我是 LongbridgeAI，我可以總結文章信息。Norwood Financial Corp (NWFL) 報告了 2026 年第二季度創紀錄的淨收入為 930 萬美元，稀釋每股收益為 0.86 美元，這得益於淨利差擴大 47 個基點，達到 3.90%。在成功整合 Presence Bancshares 後，總資產達到了 29.08 億美元。公司強調了強勁的盈利能力、嚴謹的資產負債表管理，以及持續關注信貸質量和長期股東價值創造
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季度亮点：
- 创纪录的净收入为 930 万美元。
- 创纪录的净利息收入为 2680 万美元。
- 稀释后每股收益为 0.86 美元。
- 总资产为 29.08 亿美元。
- 每股有形账面价值增加至 22.96 美元，超过收购前的 22.90 美元。
- 成功完成了 Presence Bancshares 的整合，包括核心系统转换和品牌融合。
宾夕法尼亚州霍恩斯代尔，2026年7月22日（全球新闻稿）—— Norwood Financial Corp（“公司”）（纳斯达克全球市场-NWFL），Wayne Bank 的控股公司，公布了截至2026年6月30日的第二季度和六个月的业绩。
总裁兼首席执行官 Jim Donnelly 表示：“我们很高兴宣布强劲的第二季度业绩，亮点是创纪录的净利息收入、改善的盈利能力，以及在整合 Presence Bancshares 后的持续进展。净利息差在同比和环比基础上均有所扩大，反映出我们对资产负债表的严格管理以及我们更大特许经营的好处。我们将继续关注信贷质量、费用管理和为股东创造长期价值，因为我们的团队将继续执行。”
| （以千美元计，除每股数据外） | 同比 | 环比 | 年初至今 | |||||||||||||||||||
| 结束的 3 个月 | 结束的 3 个月 | 变化 | 结束的 6 个月 | |||||||||||||||||||
| 2026 年 6 月 | 2025 年 6 月 | 变化 | 2026 年 3 月 | 变化 | 2026 年 6 月 | 2025 年 6 月 | 变化 | |||||||||||||||
| 净利息收入 | $ | 26,839 | $ | 19,065 | $ | 7,774 | $ | 24,554 | $ | 2,285 | $ | 51,393 | $ | 36,923 | $ | 14,470 | ||||||
| 净利息差（fte）1 | 3.27% | 2.75% | 52 个基点 | 3.04% | 23 个基点 | 3.16% | 2.68% | 48 个基点 | ||||||||||||||
| 净利息收益率（fte）1 | 3.90% | 3.43% | 47 个基点 | 3.68% | 22 个基点 | 3.79% | 3.37% | 42 个基点 | ||||||||||||||
| 预拨备净收入（PPNR）1 | $ | 13,573 | $ | 8,782 | $ | 4,791 | $ | 6,279 | $ | 7,294 | $ | 19,852 | $ | 16,927 | $ | 2,925 | ||||||
| 净收入 | $ | 9,328 | $ | 6,205 | $ | 3,123 | $ | 3,730 | $ | 5,598 | $ | 13,058 | $ | 11,978 | $ | 1,080 | ||||||
| 稀释后每股收益 | $ | 0.86 | $ | 0.67 | $ | 0.19 | $ | 0.35 | $ | 0.51 | $ | 1.21 | $ | 1.30 | $ | (0.09 | ) | |||||
| 平均资产回报率 | 1.28% | 1.06% | 22 个基点 | 0.53% | 75 个基点 | 0.91% | 1.03% | (12 个基点) | ||||||||||||||
| 有形股本回报率 | 15.04% | 12.83% | 221 个基点 | 6.04% | 900 个基点 | 10.55% | 12.62% | (207 个基点) | ||||||||||||||
| 不包括与合并相关的费用和 2026 年 BOLI 重组费用（见非 GAAP 调整） | ||||||||||||||||||||||
| （以千美元计，除每股数据外） | 同比 | 环比 | 年初至今 | |||||||||||||||||||
| 结束的 3 个月 | 结束的 3 个月 | 变化 | 结束的 6 个月 | |||||||||||||||||||
| 2026 年 6 月 | 2025 年 6 月 | 变化 | 2026 年 3 月 | 变化 | 2026 年 6 月 | 2025 年 6 月 | 变化 | |||||||||||||||
| 预拨备净收入（PPNR） | $ | 13,626 | $ | 8,932 | $ | 4,694 | $ | 11,445 | $ | 2,181 | $ | 25,071 | $ | 8,932 | $ | 16,139 | ||||||
| 净收入 | $ | 9,370 | $ | 6,324 | $ | 3,046 | $ | 7,811 | $ | 1,559 | $ | 17,181 | $ | 12,097 | $ | 5,085 | ||||||
| 稀释后每股收益 | $ | 0.86 | $ | 0.69 | $ | 0.17 | $ | 0.72 | $ | 0.14 | $ | 1.59 | $ | 1.31 | $ | 0.28 | ||||||
| 平均资产回报率 | 1.29% | 1.08% | 21 个基点 | 1.10% | 19 个基点 | 1.20% | 1.04% | 16 个基点 | ||||||||||||||
| 平均有形股本回报率 | 15.11% | 13.08% | 203 个基点 | 12.65% | 246 个基点 | 13.88% | 12.75% | 126 个基点 | ||||||||||||||
截至2026年6月30日的三个月财务结果讨论（除非另有说明，所有比较均与 2025 年第二季度相比）：
- 净收入为 930 万美元，比 620 万美元增加 310 万美元。稀释后每股收益为 0.86 美元，而 0.67 美元。
- 净利息收入为 2680 万美元，比 1910 万美元增加 780 万美元。在环比基础上，净利息收入比 2460 万美元增加 230 万美元。
- 净利息收益率（完全应税等值）为 3.90%，而 3.43%。在环比基础上，NIM 增加 22 个基点，达到 3.68%。
- 预拨备净收入（PPNR）为 1360 万美元，而去年同期为 880 万美元，环比为 630 万美元。
- 总资产为 29.08 亿美元，而 23.65 亿美元，增长 22.9%。
- 应收贷款为 22.63 亿美元，而 17.91 亿美元，增长 26.4%。
- 总存款为 25.14 亿美元，而 19.98 亿美元，增长 25.8%。
- 每股有形账面价值为 22.96 美元，而2025年6月30日为 21.17 美元，环比增加 0.54 美元，前值为 22.43 美元。
- 信贷损失准备金占总贷款的 1.13%。不良贷款占总贷款的 1.23%，不良资产占总资产的 0.98%。
信贷质量
在 2026 年第二季度，公司记录了大约 140 万美元的净核销，其中包括与一项在 2026 年 6 月申请第 11 章破产保护的先前披露的借款关系相关的 72.9 万美元核销。该关系包括对四个借款实体的五笔贷款，总体风险敞口约为 2200 万美元，主要以商业房地产作为担保。公司继续评估与该关系相关的潜在损失风险，监控破产程序，并评估基础抵押品的价值。管理层认为，根据目前可获得的信息，信用损失准备金仍然适当。
关于诺伍德金融公司
诺伍德金融公司通过其子公司 Wayne Bank 在宾夕法尼亚州的 Wayne、Pike、Monroe、Lackawanna、Luzerne、Chester、Cumberland 和 Lancaster 县以及纽约的 Delaware、Sullivan、Otsego、Ontario 和 Yates 县运营 33 个社区办公室。公司的总资产为 29 亿美元。公司的股票在纳斯达克全球市场以 “NWFL” 符号交易。有关更多信息，请访问 wayne.bank。
前瞻性声明
除了历史信息外，本财报发布可能包含 1995 年《私人证券诉讼改革法案》所定义的前瞻性声明，描述公司的未来计划、战略和预期。前瞻性声明可以通过使用 “估计”、“项目”、“相信”、“打算”、“预期”、“假设”、“计划”、“寻求”、“期待”、“将”、“可能”、“应该”、“指示”、“会”、“考虑”、“继续”、“目标” 等词语及其类似含义的词语来识别。前瞻性声明基于我们当前的信念和预期，固有地受到重大商业、经济和竞争不确定性及偶发事件的影响，其中许多超出我们的控制范围。此外，这些前瞻性声明还基于对未来商业战略和决策的假设，这些假设可能会发生变化。因此，您不应对这些声明过度依赖。我们没有义务，也不承担在本报告日期之后更新任何前瞻性声明的责任。这些风险和不确定性包括但不限于联邦和州法律的变化、利率的变化、我们维持强大信用质量指标的能力、我们未来业绩的能力、我们控制核心运营费用和成本的能力、房地产需求、政府财政和贸易政策、网络安全以及一般经济状况。公司没有义务公开发布对这些前瞻性声明的任何修订结果，这些修订可能是为了反映本报告日期之后的事件或情况，或反映意外事件的发生。
非公认会计原则措施
除了按照美国公认会计原则（GAAP）呈现信息外，本新闻稿还包含通过非 GAAP 方法确定的财务信息。此发布中使用的以下措施是金融机构常用的，并未被证券交易委员会（"SEC"）特别豁免，可能构成 SEC 规则下的 “非 GAAP 财务措施”。
公司在本新闻稿中提供了补充披露，以计算平均资产回报率、平均有形股东权益回报率、基本每股收益、稀释每股收益、有形账面价值和预备准备前净收入。管理层认为，公司不时披露的非 GAAP 财务措施在评估公司业绩时是有用的，并且这些信息应被视为补充性质，而不是替代或优于根据 GAAP 编制的相关财务信息。我们的非 GAAP 财务措施可能与其他公司提供的类似措施有所不同。
| 联系人： | John M. McCaffery | |
| 执行副总裁 | ||
| 首席财务官 | ||
| 诺伍德金融公司 | ||
| 272-304-3003 | ||
| www.waynebank.com |
| 诺伍德金融公司 | |||||||
| 合并资产负债表 | |||||||
| （单位：千美元，除非另有说明） | |||||||
| （未经审计） | |||||||
| 6 月 30 日 | |||||||
| 2026 年 | 2025 年 | ||||||
| 资产 | |||||||
| 现金及银行存款 | $ | 30,902 | $ | 32,052 | |||
| 银行的有息存款 | 29,387 | 20,993 | |||||
| 联邦基金出售 | 0 | 0 | |||||
| 现金及现金等价物 | 60,289 | 53,045 | |||||
| 可供出售证券 | 438,967 | 402,460 | |||||
| 应收贷款 | 2,262,813 | 1,790,574 | |||||
| 减：信用损失准备 | 25,632 | 20,908 | |||||
| 净应收贷款 | 2,237,181 | 1,769,666 | |||||
| 按成本计的监管股票 | 6,399 | 7,538 | |||||
| 银行房产及设备，净值 | 25,262 | 21,608 | |||||
| 银行拥有的人寿保险 | 55,404 | 46,099 | |||||
| 被查封的房地产 | 771 | - | |||||
| 应计利息应收 | 10,568 | 8,642 | |||||
| 递延所得税资产，净值 | 19,979 | 17,693 | |||||
| 商誉 | 36,375 | 29,266 | |||||
| 其他无形资产 | 3,153 | 121 | |||||
| 其他资产 | 13,566 | 9,212 | |||||
| 资产总计 | $ | 2,907,914 | $ | 2,365,350 | |||
| 负债 | |||||||
| 存款： | |||||||
| 无息活期存款 | $ | 500,383 | $ | 406,358 | |||
| 有息存款 | 2,013,914 | 1,591,476 | |||||
| 存款总计 | 2,514,297 | 1,997,834 | |||||
| 短期借款 | - | 26,500 | |||||
| 其他借款 | 65,513 | 85,350 | |||||
| 应计利息应付 | 8,668 | 10,975 | |||||
| 其他负债 | 29,796 | 19,266 | |||||
| 负债总计 | 2,618,274 | 2,139,925 | |||||
| 股东权益 | |||||||
| 优先股，无面值，每股授权 5,000,000 股 | - | - | |||||
| 普通股，面值 0.10 美元每股， | |||||||
| 授权：20,000,000 股， | |||||||
| 已发行：2026 年：11,182,591 股，2025 年：9,490,505 股 | 1,118 | 949 | |||||
| 盈余公积 | 174,337 | 126,990 | |||||
| 留存收益 | 146,685 | 131,199 | |||||
| 库存股，按成本计：2026 年：290,841 股，2025 年：229,983 股 | (7,957 | ) | (6,208 | ) | |||
| 累计其他综合损失 | (24,543 | ) | (27,505 | ) | |||
| 股东权益总计 | 289,640 | 225,425 | |||||
| 负债和 | |||||||
| 股东权益总计 | $ | 2,907,914 | $ | 2,365,350 | |||
| 诺伍德金融公司 | |||||||||||||||
| 合并收入报表 | |||||||||||||||
| （单位：千美元，除每股数据外） | |||||||||||||||
| （未经审计） | |||||||||||||||
| 截至 6 月 30 日的三个月 | 截至 6 月 30 日的六个月 | ||||||||||||||
| 2026 | 2025 | 2026 | 2025 | ||||||||||||
| 利息收入 | |||||||||||||||
| 贷款应收款，包括费用 | $ | 35,585 | $ | 27,115 | $ | 69,458 | $ | 53,103 | |||||||
| 证券 | 4,495 | 3,871 | 8,605 | 7,742 | |||||||||||
| 其他 | 377 | 220 | 777 | 446 | |||||||||||
| 利息收入总计 | 40,457 | 31,206 | 78,840 | 61,291 | |||||||||||
| 利息支出 | |||||||||||||||
| 存款 | 12,899 | 10,869 | 25,686 | 21,617 | |||||||||||
| 短期借款 | 32 | 211 | 92 | 669 | |||||||||||
| 其他借款 | 687 | 1,061 | 1,669 | 2,082 | |||||||||||
| 利息支出总计 | 13,618 | 12,141 | 27,447 | 24,368 | |||||||||||
| 净利息收入 | 26,839 | 19,065 | 51,393 | 36,923 | |||||||||||
| 信贷损失准备 | 1,944 | 950 | 3,403 | 1,807 | |||||||||||
| 扣除信贷损失准备后的净利息收入 | 24,895 | 18,115 | 47,990 | 35,116 | |||||||||||
| 其他收入 | |||||||||||||||
| 服务费和手续费 | 1,666 | 1,514 | 3,421 | 3,027 | |||||||||||
| 受托活动收入 | 248 | 226 | 486 | 551 | |||||||||||
| 贷款销售净收益 | 54 | 65 | 131 | 112 | |||||||||||
| 人寿保险政策的收益和收入 | 326 | 266 | 640 | 552 | |||||||||||
| 其他 | 232 | 177 | 564 | 357 | |||||||||||
| 其他收入总计 | 2,526 | 2,248 | 5,242 | 4,599 | |||||||||||
| 其他支出 | |||||||||||||||
| 薪资和员工福利 | 8,674 | 6,605 | 17,223 | 13,077 | |||||||||||
| 房屋、家具和设备 | 1,569 | 1,349 | 3,294 | 2,727 | |||||||||||
| 数据处理及相关操作 | 1,576 | 1,189 | 3,010 | 2,274 | |||||||||||
| 除所得税外的税费 | 174 | 192 | 376 | 385 | |||||||||||
| 专业费用 | 596 | 473 | 1,422 | 1,132 | |||||||||||
| FDIC 保险评估 | 428 | 355 | 935 | 761 | |||||||||||
| 被查封的不动产 | 31 | 137 | 67 | 141 | |||||||||||
| 无形资产摊销 | 165 | 15 | 331 | 30 | |||||||||||
| 合并 | 53 | 150 | 4,994 | 150 | |||||||||||
| 其他 | 2,526 | 2,066 | 5,131 | 3,918 | |||||||||||
| 其他支出总计 | 15,792 | 12,531 | 36,783 | 24,595 | |||||||||||
| 税前收入 | 11,629 | 7,832 | 16,449 | 15,120 | |||||||||||
| 所得税费用 | 2,301 | 1,627 | 3,391 | 3,142 | |||||||||||
| 净收入 | $ | 9,328 | $ | 6,205 | $ | 13,058 | $ | 11,978 | |||||||
| 每股基本收益 | $ | 0.86 | $ | 0.67 | $ | 1.21 | $ | 1.30 | |||||||
| 每股稀释收益 | $ | 0.86 | $ | 0.67 | $ | 1.21 | $ | 1.30 |
| 诺伍德金融公司 | |||||||||||||||||||||||||||
| 净利息收益率分析（未经审计） | |||||||||||||||||||||||||||
| （单位：千美元） | |||||||||||||||||||||||||||
| 截至季度 | |||||||||||||||||||||||||||
| 2026年6月30日 | 2026年3月31日 | 2025年6月30日 | |||||||||||||||||||||||||
| 平均 | 平均 | 平均 | 平均 | 平均 | 平均 | ||||||||||||||||||||||
| 余额 | 利息 | 利率 | 余额 | 利息 | 利率 | 余额 | 利息 | 利率 | |||||||||||||||||||
| (2) | (1) | (3) | (2) | (1) | (3) | (2) | (1) | (3) | |||||||||||||||||||
| 资产 | |||||||||||||||||||||||||||
| 收益性资产： | |||||||||||||||||||||||||||
| 联邦基金出售 | $ | 1,511 | 14 | 3.72 | % | $ | 933 | 11 | 4.78 | % | $ | % | |||||||||||||||
| 银行存款 | 43,467 | $ | 364 | 3.36 | 72,896 | $ | 389 | 2.16 | 19,085 | $ | 220 | 4.62 | |||||||||||||||
| 可供出售证券： | |||||||||||||||||||||||||||
| 应税 | 435,004 | 4,246 | 3.92 | 415,567 | 3,859 | 3.77 | 404,428 | 3,624 | 3.59 | ||||||||||||||||||
| 免税 (1) | 44,269 | 315 | 2.85 | 44,634 | 318 | 2.89 | 44,158 | 312 | 2.83 | ||||||||||||||||||
| 可供出售证券总额 (1) | 479,273 | 4,561 | 3.82 | 460,201 | 4,177 | 3.68 | 448,586 | 3,936 | 3.52 | ||||||||||||||||||
| 应收贷款 (1) (4) (5) | 2,253,991 | 35,700 | 6.35 | 2,195,033 | 33,999 | 6.28 | 1,783,626 | 27,249 | 6.13 | ||||||||||||||||||
| 总收益性资产 | 2,778,242 | 40,639 | 5.87 | 2,729,063 | 38,576 | 5.73 | 2,251,297 | 31,405 | 5.60 | ||||||||||||||||||
| 非收益性资产： | |||||||||||||||||||||||||||
| 现金及银行存款 | 30,147 | 30,663 | 30,323 | ||||||||||||||||||||||||
| 信用损失准备 | (24,556 | ) | (23,391 | ) | (20,733 | ) | |||||||||||||||||||||
| 其他资产 | 129,320 | 131,739 | 94,922 | ||||||||||||||||||||||||
| 非收益性资产总额 | 134,911 | 139,011 | 104,512 | ||||||||||||||||||||||||
| 总资产 | $ | 2,913,153 | $ | 2,868,074 | $ | 2,355,809 | |||||||||||||||||||||
| 负债和股东权益 | |||||||||||||||||||||||||||
| 收益性负债： | |||||||||||||||||||||||||||
| 收益性活期存款和货币市场 | $ | 727,580 | $ | 3,460 | 1.91 | $ | 723,966 | $ | 3,462 | 1.94 | $ | 573,904 | $ | 2,887 | 2.02 | ||||||||||||
| 储蓄 | 231,852 | 200 | 0.35 | 218,829 | 137 | 0.25 | 204,318 | 119 | 0.23 | ||||||||||||||||||
| 定期存款 | 1,071,210 | 9,239 | 3.46 | 1,040,656 | 9,188 | 3.58 | 821,725 | 7,863 | 3.84 | ||||||||||||||||||
| 总收益性存款 | 2,030,642 | 12,899 | 2.55 | 1,983,451 | 12,787 | 2.61 | 1,599,947 | 10,869 | 2.72 | ||||||||||||||||||
| 短期借款 | 3,233 | 32 | 3.97 | 6,358 | 60 | 3.83 | 17,757 | 211 | 4.77 | ||||||||||||||||||
| 其他借款 | 67,802 | 687 | 4.06 | 95,152 | 982 | 4.19 | 95,792 | 1,061 | 4.44 | ||||||||||||||||||
| 总收益性负债 | 2,101,677 | 13,618 | 2.60 | 2,084,961 | 13,829 | 2.69 | 1,713,496 | 12,141 | 2.84 | ||||||||||||||||||
| 非收益性负债： | |||||||||||||||||||||||||||
| 活期存款 | 486,557 | 458,126 | 389,323 | ||||||||||||||||||||||||
| 其他负债 | 36,585 | 35,188 | 29,639 | ||||||||||||||||||||||||
| 非收益性负债总额 | 523,142 | 493,314 | 418,962 | ||||||||||||||||||||||||
| 股东权益 | 288,334 | 289,799 | 223,351 | ||||||||||||||||||||||||
| 负债和股东权益总额 | $ | 2,913,153 | $ | 2,868,074 | $ | 2,355,809 | |||||||||||||||||||||
| 净利息收入/利差（税后等值基础） | 27,021 | 3.27 | % | 24,747 | 3.04 | % | 19,264 | 2.75 | % | ||||||||||||||||||
| 税后等值基础调整 | (182 | ) | (193 | ) | (199 | ) | |||||||||||||||||||||
| 净利息收入 | $ | 26,839 | $ | 24,554 | $ | 19,065 | |||||||||||||||||||||
| 净利息收益率（税后等值基础） | 3.90 | % | 3.68 | % | 3.43 | % | |||||||||||||||||||||
| (1) 利息和收益以税后等值基础呈现，使用边际税率 21%。 | |||||||||||||||||||||||||||
| (2) 平均余额基于每日余额计算。 | |||||||||||||||||||||||||||
| (3) 年化 | |||||||||||||||||||||||||||
| (4) 贷款余额包括非应计贷款，并扣除未赚取的收入。 | |||||||||||||||||||||||||||
| (5) 贷款收益包括递延费用的摊销效果，扣除成本。 | |||||||||||||||||||||||||||
| 诺伍德金融公司 | ||||||||||||||||||
| 净利息收益率分析（未经审计） | ||||||||||||||||||
| （单位：千美元） | ||||||||||||||||||
| 年初至今 | ||||||||||||||||||
| 2026年6月30日 | 2025年6月30日 | |||||||||||||||||
| 平均 | 平均 | 平均 | 平均 | |||||||||||||||
| 余额 | 利息 | 利率 | 余额 | 利息 | 利率 | |||||||||||||
| (2) | (1) | (3) | (2) | (1) | (3) | |||||||||||||
| 资产 | ||||||||||||||||||
| 赚取利息的资产： | ||||||||||||||||||
| 联邦基金出售 | $ | 1,226 | 25 | 4.11 | % | $ | % | |||||||||||
| 银行的利息-bearing 存款 | 58,074 | $ | 753 | 2.61 | 19,939 | $ | 446 | 4.51 | ||||||||||
| 可供出售证券： | ||||||||||||||||||
| 应税 | 425,350 | 8,104 | 3.84 | 406,416 | 7,247 | 3.60 | ||||||||||||
| 免税 (1) | 44,451 | 633 | 2.87 | 44,199 | 626 | 2.86 | ||||||||||||
| 可供出售证券总额 (1) | 469,801 | 8,737 | 3.75 | 450,615 | 7,873 | 3.52 | ||||||||||||
| 应收贷款 (1) (4) (5) | 2,224,699 | 69,700 | 6.32 | 1,763,710 | 53,369 | 6.10 | ||||||||||||
| 总赚取利息的资产 | 2,753,800 | 79,215 | 5.80 | 2,234,264 | 61,688 | 5.57 | ||||||||||||
| 非赚取利息的资产： | ||||||||||||||||||
| 现金及银行存款 | 30,409 | 29,519 | ||||||||||||||||
| 信贷损失准备金 | (23,976 | ) | (20,445 | ) | ||||||||||||||
| 其他资产 | 130,526 | 94,031 | ||||||||||||||||
| 非赚取利息的资产总额 | 136,959 | 103,105 | ||||||||||||||||
| 总资产 | $ | 2,890,759 | $ | 2,337,369 | ||||||||||||||
| 负债和股东权益 | ||||||||||||||||||
| 利息-bearing 负债： | ||||||||||||||||||
| 利息-bearing 需求存款和货币市场 | $ | 725,787 | $ | 6,922 | 1.92 | $ | 560,469 | $ | 5,688 | 2.05 | ||||||||
| 储蓄 | 225,380 | 337 | 0.30 | 208,090 | 261 | 0.25 | ||||||||||||
| 定期存款 | 1,056,053 | 18,427 | 3.52 | 807,841 | 15,668 | 3.91 | ||||||||||||
| 总利息-bearing 存款 | 2,007,220 | 25,686 | 2.58 | 1,576,400 | 21,617 | 2.77 | ||||||||||||
| 短期借款 | 4,782 | 92 | 3.88 | 30,954 | 669 | 4.36 | ||||||||||||
| 其他借款 | 81,395 | 1,669 | 4.13 | 94,676 | 2,082 | 4.43 | ||||||||||||
| 总利息-bearing 负债 | 2,093,397 | 27,447 | 2.64 | 1,702,030 | 24,368 | 2.89 | ||||||||||||
| 非利息-bearing 负债： | ||||||||||||||||||
| 需求存款 | 472,412 | 384,958 | ||||||||||||||||
| 其他负债 | 35,886 | 29,594 | ||||||||||||||||
| 非利息-bearing 负债总额 | 508,297 | 414,552 | ||||||||||||||||
| 股东权益 | 289,064 | 220,787 | ||||||||||||||||
| 负债和股东权益总额 | $ | 2,890,759 | $ | 2,337,369 | ||||||||||||||
| 净利息收入/利差（税后等值基础） | 51,768 | 3.16 | % | 37,320 | 2.68 | % | ||||||||||||
| 税后等值基础调整 | (375 | ) | (397 | ) | ||||||||||||||
| 净利息收入 | $ | 51,393 | $ | 36,923 | ||||||||||||||
| 净利息收益率（税后等值基础） | 3.79 | % | 3.37 | % | ||||||||||||||
| (1) 利息和收益以税后等值基础呈现，使用边际税率为 21%。 | ||||||||||||||||||
| (2) 平均余额是基于每日余额计算的。 | ||||||||||||||||||
| (3) 年化 | ||||||||||||||||||
| (4) 贷款余额包括非应计贷款，并扣除未赚取的收入。 | ||||||||||||||||||
| (5) 贷款收益包括递延费用摊销的影响，扣除成本。 | ||||||||||||||||||
| 诺伍德金融公司 | |||||||
| 财务亮点（未经审计） | |||||||
| （单位：千美元，除每股数据外） | |||||||
| 截至 6 月 30 日的三个月 | 2026 | 2025 | |||||
| 净利息收入 | $ | 26,839 | $ | 19,065 | |||
| 净收入 | 9,328 | 6,205 | |||||
| 净利息差（完全应税等值） | 3.27 | % | 2.75 | % | |||
| 净利息收益率（完全应税等值） | 3.90 | % | 3.43 | % | |||
| 平均资产回报率 | 1.28 | % | 1.06 | % | |||
| 平均股东权益回报率 | 12.98 | % | 11.14 | % | |||
| 平均有形股东权益回报率 | 15.04 | % | 12.83 | % | |||
| 基本每股收益 | $ | 0.86 | $ | 0.67 | |||
| 稀释每股收益 | $ | 0.86 | $ | 0.67 | |||
| 截至 6 月 30 日的六个月 | 2026 | 2025 | |||||
| 净利息收入 | 51,393 | 36,923 | |||||
| 净收入 | 13,058 | 11,978 | |||||
| 净利息差（完全应税等值） | 3.16 | % | 2.68 | % | |||
| 净利息收益率（完全应税等值） | 3.79 | % | 3.37 | % | |||
| 平均资产回报率 | 0.91 | % | 1.03 | % | |||
| 平均股东权益回报率 | 9.11 | % | 10.94 | % | |||
| 平均有形股东权益回报率 | 10.55 | % | 12.62 | % | |||
| 基本每股收益 | 1.21 | 1.30 | |||||
| 稀释每股收益 | 1.21 | 1.30 | |||||
| 截至 6 月 30 日 | 2026 | 2025 | |||||
| 总资产 | $ | 2,907,914 | $ | 2,365,350 | |||
| 总贷款应收 | 2,262,813 | 1,790,574 | |||||
| 信用损失准备金 | 25,632 | 20,908 | |||||
| 总存款 | 2,514,297 | 1,997,834 | |||||
| 股东权益 | 289,640 | 225,425 | |||||
| 管理下的信托资产 | 242,164 | 207,402 | |||||
| 每股账面价值 | $ | 26.59 | $ | 24.34 | |||
| 每股有形账面价值 | $ | 22.96 | $ | 21.17 | |||
| 股东权益占总资产比例 | 9.96 | % | 9.53 | % | |||
| 准备金占总贷款应收比例 | 1.13 | % | 1.17 | % | |||
| 不良贷款占总贷款比例 | 1.21 | % | 0.45 | % | |||
| 不良资产占总资产比例 | 0.97 | % | 0.34 | % | |||
| 诺伍德金融公司 | |||||||||||||||||||
| 合并资产负债表（未经审计） | |||||||||||||||||||
| （单位：千美元） | |||||||||||||||||||
| 6 月 30 日 | 3 月 31 日 | 12 月 31 日 | 9 月 30 日 | 6 月 30 日 | |||||||||||||||
| 2026 | 2026 | 2025 | 2025 | 2025 | |||||||||||||||
| 资产 | |||||||||||||||||||
| 现金及银行存款 | $ | 30,902 | $ | 25,480 | $ | 32,118 | $ | 50,348 | $ | 32,052 | |||||||||
| 银行利息存款 | 29,387 | 75,258 | 12,318 | 24,382 | 20,993 | ||||||||||||||
| 出售的联邦基金 | 0 | 1,835 | |||||||||||||||||
| 现金及现金等价物 | 60,289 | 102,573 | 44,436 | 74,730 | 53,045 | ||||||||||||||
| 可供出售证券 | 438,967 | 431,204 | 408,782 | 403,989 | 402,460 | ||||||||||||||
| 应收贷款 | 2,262,813 | 2,238,657 | 1,853,422 | 1,814,682 | 1,790,574 | ||||||||||||||
| 减：信用损失准备金 | 25,632 | 24,350 | 19,882 | 19,911 | 20,908 | ||||||||||||||
| 净应收贷款 | 2,237,181 | 2,214,307 | 1,833,540 | 1,794,771 | 1,769,666 | ||||||||||||||
| 法规股票，按成本计 | 6,399 | 7,161 | 6,623 | 6,163 | 7,538 | ||||||||||||||
| 银行拥有的寿险 | 55,404 | 55,078 | 46,089 | 45,821 | 46,099 | ||||||||||||||
| 银行房产及设备，净值 | 25,262 | 25,299 | 22,971 | 22,292 | 21,608 | ||||||||||||||
| 已收回的房地产 | 771 | 771 | 771 | - | - | ||||||||||||||
| 商誉及其他无形资产 | 39,528 | 39,693 | 29,364 | 29,375 | 29,387 | ||||||||||||||
| 其他资产 | 44,113 | 41,168 | 32,266 | 34,810 | 35,547 | ||||||||||||||
| 资产总计 | $ | 2,907,914 | $ | 2,917,254 | $ | 2,424,842 | $ | 2,411,951 | $ | 2,365,350 | |||||||||
| 负债 | |||||||||||||||||||
| 存款： | |||||||||||||||||||
| 非利息活期存款 | $ | 500,383 | $ | 470,706 | $ | 419,597 | $ | 424,027 | $ | 406,358 | |||||||||
| 有息存款 | 2,013,914 | 2,035,992 | 1,659,048 | 1,649,941 | 1,591,476 | ||||||||||||||
| 存款总计 | 2,514,297 | 2,506,698 | 2,078,645 | 2,073,968 | 1,997,834 | ||||||||||||||
| 借款 | 65,513 | 88,268 | 74,133 | 72,071 | 111,850 | ||||||||||||||
| 其他负债 | 38,464 | 38,350 | 29,907 | 31,007 | 30,241 | ||||||||||||||
| 负债总计 | 2,618,274 | 2,633,316 | 2,182,685 | 2,177,046 | 2,139,925 | ||||||||||||||
| 股东权益 | 289,640 | 283,938 | 242,157 | 234,905 | 225,425 | ||||||||||||||
| 负债和股东权益总计 | |||||||||||||||||||
| $ | 2,907,914 | $ | 2,917,254 | $ | 2,424,842 | $ | 2,411,951 | $ | 2,365,350 | ||||||||||
| 诺伍德金融公司 | |||||||||||||||||||
| 合并收益表（未经审计） | |||||||||||||||||||
| （单位：千美元，除每股数据外） | |||||||||||||||||||
| 6 月 30 日 | 3 月 31 日 | 12 月 31 日 | 9 月 30 日 | 6 月 30 日 | |||||||||||||||
| 三个月结束 | 2026 | 2026 | 2025 | 2025 | 2025 | ||||||||||||||
| 利息收入 | |||||||||||||||||||
| 应收贷款，包括费用 | $ | 35,585 | $ | 33,873 | $ | 28,666 | $ | 28,141 | $ | 27,115 | |||||||||
| 证券 | 4,495 | 4,110 | 3,906 | 3,907 | 3,871 | ||||||||||||||
| 其他 | 377 | 400 | 474 | 144 | 220 | ||||||||||||||
| 利息收入总计 | 40,457 | 38,383 | 33,046 | 32,192 | 31,206 | ||||||||||||||
| 利息支出 | |||||||||||||||||||
| 存款 | 12,899 | 12,787 | 11,334 | 10,730 | 10,869 | ||||||||||||||
| 借款 | 719 | 1,042 | 768 | 1,004 | 1,272 | ||||||||||||||
| 利息支出总计 | 13,618 | 13,829 | 12,102 | 11,734 | 12,141 | ||||||||||||||
| 净利息收入 | 26,839 | 24,554 | 20,944 | 20,458 | 19,065 | ||||||||||||||
| 信用损失准备金（释放） | 1,944 | 1,459 | 468 | (502 | ) | 950 | |||||||||||||
| 净利息收入（释放）后 | |||||||||||||||||||
| 信用损失准备金 | 24,895 | 23,095 | 20,476 | 20,960 | 18,115 | ||||||||||||||
| 其他收入 | |||||||||||||||||||
| 服务费和费用 | 1,666 | 1,755 | 1,734 | 1,660 | 1,514 | ||||||||||||||
| 受托活动收入 | 248 | 238 | 228 | 254 | 226 | ||||||||||||||
| 净实现（损失）证券销售收益 | - | - | - | - | - | ||||||||||||||
| 贷款销售收益，净额 | 54 | 76 | 83 | 130 | 65 | ||||||||||||||
| 已收回房地产销售收益 | - | - | - | - | - | ||||||||||||||
| 寿险保单收益和收益 | 326 | 314 | 268 | 268 | 266 | ||||||||||||||
| 其他 | 232 | 332 | 198 | 193 | 177 | ||||||||||||||
| 其他收入总计 | 2,526 | 2,715 | 2,511 | 2,505 | 2,248 | ||||||||||||||
| 其他支出 | |||||||||||||||||||
| 工资和员工福利 | 8,674 | 8,549 | 7,155 | 6,696 | 6,605 | ||||||||||||||
| 房屋、家具和设备，净值 | 1,569 | 1,725 | 1,390 | 1,361 | 2,538 | ||||||||||||||
| 已收回房地产 | 31 | 36 | - | 1 | 137 | ||||||||||||||
| FDIC 保险评估 | 428 | 507 | 423 | 368 | 355 | ||||||||||||||
| 其他 | 5,090 | 10,173 | 4,651 | 4,508 | 2,896 | ||||||||||||||
| 其他支出总计 | 15,792 | 20,990 | 13,619 | 12,934 | 12,531 | ||||||||||||||
| 税前（收益）支出 | 11,629 | 4,820 | 9,368 | 10,531 | 7,832 | ||||||||||||||
| 所得税（收益）支出 | 2,301 | 1,090 | 1,926 | 2,197 | 1,627 | ||||||||||||||
| 净（损失）收入 | $ | 9,328 | $ | 3,730 | $ | 7,442 | $ | 8,334 | $ | 6,205 | |||||||||
| 基本（损失）每股收益 | $ | 0.86 | $ | 0.35 | $ | 0.81 | $ | 0.89 | $ | 0.67 | |||||||||
| 稀释（损失）每股收益 | $ | 0.86 | $ | 0.35 | $ | 0.81 | $ | 0.89 | $ | 0.67 | |||||||||
| 每股账面价值 | $ | 26.59 | $ | 26.07 | $ | 26.06 | $ | 25.36 | $ | 24.34 | |||||||||
| 每股有形账面价值 | 22.96 | 22.43 | 22.90 | 22.19 | 21.17 | ||||||||||||||
| 平均资产回报率（年化） | 1.28 | % | 0.53 | % | 1.21 | % | 1.40 | % | 1.06 | % | |||||||||
| 平均股东权益回报率（年化） | 12.98 | % | 5.22 | % | 12.30 | % | 14.58 | % | 11.14 | % | |||||||||
| 平均有形股东权益回报率（年化） | 15.04 | % | 6.04 | % | 14.01 | % | 16.76 | % | 12.83 | % | |||||||||
| 净利息差（fte） | 3.27 | % | 3.04 | % | 2.93 | % | 2.94 | % | 2.75 | % | |||||||||
| 净利息收益率（fte） | 3.90 | % | 3.68 | % | 3.60 | % | 3.63 | % | 3.43 | % | |||||||||
| 信用损失准备金占总贷款比例 | 1.13 | % | 1.09 | % | 1.07 | % | 1.10 | % | 1.17 | % | |||||||||
| 平均贷款的净冲销率（年化） | 0.24 | % | 0.09 | % | 0.13 | % | 0.13 | % | 0.08 | % | |||||||||
| 不良贷款占总贷款比例 | 1.21 | % | 0.46 | % | 0.34 | % | 0.36 | % | 0.45 | % | |||||||||
| 不良资产占总资产比例 | 0.97 | % | 0.38 | % | 0.29 | % | 0.31 | % | 0.34 | % | |||||||||
| 不良贷款占总资产比例 | 0.94 | % | 0.35 | % | 0.26 | % | 0.27 | % | 0.34 | % | |||||||||
| 贷款损失准备金/不良资产 | 91.13 | % | 219.93 | % | 279.62 | % | 270.50 | % | 258.43 | % |
| 诺伍德金融公司 | |||||||||||||||||
| 非公认会计原则结果的调节（未经审计） | |||||||||||||||||
| （以千美元计，除每股数据外） | |||||||||||||||||
| 净利息收入（FTE） | |||||||||||||||||
| （以千美元计） | 截至三个月 | 截至六个月 | |||||||||||||||
| 6 月 30 日 | 6 月 30 日 | ||||||||||||||||
| 2026 | 2025 | 2026 | 2025 | ||||||||||||||
| 净利息收入 | $ | 26,839 | $ | 19,065 | $ | 51,393 | $ | 36,923 | |||||||||
| 使用 21% 边际税率的应税等效基础调整 | 182 | 199 | 375 | 397 | |||||||||||||
| 全额应税等效基础上的净利息收入 | $ | 27,021 | $ | 19,264 | $ | 51,768 | $ | 37,320 | |||||||||
| 平均有形股本 | |||||||||||||||||
| （以千美元计） | |||||||||||||||||
| 截至三个月 | 截至六个月 | ||||||||||||||||
| 6 月 30 日 | 6 月 30 日 | ||||||||||||||||
| 2026 | 2025 | 2026 | 2025 | ||||||||||||||
| 平均股本 | $ | 288,334 | $ | 223,351 | $ | 289,064 | $ | 220,787 | |||||||||
| 平均商誉及其他无形资产 | (39,609 | ) | (29,394 | ) | (39,472 | ) | (29,402 | ) | |||||||||
| 平均有形股本 | $ | 248,725 | $ | 193,957 | $ | 249,592 | $ | 191,385 | |||||||||
| 诺伍德金融公司 | ||||||||||||||||||||
| 非公认会计原则结果的调节 | ||||||||||||||||||||
| （以千美元计，除每股数据外） | ||||||||||||||||||||
| 准备金前净收入 | ||||||||||||||||||||
| （以千美元计） | ||||||||||||||||||||
| 六个月 | 三个月 | 三个月 | 六个月 | 三个月 | ||||||||||||||||
| 截至 | 截至 | 截至 | 截至 | 截至 | ||||||||||||||||
| 6 月 30 日， | 6 月 30 日， | 3 月 31 日， | 6 月 30 日， | 6 月 30 日， | ||||||||||||||||
| 2026 | 2026 | 2026 | 2025 | 2025 | ||||||||||||||||
| 税前收入（GAAP） | $ | 16,449 | $ | 11,629 | $ | 4,820 | $ | 15,120 | $ | 7,832 | ||||||||||
| 信贷损失准备 | 3,403 | 1,944 | 1,459 | 1,807 | 950 | |||||||||||||||
| 准备金前净收入（PPNR）（非公认会计原则） | 19,852 | 13,573 | 6,279 | 16,927 | 8,782 | |||||||||||||||
| 并购相关费用 | 4,994 | 53 | 4,941 | 150 | 150 | |||||||||||||||
| BOLI 重组费用 | 225 | 0 | 225 | 0 | 0 | |||||||||||||||
| 调整一次性费用后的 PPNR（非公认会计原则） | 25,071 | 13,626 | 11,445 | 17,077 | 8,932 | |||||||||||||||
| 诺伍德金融公司 | |||||||||||||||||||||
| 非公认会计原则结果的调节（未经审计） | |||||||||||||||||||||
| （以千美元计，除每股数据外） | |||||||||||||||||||||
| 调整后的平均资产回报率 | |||||||||||||||||||||
| （以千美元计） | |||||||||||||||||||||
| 六个月 | 三个月 | 三个月 | 六个月 | 三个月 | |||||||||||||||||
| 结束于 | 结束于 | 结束于 | 结束于 | 结束于 | |||||||||||||||||
| 6 月 30 日， | 6 月 30 日， | 3 月 31 日， | 6 月 30 日， | 6 月 30 日， | |||||||||||||||||
| 2026 年 | 2026 年 | 2026 年 | 2025 年 | 2025 年 | |||||||||||||||||
| 净收入 | $ | 13,058 | $ | 9,328 | $ | 3,730 | $ | 11,978 | $ | 6,205 | |||||||||||
| 平均资产 | 2,890,759 | 2,913,153 | 2,868,074 | 2,337,369 | 2,355,809 | ||||||||||||||||
| 平均资产回报率（年化） | 0.91 | % | 1.28 | % | 0.53 | % | 1.03 | % | 1.06 | % | |||||||||||
| 净收入 | 13,058 | 9,328 | 3,730 | 11,978 | 6,205 | ||||||||||||||||
| 并购相关费用 | 4,994 | 53 | 4,941 | 150 | 150 | ||||||||||||||||
| Boli 重组费用 | 225 | 0 | 225 | 0 | 0 | ||||||||||||||||
| 21% 的税收影响 | (1,096 | ) | (11 | ) | (1,085 | ) | (32 | ) | (32 | ) | |||||||||||
| 调整后的净收入（非 GAAP） | 17,181 | 9,370 | 7,811 | 12,097 | 6,324 | ||||||||||||||||
| 平均资产 | 2,890,759 | 2,913,153 | 2,868,074 | 2,337,369 | 2,355,809 | ||||||||||||||||
| 调整后的平均有形股东权益回报率 | |||||||||||||||||||||
| （以千美元计） | |||||||||||||||||||||
| 六个月 | 三个月 | 三个月 | 六个月 | 三个月 | |||||||||||||||||
| 结束于 | 结束于 | 结束于 | 结束于 | 结束于 | |||||||||||||||||
| 6 月 30 日， | 6 月 30 日， | 3 月 31 日， | 6 月 30 日， | 6 月 30 日， | |||||||||||||||||
| 2026 年 | 2026 年 | 2026 年 | 2025 年 | 2025 年 | |||||||||||||||||
| 净收入 | $ | 13,058 | $ | 9,328 | $ | 3,730 | $ | 11,978 | $ | 6,205 | |||||||||||
| 平均股东权益 | 289,064 | 288,334 | 289,799 | 220,787 | 223,351 | ||||||||||||||||
| 平均无形资产 | (39,472 | ) | (39,609 | ) | (39,334 | ) | (29,402 | ) | (29,394 | ) | |||||||||||
| 平均有形股东权益 | 249,592 | 248,725 | 250,465 | 191,385 | 193,957 | ||||||||||||||||
| 平均有形股东权益回报率（年化） | 10.55 | % | 15.04 | % | 6.04 | % | 12.62 | % | 12.83 | % | |||||||||||
| 净收入 | 13,058 | 9,328 | 3,730 | 11,978 | 6,205 | ||||||||||||||||
| 并购相关费用 | 4,994 | 53 | 4,941 | 150 | 150 | ||||||||||||||||
| Boli 重组费用 | 225 | 0 | 225 | 0 | 0 | ||||||||||||||||
| 21% 的税收影响 | (1,096 | ) | (11 | ) | (1,085 | ) | (32 | ) | (32 | ) | |||||||||||
| 调整后的净收入（非 GAAP） | 17,181 | 9,370 | 7,811 | 12,097 | 6,324 | ||||||||||||||||
| 调整后的每股收益，基本（非 GAAP） | $ | 1.59 | $ | 0.86 | $ | 0.73 | $ | 1.31 | $ | 0.69 | |||||||||||
| 调整后的每股收益，稀释（非 GAAP） | $ | 1.59 | $ | 0.86 | $ | 0.72 | $ | 1.31 | $ | 0.69 | |||||||||||
