714 | | 650 | | 714 | | 总低表现资产 | $ 96,976 | | $ 102,145 | | $ 102,403 | | $ 76,654 | | $ 77,842 | | $ 96,976 | | $ 77,842 | | 总分类资产 | $ 226,826 | | $ 232,368 | | $ 235,451 | | $ 218,794 | | $ 214,346 | | $ 226,826 | | $ 214,346 | | | | | | | | | | | | | | | | | **信用质量比率** | | | | | | | | | | | | | | | 信用损失准备金占 | | | | | | | | | | | | | | | 不良贷款 | 197.51 % | | 182.73 % | | 183.18 % | | 213.18 % | | 206.08 % | | 197.51 % | | 206.08 % | | 总期末贷款 | 1.38 % | | 1.36 % | | 1.39 % | | 1.38 % | | 1.34 % | | 1.38 % | | 1.34 % | | 不良贷款占总贷款比例 | 0.70 % | | 0.75 % | | 0.76 % | | 0.65 % | | 0.65 % | | 0.70 % | | 0.65 % | | 非表现资产占 | | | | | | | | | | | | | | | 期末贷款加 OREO | 0.70 % | | 0.75 % | | 0.76 % | | 0.65 % | | 0.65 % | | 0.70 % | | 0.65 % | | 总资产 | 0.43 % | | 0.44 % | | 0.48 % | | 0.41 % | | 0.41 % | | 0.43 % | | 0.41 % | | 分类资产占总资产比例 | 1.01 % | | 1.02 % | | 1.11 % | | 1.18 % | | 1.15 % | | 1.01 % | | 1.15 % | | | | | | | | | | | | | | | | | --------------------- | ------------ | | ------------ | | ------------ | | ------------ | | ------------ | | ------------ | | ------------ | | **第一金融银行股份** | | | | | | | | | | | | | | | **资本充足性** | | | | | | | | | | | | | | | （以千美元计，除每股数据外） | | | | | | | | | | | | | | | （未经审计） | | | | | | | | | | | | | | | | 截至三个月， | | 截至六个月， | | | | | | | | | | | | | 6 月 30 日， | | 3 月 31 日， | | 12 月 31 日， | | 9 月 30 日， | | 6 月 30 日， | | 6 月 30 日， | | 6 月 30 日， | | | 2026 | | 2026 | | 2025 | | 2025 | | 2025 | | 2026 | | 2025 | | **每普通股** | | | | | | | | | | | | | | | 市场价格 | | | | | | | | | | | | | | | 最高 | $ 33.90 | | $ 31.16 | | $ 26.98 | | $ 26.79 | | $ 25.19 | | $ 33.90 | | $ 29.04 | | 最低 | $ 28.06 | | $ 25.09 | | $ 23.26 | | $ 23.55 | | $ 22.05 | | $ 25.09 | | $ 22.05 | | 收盘 | $ 33.83 | | $ 27.88 | | $ 25.02 | | $ 25.25 | | $ 24.26 | | $ 33.83 | | $ 24.26 | | | | | | | | | | | | | | | | | 基本每股平均流通股 | 103,938,322 | | 103,705,269 | | 96,724,148 | | 94,889,341 | | 94,860,428 | | 103,822,439 | | 94,753,700 | | 稀释后每股平均流通股 | 104,936,741 | | 104,615,405 | | 97,593,800 | | 95,753,798 | | 95,741,696 | | 104,776,961 | | 95,633,579 | | 期末流通股 | 104,956,458 | | 104,932,829 | | 98,521,726 | | 95,757,250 | | 95,760,617 | | 104,956,458 | | 95,760,617 | | | | | | | | | | | | | | | | | 总股东权益 | $ 2,987,488 | | $ 2,940,625 | | $ 2,769,216 | | $ 2,631,855 | | $ 2,558,155 | | $ 2,987,488 | | $ 2,558,155 | | | | | | | | | | | | | | | | | **监管资本** | *初步* | | | | | | | | | | *初步* | | | | 普通股权一级资本 | $ 2,029,668 | | $ 1,970,561 | | $ 1,798,266 | | $ 1,828,843 | | $ 1,776,038 | | $ 2,029,668 | | $ 1,776,038 | | 普通股权一级资本比率 | 12.33 % | | 12.22 % | | 11.32 % | | 12.91 % | | 12.57 % | | 12.33 % | | 12.57 % | | 一级资本 | $ 2,075,286 | | $ 2,016,070 | | $ 1,843,672 | | $ 1,874,191 | | $ 1,821,316 | | $ 2,075,286 | | $ 1,821,316 | | 一级比率 | 12.61 % | | 12.50 % | | 11.60 % | | 13.23 % | | 12.89 % | | 12.61 % | | 12.89 % | | 总资本 | $ 2,591,169 | | $ 2,531,334 | | $ 2,457,377 | | $ 2,170,546 | | $ 2,116,180 | | $ 2,591,169 | | $ 2,116,180 | | 总资本比率 | 15.75 % | | 15.70 % | | 15.46 % | | 15.32 % | | 14.98 % | | 15.75 % | | 14.98 % | | 超过最低要求的总资本 | $ 863,256 | | $ 837,959 | | $ 788,889 | | $ 683,018 | | $ 632,563 | | $ 863,256 | | $ 632,563 | | 总风险加权资产 | $ 16,456,311 | | $ 16,127,377 | | $ 15,890,363 | | $ 14,166,935 | | $ 14,129,683 | | $ 16,456,311 | | $ 14,129,683 | | 杠杆比率 | 9.66 % | | 9.39 % | | 9.53 % | | 10.50 % | | 10.28 % | | 9.66 % | | 10.28 % | | | | | | | | | | | | | | | | | **其他资本比率** | | | | | | | | | | | | | | | 期末股东权益与期末资产比率 | 13.31 % | | 12.91 % | | 13.11 % | | 14.18 % | | 13.73 % | | 13.31 % | | 13.73 % | | 期末有形股东权益与期末有形资产比率 (1) | 8.24 % | | 7.87 % | | 7.79 % | | 8.87 % | | 8.40 % | | 8.24 % | | 8.40 % | | 平均股东权益与平均资产比率 | 13.18 % | | 13.12 % | | 13.31 % | | 13.87 % | | 13.66 % | | 13.15 % | | 13.52 % | | 平均有形股东权益与平均有形资产比率 (1) | 8.08 % | | 8.01 % | | 7.97 % | | 8.54 % | | 8.26 % | | 8.04 % | | 8.10 % | | | | | | | | | | | | | | | | | **回购计划 (2)** | | | | | | | | | | | | | | | 回购股份 | 0 | | 0 | | 0 | | 0 | | 0 | | 0 | | 0 | | 平均回购价格 | 不适用 | | 不适用 | | 不适用 | | 不适用 | | 不适用 | | 不适用 | | 不适用 | | 回购股份总成本 | 不适用 | | 不适用 | | 不适用 | | 不适用 | | 不适用 | | 不适用 | | 不适用 | | | | ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- | | (1) 非 GAAP 指标。有关这些非 GAAP 财务指标的计算细节及与 GAAP 财务指标的对账，请参见本公告中标题为 “非 GAAP 财务指标的使用” 的部分以及随附幻灯片演示中的 “附录：非 GAAP 与 GAAP 对账”。 | | (2) 代表作为公开宣布计划的一部分的股份回购。 | | | | 不适用 = Not applicable | 来源：第一金融银行股份。 ### 相關股票 - [FNWD.US](https://longbridge.com/zh-HK/quote/FNWD.US.md) - 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