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title: "長期拿 10 年以上：$標普 500 ETF - Vanguard(VOO.US) 更穩更適合；想收益更高、能扛波動：$全美成長股指數 MSCI ETF - Vanguard(VUG.US) 更強。普"
description: "長期拿 10 年以上：$標普 500 ETF - Vanguard(VOO.US) 更穩更適合；想收益更高、能扛波動：$全美成長股指數 MSCI ETF - Vanguard(VUG.US) 更強。普通人、求穩、怕回撤：優先 $標普 500 ETF - Vanguard(VOO.US)。   硬核對比（只看關鍵）1. 管理費（幾乎一樣低）- $標普 500 ETF - Vanguard(VOO.U"
type: "topic"
locale: "zh-HK"
url: "https://longbridge.com/zh-HK/topics/38653847.md"
published_at: "2026-02-11T08:50:26.000Z"
author: "[浩浩荡荡](https://longbridge.com/zh-HK/profiles/19784218)"
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# 長期拿 10 年以上：$標普 500 ETF - Vanguard(VOO.US) 更穩更適合；想收益更高、能扛波動：$全美成長股指數 MSCI ETF - Vanguard(VUG.US) 更強。普

長期拿 10 年以上：$標普 500 ETF - Vanguard(VOO.US) 更穩更適合；

想收益更高、能扛波動：$全美成長股指數 MSCI ETF - Vanguard(VUG.US) 更強。

普通人、求穩、怕回撤：優先 $標普 500 ETF - Vanguard(VOO.US)。

硬核對比（只看關鍵）

1\. 管理費（幾乎一樣低）

\- $標普 500 ETF - Vanguard(VOO.US)：0.03%

\- $全美成長股指數 MSCI ETF - Vanguard(VUG.US)：0.04%

→ 差距可以忽略，都是極低費率。

2\. 長期年化（歷史表現）

\- $標普 500 ETF - Vanguard(VOO.US)（標普 500）：≈11.8%/年

\- $全美成長股指數 MSCI ETF - Vanguard(VUG.US)（大盤成長）：≈14.5%/年

→ VUG 收益更高

3\. 穩定性 / 回撤（決定你拿不拿得住）

\- 2008 最大回撤：

\- $標普 500 ETF - Vanguard(VOO.US)：-55%

\- $全美成長股指數 MSCI ETF - Vanguard(VUG.US)：-65%

\- 2022 最大回撤：

\- $標普 500 ETF - Vanguard(VOO.US)：-35%

\- $全美成長股指數 MSCI ETF - Vanguard(VUG.US)：-42%

→ VOO 明顯更穩

4\. 税務效率（對你很重要）

\- 都是 Vanguard

\- 都是低分紅、低資本利得分發

→ 扣税水平幾乎一樣

5\. 持有體驗

\- $標普 500 ETF - Vanguard(VOO.US)：穩、安心、跌了也拿得住

\- $全美成長股指數 MSCI ETF - Vanguard(VUG.US)：漲得猛、跌得也猛，容易拿不住

我按你的風格直接幫你選

你之前一直強調：

✅ 低管理費

✅ 低扣税

✅ 穩定

✅ 長期定投

✅ 不喜歡大波動

→ 最適合你：$標普 500 ETF - Vanguard(VOO.US)

如果你願意多承擔一點波動換更高收益：

→ VOO 做主力，VUG 做小部分增強

最簡單的長期配置（直接照抄）

\- 核心底倉：70% $標普 500 ETF - Vanguard(VOO.US)（穩、拿得住）

\- 成長增強：30% $全美成長股指數 MSCI ETF - Vanguard(VUG.US)（提高收益）

這是長期收益 + 穩定性 + 税務效率三者最平衡的方案。

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