TowneBank 公佈 2026 年第二季度財報 | TOWN 股票新聞

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弗吉尼亚州萨福克，2026年7月22日（全球新闻通讯）—— TowneBank（“公司” 或 “Towne”）（纳斯达克：TOWN）今天报告截至2026年6月30日的季度收益为 1.9319 亿美元，或每稀释股 2.09 美元，而截至2025年6月30日的季度收益为 4089 万美元，或每稀释股 0.54 美元。排除某些影响可比性的项目，当前季度的核心收益（非公认会计原则）为 7201 万美元，或每稀释股 0.78 美元，而截至2025年6月30日的季度核心收益为 6339 万美元，或每稀释股 0.84 美元。

“我们的第二季度业绩展示了我们主街银行模式的实力和韧性。我们继续扩大利润率，增加非利息存款余额，并保持对信用风险管理的严格控制。此外，Towne Vacations 的出售产生了近 2 亿美元的收益，显著提升了我们的资本水平和有形账面价值。我们对在卡罗莱纳州的战略增长举措的早期成果感到满意，并将继续专注于通过有机增长和选择性收购机会扩展我们的保险业务，” 执行董事长 G. Robert Aston, Jr. 说道。

2026 年第二季度亮点：

• 总存款为 187.1 亿美元，比2026年3月31日增加 1.26%，即 2.3317 亿美元。
• 非利息存款比上个季度增加 2.4555 亿美元，或 4.39%，主要受商业存款增长的推动。
• 投资贷款为 151.7 亿美元，比2026年3月31日减少 9149 万美元，或 0.60%。
• 总收入为 4.4427 亿美元，比 2025 年第二季度增加 2.3417 亿美元，或 111.46%。非利息收入增加 1.8627 亿美元，主要受我们度假物业管理部门出售 1985.5 万美元收益的推动。净利息收入增加 4790 万美元，因贷款量和贷款收益的提高推动了利息收入的改善，而存款成本下降了 25 个基点。
• 普通股东权益的年化回报率为 25.72%，而 2025 年第二季度为 7.54%。排除某些影响可比性的项目，普通股东权益的年化回报率（非公认会计原则）为 9.59%，而 2025 年第二季度为 11.69%。
• 平均有形普通股东权益的年化回报率（非公认会计原则）为 37.76%，而 2025 年第二季度为 10.99%。排除某些影响可比性的项目，平均有形普通股东权益的年化回报率（非公认会计原则）为 14.63%，而 2025 年第二季度为 16.61%。
• 本季度净利息差为 3.68%，税后等效净利息差（非公认会计原则）为 3.70%，包括 11 个基点的购置会计增值，而去年同期的净利息差为 3.38%，税后等效净利息差（非公认会计原则）为 3.40%，包括 6 个基点的购置会计增值。
• 与我们度假物业管理部门的出售相关的某些事件影响了本季度的收益和收益相关比率。这些事件包括出售的税前收益为 1985.5 万美元，特别慈善基金会捐款 2500 万美元，以及并购相关费用 868 万美元。此外，TowneBank 每普通股支付特别股息 0.70 美元，约占度假物业管理部门出售税前收益和交易成本的 32%。
• 我们预计净利息收入将在 2026 年和 2027 年受到净购置会计增值收入 655.6 万美元和 1031 万美元的影响。
• 本季度的有效税率为 23.72%，而 2025 年第二季度为 22.25%，与上个季度相比为 18.19%。2026 年第二季度与 2025 年及上个季度的有效税率变化是由于与度假物业管理业务出售相关的州税费用增加。

“我对我们在卡罗莱纳州的人才招聘战略的早期成功感到非常鼓舞。自年初以来，我们增加了 24 名经验丰富的 Towne 银行员工，包括四名市场高管、八名私人和商业银行家，以及两名财务销售官。这些战略性招聘正在帮助我们建立有意义的势头，并加深我们在全国一些最具活力和吸引力的银行市场的存在，” 总裁兼首席执行官 William I. Foster III 说道。

季度净利息收入：

• 2026 年第二季度的净利息收入为 1.8512 亿美元，相较于2025年6月30日结束的季度的 1.3721 亿美元，主要受益于交易量的增加和利率的改善。
• 截至2026年6月30日，平均收益资产总额为 201.9 亿美元，相较于上一个季度的 196.1 亿美元，增长了 2.94%。
• 按平均计算，投资贷款的收益率为 5.69%，在2026年6月30日占收益资产的 75.50%，而上一个季度为 5.67% 和 76.65%。截至2025年6月30日，平均投资贷款的收益率为 5.56%，占收益资产的 75.52%。
• 截至2026年6月30日，计息存款的成本为 2.24%，相比于上一个季度的 2.33% 和 2025 年第二季度的 2.61%。由于交易量的增加超过了利率的下降，存款的利息支出同比增加了 333 万美元，增幅为 4.88%。
• 由于计息存款利率的降低，我们的存款总成本从上一个季度的 1.63% 下降至 1.55%，而2025年6月30日为 1.80%。
• 平均计息负债总额为 132.6 亿美元，较上一个季度增加了 1.0595 亿美元，增幅为 0.81%。与上一个季度相比，总借款减少了 6224 万美元，原因是偿还了在收购 Dogwood State Bank（“Dogwood”）时承担的部分债务。

季度信用损失准备金：

• 本季度的信用损失准备金为 625,000 美元，而去年同期为 641 万美元，上一个季度为 344,000 美元。
• 截至 2026 年第二季度，贷款的信用损失准备金增加了 651,000 美元，相较于上一个季度。
• 本季度的净贷款冲销为 576 万美元，上一个季度为 169 万美元，去年同期为 19,000 美元。冲销的增加主要是由于收购的间接贷款和小企业管理局贷款。
• 截至 2026 年第二季度，净冲销与平均贷款的比例按年化计算为 0.15%，上一个季度为 0.05%，2025 年第二季度为不足 0.01%。
• 截至2026年6月30日，贷款的信用损失准备金占总贷款的 1.32%，而2026年3月31日为 1.31%，2025年6月30日为 1.09%。截至2026年6月30日的信用损失准备金进一步细分为社区银行，占总贷款的 1.20%，以及政府担保贷款，占总贷款的 0.12%。
• 贷款的信用损失准备金是不良贷款的 6.16 倍，而2025年6月30日为 16.81 倍，2026年3月31日为 6.08 倍。

季度非利息收入：

• 总非利息收入为 2.5915 亿美元，相较于 2025 年的 728.8 万美元，增加了 1.8627 亿美元，增幅为 255.58%。
• 非利息收入中包含的度假物业管理部门的销售收益为 1.9855 亿美元。因此，2026 年第二季度该部门没有运营收入可报告，而 2025 年第二季度的收入为 182.1 万美元。
• 政府担保贷款的净收入在 2026 年第二季度为 199 万美元，是 2026 年与收购 Dogwood 相关的新非利息收入来源。
• 住宅抵押贷款银行收入为 1254 万美元，相较于 2025 年第二季度的 1356 万美元，主要受到利润压缩的影响。贷款量从 2025 年第二季度的 6.7147 亿美元增加至 2026 年第二季度的 7.3465 亿美元。2026 年第二季度的住宅购房活动占生产量的 91.58%，而 2025 年第二季度为 92.37%。
• 住宅抵押贷款销售的毛利率为 2.97%，较上一个季度的 3.09% 下降了 12 个基点，较 2025 年第二季度的 3.13% 下降了 16 个基点。

季度非利息支出：

• 总非利息支出为 1.8994 亿美元，相较于 2025 年的 1.5067 亿美元，增加了 3928 万美元，增幅为 26.07%。这一增长主要归因于特殊慈善基金的捐款以及薪资和员工福利的增长。
• 与 Dogwood 和 Old Point Financial Corporation 收购相关的银行人员增加占薪资和福利支出增加的 1037 万美元中的 862 万美元，相较于去年同期。其他因素包括 2025 年 9 月中旬生效的年度基本工资调整和基于绩效的激励措施。

合并资产负债表亮点：

• 截至2026年6月30日，总资产为 226.2 亿美元，较2026年3月31日的 223.6 亿美元增加了 2.5825 亿美元。
• 投资贷款较上一个季度减少了 9149 万美元，降幅为 0.60%，但在我们的卡罗来纳市场增加了 2.18 亿美元。
• 持有待售的抵押贷款较去年增加了 3686 万美元，增幅为 15.44%，较上一个季度增加了 1.0387 亿美元，增幅为 60.48%，主要受更高的生产量驱动。
• 政府担保的待售贷款较上一个季度增加了 2842 万美元。这项贷款活动包含在收购 Dogwood 中，并且在 2026 年对 TowneBank 来说是新的。
• 总存款较上一个季度增加了 2.3317 亿美元，增幅为 1.26%，主要受需求存款增长的推动。
• 非利息存款较上一个季度增加了 2.4555 亿美元，增幅为 4.39%。
• 公司在本季度偿还了部分收购的 FHLB 借款，导致与上一个季度相比，借款减少了 6224 万美元，降幅为 12.15%。

投资证券：

• 截至2026年6月30日，总投资证券为 31 亿美元，较2026年3月31日的 30.3 亿美元和2025年6月30日的 27.8 亿美元有所增加。2026年6月30日，投资组合的加权平均久期为 3.6 年。可供出售债务证券组合的账面价值包括截至2026年6月30日的净未实现损失为 8514 万美元，而2026年3月31日为 8140 万美元，2025年6月30日为 1.1314 亿美元，公允价值变动的变化主要是由于利率的变化。

贷款和资产质量：

• 截至2026年6月30日，总投资贷款为 151.7 亿美元，较2026年3月31日的 152.6 亿美元有所减少。
• 不良资产，包括不良贷款、被查封的财产和前银行场所，总额为 4831 万美元，占总资产的 0.21%，而在上一个季度末为 5111 万美元，占 0.23%，在2025年6月30日为 929 万美元，占 0.05%。前银行场所的 1057 万美元已签署购房协议或正在审查的购房协议，预计将在 2026 年 11 月前完成交易。
• 截至2026年6月30日，不良贷款占期末贷款的 0.21%，与上一个季度相同，而在2025年6月30日为 0.06%。与去年相比的增加主要是由于在 Dogwood 交易中获得的贷款。
• 截至2026年6月30日，被查封的财产和前银行场所总额为 1588 万美元，其中包括 50.5 万美元的其他房地产、132 万美元的被查封汽车和 1406 万美元的与收购相关的前银行场所。2026年3月31日，被查封的财产和前银行场所总额为 1836 万美元，其中包括 50.5 万美元的其他房地产、153 万美元的被查封汽车和 1632 万美元的与收购相关的前银行场所。

存款和借款：

• 截至2026年6月30日，总存款为 187.1 亿美元，较2026年3月31日的 184.8 亿美元增加了 2.3317 亿美元，年化增长率为 5.06%。
• 投资贷款与存款的比率为 81.06%，而2026年3月31日为 82.58%，2025年6月30日为 80.63%。
• 截至2026年6月30日，无息存款占总存款的 31.22%，而2026年3月31日为 30.29%，2025年6月30日为 31.02%。无息存款较上个季度增加了 2.4555 亿美元，增幅为 4.39%。
• 总借款为 4.5024 亿美元，较2026年3月31日的 5.1248 亿美元减少了 6224 万美元，降幅为 12.15%。

资本：

• 每股普通股账面价值为 32.40 美元，较2026年3月31日的 31.31 美元和2025年6月30日的 29.41 美元有所增加。
• 每股普通股的有形账面价值（非 GAAP）为 22.60 美元，较2026年3月31日的 21.49 美元和2025年6月30日的 21.80 美元有所增加。

关于 TowneBank：

TowneBank 成立于 1999 年，是一家建立在关系基础上的公司，提供全方位的银行和其他金融服务，专注于服务他人和丰富生活。Towne 致力于关怀文化，重视所有员工和成员，拥抱他们多样的才能、视角和经验。

今天，TowneBank 在汉普顿道路、中央弗吉尼亚、北卡罗来纳州东部和中部、南卡罗来纳州格林维尔及上州地区以及南卡罗来纳州查尔斯顿运营着 70 多家银行办公室，作为当地领导者，促进每个社区的社会、文化和经济增长。Towne 提供具有竞争力的商业和个人银行解决方案，始终以最高的道德标准提供服务。经验丰富的本地银行家提供更高水平的专业知识和个人关注，并进行本地决策，这是 TowneBank 战略的关键。TowneBank 的能力已超越银行业务，通过其附属公司提供专业知识，包括 Towne 财富管理、Towne 保险代理、Towne 福利、TowneBank 抵押贷款、TowneBank 商业抵押贷款、伯克希尔哈撒韦家居服务 RW Towne 房地产、Towne 1031 交换和 Towne 信托公司（N.A.）。截至2026年6月30日，TowneBank 的总资产为 226.2 亿美元，是总部位于弗吉尼亚州的最大银行之一。

非 GAAP 财务指标：

本新闻稿包含某些财务指标，这些指标是根据与美国公认会计原则（"GAAP"）不同的方法确定的。这些非 GAAP 财务指标包括：完全税收等效净利差、核心运营收益、核心净收入、每股普通股的有形账面价值、总风险资本比率、一级杠杆比率、一级资本比率和有形普通股权与有形资产比率。管理层使用这些非 GAAP 财务指标来评估 TowneBank 核心业务的表现和资本实力。管理层认为，这些非 GAAP 财务指标提供了关于 TowneBank 的有意义的附加信息，以帮助投资者评估运营结果、财务实力和资本化。这些非 GAAP 财务指标应被视为我们财务指标受信贷成本和其他因素重大影响的额外视角。这些非 GAAP 财务指标不应被视为根据 GAAP 确定的运营结果的替代品，并且可能与其他公司类似标题的指标不可比。此演示中使用的非 GAAP 财务指标的计算在脚注或附录中有所提及。

前瞻性声明：

本新闻稿包含根据 1995 年《私人证券诉讼改革法》定义的某些前瞻性声明。前瞻性声明不是历史事实，而仅代表 TowneBank 及其管理层对未来事件的信念、期望或意见，其中许多事件本质上具有不确定性。前瞻性声明可以通过使用以下词语来识别："相信"、"期望"、"预期"、"打算"、"计划"、"估计"，或具有类似含义的词语，或未来或条件性术语，如"将"、"会"、"应该"、"可能"、"或许"、"很可能"、"大概"或"可能"。这些声明可能涉及管理层所做的重大风险、不确定性、估计和假设。导致实际结果与这些前瞻性声明所设想的结果存在重大差异的因素包括但不限于：银行业竞争压力可能显著增加；利率环境的变化可能降低利润率和/或贷款的数量和价值，以及其他金融资产的价值；意外的现金或存款流出或无法进入资本市场，这可能危及我们的整体流动性或资本化；客户信用状况的变化及贷款可收回性的可能减损；由于市场条件、通货膨胀、利率变化或其他因素导致的信用损失准备金不足；金融行业普遍的不利发展，例如 2023 年的银行倒闭、应对措施以减轻和管理这些发展、相关的监管和监管行动及成本，以及对客户和客户行为的相关影响；全国或地区的整体经济状况可能不如预期，从而导致信用质量恶化和/或对信贷或其他服务的需求减少；地缘政治不稳定，包括战争、冲突、贸易限制和关税、社会动荡和恐怖袭击及其对我们业务的直接或间接影响；天气相关或自然灾害的影响，可能对我们的运营和/或贷款组合产生负面影响，并增加我们的经营成本；公共卫生事件（如 COVID-19 疫情）及政府和社会对此的反应；立法或监管环境的变化，包括会计标准和税法的变化，以及影响联邦银行机构的规则制定、监督、检查和执法优先事项的变化，这可能对我们的业务产生不利影响；我们成功整合最近完成的收购业务的能力，包括与 Old Point Financial Corporation 和 Dogwood State Bank 的合并，可能需要的时间更长或更困难、耗时或成本高于预期；与最近完成的收购相关的存款流失、运营成本、客户流失和业务中断，包括声誉风险以及对员工、客户或其他商业伙伴关系的负面影响，可能大于预期；与我们收购的业务整合相关的成本或困难可能大于预期；与最近完成的收购相关的预期增长机会或成本节约可能未能完全实现或未能在预期时间内实现；管理层的注意力和时间从持续的业务运营和机会转移到合并和整合相关事务；新业务线或新产品和服务的推出；针对我们或与我们互动的供应商或其他第三方的网络安全威胁或攻击；新技术的实施，以及开发和维护可靠电子系统的能力；可能拥有更大财务资源并开发出能够更成功竞争的产品的竞争对手；商业条件的变化；证券市场的变化；以及我们市场区域内的地方经济变化，包括实际和提议的联邦支出削减（包括国防、安全和军事支出）对经济的任何不利影响。我们或代表我们所做的任何前瞻性声明仅在声明之日或所指日期有效，我们不承担因新信息、未来事件或其他原因更新前瞻性声明的任何义务。有关可能对本报告中包含的前瞻性声明产生重大影响的因素的更多信息，请参见 TowneBank 截至2025年12月31日的《10-K 年报》中的 “风险因素” 以及 TowneBank 向联邦存款保险公司提交的其他文件中的相关披露。

媒体联系人：

G. Robert Aston, Jr.，执行董事长，757-638-6780

William I. Foster III，董事长兼首席执行官，757-417-6482

投资者联系人：

William B. Littreal，首席财务官，757-638-6813

TowneBank
精选财务亮点（未经审计）
（以千美元计，除每股数据外）
		截至三个月
		6 月 30 日，		3 月 31 日，		12 月 31 日，		9 月 30 日，		6 月 30 日，
	2026		2026		2025		2025		2025
收入和绩效比率：
	总收入	$	444,266			$	246,447			$	219,943			$	222,584			$	210,093
	净收入		193,618				41,101				40,850				44,612				41,319
	可分配给普通股东的净收入		193,186				40,993				40,630				44,295				40,887
	每普通股净收入 - 稀释后		2.09				0.45				0.51				0.58				0.54
	每普通股账面价值		32.40				31.31				30.67				30.27				29.41
	每普通股账面价值 - 有形（非 GAAP）		22.60				21.49				21.93				21.49				21.80
	平均资产回报率		3.45	%			0.76	%			0.82	%			0.94	%			0.91	%
	平均资产回报率 - 有形（非 GAAP）		3.68	%			0.89	%			0.94	%			1.05	%			1.01	%
	平均股本回报率		25.66	%			5.84	%			6.67	%			7.72	%			7.52	%
	平均股本回报率 - 有形（非 GAAP）		37.63	%			9.55	%			10.32	%			11.39	%			10.94	%
	平均普通股本回报率		25.72	%			5.85	%			6.69	%			7.75	%			7.54	%
	平均普通股本回报率 - 有形（非 GAAP）		37.76	%			9.58	%			10.36	%			11.45	%			10.99	%
	非利息收入占总收入的百分比		58.33	%			29.83	%			27.73	%			33.98	%			34.69	%
监管资本比率（1）：
	普通股权一级资本		12.16	%			11.43	%			11.34	%			11.18	%			11.77	%
	一级资本		12.20	%			11.47	%			11.39	%			11.23	%			11.82	%
	总资本		14.58	%			13.87	%			14.14	%			13.98	%			14.49	%
	一级资本杠杆比率		10.00	%			9.75	%			9.36	%			9.84	%			9.93	%
资产质量：
	信贷损失准备金与不良贷款的比率		6.16	x			6.08	x			12.57	x			19.38	x			16.81	x
	信贷损失准备金与期末贷款的比率		1.32	%			1.31	%			1.10	%			1.11	%			1.09	%
	不良贷款占期末贷款的比率		0.21	%			0.21	%			0.09	%			0.06	%			0.06	%
	不良资产占期末资产的比率		0.21	%			0.23	%			0.07	%			0.05	%			0.05	%
	净冲销（回收）占平均贷款的比率（年化）		0.15	%			0.05	%			0.06	%			0.01	%			—	%
	净冲销（回收）	$	5,756			$	1,690			$	1,948			$	255			$	19
	不良贷款	$	32,430			$	32,751			$	11,726			$	7,698			$	7,982
	前银行房产		14,061				16,323				879				885				—
	被查封的财产		1,823				2,037				1,754				1,798				1,306
	总不良资产	$	48,314			$	51,111			$	14,359			$	10,381			$	9,288
	逾期 90 天且仍在计息的贷款	$	1,095			$	2,487			$	890			$	1,863			$	210
	信贷损失准备金	$	199,918			$	199,267			$	147,343			$	149,175			$	134,187
抵押贷款银行业务：
	发放的贷款，抵押贷款	$	597,622			$	469,323			$	504,732			$	491,921			$	494,108
	发放的贷款，合资企业		137,028				106,027				118,597				144,440				177,359
	总发放贷款	$	734,651			$	575,350			$	623,329			$	636,361			$	671,467
	发放贷款数量		1,827				1,423				1,551				1,679				1,750
	发放贷款人员数量		168				162				161				169				166
	购买比例		91.58	%			77.57	%			82.23	%			91.84	%			92.37	%
	已售贷款	$	597,947			$	527,428			$	652,853			$	657,822			$	596,009
	锁定资产	$	1,831			$	2,003			$	1,145			$	2,213			$	2,186
	销售和费用的毛实现收益占发放贷款的百分比		2.97	%			3.09	%			3.19	%			3.32	%			3.13	%
其他比率：
	净利差		3.68	%			3.58	%			3.56	%			3.48	%			3.38	%
	净利差 - 完全税收等效（非 GAAP）		3.70	%			3.60	%			3.58	%			3.50	%			3.40	%
	平均收益资产/总平均资产		89.78	%			89.60	%			89.96	%			90.03	%			90.23	%
	平均贷款/平均存款		82.40	%			83.22	%			80.57	%			80.92	%			81.09	%
	平均非利息存款/总平均存款		30.78	%			30.24	%			31.28	%			31.30	%			30.88	%
	期末股本/期末总资产		13.27	%			12.96	%			12.34	%			12.18	%			12.19	%
	效率比率（非 GAAP）		74.91	%			76.96	%			73.37	%			67.08	%			69.82	%
	(1) 当前报告期的监管资本比率为初步数据。

TOWNEBANK
选定数据（未经审计）
（单位：千美元）
投资证券							% 变化
	第二季度		第二季度		第一季度		2026 年第二季度与		2026 年第二季度与
可供出售证券，按公允价值计	2026		2025		2026		2025 年第二季度		2026 年第一季度
美国机构证券	$	402,738			$	345,808			$	386,157			16.46	%		4.29	%
美国国债		176,393				78,746				83,396			124.00	%		111.51	%
市政证券		540,924				438,490				535,652			23.36	%		0.98	%
信托优先股及其他公司证券		164,040				115,126				161,453			42.49	%		1.60	%
由 GSE 和 GNMA 发行的抵押贷款支持证券		1,657,895				1,577,325				1,697,124			5.11	%		(2.31	)%
信贷损失准备金		(1,028	)			(1,520	)			(1,355	)		(32.37	)%		(24.13	)%
总计	$	2,940,962			$	2,553,975			$	2,862,427			15.15	%		2.74	%
财务报表中反映的未实现收益（损失）
总未实现收益	$	9,072			$	6,048			$	9,894			50.00	%		(8.31	)%
总未实现损失		(94,212	)			(119,186	)			(91,293	)		(20.95	)%		3.20	%
可供出售证券的净未实现收益（损失）及其他调整	$	(85,140	)		$	(113,138	)		$	(81,399	)		(24.75	)%		4.60	%
持有至到期证券，按摊余成本计
美国机构证券	$	18,403			$	92,973			$	18,339			(80.21	)%		0.35	%
美国国债		95,317				96,250				95,551			(0.97	)%		(0.24	)%
市政证券		5,515				5,414				5,490			1.87	%		0.46	%
信托优先股公司证券		2,041				2,094				2,054			(2.53	)%		(0.63	)%
由 GSE 发行的抵押贷款支持证券		5,057				5,201				5,093			(2.77	)%		(0.71	)%
信贷损失准备金		(32	)			(67	)			(33	)		(52.24	)%		(3.03	)%
总计	$	126,301			$	201,865			$	126,494			(37.43	)%		(0.15	)%
总未实现收益	$	195			$	214			$	196			(8.88	)%		(0.51	)%
总未实现损失		(1,931	)			(5,148	)			(2,314	)		(62.49	)%		(16.55	)%
持有至到期证券的净未实现收益（损失）	$	(1,736	)		$	(4,934	)		$	(2,118	)		(64.82	)%		(18.04	)%
可供出售和持有至到期证券的总未实现收益（损失）	$	(86,876	)		$	(118,072	)		$	(83,517	)		(26.42	)%		4.02	%
							% 变化
持有投资的贷款	第二季度		第二季度		第一季度		2026 年第二季度与		2026 年第二季度与
社区银行：		2026				2025				2026			2025 年第二季度		2026 年第一季度
商业房地产 - 建设和开发	$	1,308,080			$	1,072,625			$	1,450,284			21.95	%		(9.81	)%
商业房地产 - 自用		2,401,402				1,815,900				2,359,542			32.24	%		1.77	%
商业房地产 - 非自用		4,317,091				3,557,175				4,284,890			21.36	%		0.75	%
商业房地产 - 多户型		865,154				887,083				894,653			(2.47	)%		(3.30	)%
住宅 1-4 户家庭		2,326,019				1,997,395				2,334,199			16.45	%		(0.35	)%
房屋净值信贷额度		682,941				480,610				674,293			42.10	%		1.28	%
商业和工业贷款（C&I）		1,615,241				1,370,564				1,619,980			17.85	%		(0.29	)%
政府贷款		524,444				510,902				499,769			2.65	%		4.94	%
间接贷款		690,321				579,041				693,811			19.22	%		(0.50	)%
消费贷款及其他		222,970				88,378				219,057			152.29	%		1.79	%
社区银行总计	$	14,953,663			$	12,359,673			$	15,030,478			20.99	%		(0.51	)%
政府担保贷款：
房地产 - 建设和开发		12,846				—				28,840			N/M		(55.46	)%
商业房地产 - 自用		94,943				—				88,072			N/M		7.80	%
商业和工业贷款（C&I）		108,216				—				113,770			N/M		(4.88	)%
消费贷款及其他		7				—				—			N/M		N/M
政府担保贷款总计	$	216,012			$	—			$	230,682			N/M		(6.36	)%
持有投资的贷款总计	$	15,169,675			$	12,359,673			$	15,261,160			22.74	%		(0.60	)%

TowneBank
选定数据（未经审计）
（单位：千美元）
							% 变化
存款	第二季度		第二季度		第一季度		2026 年第二季度与		2026 年第二季度与
	2026 年		2025 年		2026 年		2025 年第二季度		2026 年第一季度
非利息负债的活期存款	$	5,842,944		$	4,754,340		$	5,597,395		22.90	%		4.39	%
有息存款：
活期和货币市场账户		9,468,690			7,654,317			9,293,443		23.70	%		1.89	%
储蓄		436,751			332,108			457,028		31.51	%		(4.44	)%
定期存款		2,965,060			2,587,951			3,132,406		14.57	%		(5.34	)%
总计		18,713,445			15,328,716			18,480,272		22.08	%		1.26	%

收购摘要 - 第一天余额		总计收购		2026 年		2025 年
		2025-2026		Dogwood (1)		Old Point (2)		Village (3)
总证券		$	478,408		$	190,976		$	211,877		$	75,555
待售贷款			40,596			36,981			—			3,615
投资贷款			3,438,268			1,905,599			956,429			576,240
核心存款无形资产			82,900			30,490			31,390			21,020
总资产			4,492,136			2,343,049			1,403,159			745,928
非利息负债的活期存款			1,089,093			544,484			306,066			238,543
有息存款			2,690,894			1,387,029			904,915			398,950
总存款			3,779,987			1,931,513			1,210,981			637,493
来自 FHLB 的预付款			205,000			155,000			40,000			10,000
次级债务，净额			39,693			—			25,274			14,419
总负债			4,071,303			2,118,357			1,284,531			668,415
商誉		$	368,990		$	233,269		$	92,729		$	42,992
投资贷款的初始信用损失准备金			65,406			59,492			4,223			1,691
初始信用损失准备金 (4)			17,504			—			11,449			6,055
(1) Dogwood State Bank 于2026年1月12日收购。
(2) Old Point Financial Corporation 于2025年9月1日收购。
(3) Village Bank and Trust Corp. 于2025年4月1日收购。
(4) ASU 2025-08 财务工具 - 信用损失的测量 - 购买贷款的信用损失 于2026年1月1日生效。

		截至三个月
		6 月 30 日，		3 月 31 日，		12 月 31 日，		9 月 30 日，		6 月 30 日，
净冲销：		2026 年 (1)			2026 年			2025 年			2025 年				2025 年
社区银行		$	451		$	(284	)		$	1,159		$	(116	)		$	(418	)
间接			4,002			414				789			371				437
政府担保贷款			1,303			1,560				—			—				—
总计		$	5,756		$	1,690			$	1,948		$	255			$	19
不良贷款：
社区银行		$	24,616		$	22,380			$	10,275		$	6,629			$	6,912
间接			970			2,731				1,451			1,069				1,070
政府担保贷款			6,844			7,640				—			—				—
总计		$	32,430		$	32,751			$	11,726		$	7,698			$	7,982
(1) 与 Dogwood 收购相关的不良贷款截至2026年6月30日总计约为 1859 万美元。

TowneBank
平均余额、收益和支付利率（未经审计）
（单位：千美元）
	截至三个月		截至三个月		截至三个月
	2026年6月30日		2026年3月31日		2025年6月30日
			利息		平均				利息		平均				利息		平均
	余额		支出		利率（1）		余额		支出		利率（1）		余额		支出		利率（1）
资产：
贷款（扣除未赚取收入和递延成本）	$	15,241,959			$	216,044			5.69	%		$	15,032,919			$	210,226			5.67	%		$	12,304,172			$	170,520			5.56	%
应税投资证券		2,808,164				25,687			3.66	%			2,805,229				25,181			3.59	%			2,598,093				23,361			3.60	%
免税投资证券		275,487				3,083			4.48	%			245,092				2,625			4.28	%			172,083				1,802			4.19	%
总证券		3,083,651				28,770			3.73	%			3,050,321				27,806			3.65	%			2,770,176				25,163			3.63	%
计息存款		1,659,332				14,023			3.39	%			1,388,016				11,459			3.35	%			1,045,727				10,241			3.93	%
待售贷款		203,978				3,076			6.03	%			140,438				2,077			5.92	%			172,102				2,770			6.44	%
总收益资产		20,188,920				261,913			5.20	%			19,611,694				251,568			5.20	%			16,292,177				208,694			5.14	%
减：贷款损失准备		(202,001	)							(179,029	)							(131,837	)
总非收益资产		2,499,032								2,455,700								1,896,640
总资产	$	22,485,951							$	21,888,365							$	18,056,980
负债和股东权益：
计息存款
活期和货币市场	$	9,279,980			$	44,758			1.93	%		$	9,081,281			$	44,822			2.00	%		$	7,590,290			$	42,054			2.22	%
储蓄		446,151				619			0.56	%			421,240				613			0.59	%			337,807				704			0.84	%
定期存款		3,076,803				26,104			3.40	%			3,097,422				27,073			3.54	%			2,560,313				25,394			3.98	%
总计息存款		12,802,934				71,481			2.24	%			12,599,943				72,508			2.33	%			10,488,410				68,152			2.61	%
借款		175,152				1,309			2.96	%			272,569				2,199			3.23	%			34,799				(341	)		(3.88	)%
次级债务，净额		284,404				2,736			3.85	%			284,025				2,750			3.87	%			272,448				2,609			3.83	%
总计息负债		13,262,490				75,526			2.28	%			13,156,537				77,457			2.39	%			10,795,657				70,420			2.62	%
活期存款		5,693,724								5,463,137								4,685,835
其他非计息负债		510,177								419,807								387,166
总负债		19,466,391								19,039,481								15,868,658
股东权益		3,019,560								2,848,884								2,188,322
总负债和股东权益	$	22,485,951							$	21,888,365							$	18,056,980
净利息收入（税收等效基础）(4)			$	186,387							$	174,111							$	138,274
非 GAAP 财务指标的调节
税收等效基础调整				(1,270	)							(1,169	)							(1,061	)
净利息收入（GAAP）			$	185,117							$	172,942							$	137,213
利率差（2)(4）					2.92	%						2.81	%						2.52	%
利息支出占平均收益资产的百分比				1.50	%						1.60	%						1.73	%
净利息利润率（税收等效基础）(3)(4)				3.70	%						3.60	%						3.40	%
存款总成本					1.55	%						1.63	%						1.80	%
(1) 收益和利息收入以税收等效基础呈现，使用联邦法定税率 21%。
(2) 利息差是收益资产的平均收益减去计息负债的平均利率。完全税收等效。
(3) 净利息利润率是净利息收入占平均收益资产的百分比。完全税收等效。
(4) 非 GAAP。

TowneBank
平均余额、收益和支付利率（未经审计）
（单位：千美元）
	截至六个月		截至六个月
	2026年6月30日		2025年6月30日
			利息		平均				利息		平均
	平均		收入/		收益率/		平均		收入/		收益率/
	余额		支出		利率 (1)		余额		支出		利率 (1)
资产：
贷款（扣除未赚取收入和递延成本）	$	15,138,015			$	426,269			5.68	%		$	11,918,188			$	323,586			5.48	%
应税投资证券		2,806,705				50,869			3.62	%			2,538,402				44,662			3.52	%
免税投资证券		260,373				5,708			4.38	%			174,071				3,663			4.21	%
总证券		3,067,078				56,577			3.69	%			2,712,473				48,325			3.56	%
计息存款		1,524,424				25,483			3.37	%			1,122,263				22,042			3.96	%
待售贷款		172,384				5,153			5.98	%			168,251				5,423			6.45	%
总收益资产		19,901,901				513,482			5.20	%			15,921,175				399,376			5.06	%
减：贷款损失准备金		(190,578	)							(128,072	)
总非收益资产		2,477,485								1,843,652
总资产	$	22,188,808							$	17,636,755
负债和股东权益：
计息存款
活期和货币市场	$	9,181,179			$	89,578			1.97	%		$	7,435,687			$	82,659			2.24	%
储蓄		433,765				1,232			0.57	%			325,033				1,419			0.88	%
定期存款		3,087,055				53,178			3.47	%			2,550,430				51,207			4.05	%
总计息存款		12,701,999				143,988			2.29	%			10,311,150				135,285			2.65	%
借款		223,592				3,508			3.12	%			32,217				(642	)		(3.96	)%
次级债务，净额		284,215				5,486			3.86	%			266,293				4,913			3.69	%
总计息负债		13,209,806				152,982			2.34	%			10,609,660				139,556			2.65	%
活期存款		5,579,068								4,482,341
其他非计息负债		465,240								370,508
总负债		19,254,114								15,462,509
股东权益		2,934,694								2,174,246
总负债和股东权益	$	22,188,808							$	17,636,755
净利息收入（税收等效基础）(4)			$	360,500							$	259,820
非 GAAP 财务指标的调节
税收等效基础调整				(2,440	)							(2,129	)
净利息收入（GAAP）			$	358,060							$	257,691
利率差（2)(4）					2.86	%						2.41	%
利息支出占平均收益资产的百分比				1.55	%						1.77	%
净利息利润率（税收等效基础）(3)(4)				3.65	%						3.29	%
存款总成本					1.59	%						1.84	%
(1) 收益和利息收入以税收等效基础呈现，使用联邦法定税率 21%。
(2) 利息差是收益资产的平均收益减去计息负债的平均利率。完全税收等效。
(3) 净利息利润率是净利息收入占平均收益资产的百分比。完全税收等效。
(4) 非 GAAP。

TOWNEBANK
合并资产负债表
（以千美元计，除股数外）
	2026年6月30日		2025年12月31日
资产	（未经审计）		（经审计）
现金及银行存款	$	158,770			$	129,941
在联邦储备银行的有息存款		1,546,624				1,097,155
在金融机构的有息存款		110,086				123,553
现金及现金等价物总额		1,815,480				1,350,649
可供出售证券，按公允价值计（摊余成本为$3,027,130 和$2,784,462，2026年6月30日和2025年12月31日的信用损失准备金分别为$1,028 和$1,207）		2,940,962				2,710,189
持有至到期证券，按摊余成本计（公允价值为$124,597 和$154,269，2026年6月30日和2025年12月31日）		126,333				156,697
减：信用损失准备金		(32	)			(65	)
净持有至到期证券，扣除信用损失准备金		126,301				156,632
其他股权证券		15,907				12,219
FHLB 股票		21,550				16,341
证券总额		3,104,720				2,895,381
待售抵押贷款		275,602				154,444
待售政府担保贷款		33,915				—
贷款，扣除未赚取收入和递延成本		15,169,675				13,335,804
减：贷款的信用损失准备金		(199,918	)			(147,343	)
净贷款		14,969,757				13,188,461
房产及设备，净额		444,807				430,987
商誉		808,644				594,080
其他无形资产，净额		96,765				96,528
BOLI		387,841				337,425
其他资产		679,428				639,386
资产总额	$	22,616,959			$	19,687,341
负债和股东权益
存款：
无息活期存款	$	5,842,944			$	5,073,157
有息存款：
活期和货币市场账户		9,468,690				8,390,884
储蓄		436,751				332,752
定期存款		2,965,060				2,712,324
存款总额		18,713,445				16,509,117
来自 FHLB 的预付款		127,060				52,452
次级债务，净额		284,207				283,870
回购协议及其他借款		38,971				34,817
借款总额		450,238				371,139
其他负债		451,756				378,076
负债总额		19,615,439				17,258,332
优先股，授权和未发行股份 - 2,000,000		—				—
普通股，面值$1.667：授权 150,000,000 股；
2026年6月30日和2025年12月31日发行的 92,433,645 和 78,964,038 股
		154,087				131,633
资本公积		1,695,607				1,254,776
留存收益		1,206,036				1,087,343
以成本计发给递延补偿信托的普通股：
2026年6月30日和2025年12月31日的 1,137,994 和 1,086,290 股		(24,986	)			(23,293	)
递延补偿信托		24,986				23,293
累计其他综合收益（损失）		(61,247	)			(51,685	)
股东权益总额		2,994,483				2,422,067
非控股权益		7,037				6,942
权益总额		3,001,520				2,429,009
负债和权益总额	$	22,616,959			$	19,687,341

TowneBank
合并收入报表（未经审计）
（单位：千美元，除每股数据外）
	截至三个月		截至六个月
	6 月 30 日，		6 月 30 日，
		2026				2025				2026				2025
利息收入：
贷款，包括费用	$	215,308			$	169,772			$	424,820			$	322,093
投资证券		28,236				24,850				55,586				47,689
在金融机构的有息存款和出售的联邦基金		14,023				10,241				25,483				22,042
持有待售的抵押贷款		3,076				2,770				5,153				5,423
利息收入总计		260,643				207,633				511,042				397,247
利息支出：
存款		71,481				68,152				143,988				135,285
来自 FHLB 的贷款		1,671				124				4,096				149
次级债务，净额		2,736				2,609				5,486				4,913
回购协议和其他借款		(362	)			(465	)			(588	)			(791	)
利息支出总计		75,526				70,420				152,982				139,556
净利息收入		185,117				137,213				358,060				257,691
信用损失准备		625				6,410				969				8,830
扣除信用损失准备后的净利息收入		184,492				130,803				357,091				248,861
非利息收入：
住宅抵押银行收入，净额		12,537				13,561				24,271				23,922
保险佣金及相关收入，净额		25,294				25,677				51,328				52,102
物业管理收入，净额		—				18,207				12,440				28,759
存款账户服务费		4,747				3,642				9,389				6,969
信用卡商户费用，净额		2,145				1,794				4,064				3,491
投资收入，净额		3,795				3,158				7,515				6,233
BOLI		2,760				1,992				5,779				3,864
政府担保贷款收入，净额		1,994				—				6,195				—
股权投资出售收益		198,550				—				198,550				2,000
其他收入		7,327				4,849				12,997				8,158
投资证券净收益		—				—				126				—
非利息收入总计		259,149				72,880				332,654				135,498
非利息支出：
工资和员工福利		88,730				78,362				181,909				153,440
房屋租赁		11,793				9,791				23,798				19,124
家具和设备		5,347				4,770				11,246				9,392
无形资产摊销		5,866				3,979				12,187				7,005
软件		7,475				6,835				15,873				13,128
数据处理		3,492				4,510				8,423				8,344
专业费用		3,164				2,539				6,417				5,192
广告和市场营销		3,210				3,228				8,887				7,701
FDIC 及其他保险		4,285				3,032				7,179				5,893
收购相关费用		11,212				18,737				42,897				19,157
其他费用		45,369				14,882				67,013				32,825
非利息支出总计		189,943				150,665				385,829				281,201
税前收入和非控股权益		253,698				53,018				303,916				103,158
所得税费用准备		60,080				11,699				69,197				17,831
净收入		193,618				41,319				234,719				85,327
归属于非控股权益的净收入		(432	)			(432	)			(540	)			(727	)
归属于 TowneBank 的净收入	$	193,186			$	40,887			$	234,179			$	84,600
每普通股信息
基本收益	$	2.10			$	0.54			$	2.56			$	1.13
稀释收益	$	2.09			$	0.54			$	2.56			$	1.12
宣布的现金分红	$	0.98			$	0.27			$	1.25			$	0.52

TowneBank
合并资产负债表 - 五个季度趋势
（以千美元计，除非另有说明）
	6 月 30 日，		3 月 31 日，		12 月 31 日，		9 月 30 日，		6 月 30 日，
		2026				2026				2025				2025				2025
资产	（未经审计）		（未经审计）		（已审计）		（未经审计）		（未经审计）
现金及银行存款	$	158,770			$	95,472			$	129,941			$	152,647			$	149,462
在联邦储备银行的有息存款		1,546,624				1,346,573				1,097,155				974,514				838,315
在金融机构的有息存款		110,086				119,922				123,553				122,819				123,911
现金及现金等价物总额		1,815,480				1,561,967				1,350,649				1,249,980				1,111,688
可供出售证券		2,940,962				2,862,427				2,710,189				2,668,599				2,553,975
到期证券		126,333				126,527				156,697				176,843				201,932
减：信用损失准备		(32	)			(33	)			(65	)			(65	)			(67	)
净的到期证券（扣除信用损失准备）		126,301				126,494				156,632				176,778				201,865
其他股权证券		15,907				15,463				12,219				12,420				12,248
FHLB 股票		21,550				24,985				16,341				16,341				13,428
证券总额		3,104,720				3,029,369				2,895,381				2,874,138				2,781,516
待售抵押贷款		275,602				171,735				154,444				212,507				238,742
待售政府担保贷款		33,915				5,498				—				—				—
净贷款（扣除未赚取收入和递延成本）		15,169,675				15,261,160				13,335,804				13,379,033				12,359,673
减：信用损失准备		(199,918	)			(199,267	)			(147,343	)			(149,175	)			(134,187	)
净贷款		14,969,757				15,061,893				13,188,461				13,229,858				12,225,486
房产及设备，净额		444,807				438,792				430,987				422,134				392,056
商誉		808,644				804,143				594,080				591,691				499,709
其他无形资产，净额		96,765				102,631				96,528				101,875				74,186
BOLI		387,841				385,087				337,425				334,527				295,434
其他资产		679,428				694,197				639,386				657,731				632,382
待售资产		—				103,396				—				—				—
总资产	$	22,616,959			$	22,358,708			$	19,687,341			$	19,674,441			$	18,251,199
负债和股东权益
存款：
无息活期存款	$	5,842,944			$	5,597,395			$	5,073,157			$	5,139,488			$	4,754,340
有息存款：
活期和货币市场账户		9,468,690				9,293,443				8,390,884				8,273,987				7,654,317
储蓄		436,751				457,028				332,752				331,168				332,108
定期存款		2,965,060				3,132,406				2,712,324				2,786,292				2,587,951
存款总额		18,713,445				18,480,272				16,509,117				16,530,935				15,328,716
来自 FHLB 的预付款		127,060				197,257				52,452				52,646				12,838
次级债务，净额		284,207				284,236				283,870				283,847				260,430
回购协议和其他借款		38,971				30,988				34,817				25,740				20,847
总借款		450,238				512,481				371,139				362,233				294,115
其他负债		451,756				414,979				378,076				384,321				402,823
待售负债		—				52,460				—				—				—
总负债		19,615,439				19,460,192				17,258,332				17,277,489				16,025,654
总股东权益		2,994,483				2,891,688				2,422,067				2,389,448				2,217,948
非控制性权益		7,037				6,828				6,942				7,504				7,597
总权益		3,001,520				2,898,516				2,429,009				2,396,952				2,225,545
总负债和权益	$	22,616,959			$	22,358,708			$	19,687,341			$	19,674,441			$	18,251,199

TowneBank
合并收入报表 - 五个季度趋势（未经审计）
（单位：千美元，除非另有说明）
	截至三个月
	6 月 30 日，		3 月 31 日，		12 月 31 日，		9 月 30 日，		6 月 30 日，
		2026				2026				2025				2025				2025
利息收入：
贷款，包括费用	$	215,308			$	209,512			$	189,824			$	179,612			$	169,772
投资证券		28,236				27,351				26,226				24,784				24,850
在金融机构的有息存款和出售的联邦基金		14,023				11,459				11,825				10,597				10,241
持有待售的抵押贷款		3,076				2,077				2,794				3,351				2,770
利息收入总计		260,643				250,399				230,669				218,344				207,633
利息支出：
存款		71,481				72,508				68,977				69,143				68,152
来自 FHLB 的借款		1,671				2,425				532				258				124
次级债务，净额		2,736				2,750				2,764				2,461				2,609
回购协议和其他借款		(362	)			(226	)			(568	)			(470	)			(465	)
利息支出总计		75,526				77,457				71,705				71,392				70,420
净利息收入		185,117				172,942				158,964				146,952				137,213
信用损失准备		625				344				(169	)			15,276				6,410
扣除信用损失准备后的净利息收入		184,492				172,598				159,133				131,676				130,803
非利息收入：
住宅抵押银行收入，净额		12,537				11,734				11,538				13,123				13,561
保险佣金及相关收入，净额		25,294				26,034				23,120				25,791				25,677
物业管理收入，净额		—				12,440				8,412				20,449				18,207
存款账户服务费		4,747				4,642				4,638				4,056				3,642
信用卡商户费用，净额		2,145				1,919				1,808				1,909				1,794
投资收入，净额		3,795				3,720				3,386				3,699				3,158
BOLI		2,760				3,019				2,898				2,157				1,992
政府担保贷款收入，净额		1,994				4,201				—				—				—
股权投资出售收益		198,550				—				—				—				—
其他收入		7,327				5,670				5,166				4,456				4,849
投资证券的净收益（损失）		—				126				13				(7	)			—
非利息收入总计		259,149				73,505				60,979				75,633				72,880
非利息支出：
薪资和员工福利		88,730				93,179				85,088				78,964				78,362
房屋租赁		11,793				12,005				11,367				9,988				9,791
家具和设备		5,347				5,899				5,315				5,044				4,770
无形资产摊销		5,866				6,321				5,347				4,427				3,979
软件		7,475				8,398				6,986				7,518				6,835
数据处理		3,492				4,931				4,236				4,630				4,510
专业费用		3,164				3,253				2,931				2,999				2,539
广告和市场营销		3,210				5,677				3,668				3,759				3,228
其他费用		60,866				56,223				41,688				36,409				36,651
非利息支出总计		189,943				195,886				166,626				153,738				150,665
税前收入和非控股权益前的收入		253,698				50,217				53,486				53,571				53,018
所得税费用准备		60,080				9,116				12,636				8,959				11,699
净收入		193,618				41,101				40,850				44,612				41,319
归属于非控股权益的净收入		(432	)			(108	)			(220	)			(317	)			(432	)
归属于 TowneBank 的净收入	$	193,186			$	40,993			$	40,630			$	44,295			$	40,887
每股信息
基本收益	$	2.10			$	0.45			$	0.52			$	0.58			$	0.54
稀释收益	$	2.09			$	0.45			$	0.51			$	0.58			$	0.54
基本加权平均流通股数		92,165,341				90,433,283				78,805,687				76,417,605				75,240,678
稀释加权平均流通股数		92,463,558				90,775,117				79,109,745				76,763,640				75,540,822
宣布的现金股息	$	0.98			$	0.27			$	0.27			$	0.27			$	0.27

TowneBank
银行业务部门财务信息（未经审计）
（单位：千美元）
	截至三个月		截至六个月		增减
	6 月 30 日，		3 月 31 日，		6 月 30 日，		2026 年与 2025 年相比
		2026				2025				2026				2026				2025			金额		百分比
收入
净利息收入	$	183,847			$	136,325			$	171,988			$	355,837			$	255,909			$	99,928			39.05	%
存款账户服务费		4,747				3,642				4,642				9,389				6,969				2,420			34.73	%
信用卡商户费用		2,145				1,794				1,919				4,064				3,491				573			16.41	%
投资收入（净）		3,795				3,158				3,720				7,515				6,233				1,282			20.57	%
政府担保贷款收入（净）		1,994				—				4,201				6,195				—				6,195			N/M
股权投资出售收益		198,550				—				—				198,550				2,000				196,550			N/M
其他收入		8,334				5,750				7,393				15,727				10,244				5,483			53.52	%
小计		219,565				14,344				21,875				241,440				28,937				212,503			734.36	%
投资证券的净收益（损失）		—				—				126				126				—				126			N/M
总非利息收入		219,565				14,344				22,001				241,566				28,937				212,629			734.80	%
总收入		403,412				150,669				193,989				597,403				284,846				312,557			109.73	%
信用损失准备		688				6,212				505				1,194				8,579				(7,385	)		(86.08	)%
费用
薪资和员工福利		67,192				52,850				66,135				133,327				102,534				30,793			30.03	%
房屋租赁		10,073				7,342				9,731				19,804				14,321				5,483			38.29	%
家具和设备		5,064				4,081				5,214				10,277				7,889				2,388			30.27	%
无形资产摊销		4,603				1,969				4,554				9,157				2,951				6,206			210.30	%
软件		5,898				4,427				5,914				11,813				8,449				3,364			39.82	%
数据处理		3,196				2,840				3,805				7,000				5,448				1,552			28.49	%
会计和专业费用		2,727				1,934				2,764				5,491				3,944				1,547			39.22	%
广告和市场营销		2,636				1,883				4,236				6,872				4,780				2,092			43.77	%
FDIC 及其他保险		3,964				2,676				2,487				6,451				5,267				1,184			22.48	%
收购相关		11,212				17,256				31,683				42,895				17,676				25,219			142.67	%
其他费用		41,916				11,276				18,150				60,066				23,246				36,820			158.39	%
总费用		158,481				108,534				154,673				313,153				196,505				116,648			59.36	%
税前收入、公司分配和非控股权益前的收入		244,243				35,923				38,811				283,056				79,762				203,294			254.88	%
公司分配		1,136				1,535				1,431				2,567				2,931				(364	)		(12.42	)%
税前收入和非控股权益前的收入		245,379				37,458				40,242				285,623				82,693				202,930			245.40	%
所得税费用准备		58,021				7,814				6,537				64,560				12,495				52,065			416.69	%
净收入		187,358				29,644				33,705				221,063				70,198				150,865			214.91	%
非控股权益		(127	)			(124	)			11				(116	)			(82	)			(34	)		41.46	%
可归属于 TowneBank 的净收入	$	187,231			$	29,520			$	33,716			$	220,947			$	70,116			$	150,831			215.12	%
效率比率（非 GAAP）		38.14	%			70.73	%			77.44	%			50.90	%			67.95	%		(17.05	)%		(25.09	)%
排除股权投资收益的效率比率（非 GAAP）		75.11	%			70.73	%			77.44	%			76.24	%			68.43	%			7.81	%		11.41	%

TowneBank
抵押贷款部门财务信息（未经审计）
（单位：千美元）
	截至三个月		截至六个月		增减
	6 月 30 日，		3 月 31 日，		6 月 30 日，		2026 年同比 2025 年
		2026				2025				2026				2026				2025			金额		百分比
收入
住宅抵押贷款经纪收入，净额	$	13,392			$	14,083			$	12,498			$	25,890			$	24,664			$	1,226			4.97	%
来自未合并子公司的收入		119				83				34				152				125				27			21.60	%
净利息及其他收入		1,484				1,095				1,170				2,653				2,205				448			20.32	%
总收入		14,995				15,261				13,702				28,695				26,994				1,701			6.30	%
信用损失准备		(63	)			198				(161	)			(225	)			251				(476	)		(189.64	)%
费用
薪资和员工福利		8,011				7,315				7,945				15,956				14,346				1,610			11.22	%
房屋租赁		950				1,098				866				1,815				2,036				(221	)		(10.85	)%
家具和设备		140				151				176				316				346				(30	)		(8.67	)%
软件		754				790				786				1,540				1,517				23			1.52	%
数据处理		169				198				144				314				360				(46	)		(12.78	)%
会计和专业费用		166				157				133				298				383				(85	)		(22.19	)%
广告和市场营销		352				420				418				769				809				(40	)		(4.94	)%
FDIC 及其他保险		163				117				149				312				213				99			46.48	%
收购相关		—				1,481				—				—				1,481				(1,481	)		100.00	%
其他费用		2,700				2,728				2,330				5,031				5,191				(160	)		(3.08	)%
总费用		13,405				14,455				12,947				26,351				26,682				(331	)		(1.24	)%
税前收入、公司分配和非控股权益之前的收入		1,653				608				916				2,569				61				2,508			4,111.48	%
公司分配		(531	)			(519	)			(416	)			(947	)			(869	)			(78	)		8.98	%
税前收入和非控股权益之前的收入		1,122				89				500				1,622				(808	)			2,430			(300.74	)%
所得税费用准备		226				(41	)			87				312				(281	)			593			(211.03	)%
净收入		896				130				413				1,310				(527	)			1,837			(348.58	)%
非控股权益		(305	)			(308	)			(119	)			(424	)			(425	)			1			0.24	%
归属于 TowneBank 的净收入	$	591			$	(178	)		$	294			$	886			$	(952	)		$	1,838			(193.07	)%
除去股权投资收益的效率比率（非 GAAP）		89.40	%			94.72	%			94.49	%			91.83	%			98.84	%		(7.01	)%		(7.09	)%

TowneBank
保险部门财务信息（未经审计）
（单位：千美元）
	截至三个月		截至六个月		增减
	6 月 30 日，		3 月 31 日，		6 月 30 日，		2026 年与 2025 年
		2026				2025				2026				2026				2025			金额		百分比
佣金和费用收入
财产和意外险	$	23,068			$	23,306			$	22,450			$	45,519			$	46,629			$	(1,110	)		(2.38	)%
员工福利		4,940				4,596				4,876				9,815				9,320				495			5.31	%
总佣金和费用		28,008				27,902				27,326				55,334				55,949				(615	)		(1.10	)%
应急和奖金收入		2,828				3,034				3,730				6,559				6,654				(95	)		(1.43	)%
其他收入		5				4				12				17				8				9			112.50	%
总收入		30,841				30,940				31,068				61,910				62,611				(701	)		(1.12	)%
员工佣金支出		4,982				5,008				4,753				9,735				10,058				(323	)		(3.21	)%
净收入（扣除佣金支出）		25,859				25,932				26,315				52,175				52,553				(378	)		(0.72	)%
工资和员工福利		13,527				12,947				14,018				27,545				25,862				1,683			6.51	%
房屋租赁		770				777				781				1,552				1,578				(26	)		(1.65	)%
家具和设备		143				153				174				318				366				(48	)		(13.11	)%
无形资产摊销		1,263				1,373				1,342				2,605				2,781				(176	)		(6.33	)%
软件		823				741				850				1,672				1,426				246			17.25	%
数据处理		127				133				105				231				253				(22	)		(8.70	)%
会计和专业费用		271				212				246				518				503				15			2.98	%
广告和市场营销		222				175				202				425				471				(46	)		(9.77	)%
FDIC 及其他保险		158				126				140				298				233				65			27.90	%
其他费用		753				451				675				1,427				1,348				79			5.86	%
总运营费用		18,057				17,088				18,533				36,591				34,821				1,770			5.08	%
税前收入、公司分配和非控股权益		7,802				8,844				7,782				15,584				17,732				(2,148	)		(12.11	)%
公司分配		(605	)			(700	)			(725	)			(1,330	)			(1,426	)			96			6.73	%
税前收入和非控股权益		7,197				8,144				7,057				14,254				16,306				(2,052	)		(12.58	)%
所得税费用准备		1,833				2,098				1,811				3,644				4,229				(585	)		(13.83	)%
净收入		5,364				6,046				5,246				10,610				12,077				(1,467	)		(12.15	)%
非控股权益		—				—				—				—				—				—			—	%
归属于 TowneBank 的净收入	$	5,364			$	6,046			$	5,246			$	10,610			$	12,077			$	(1,467	)		(12.15	)%
所得税准备		1,833				2,098				1,811				3,644				4,229				(585	)		(13.83	)%
折旧、摊销和利息支出		1,342				1,489				1,429				2,771				3,016				(245	)		(8.12	)%
EBITDA（非 GAAP）	$	8,539			$	9,633			$	8,486			$	17,025			$	19,322			$	(2,297	)		(11.89	)%
效率比率（非 GAAP）		64.94	%			60.60	%			65.33	%			65.14	%			60.97	%			4.17	%		6.84	%

TowneBank
度假物业管理部门财务信息（未经审计）
（单位：千美元）
	截至三个月		截至六个月		增减
	6 月 30 日，		3 月 31 日，		6 月 30 日，		2026 年与 2025 年相比
	2026 年 (1)			2025 年				2026 年				2026 年				2025 年			金额		百分比
收入
物业管理费，净额	$	—		$	18,207			$	12,440				12,440				28,759				(16,319	)		(56.74	)%
净利息及其他收入		—			24				1				1				37				(36	)		(97.30	)%
总收入		—			18,231				12,441				12,441				28,796				(16,355	)		(56.80	)%
费用
薪资和员工福利		—			5,250				5,081				5,081				10,698				(5,617	)		(52.51	)%
占用费用		—			574				627				627				1,189				(562	)		(47.27	)%
家具和设备		—			385				335				335				791				(456	)		(57.65	)%
无形资产摊销		—			637				425				425				1,273				(848	)		(66.61	)%
软件		—			877				848				848				1,736				(888	)		(51.15	)%
数据处理		—			1,339				878				878				2,283				(1,405	)		(61.54	)%
会计和专业费用		—			236				110				110				362				(252	)		(69.61	)%
广告和市场营销		—			750				821				821				1,641				(820	)		(49.97	)%
FDIC 及其他保险		—			113				118				118				180				(62	)		(34.44	)%
收购相关		—			—				2				2				—				2			N/M
其他费用		—			427				489				489				3,040				(2,551	)		(83.91	)%
总费用		—			10,588				9,734				9,734				23,193				(13,459	)		(58.03	)%
税前收入、公司分配及非控股权益前的收入		—			7,643				2,707				2,707				5,603				(2,896	)		(51.69	)%
公司分配		—			(316	)			(290	)			(290	)			(636	)			346			54.40	%
税前收入及非控股权益前的收入		—			7,327				2,417				2,417				4,967				(2,550	)		(51.34	)%
所得税费用准备		—			1,828				681				681				1,388				(707	)		(50.94	)%
净收入		—			5,499				1,736				1,736				3,579				(1,843	)		(51.49	)%
非控股权益		—			—				—				—				(220	)			220			100.00	%
归属于 TowneBank 的净收入	$	—		$	5,499			$	1,736			$	1,736			$	3,359			$	(1,623	)		(48.32	)%
不包括股权投资收益的效率比率（非 GAAP）	N/M			54.58	%			74.83	%			74.83	%			76.12	%		(1.29	)%		(1.69	)%
(1) 度假物业管理部门于2026年4月3日出售。在截至2026年6月30日的季度内没有运营收入可报告。

TowneBank
非公认会计原则财务指标的调节
（单位：千美元）
	截至三个月		截至六个月
	6 月 30 日，		6 月 30 日，		3 月 31 日，		6 月 30 日，		6 月 30 日，
	2026 年		2025 年		2026 年		2026 年		2025 年
平均资产回报率（GAAP）		3.45	%			0.91	%			0.76	%			2.13	%			0.97	%
排除平均商誉及其他无形资产和摊销的影响		0.23	%			0.10	%			0.13	%			0.18	%			0.09	%
平均有形资产回报率（非 GAAP）		3.68	%			1.01	%			0.89	%			2.31	%			1.06	%
平均股本回报率（GAAP）		25.66	%			7.52	%			5.84	%			16.09	%			7.86	%
排除平均商誉及其他无形资产和摊销的影响		11.97	%			3.42	%			3.71	%			8.12	%			3.30	%
平均有形股本回报率（非 GAAP）		37.63	%			10.94	%			9.55	%			24.21	%			11.16	%
平均普通股本回报率（GAAP）		25.72	%			7.54	%			5.85	%			16.13	%			7.90	%
排除平均商誉及其他无形资产和摊销的影响		12.04	%			3.45	%			3.73	%			8.16	%			3.35	%
平均有形普通股本回报率（非 GAAP）		37.76	%			10.99	%			9.58	%			24.29	%			11.25	%
账面价值（GAAP）	$	32.40			$	29.41			$	31.31			$	32.40			$	29.41
排除平均商誉及其他无形资产和摊销的影响		(9.80	)			(7.61	)			(9.82	)			(9.80	)			(7.61	)
有形账面价值（非 GAAP）	$	22.60			$	21.80			$	21.49			$	22.60			$	21.80
效率比率（GAAP）		42.75	%			71.71	%			79.48	%			55.86	%			71.52	%
排除影响		32.16	%		(1.89	)%		(2.52	)%			20.08	%		(1.43	)%
效率比率（非 GAAP）		74.91	%			69.82	%			76.96	%			75.94	%			70.09	%
平均资产（GAAP）	$	22,485,951			$	18,056,980			$	21,888,365			$	22,188,808			$	17,636,755
减：平均商誉和无形资产		911,261				567,250				896,106				903,725				542,095
平均有形资产（非 GAAP）	$	21,574,690			$	17,489,730			$	20,992,259			$	21,285,083			$	17,094,660
平均股本（GAAP）	$	3,019,560			$	2,188,322			$	2,848,884			$	2,934,694			$	2,174,246
减：平均商誉和无形资产		911,261				567,250				896,106				903,725				542,095
平均有形股本（非 GAAP）	$	2,108,299			$	1,621,072			$	1,952,778			$	2,030,969			$	1,632,151
平均普通股本（GAAP）	$	3,012,709			$	2,180,687			$	2,842,105			$	2,927,879			$	2,162,348
减：平均商誉和无形资产		911,261				567,250				896,106				903,725				542,095
平均有形普通股本（非 GAAP）	$	2,101,448			$	1,613,437			$	1,945,999			$	2,024,154			$	1,620,253
净收入（GAAP）	$	193,186			$	40,887			$	40,993			$	234,179			$	84,600
无形资产摊销，税后		4,634				3,143				4,994				9,628				5,534
有形净收入（非 GAAP）	$	197,820			$	44,030			$	45,987			$	243,807			$	90,134
总收入（GAAP）	$	444,266			$	210,093			$	246,447			$	690,714			$	393,189
投资证券/股权投资的净（收益）/损失		(198,550	)			—				(126	)			(198,676	)			(2,000	)
效率计算的总收入（非 GAAP）	$	245,716			$	210,093			$	246,321			$	492,038			$	391,189
非利息支出（GAAP）	$	189,943			$	150,665			$	195,886			$	385,829			$	281,201
减：无形资产摊销		5,866				3,979				6,321				12,187				7,005
扣除摊销后的非利息支出（非 GAAP）	$	184,077			$	146,686			$	189,565			$	373,642			$	274,196

TowneBank
非公认会计原则财务指标的调节
（以千美元计，除每股数据外）
GAAP 收益与排除某些影响可比性的项目的运营收益的调节		截至三个月
		6 月 30 日，		3 月 31 日，		12 月 31 日，		9 月 30 日，		6 月 30 日，
			2026				2026				2025				2025				2025
可供普通股东的净收入（GAAP）		$	193,186			$	40,993			$	40,630			$	44,295			$	40,887
调整项
加：与收购相关的费用，税后			8,983				25,736				14,659				14,996				15,291
加：特别贡献，税后			19,750				—				—				—				—
加：收购贷款的初始准备，税后			—				—				—				9,478				4,926
加：度假物业管理因回购非控股权益的递延税调整			—				—				—				—				2,286
减：出售股权投资的收益，税后及非控股权益			(149,905	)			—				—				—				—
总调整，税后			(121,172	)			25,736				14,659				24,474				22,503
核心运营收益，排除某些影响可比性的项目（非 GAAP）		$	72,014			$	66,729			$	55,289			$	68,769			$	63,390
第四系列票据的年化利息影响，税后			41				42				42				42				42
稀释每股收益的核心净收入（非 GAAP）		$	72,055			$	66,771			$	55,331			$	68,811			$	63,432
加权平均稀释股份			92,463,558				90,775,117				79,109,745				76,763,640				75,540,822
稀释每股收益（GAAP）		$	2.09			$	0.45			$	0.51			$	0.58			$	0.54
稀释每股收益，排除某些影响可比性的项目（非 GAAP）		$	0.78			$	0.74			$	0.70			$	0.90			$	0.84
平均资产		$	22,485,951			$	21,888,365			$	19,707,366			$	18,624,097			$	18,056,980
平均有形股本		$	2,108,299			$	1,952,778			$	1,724,687			$	1,668,148			$	1,621,072
平均有形普通股本		$	2,101,448			$	1,945,999			$	1,717,982			$	1,660,673			$	1,613,437
平均资产回报率，排除某些影响可比性的项目（非 GAAP）			1.28	%			1.24	%			1.11	%			1.46	%			1.41	%
平均有形股本回报率，排除某些影响可比性的项目（非 GAAP）			14.58	%			14.90	%			13.69	%			17.23	%			16.53	%
平均普通股本回报率，排除某些影响可比性的项目（非 GAAP）			9.59	%			9.52	%			9.10	%			12.03	%			11.69	%
平均普通有形股本回报率，排除某些影响可比性的项目（非 GAAP）			14.63	%			14.95	%			13.74	%			17.31	%			16.61	%
效率比率，排除某些影响可比性的项目（非 GAAP）			62.56	%			66.66	%			67.50	%			61.06	%			62.79	%

TowneBank
非 GAAP 财务指标的调节
（以千美元计，除每股数据外）
GAAP 净收益与排除某些影响可比性的项目的运营收益的调节		截至六个月
		6 月 30 日，		6 月 30 日，
			2026				2025
可供普通股东的净收益（GAAP）		$	234,179			$	84,600
调整项
加：与收购相关的费用，税后			34,719				15,680
加：特别捐款，税后			19,750				—
加：收购贷款的初始准备，税后			—				4,926
加：度假物业管理因回购非控股权益而产生的递延税调整			—				2,286
减：出售股权投资的收益，扣除非控股权益和税			(149,905	)			—
总调整，税后			(95,436	)			22,892
核心运营收益，排除某些影响可比性的项目（非 GAAP）		$	138,743			$	107,492
年化 IV 系列票据的利息影响，税后			83				84
稀释每股收益的核心净收益（非 GAAP）		$	138,826			$	107,576
加权平均稀释股份			91,616,241				75,535,484
稀释每股收益（GAAP）		$	2.56			$	1.12
排除某些影响可比性的项目的稀释每股收益（非 GAAP）		$	1.52			$	1.42
平均资产		$	22,188,808			$	17,636,755
平均有形股本		$	2,030,969			$	1,632,151
平均有形普通股本		$	2,024,154			$	1,620,253
平均资产回报率，排除某些影响可比性的项目（非 GAAP）			1.26	%			1.23	%
平均有形股本回报率，排除某些影响可比性的项目（非 GAAP）			14.73	%			14.00	%
平均普通股本回报率，排除某些影响可比性的项目（非 GAAP）			9.56	%			10.04	%
平均普通有形股本回报率，排除某些影响可比性的项目（非 GAAP）			14.78	%			14.10	%
效率比率，排除某些影响可比性的项目（非 GAAP）			64.62	%			66.99	%