NB Bancorp, Inc. 公佈 2026 年第二季度財務業績，並宣佈季度現金股息 | NBBK 股票新聞
我是 LongbridgeAI，我可以總結文章信息。NB Bancorp, Inc. 報告 2026 年第二季度淨收入為 2110 萬美元（每股攤薄收益 0.53 美元），較上一季度的 1500 萬美元有所增長。運營淨收入增長 38.5%，達到 2190 萬美元。關鍵指標有所改善：平均資產回報率達到 1.17%，淨利差擴大至 4.00%，效率比率下降至 58.92%。信用質量得到增強，淨沖銷降至 0.07%。董事會宣佈每股現金分紅為 0.07 美元
/PRNewswire/ -- NB Bancorp, Inc.（“公司”）（纳斯达克资本市场：NBBK），Needham Bank（“银行”）的控股公司，今天公布了 2026 年第二季度的财务业绩。
- 2026 年第二季度的净收入为 2110 万美元，或每股稀释普通股 0.53 美元，而上一季度的净收入为 1500 万美元，或每股稀释普通股 0.36 美元。2026 年第二季度的平均资产回报率和平均股本回报率分别为 1.17% 和 10.03%，较上一季度的 0.87% 和 7.05% 有所上升。
- 2026 年第二季度的营业净收入 (1) 增长 38.5%，达到 2190 万美元，或每股稀释普通股 0.55 美元，而上一季度的营业净收入 (1) 为 1580 万美元，或每股稀释普通股 0.38 美元。2026 年第二季度的营业平均资产回报率 (1) 和营业平均股本回报率 (1) 分别为 1.21% 和 10.39%，较上一季度的 0.92% 和 7.43% 有所上升。
- 净利差从上一季度的 3.93% 扩大了 7 个基点，达到 4.00%，因为总贷款在本季度增长了 3.4%，而总存款增长了 3.7%。在当前季度，排除购置会计调整 (1) 后的净利差从上一季度的 3.82% 扩大了 5 个基点，达到 3.87%。
- 效率比率从上一季度的 61.55% 改善至 58.92%，而营业效率比率 (1) 从上一季度的 60.06% 改善至 57.66%。
- 净冲销（年化）占平均贷款的百分比从上一季度的 0.91% 下降至 0.07%。不良贷款占总贷款的百分比从上一季度末的 0.73% 下降至第二季度末的 0.43%。
“2026 年第二季度展示了 Needham Bank 在市场份额上实现有序增长战略的持续执行，因为总贷款在本季度增长了 3.4%，而总存款在同一时期增长了 3.7%。在 2026 年上半年，总贷款和总存款年化增长分别为 15.0% 和 15.9%，而营业每股收益增长了 24%。我们的团队始终专注于执行我们的战略优先事项，并投资于支持持续盈利增长所需的基础设施、技术和运营能力。这包括对人工智能的有针对性的投资、改进内部系统和自动化工具，以提高内部效率、可扩展性和员工效能。我们在提升客户体验和扩大市场份额的同时，改善长期运营杠杆方面处于良好位置。我们员工的奉献和协作继续成为 Needham Bank 的定义性优势。随着我们在技术、人工智能和运营能力方面的深思熟虑投资，同时保持强劲的信贷表现和有序增长，我们正在建立一个更具可扩展性和效率的组织，能够为我们的客户、社区和股东提供长期价值，” Campanelli 总结道。
股息声明 董事会宣布每股现金股息为 0.07 美元，将于2026年8月19日支付给截至2026年8月5日的股东。
2026 年第二季度精选财务亮点
- 净收入为 2110 万美元，或每股稀释普通股 0.53 美元，而上一季度的净收入为 1500 万美元，或每股稀释普通股 0.36 美元。排除一次性费用的营业净收入 (1) 为 2190 万美元，或每股稀释普通股 0.55 美元，而上一季度的营业净收入 (1) 为 1580 万美元，或每股稀释普通股 0.38 美元。
- 营业平均资产回报率从 0.92% 上升至 1.21%，营业平均股本回报率从 7.43% 上升至 10.39%，净利差从 3.93% 扩大至 4.00%。
- BankProv 收购的信贷趋势在本季度有所改善，净冲销占平均贷款的比例从 0.91% 下降至 0.07%，不良资产占总资产的比例从 0.63% 下降至 0.37%。
本季度的一次性税前费用包括：
- 业务线扩展的一次性费用为 649,000 美元（税后 499,000 美元）；
- 与公司收购 Provident 相关的最终合并和收购费用为 296,000 美元（税后 227,000 美元）；以及
- 与从 BankProv 收购的银行拥有的寿险（“BOLI”）保单的解除相关的税费和修改的年金合同罚款为 27,000 美元。
上一季度的一次性税前费用包括：
- 与公司完成收购 Provident 相关的税前合并和收购费用为 534,000 美元（税后 390,000 美元）；
- 业务线扩展的一次性费用为 500,000 美元（税后 366,000 美元）；以及
- 与从 BankProv 收购的 BOLI 保单的解除相关的税费和修改的年金合同罚款为 50,000 美元。
- 净利差在本季度从上季度的 3.93% 扩大了 7 个基点，达到 4.00%。排除购置会计调整后，净利差在本季度从上季度的 3.82% 扩大了 5 个基点，达到 3.87%。
- 毛贷款增加了 2.13 亿美元，或 3.4%，达到 64.2 亿美元，上季度为 62.1 亿美元。
- 总存款增加了 2.229 亿美元，或 3.7%，达到 63.2 亿美元，上季度为 61.0 亿美元。
- 核心存款，即公司认为的所有非经纪存款，增加了 7310 万美元，或 1.3%，达到 56.0 亿美元，上季度为 55.3 亿美元。
- 经纪存款增加了 1.498 亿美元，或 26.3%，达到 7199 万美元，上季度为 5701 万美元。
- 每股账面价值和每股有形账面价值分别为 19.22 美元和 18.51 美元，与上季度的 18.83 美元和 18.11 美元相比有所增加。每股有形账面价值的增加是由于本季度净收入为 2110 万美元，部分被本季度以每股 20.13 美元的加权平均成本回购的 918,727 股股票和本季度支付的 310 万美元股息所抵消。
资产负债表 截至2026年6月30日，总资产为 74.5 亿美元，比2026年3月31日的 72.3 亿美元增加了 2.202 亿美元，增幅为 3.0%。
- 现金及现金等价物增加了 2460 万美元，或 6.5%，达到 4.002 亿美元，上季度为 3.756 亿美元，这主要是由于本季度净收入为 2110 万美元，以及存款增长 2229 万美元，部分被贷款增长 2111 万美元和本季度以每股 20.13 美元的加权平均成本回购的 918,727 股股票所抵消。
- 净贷款增加了 2.111 亿美元，或 3.4%，达到 63.4 亿美元，上季度为 61.3 亿美元，因新贷款发放和预付款的需求持续增长。本季度的变化主要体现在商业房地产贷款上，增加了 1.967 亿美元，或 10.2%；住宅房地产贷款增加了 4500 万美元，或 3.4%；多户住宅贷款增加了 2960 万美元，或 5.5%；部分被抵押贷款仓库贷款减少了 5950 万美元，或 21.5%，以及收购的企业价值投资组合的持续减少，减少了 2950 万美元，或 18.5%。
- 存款增加了 2.229 亿美元，或 3.7%，达到 63.2 亿美元，上季度为 61.0 亿美元。存款的变化是由于非利息负担的活期存款增加了 8080 万美元，或 9.3%；NOW 账户增加了 6180 万美元，或 8.9%；经纪存款增加了 1.498 亿美元，或 26.3%，部分被货币市场账户减少了 7740 万美元，或 4.4% 所抵消。
- 股东权益减少了 7.76 万美元，或 0.1%，达到 8.42 亿美元，上季度为 8.428 亿美元，主要是由于以每股 20.13 美元的加权平均成本回购的 918,727 股普通股总计 1850 万美元，以及本季度支付的 310 万美元股息，部分被 2110 万美元的净收入所抵消。股东权益占总资产的比例和有形股东权益占有形资产的比例分别为 11.3% 和 10.9%，而上季度分别为 11.7% 和 11.3%。
净利息收入 本季度净利息收入增加了 430 万美元，或 6.6%，达到 6910 万美元，而上季度为 6490 万美元。净利差在本季度扩大了 7 个基点，达到 4.00%，上季度为 3.93%。
- 本季度利息收入增加，主要归因于贷款的平均余额和加权平均利率的增加，这得益于我们持续执行的增长战略，部分被短期投资的平均余额和加权平均利率的降低所抵消。
- 本季度利息支出增加，主要是由于存款证、个人退休账户和 FHLB 借款的平均余额增加，部分被存款证和个人退休账户的加权平均利率降低所抵消。
信用损失准备金 信用损失准备金减少了 310 万美元，或 49.5%，本季度的信用损失准备金为 320 万美元，而上季度为 630 万美元。
- 本季度贷款的信用损失准备金减少了 340 万美元，或 53.1%，为 300 万美元，而上季度为 640 万美元，主要是由于商业和工业贷款的 82.2 万美元的回收、商业房地产和多户贷款的定性因素改善，以及上季度存在的定性因素没有降级。
- 未融资承诺的信用损失准备金增加了 25.3 万美元，或 468.5%，本季度为 19.9 万美元，而上季度为释放的 5.4 万美元，主要是由于本季度未融资承诺的净增加。
非利息收入 非利息收入增加了 100 万美元，或 23.2%，达到 560 万美元，而上季度为 450 万美元。
- 客户服务费用增加了 55 万美元，或 17.6%，达到 370 万美元，与上个季度的 310 万美元相比，主要由于贷款费用收入、现金管理费用和客户交易量的增加。
- 其他收入增加了 31.5 万美元，或 150.0%，达到 52.5 万美元，与上个季度的 21 万美元相比，主要受到本季度确认的 22.9 万美元信用卡品牌和营销收入的推动，以及来自太阳能税收抵免投资的更高优先股息。
- 贷款出售的收益（损失）净额增加了 22.8 万美元，达到本季度的 22.7 万美元收益，而上个季度则为 1 千美元的损失，这得益于本季度待售消费贷款的公允市场价值改善。
非利息支出 非利息支出增加了 130 万美元，或 3.1%，达到 4400 万美元，与上个季度的 4270 万美元相比。
- 营销和慈善捐赠费用增加了 49.7 万美元，或 48.1%，达到 150 万美元，与上个季度的 100 万美元相比，主要是由于与客户活动和分支机构开业相关的广告费用增加，以及本季度银行对慈善机构的捐赠量增加。
- 数据处理费用增加了 46 万美元，或 10.4%，达到 490 万美元，与上个季度的 440 万美元相比，主要是由于我们在技术和系统上的持续投资，以支持即将到来的收入计划，这需要在新系统实施期间并行操作系统。
- FDIC 和州保险评估费用增加了 43.2 万美元，或 37.5%，达到 160 万美元，与上个季度的 120 万美元相比，主要是由于与 BankProv 收购相关的保险评估增加。
所得税 所得税费用增加了 100 万美元，或 18.7%，达到 640 万美元，与上个季度的 540 万美元相比。增加主要是由于本季度净收入的增加。本季度的有效税率和经营有效税率分别为 23.2% 和 23.1%，而上个季度分别为 26.4% 和 26.2%。有效税率下降的主要原因是获得的所得税抵免和贷款的免税利息收入增加，因为在上个季度末发放了一笔免税贷款。
商业房地产投资组合 商业房地产贷款在本季度增加了 2.262 亿美元，或 9.2%，达到 26.9 亿美元。
- 大麻设施商业房地产贷款减少了 370 万美元，或 1.7%，在本季度达到 2.101 亿美元。公司的大麻设施商业房地产投资组合完全以借款人运营的基础商业房地产作为担保，并且在大多数情况下，还对所有商业资产设定了留置权。大多数大麻设施贷款投资组合的贷款价值比率为 65% 或更低，评估报告采用了混合方法（使用大麻和非大麻用途的可比房地产销售，我们认为这些通常更为保守）。
- 大麻设施投资组合具有地理分散性，较低金额的贷款保持在本地，而较大金额的贷款通常与具有更大国家覆盖范围的多州运营商相关联。所有大麻设施贷款关系在本季度末均为正常。
- 公司的多户住宅房地产贷款投资组合在本季度增加了 2960 万美元，或 5.5%，达到 5.677 亿美元。公司的多户住宅房地产贷款投资组合主要由位于大波士顿地区的物业组成，所有贷款均为可调利率贷款，并在本季度末表现良好。
- 公司的 3.357 亿美元办公投资组合主要由用于医疗和传统办公室的郊区 A 级和 B 级办公空间组成。该投资组合不包括位于波士顿的高层建筑，并在本季度末表现良好。
资产质量
- 截至2026年6月30日，信用损失准备金（"ACL"）为 8210 万美元，占总贷款的 1.28%，相比之下，2026年3月31日为 8020 万美元，占总贷款的 1.29%。
- 公司在本季度记录了 320 万美元的信用损失准备金，其中包括 300 万美元的贷款信用损失准备金和 19.9 万美元的未融资承诺准备金，而在上一个季度，信用损失准备金为 630 万美元，其中包括 640 万美元的贷款信用损失准备金和 54,000 美元的未融资承诺准备金的释放。
- 本季度 ACL 的增加主要是由于贷款增长所致。
- 不良贷款（"NPLs"）减少了 1790 万美元，或 39.3%，截至2026年6月30日为 2770 万美元，而在上一个季度末为 4560 万美元。减少的主要原因是商业和工业贷款的不计息减少了 1840 万美元，这得益于业绩改善或重组。截止2026年6月30日，ACL 占 NPLs 的比例为 297%，相比于上一个季度末的 176% 有所上升。
- 在本季度，公司记录了总净冲销 110 万美元，或年化平均总贷款的 0.07%，与非购买信用恶化（"PCD"）贷款相关，而在上一个季度的净冲销为 1360 万美元，或年化平均总贷款的 0.91%。本季度净冲销减少 1240 万美元，主要是由于上一个季度对之前已完全准备的 PCD 商业和工业贷款的冲销。
- 作为其持续的信用风险管理框架和审慎监督的一部分，公司定期审查所有投资组合的贷款关系，以确保与其风险偏好、监管期望和不断变化的市场条件保持一致。
- 公司的贷款组合主要由商业房地产和多户住宅贷款、一至四户住宅房地产贷款、建设和土地开发贷款、商业和工业贷款、抵押贷款仓库贷款以及消费贷款组成。这些贷款主要发放给位于我们主要贷款市场区域的个人和企业，该区域为大波士顿大都市区及新英格兰地区周边社区。
| (1) | 表示非 GAAP 指标。请参见第 13 和 14 页的相应 GAAP 指标的非 GAAP 调整。 |
关于 NB Bancorp, Inc. NB Bancorp, Inc.（纳斯达克资本市场：NBBK）是 Needham Bank 的注册银行控股公司。Needham Bank 总部位于马萨诸塞州 Needham，距离波士顿金融区约 17 英里。作为"建设者银行"，Needham Bank 自 1892 年以来一直在帮助个人、企业和非营利组织为未来打下基础。Needham Bank 提供一系列技术前沿的产品和服务，供企业和消费者管理其财务需求。Needham Bank 还通过提供贷款和存款以及支持该行业的支付平台（如 Mosaic）为大麻行业的公司提供服务。
我们拥有通常在更大机构中找到的金融专业知识，以及您只能在社区银行中找到的本地知识和承诺。有关更多信息，请访问 https://NeedhamBank.com。Needham Bank 是 FDIC 的成员。
非 GAAP 财务指标 除了根据美国公认会计原则（"GAAP"）呈现的结果外，本新闻稿还包含某些非 GAAP 财务指标，包括准备前净收入、经营净收入、经营税前收入、净利息收益率（不包括购买会计调整）、经营非利息支出、经营非利息收入、经营有效税率、经营每股收益（基本）、经营每股收益（稀释）、经营平均资产回报率、经营平均股东权益回报率、经营效率比率、可触及的股东权益、可触及的资产和每股可触及账面价值。公司的管理层认为，补充的非 GAAP 信息被监管机构和市场分析师用于评估公司的财务状况，因此，这些信息对投资者是有用的。这些披露不应被视为根据 GAAP 确定的财务结果的替代品，也不一定与其他公司可能呈现的非 GAAP 绩效指标可比。由于非 GAAP 财务指标没有标准化，因此可能无法将这些财务指标与其他公司具有相同或类似名称的非 GAAP 财务指标进行比较。
前瞻性声明 本新闻稿中不是历史事实的声明属于 1933 年证券法第 27A 条和 1934 年证券交易法第 21E 条所定义的前瞻性声明，并旨在受到 1995 年私人证券诉讼改革法案的安全港条款的保护。
我们可能还会在我们向证券交易委员会（"SEC"）提交的其他文件中、在向股东的年度报告中、在新闻稿和其他书面材料中，以及在我们的高管、董事或员工所作的口头陈述中做出前瞻性陈述。您可以通过使用 “相信”、“期望”、“预期”、“打算”、“估计”、“假设”、“展望”、“将”、“应该” 等词语，以及其他预测或指示未来事件和趋势的表达来识别前瞻性陈述，这些表达与历史事项无关。尽管公司相信这些前瞻性陈述是基于合理的估计和假设，但它们并不是未来业绩的保证，并且受到已知和未知的风险、不确定性和其他因素的影响。您不应对我们的前瞻性陈述过于依赖。您在解读和依赖前瞻性陈述时应谨慎，因为它们受到重大风险、不确定性和其他因素的影响，这些因素在某些情况下超出了公司的控制。公司的实际结果可能因多种因素而与前瞻性陈述中预测的结果存在重大差异，包括全国范围内和公司运营的地方市场的一般商业和经济状况的变化，包括不利影响借款人偿还贷款能力的变化；由于政治、商业和经济状况（包括通货膨胀和流动性担忧）导致的客户行为变化；资本和债务市场的动荡；由于利率波动以及贷款和存款的余额和组合变化导致的净利息收入减少；利率和房地产价值的变化；贷款可收回性变化和违约及冲销率上升；证券和其他资产价值下降、信用损失准备金的充足性或存款水平需要增加借款以资助贷款和投资的风险；与公司收购相关的风险，包括对当前计划和运营的干扰；客户和员工保留的困难；与这些交易相关的费用、支出和收费显著高于预期；不可预见的整合问题或其他无形资产的减值；以及公司未能在原先预期的水平或时间框架内实现预期的收入、成本节约、协同效应和其他利益的风险；政府法规的变化；来自其他金融机构的竞争压力；立法或法规及会计原则、政策和指南的变化；网络安全事件、欺诈、自然灾害和未来的流行病；公司在实施其商业战略方面可能不成功的风险；公司财务报表中记录的无形资产可能会减值的风险；在做出这些前瞻性陈述时所使用的假设的变化；以及在公司的 10-K 表格和我们的 10-Q 季度报告及其他提交给 SEC 的文件中详细说明的其他风险和不确定性。这些陈述仅在本发布之日有效，公司不承担任何更新或修订这些前瞻性陈述的义务，以反映本次沟通日期后发生的事件或情况，或反映意外事件的发生。
| NB BANCORP, INC. | ||||||||
| 精选财务亮点 | ||||||||
| （未经审计） | ||||||||
| （金额以千美元计，除每股数据外） | ||||||||
| 截至及三个月结束 | ||||||||
| 2026年6月30日 | 2026年3月31日 | 2025年6月30日 | ||||||
| 收益数据 | ||||||||
| 净利息收入 | $ | 69,145 | $ | 64,868 | $ | 47,007 | ||
| 非利息收入 | 5,559 | 4,513 | 4,278 | |||||
| 总收入 | 74,704 | 69,381 | 51,285 | |||||
| 信贷损失准备 | 3,193 | 6,328 | 3,161 | |||||
| 非利息支出 | 44,017 | 42,701 | 29,405 | |||||
| 税前收入 | 27,494 | 20,352 | 18,719 | |||||
| 净收入 | 21,123 | 14,984 | 14,579 | |||||
| 运营净收入（非 GAAP） | 21,877 | 15,791 | 15,043 | |||||
| 运营非利息支出（非 GAAP） | 43,072 | 41,667 | 28,875 | |||||
| 每股数据 | ||||||||
| 每股收益，基本 | $ | 0.53 | $ | 0.37 | $ | 0.39 | ||
| 每股收益，稀释 | 0.53 | 0.36 | 0.39 | |||||
| 每股运营收益，基本（非 GAAP） | 0.55 | 0.39 | 0.40 | |||||
| 每股运营收益，稀释（非 GAAP） | 0.55 | 0.38 | 0.40 | |||||
| 每股账面价值 | 19.22 | 18.83 | 18.09 | |||||
| 每股有形账面价值（非 GAAP） | 18.51 | 18.11 | 18.07 | |||||
| 盈利能力 | ||||||||
| 平均资产回报率 | 1.17 % | 0.87 % | 1.13 % | |||||
| 平均资产运营回报率（非 GAAP） | 1.21 % | 0.92 % | 1.16 % | |||||
| 平均股东权益回报率 | 10.03 % | 7.05 % | 7.84 % | |||||
| 平均股东权益运营回报率（非 GAAP） | 10.39 % | 7.43 % | 8.09 % | |||||
| 净利息差 | 4.00 % | 3.93 % | 3.82 % | |||||
| 排除购置会计调整后的净利息差 | 3.87 % | 3.82 % | 3.82 % | |||||
| 存款成本 | 2.68 % | 2.73 % | 3.00 % | |||||
| 效率比率 | 58.92 % | 61.55 % | 57.34 % | |||||
| 运营效率比率（非 GAAP） | 57.66 % | 60.06 % | 56.30 % | |||||
| 期末资产负债表 | ||||||||
| 总资产 | $ | 7,446,880 | $ | 7,226,649 | $ | 5,226,618 | ||
| 总贷款 | 6,482,821 | 6,273,881 | 4,540,969 | |||||
| 总存款 | 6,320,090 | 6,097,200 | 4,268,115 | |||||
| 总股东权益 | 842,002 | 842,778 | 737,122 | |||||
| 资产质量 | ||||||||
| ACL | $ | 82,088 | $ | 80,195 | $ | 42,601 | ||
| ACL / 总不良贷款 | 296.8 % | 176.0 % | 341.4 % | |||||
| 总不良贷款 / 总贷款 | 0.43 % | 0.73 % | 0.27 % | |||||
| 年化净冲销 / 平均总贷款 | (0.07) % | (0.91) % | 0.00 % | |||||
| 资本比率 | ||||||||
| 股东权益 / 总资产 | 11.31 % | 11.66 % | 14.10 % | |||||
| 有形股东权益 / 有形资产（非 GAAP） | 10.94 % | 11.27 % | 14.09 % |
| NB BANCORP, INC. | ||||||||||||||||
| 合并资产负债表 | ||||||||||||||||
| （未经审计） | ||||||||||||||||
| （金额单位：千美元，除每股数据外） | ||||||||||||||||
| 截至 | 2026年6月30日变动 | |||||||||||||||
| 2026年6月30日 | 2026年3月31日 | 2025年6月30日 | 2026年3月31日 | 2025年6月30日 | ||||||||||||
| 资产 | ||||||||||||||||
| 现金及银行存款 | $ | 372,522 | $ | 327,951 | $ | 157,175 | $ | 44,571 | 13.6 % | $ | 215,347 | 137.0 % | ||||
| 出售的联邦基金 | 27,632 | 47,618 | 101,587 | (19,986) | (42.0) % | (73,955) | (72.8) % | |||||||||
| 现金及现金等价物总额 | 400,154 | 375,569 | 258,762 | 24,585 | 6.5 % | 141,392 | 54.6 % | |||||||||
| 可供出售证券，按公允价值计 | 272,640 | 277,241 | 235,408 | (4,601) | (1.7) % | 37,232 | 15.8 % | |||||||||
| 持有待售贷款，按公允价值计 | 59,927 | 63,971 | - | (4,044) | (6.3) % | 59,927 | 0.0 % | |||||||||
| 应收贷款，扣除递延费用 | 6,422,894 | 6,209,910 | 4,540,969 | 212,984 | 3.4 % | 1,881,925 | 41.4 % | |||||||||
| 信用损失准备 | (82,088) | (80,195) | (42,601) | (1,893) | 2.4 % | (39,487) | 92.7 % | |||||||||
| 净贷款 | 6,340,806 | 6,129,715 | 4,498,368 | 211,091 | 3.4 % | 1,842,438 | 41.0 % | |||||||||
| 应计利息应收 | 28,898 | 27,150 | 20,386 | 1,748 | 6.4 % | 8,512 | 41.8 % | |||||||||
| 银行房产及设备，净额 | 49,298 | 47,335 | 34,289 | 1,963 | 4.1 % | 15,009 | 43.8 % | |||||||||
| 非公开投资 | 42,029 | 40,738 | 35,767 | 1,291 | 3.2 % | 6,262 | 17.5 % | |||||||||
| 银行持有的寿险（"BOLI"） | 97,370 | 110,586 | 55,711 | (13,216) | (12.0) % | 41,659 | 74.8 % | |||||||||
| 预付费用及其他资产 | 69,228 | 67,749 | 57,277 | 1,479 | 2.2 % | 11,951 | 20.9 % | |||||||||
| 商誉 | 18,512 | 18,512 | - | - | 0.0 % | 18,512 | 0.0 % | |||||||||
| 核心存款无形资产，净额 | 17,519 | 18,411 | 1,005 | (892) | (4.8) % | 16,514 | 1643.2 % | |||||||||
| 递延所得税资产，净额 | 50,499 | 49,672 | 29,645 | 827 | 1.7 % | 20,854 | 70.3 % | |||||||||
| 资产总计 | $ | 7,446,880 | $ | 7,226,649 | $ | 5,226,618 | $ | 220,231 | 3.0 % | $ | 2,220,262 | 42.5 % | ||||
| 负债及股东权益 | ||||||||||||||||
| 存款 | ||||||||||||||||
| 核心存款 | $ | 5,600,238 | $ | 5,527,148 | $ | 4,013,955 | $ | 73,090 | 1.3 % | $ | 1,586,283 | 39.5 % | ||||
| 经纪存款 | 719,852 | 570,052 | 254,160 | 149,800 | 26.3 % | 465,692 | 183.2 % | |||||||||
| 存款总额 | 6,320,090 | 6,097,200 | 4,268,115 | 222,890 | 3.7 % | 2,051,975 | 48.1 % | |||||||||
| 抵押贷款人托管账户 | 4,420 | 4,858 | 4,117 | (438) | (9.0) % | 303 | 7.4 % | |||||||||
| 联邦住房贷款银行（"FHLB"）借款 | 181,247 | 189,701 | 127,600 | (8,454) | (4.5) % | 53,647 | 42.0 % | |||||||||
| 应计费用及其他负债 | 77,549 | 70,983 | 68,235 | 6,566 | 9.3 % | 9,314 | 13.6 % | |||||||||
| 应计退休负债 | 21,572 | 21,129 | 21,429 | 443 | 2.1 % | 143 | 0.7 % | |||||||||
| 负债总计 | 6,604,878 | 6,383,871 | 4,489,496 | 221,007 | 3.5 % | 2,115,382 | 47.1 % | |||||||||
| 股东权益： | ||||||||||||||||
| 优先股，面值$0.01，授权 5,000,000 股；无发行和流通的股份 | ||||||||||||||||
| 普通股，面值$0.01，授权 120,000,000 股；截至2026年6月30日发行和流通 43,818,490 股， | ||||||||||||||||
| 截至2026年3月31日发行和流通 44,765,178 股 | ||||||||||||||||
| 截至2025年6月30日发行和流通 40,748,380 股 | 438 | 448 | 407 | (10) | (2.2) % | 31 | 7.6 % | |||||||||
| 额外实收资本 | 415,841 | 432,858 | 358,793 | (17,017) | (3.9) % | 57,048 | 15.9 % | |||||||||
| 员工持股计划（"ESOP"）持有的未分配普通股 | (41,285) | (41,873) | (43,643) | 588 | (1.4) % | 2,358 | (5.4) % | |||||||||
| 留存收益 | 474,970 | 456,978 | 427,707 | 17,992 | 3.9 % | 47,263 | 11.1 % | |||||||||
| 累计其他综合损失 | (7,962) | (5,633) | (6,142) | (2,329) | 41.3 % | (1,820) | 29.6 % | |||||||||
| 股东权益总计 | 842,002 | 842,778 | 737,122 | (776) | (0.1) % | 104,880 | 14.2 % | |||||||||
| 负债及股东权益总计 | $ | 7,446,880 | $ | 7,226,649 | $ | 5,226,618 | $ | 220,231 | 3.0 % | $ | 2,220,262 | 42.5 % |
| NB BANCORP, INC. | ||||||||||||||||
| 合并收入报表 | ||||||||||||||||
| （未经审计） | ||||||||||||||||
| （金额单位：千美元，除每股数据外） | ||||||||||||||||
| 截至2026年6月30日的三个月 | ||||||||||||||||
| 截至 | 与截至三个月的变化 | |||||||||||||||
| 2026年6月30日 | 2026年3月31日 | 2025年6月30日 | 2026年3月31日 | 2025年6月30日 | ||||||||||||
| 利息和股息收入 | ||||||||||||||||
| 贷款的利息和费用 | $ | 106,574 | $ | 100,042 | $ | 74,719 | $ | 6,532 | 6.5 % | $ | 31,855 | 42.6 % | ||||
| 证券的利息 | 2,758 | 2,708 | 2,307 | 50 | 1.8 % | 451 | 19.5 % | |||||||||
| 现金等价物和其他的利息和股息 | 2,460 | 2,936 | 2,822 | (476) | (16.2) % | (362) | (12.8) % | |||||||||
| 总利息和股息收入 | 111,792 | 105,686 | 79,848 | 6,106 | 5.8 % | 31,944 | 40.0 % | |||||||||
| 利息支出 | ||||||||||||||||
| 存款的利息 | 40,686 | 39,579 | 31,690 | 1,107 | 2.8 % | 8,996 | 28.4 % | |||||||||
| 借款的利息 | 1,961 | 1,239 | 1,151 | 722 | 58.3 % | 810 | 70.4 % | |||||||||
| 总利息支出 | 42,647 | 40,818 | 32,841 | 1,829 | 4.5 % | 9,806 | 29.9 % | |||||||||
| 净利息收入 | 69,145 | 64,868 | 47,007 | 4,277 | 6.6 % | 22,138 | 47.1 % | |||||||||
| 信用损失准备 | ||||||||||||||||
| 贷款的信用损失准备 | 2,994 | 6,382 | 4,244 | (3,388) | (53.1) % | (1,250) | (29.5) % | |||||||||
| 未融资承诺的信用损失准备（释放） | 199 | (54) | (1,083) | 253 | 468.5 % | 1,282 | (118.4) % | |||||||||
| 总信用损失准备 | 3,193 | 6,328 | 3,161 | (3,135) | (49.5) % | 32 | 1.0 % | |||||||||
| 扣除信用损失准备后的净利息收入 | ||||||||||||||||
| 信用损失准备 | 65,952 | 58,540 | 43,846 | 7,412 | 12.7 % | 22,106 | 50.4 % | |||||||||
| 非利息收入 | ||||||||||||||||
| 客户服务费用 | 3,681 | 3,131 | 2,554 | 550 | 17.6 % | 1,127 | 44.1 % | |||||||||
| BOLI 现金退保价值增加 | 962 | 853 | 787 | 109 | 12.8 % | 175 | 22.2 % | |||||||||
| 抵押贷款银行收入 | 92 | 119 | 120 | (27) | (22.7) % | (28) | (23.3) % | |||||||||
| 互换合同收入 | 72 | 201 | 524 | (129) | (64.2) % | (452) | (86.3) % | |||||||||
| 贷款出售的收益（损失），净额 | 227 | (1) | 21 | 228 | 22800.0 % | 206 | 981.0 % | |||||||||
| 其他收入 | 525 | 210 | 272 | 315 | 150.0 % | 253 | 93.0 % | |||||||||
| 总非利息收入 | 5,559 | 4,513 | 4,278 | 1,046 | 23.2 % | 1,281 | 29.9 % | |||||||||
| 非利息支出 | ||||||||||||||||
| 薪资和员工福利 | 25,549 | 25,468 | 18,567 | 81 | 0.3 % | 6,982 | 37.6 % | |||||||||
| 董事和专业服务费用 | 3,816 | 4,049 | 2,943 | (233) | (5.8) % | 873 | 29.7 % | |||||||||
| 房屋和设备费用 | 2,468 | 2,491 | 1,465 | (23) | (0.9) % | 1,003 | 68.5 % | |||||||||
| 数据处理费用 | 4,899 | 4,439 | 2,493 | 460 | 10.4 % | 2,406 | 96.5 % | |||||||||
| 市场营销和慈善捐赠费用 | 1,530 | 1,033 | 954 | 497 | 48.1 % | 576 | 60.4 % | |||||||||
| FDIC 和州保险评估 | 1,584 | 1,152 | 883 | 432 | 37.5 % | 701 | 79.4 % | |||||||||
| 一般和行政费用 | 4,171 | 4,069 | 2,100 | 102 | 2.5 % | 2,071 | 98.6 % | |||||||||
| 总非利息支出 | 44,017 | 42,701 | 29,405 | 1,316 | 3.1 % | 14,612 | 49.7 % | |||||||||
| 税前收入 | 27,494 | 20,352 | 18,719 | 7,142 | 35.1 % | 8,775 | 46.9 % | |||||||||
| 所得税费用 | 6,371 | 5,368 | 4,140 | 1,003 | 18.7 % | 2,231 | 53.9 % | |||||||||
| 净收入 | $ | 21,123 | $ | 14,984 | $ | 14,579 | $ | 6,139 | 41.0 % | $ | 6,544 | 44.9 % | ||||
| 基本每股流通在外加权平均股数 | 39,693,140 | 40,969,748 | 37,191,460 | (1,276,608) | (3.1) % | 2,501,680 | 6.7 % | |||||||||
| 稀释后每股流通在外加权平均股数 | 40,000,305 | 41,421,002 | 37,550,409 | (1,420,697) | (3.4) % | 2,449,896 | 6.5 % | |||||||||
| 基本每股收益 | $ | 0.53 | $ | 0.37 | $ | 0.39 | $ | 0.16 | 43.2 % | $ | 0.14 | 35.9 % | ||||
| 稀释后每股收益 | $ | 0.53 | $ | 0.36 | $ | 0.39 | $ | 0.17 | 47.2 % | $ | 0.14 | 35.9 % |
| NB BANCORP, INC. | |||||||||||||||||||||||||
| 平均余额、利息收入/支出及平均收益率 | |||||||||||||||||||||||||
| （未经审计） | |||||||||||||||||||||||||
| （单位：千美元） | |||||||||||||||||||||||||
| 截至 三个月 的 | |||||||||||||||||||||||||
| 2026年6月30日 | 2026年3月31日 | 2025年6月30日 | |||||||||||||||||||||||
| 平均 | 平均 | 平均 | |||||||||||||||||||||||
| 未偿还 | 平均 | 未偿还 | 平均 | 未偿还 | 平均 | ||||||||||||||||||||
| 余额 | 利息 | 收益率/利率 (4) | 余额 | 利息 | 收益率/利率 (4) | 余额 | 利息 | 收益率/利率 (4) | |||||||||||||||||
| 利息收入资产： | |||||||||||||||||||||||||
| 贷款 (5) | $ | 6,377,025 | $ | 106,574 | 6.70 | % | $ | 6,090,227 | $ | 100,042 | 6.66 | % | $ | 4,479,479 | $ | 74,719 | 6.69 | % | |||||||
| 证券 | 279,196 | 2,758 | 3.96 | % | 273,308 | 2,708 | 4.02 | % | 232,812 | 2,307 | 3.97 | % | |||||||||||||
| 其他投资 (5) | 34,301 | 612 | 7.16 | % | 28,275 | 265 | 3.80 | % | 28,525 | 605 | 8.51 | % | |||||||||||||
| 短期投资 (5) | 237,667 | 1,848 | 3.12 | % | 295,394 | 2,671 | 3.67 | % | 200,524 | 2,217 | 4.43 | % | |||||||||||||
| 总利息收入资产 | 6,928,189 | 111,792 | 6.47 | % | 6,687,204 | 105,686 | 6.41 | % | 4,941,340 | 79,848 | 6.48 | % | |||||||||||||
| 非利息收入资产 | 394,611 | 375,966 | 277,915 | ||||||||||||||||||||||
| 信贷损失准备金 | (81,276) | (88,102) | (39,931) | ||||||||||||||||||||||
| 总资产 | $ | 7,241,524 | $ | 6,975,068 | $ | 5,179,324 | |||||||||||||||||||
| 利息负债： | |||||||||||||||||||||||||
| 储蓄账户 | $ | 210,544 | 324 | 0.62 | % | $ | 207,681 | 263 | 0.51 | % | $ | 119,736 | 134 | 0.45 | % | ||||||||||
| 现在账户 | 701,167 | 2,265 | 1.30 | % | 639,347 | 2,006 | 1.27 | % | 469,472 | 1,259 | 1.08 | % | |||||||||||||
| 货币市场账户 | 1,699,366 | 12,783 | 3.02 | % | 1,711,672 | 12,732 | 3.02 | % | 1,090,163 | 9,062 | 3.33 | % | |||||||||||||
| 存款证和个人退休账户 | 2,595,290 | 25,314 | 3.91 | % | 2,497,213 | 24,578 | 3.99 | % | 1,964,678 | 21,235 | 4.34 | % | |||||||||||||
| 总利息负债存款 | 5,206,367 | 40,686 | 3.13 | % | 5,055,913 | 39,579 | 3.17 | % | 3,644,049 | 31,690 | 3.49 | % | |||||||||||||
| FHLB 借款 | 209,002 | 1,961 | 3.76 | % | 135,441 | 1,239 | 3.71 | % | 103,406 | 1,151 | 4.46 | % | |||||||||||||
| 总利息负债 | 5,415,369 | 42,647 | 3.16 | % | 5,191,354 | 40,818 | 3.19 | % | 3,747,455 | 32,841 | 3.52 | % | |||||||||||||
| 非利息负债存款 | 883,487 | 824,839 | 593,136 | ||||||||||||||||||||||
| 其他非利息负债 | 98,225 | 97,370 | 93,063 | ||||||||||||||||||||||
| 总负债 | 6,397,081 | 6,113,563 | 4,433,654 | ||||||||||||||||||||||
| 股东权益 | 844,443 | 861,505 | 745,670 | ||||||||||||||||||||||
| 总负债和股东权益 | $ | 7,241,524 | $ | 6,975,068 | $ | 5,179,324 | |||||||||||||||||||
| 净利息收入 | $ | 69,145 | $ | 64,868 | $ | 47,007 | |||||||||||||||||||
| 净利息率差 (1) | 3.31 | % | 3.22 | % | 2.96 | % | |||||||||||||||||||
| 净利息收入资产 (2) | $ | 1,512,820 | $ | 1,495,850 | $ | 1,193,885 | |||||||||||||||||||
| 净利息利润率 (3) | 4.00 | % | 3.93 | % | 3.82 | % | |||||||||||||||||||
| 平均利息收入资产与利息负债的比率 | 127.94 | % | 128.81 | % | 131.86 | % |
| (1) | 净利息率差表示利息收入资产的加权平均收益率与利息负债的加权平均利率之间的差异。 |
| (2) | 净利息收入资产表示总利息收入资产减去总利息负债。 |
| (3) | 净利息利润率表示净利息收入除以平均总利息收入资产。 |
| (4) | 年化。 |
| (5) | 贷款包括以公允价值持有的待售贷款。其他投资包括联邦储备银行股票、FHLB 股票和掉期抵押账户。短期投资包括现金及现金等价物。 |
| NB BANCORP, INC. | |||||||||||
| 按抵押类型划分的商业房地产 | |||||||||||
| （未经审计） | |||||||||||
| （单位：千美元） | |||||||||||
| 2026年6月30日 | |||||||||||
| 自用 | 非自用 | 余额 | 百分比 | ||||||||
| 多户住宅 | $ | — | $ | 567,722 | $ | 567,722 | 20 % | ||||
| 工业 | 185,270 | 163,112 | 348,382 | 13 % | |||||||
| 办公室 | 44,635 | 291,110 | 335,745 | 12 % | |||||||
| 酒店 | 41,266 | 247,242 | 288,508 | 11 % | |||||||
| 混合用途 | 22,408 | 225,392 | 247,800 | 9 % | |||||||
| 零售 | 126,323 | 109,201 | 235,524 | 9 % | |||||||
| 大麻设施 | 201,153 | 8,913 | 210,066 | 8 % | |||||||
| 特殊用途 | 84,655 | 69,837 | 154,492 | 6 % | |||||||
| 休闲车公园 | 13,255 | 65,162 | 78,417 | 3 % | |||||||
| 自存储设施 | — | 71,147 | 71,147 | 3 % | |||||||
| 其他 | 87,282 | 64,164 | 151,446 | 6 % | |||||||
| 总商业房地产 | $ | 806,247 | $ | 1,883,002 | $ | 2,689,249 | 100 % |
| 与2026年3月31日的变化 | 与2025年6月30日的变化 | ||||||||||||||||||||||
| 自用 | 非自用 | 余额 | 百分比 | 自用 | 非自用 | 余额 | 百分比 | ||||||||||||||||
| 多户住宅 | $ | — | $ | 29,558 | $ | 29,558 | 5 % | $ | — | $ | 250,977 | $ | 250,977 | 79 % | |||||||||
| 工业 | 55,111 | 6,772 | 61,883 | 22 % | 98,479 | 50,105 | 148,584 | 74 % | |||||||||||||||
| 办公室 | 2,706 | (2,552) | 154 | 0 % | 18,478 | 110,801 | 129,279 | 63 % | |||||||||||||||
| 酒店 | 1,996 | (11,711) | (9,715) | (3) % | 41,266 | 75,083 | 116,349 | 68 % | |||||||||||||||
| 混合用途 | (922) | 24,693 | 23,771 | 11 % | 14,765 | 65,014 | 79,779 | 47 % | |||||||||||||||
| 零售 | 73,112 | (5,164) | 67,948 | 41 % | 86,769 | 22,358 | 109,127 | 86 % | |||||||||||||||
| 大麻设施 | (3,613) | (85) | (3,698) | (2) % | (54,604) | (6,185) | (60,789) | (22) % | |||||||||||||||
| 特殊用途 | (2,298) | 8,159 | 5,861 | 4 % | 6,535 | 12,860 | 19,395 | 14 % | |||||||||||||||
| 休闲车公园 | (125) | 13,159 | 13,034 | 20 % | 13,255 | 65,162 | 78,417 | 100 % | |||||||||||||||
| 自存储设施 | — | (16,443) | (16,443) | (19) % | — | 71,147 | 71,147 | 100 % | |||||||||||||||
| 其他 | 38,079 | 15,791 | 53,870 | 55 % | 47,462 | 9,372 | 56,834 | 60 % | |||||||||||||||
| 总商业房地产 | $ | 164,046 | $ | 62,177 | $ | 226,223 | 9 % | $ | 272,405 | $ | 726,694 | $ | 999,099 | 59 % |
| 2026年3月31日 | 2025年6月30日 | ||||||||||||||||||||||
| 自用 | 非自用 | 余额 | 百分比 | 自用 | 非自用 | 余额 | 百分比 | ||||||||||||||||
| 多户住宅 | $ | — | $ | 538,164 | $ | 538,164 | 21 % | $ | — | $ | 316,745 | $ | 316,745 | 19 % | |||||||||
| 工业 | 130,159 | 156,340 | 286,499 | 12 % | 86,791 | 113,007 | 199,798 | 12 % | |||||||||||||||
| 办公室 | 41,929 | 293,662 | 335,591 | 13 % | 26,157 | 180,309 | 206,466 | 12 % | |||||||||||||||
| 酒店 | 39,270 | 258,953 | 298,223 | 12 % | — | 172,159 | 172,159 | 10 % | |||||||||||||||
| 混合用途 | 23,330 | 200,699 | 224,029 | 9 % | 7,643 | 160,378 | 168,021 | 10 % | |||||||||||||||
| 零售 | 53,211 | 114,365 | 167,576 | 7 % | 39,554 | 86,843 | 126,397 | 7 % | |||||||||||||||
| 大麻设施 | 204,766 | 8,998 | 213,764 | 9 % | 255,757 | 15,098 | 270,855 | 16 % | |||||||||||||||
| 特殊用途 | 86,953 | 61,678 | 148,631 | 6 % | 78,120 | 56,977 | 135,097 | 8 % | |||||||||||||||
| 休闲车公园 | 13,380 | 52,003 | 65,383 | 3 % | — | — | — | 0 % | |||||||||||||||
| 自存储设施 | — | 87,590 | 87,590 | 4 % | — | — | — | 0 % | |||||||||||||||
| 其他 | 49,203 | 48,373 | 97,576 | 4 % | 39,820 | 54,792 | 94,612 | 6 % | |||||||||||||||
| 总商业房地产 | $ | 642,201 | $ | 1,820,825 | $ | 2,463,026 | 100 % | $ | 533,842 | $ | 1,156,308 | $ | 1,690,150 | 100 % |
| NB BANCORP, INC. | ||||||||
| 非公认会计原则调整 | ||||||||
| （未经审计） | ||||||||
| （单位：千美元） | ||||||||
| 截至三个月 | ||||||||
| 2026年6月30日 | 2026年3月31日 | 2025年6月30日 | ||||||
| 净收入（GAAP） | $ | 21,123 | $ | 14,984 | $ | 14,579 | ||
| 加（减）： | ||||||||
| 净收入调整： | ||||||||
| 业务线扩展的非经常性费用 | 649 | 500 | - | |||||
| BOLI 退保税和修改后的年金合同罚款 | 27 | 50 | 64 | |||||
| 合并与收购费用 | 296 | 534 | 530 | |||||
| 净收入的总调整 | $ | 972 | $ | 1,084 | $ | 594 | ||
| 减去与税前非公认会计原则调整相关的净税收利益 | 218 | 277 | 130 | |||||
| 非公认会计原则调整，税后 | 754 | 807 | 464 | |||||
| 经营净收入（非公认会计原则） | $ | 21,877 | $ | 15,791 | $ | 15,043 | ||
| 基本每股流通在外的加权平均普通股 | 39,693,140 | 40,969,748 | 37,191,460 | |||||
| 稀释后每股流通在外的加权平均普通股 | 40,000,305 | 41,421,002 | 37,550,409 | |||||
| 基本每股经营收益（非公认会计原则） | $ | 0.55 | $ | 0.39 | $ | 0.40 | ||
| 稀释后每股经营收益（非公认会计原则） | $ | 0.55 | $ | 0.38 | $ | 0.40 | ||
| 税前收入（GAAP） | $ | 27,494 | $ | 20,352 | $ | 18,719 | ||
| 加（减）： | ||||||||
| 税前收入调整： | ||||||||
| 业务线扩展的非经常性费用 | 649 | 500 | - | |||||
| 合并与收购费用 | 296 | 534 | 530 | |||||
| 税前收入的总调整 | 945 | 1,034 | 530 | |||||
| 经营税前收入（非公认会计原则） | $ | 28,439 | $ | 21,386 | $ | 19,249 | ||
| 净利息收入（GAAP） | $ | 69,145 | $ | 64,868 | $ | 47,007 | ||
| 减去（加）： | ||||||||
| 净利息收入调整： | ||||||||
| 购买会计调整 | 1,972 | 1,623 | - | |||||
| 非公认会计原则利息净收入调整的总影响 | $ | 1,972 | $ | 1,623 | $ | - | ||
| 不包括购买会计调整的净利息收入（非公认会计原则） | $ | 67,173 | $ | 63,245 | $ | 47,007 | ||
| 非利息费用（GAAP） | $ | 44,017 | $ | 42,701 | $ | 29,405 | ||
| 减去（加）： | ||||||||
| 非利息费用调整： | ||||||||
| 业务线扩展的非经常性费用 | 649 | 500 | - | |||||
| 合并与收购费用 | 296 | 534 | 530 | |||||
| 非公认会计原则非利息费用调整的总影响 | $ | 945 | $ | 1,034 | $ | 530 | ||
| 经营非利息费用（非公认会计原则） | $ | 43,072 | $ | 41,667 | $ | 28,875 | ||
| 经营净收入（非公认会计原则） | $ | 21,877 | $ | 15,791 | $ | 15,043 | ||
| 平均资产 | 7,241,524 | 6,975,068 | 5,179,324 | |||||
| 经营平均资产回报率（非公认会计原则） | 1.21 % | 0.92 % | 1.16 % | |||||
| 平均股东权益 | $ | 844,443 | $ | 861,505 | $ | 745,670 | ||
| 经营平均股东权益回报率（非公认会计原则） | 10.39 % | 7.43 % | 8.09 % | |||||
| 经营非利息费用（非公认会计原则） | $ | 43,072 | $ | 41,667 | $ | 28,875 | ||
| 总税前净收入（净利息收入加上总非利息收入） | 74,704 | 69,381 | 51,285 | |||||
| 经营效率比率（非公认会计原则） | 57.66 % | 60.06 % | 56.30 % | |||||
| 所得税费用（GAAP） | $ | 6,371 | $ | 5,368 | $ | 4,140 | ||
| 加（减）： | ||||||||
| 所得税费用调整： | ||||||||
| 与税前非公认会计原则调整相关的净税收利益 | 218 | 277 | - | |||||
| BOLI 退保税和修改后的年金合同罚款 | (27) | (50) | (64) | |||||
| 非公认会计原则所得税费用调整的总影响 | $ | 191 | $ | 227 | $ | (64) | ||
| 经营所得税费用（非公认会计原则） | $ | 6,562 | $ | 5,595 | $ | 4,076 | ||
| 经营有效税率（非公认会计原则） | 23.1 % | 26.2 % | 21.2 % |
| 截至 | ||||||||
| 2026年6月30日 | 2026年3月31日 | 2025年6月30日 | ||||||
| 股东权益总额（GAAP） | $ | 842,002 | $ | 842,778 | $ | 737,122 | ||
| 减去： | ||||||||
| 无形资产（核心存款无形资产，扣除税和商誉） | 31,023 | 32,067 | 782 | |||||
| 有形股东权益总额（非 GAAP） | 810,979 | 810,711 | 736,340 | |||||
| 资产总额（GAAP） | 7,446,880 | 7,226,649 | 5,226,618 | |||||
| 减去： | ||||||||
| 无形资产（核心存款无形资产，扣除税和商誉） | 31,023 | 32,067 | 782 | |||||
| 有形资产总额（非 GAAP） | $ | 7,415,857 | $ | 7,194,582 | $ | 5,225,836 | ||
| 有形股东权益 / 有形资产（非 GAAP） | 10.94 % | 11.27 % | 14.09 % | |||||
| 流通普通股总数 | 43,818,490 | 44,765,178 | 40,748,380 | |||||
| 每股有形账面价值（非 GAAP） | $ | 18.51 | $ | 18.11 | $ | 18.07 |
| NB BANCORP, INC. | |||||||||
| 资产质量 – 不良资产 (1) | |||||||||
| （未经审计） | |||||||||
| （单位：千美元） | |||||||||
| 2026年6月30日 | 2026年3月31日 | 2025年6月30日 | |||||||
| 房地产贷款： | |||||||||
| 一至四家庭住宅 | $ | 2,963 | $ | 1,763 | $ | 3,030 | |||
| 房屋净值贷款 | 1,547 | 1,673 | 1,368 | ||||||
| 商业房地产 | 957 | 394 | 1,984 | ||||||
| 建设和土地开发 | - | 10 | 10 | ||||||
| 商业和工业 | 20,446 | 38,885 | 4,558 | ||||||
| 消费者贷款 | 1,747 | 2,838 | 1,528 | ||||||
| 总计 | $ | 27,660 | $ | 45,563 | $ | 12,478 | |||
| 不良贷款占总贷款比例 | 0.43 % | 0.73 % | 0.27 % | ||||||
| 不良 PCD 贷款占总贷款比例（2） | 0.22 % | 0.49 % | 0.00 % | ||||||
| 不良非 PCD 贷款占总贷款比例 | 0.21 % | 0.24 % | 0.27 % | ||||||
| 不良资产占总资产比例 | 0.37 % | 0.63 % | 0.24 % | ||||||
| 不良 PCD 资产占总资产比例 | 0.19 % | 0.42 % | 0.00 % | ||||||
| 不良非 PCD 资产占总资产比例 | 0.18 % | 0.21 % | 0.24 % |
| (1) | 不良贷款和资产包括未计息贷款。 |
| (2) | PCD 贷款是由于2025年11月15日完成的 BankProv 收购而产生的，在此日期之前不存在。 |
| NB BANCORP, INC. | ||||||||
| 资产质量 – 计提、准备金和净（冲销）回收 | ||||||||
| （未经审计） | ||||||||
| （单位：千美元） | ||||||||
| 截至三个月 | ||||||||
| 2026年6月30日 | 2026年3月31日 | 2025年6月30日 | ||||||
| 信贷损失准备金期初余额 | $ | 80,195 | $ | 87,411 | $ | 38,338 | ||
| 信贷损失计提 | 2,994 | 6,382 | 4,244 | |||||
| 冲销： | ||||||||
| 一至四家庭住宅 | — | (56) | — | |||||
| 商业与工业 | (294) | (12,370) | — | |||||
| 消费者 | (2,081) | (1,409) | (1,190) | |||||
| 商业房地产 | (10) | — | — | |||||
| 冲销总计 | (2,385) | (13,835) | (1,190) | |||||
| 之前冲销贷款的回收： | ||||||||
| 商业与工业 | 1,188 | 12 | 12 | |||||
| 商业房地产 | — | — | 923 | |||||
| 消费者 | 96 | 225 | 274 | |||||
| 回收总计 | 1,284 | 237 | 1,209 | |||||
| 净冲销 | (1,101) | (13,598) | 19 | |||||
| 信贷损失准备金期末余额 | $ | 82,088 | $ | 80,195 | $ | 42,601 | ||
| 准备金与不良贷款比例 | 297 % | 176 % | 341.4 % | |||||
| 准备金与期末流通贷款总额比例 | 1.28 % | 1.29 % | 0.94 % | |||||
| 年化净冲销与期间平均流通贷款比例 | (0.07) % | (0.91) % | 0.00 % | |||||
| 年化净冲销与期间平均流通贷款比例 – PCD 贷款 (1) | 0.00 % | (0.82) % | 0.00 % | |||||
| 年化净冲销与期间平均流通贷款比例 – 非 PCD 贷款 | (0.07) % | (0.08) % | 0.00 % |
| (1) | PCD 贷款是由于2025年11月15日完成的 BankProv 收购而产生的，在此日期之前不存在。 |
来源：Needham Bank