经济学原理入门微观篇: 从 0 到 1 的经济学主线

21 年下半年主要就读了曼昆的两册《经济学原理》，一方面是出于兴趣，另一方面也是因为工作需要。尽管以前也了解过一些经济学的知识，但读完这两本书之后才觉得算是真正入门了。正好读完的时候是元旦，刚好可以整理一下思路。

就像两千年前的经典《几何原理》那样，曼昆以介绍经济学十大原理开始，然后逐渐推演出了一个逻辑严密的经济学原理体系。尽管曼昆已经尽量以初学者视角写这本书，也达到了非常深入浅出的水平，但我作为真正的初学者在阅读的时候，还是会遇到一些困惑，比如：

• 为什么一上来就抛出这十个原理？没有别的了吗？
• 为什么要分为微观经济学和宏观经济学？
• 为什么微观经济学里几乎没有提到货币的意义，宏观中却大提特提？货币究竟意味着什么？

我遇到这些困惑的时候也做了一些初学者视角的思考，也因此得以基于这些更加初学者的思路把两册书的逻辑理一遍。这些思路一部分是受到了人工智能研究的启发，当今 AI 的发展很有助于我们理解人脑，所以理解人脑最好方法之一或许是尝试建造一个人脑，建造的过程中我们会遇到一些核心问题，通过这些核心问题，我们能更深入的理解人脑的一些奇妙之处。

相似的，我们可以模拟一个人类经济体发展的过程，通过模拟发展过程串起经济学的主线，并通过发现和回答主线中遇到的核心问题来更经验性的理解经济学。

下面我们开始这个模拟过程。

自然交换经济

词源

按照惯例应该先介绍 “经济” 一词的词源，来了解它的初始含义和演变，这对我们理解概念会有一些帮助。但网上已经有很多很好的介绍，这里不再赘述。

自给自足：家庭与它的生产力边界

一个人出生的时候就是带着需求来到这个世界上的，他并没有带来什么生产力和供给，所以经济不是一个鸡生蛋、蛋生鸡的循环过程，而必然是首先出现需求。

大家都学过历史，我们从考察一个远古时的家庭开始，这样可以有一个更直观的感知。之所以不选择现在的家庭，是因为现在的家庭在经济中扮演的角色太复杂，不如远古时期的形态那么简单。

远古时期一个家庭为了解决需求，需要开始狩猎采集、刀耕火种，自给自足的解决生存的需求。后来部落的生产力发展后，家庭就开始产生盈余，多余的粮食囤起来，多余的家畜养起来。

这是一个非常简单的小型组织，家庭通过这样的组织方式就能实现温饱。

但再想更进一步就会遇到困难：单个家庭的生产力是有限的，而且不同家庭掌握的生产资料和生产力可能不同，所以能得到的物品组合是有边界的，曼昆的书里称之为 “生产可能性边界”。

一个家庭可能既养鸡养鸭，又种田，又捕鱼，又采集水果，又织布做衣，又烧制陶器，但随着文明的发展，生活中涉及的东西越来越多，这些东西方便了生活，但东西实在太多了，一个家庭不可能永远自给自足下去。

物品交换：突破家庭生产力的边界

人不是万能的，这是最根本的问题。

如果人是万能的，就根本不需要什么交换，也就不存在经济学。

同样一个家庭也不是万能的，想要更多的东西就不能光靠自己生产，于是很自然的，把多余的东西拿出去交换成了经验上非常可行的办法。

人们从经验中就可以直觉感知到，交换带来了某种好处。因为一个家庭可以用剩余的东西换到别的东西，对于另外一个家庭也是如此。

这并不需要什么理论知识，所以这种家庭之间的交换行为自然就会变得流行起来。只要有盈余的东西就拿出去换，有时候甚至也会为了更需要的东西，拿没有盈余的东西去换。

很自然的，这样的交换多了之后就需要一个固定的地方，一是为了更大范围的换到自己想要的东西，二是可以提高物品交换的效率。于是一个固定的市场就产生了，而且为了不浪费精力，大家约定好固定的时间集中进行交换，现在农村地区还仍然保留着 “集” 和 “会” 这种固定地点固定时间聚集的交换形式。

到目前为止，我们模拟了一个其简单的经济行为。

到这里，我们可以问这样一个问题了：从经验上看交换确实带来了一些好处，但是为什么？

就像物理学一样，我们不能停留在经验上，经验只是一种生活体验，如果我们不更进一步弄清楚交换的意义，那我们就只能体验它，而不能理解它。

这正是十大原理中 “贸易（交换）能让双方都变得更好” 这一原理所要解释的：什么叫交换能使双方都变好？到底什么变好了？

1. 交换可以让双方获得原本没有的东西
2. 交换可以让每一方都可以专注从事他所擅长的事，这提高了双方可得到的物质总量

第一点很容易理解。

第二点听上去似乎有道理，但仔细一想又很朦胧，似乎有很多种情况，真的是这样吗？我们需要拆成两步来理解这个问题：

首先是如何使总量最大化

如下图，假设两个家庭都生产土豆和牛肉两种东西，因为家庭的生产力是有上限的，整体上是一条斜率为负的曲线，每个家庭都只能得到曲线上或者曲线内部的一个组合：

两个家庭能达到的生产组合总量范围是：[5 土豆 +5 牛肉，10 土豆 +10 牛肉]，其他任何组合都在这个范围里。这一点也很容理解：家庭 1 生产土豆的效率比生产牛肉高，增加牛肉，土豆就会以更快的速度减少；家庭 2 则是增加土豆，牛肉就会以更快的速度减少。虽然有消有涨，但是消的加速度会更快。

总的来说，就是他们介于 [都干自己最不擅长的事， 都干自己擅长的事] 之间，都做自己最擅长的事，总量就会最大化。

其次是如何突破家庭可得到的物品组合边界：交换与再分配

总量最大化并没有解决所有的问题，因为家庭 1 只能吃土豆，家庭 2 只能吃牛肉。当总量提高之后，剩下的核心问题是如何把最大化的总量进行再分配：

我们可以看到，对于理性的家庭来说（理性人的假设），这种对总量的再分配必须满足一定的交换规则，不然两个家庭就不会对交换满意。在符合规则的交换区间内，两个家庭都突破了各自的生产力边界，得到了一个单靠自己不可能实现的物品组合，且双方可以协商交换到自己想要的其他组合。

看来我们的直觉没错：让不同家庭从事自己更擅长的事的确能让总产量提高（这就是比较优势原理），同时通过一定的交换规则让双方都变好（再分配规则是实现这一点的关键）。

同时也能看到这里引入了一些问题

1. 我们假设了一个家庭都是多能力的，既能生产 A 又能生产 B，生产谁只是个选择问题，但现实生活中可能不是这样，有时候受限于资源和技术的约束，并不由得选择。如果家庭没得选择，就没有太多议价权力，这个时候交易可能只会让一方变得更好。
2. 交换规则是有弹性的，有议价空间。但一个家庭并不会对自己所擅长的能力进行数学式的评估，也就很难知道到底如何交换才比较划算。存在议价空间，就会因为一些条件造就强势议价者，也同样存在弱势议价者
3. 我们假设了市场交换是关于买卖双方的一个过程，但实际上有时候并不是只和买卖相关，和纯粹交换市场过程无关的部分，经济学里称之为外部性，比如使用农药来提高产量的时候会造成污染，这种污染和交换过程本身没什么关系，但它对于人类同样重要

尽管存在这些问题，我们也知道了：交换是好的，贸易是好的，文明的发展需要交换。

交换市场：蛋糕的再分配与价格机制

前文我们提到，让每个家庭从事它更擅长的事情让总产量提高了。

社会慢慢就形成了一种基于比较优势的专业分工：种地的只种地，养鱼的只养鱼，生产农业工具的只生产农业工具。（因为这种专业分工在家庭中很难完成，所以我们把上文中的 “家庭” 换为更广义的 “组织”，上文中基于家庭的分析对组织也一样是适用的）

专业化分工生产之后，社会整体的蛋糕就变大了，我们得到了一个接近最优的蛋糕。这一点值得相信，因为前文图中已经通过数学方法分析了这个问题，而且这也和我们的经验比较一致。

蛋糕有了，剩下的问题几乎全聚焦在了再分配和交换上。

整个市场蛋糕相当于是每个组织都生产了一些的东西，然后把大部分东西放到一个公共市场上，通过某种交换规则以实现分配，让每个组织都获得更多的东西（也即突破它仅依赖自身可获得的物品组合边界）。

关于这种分配，更进一步的问题在于：

• 一个组织能从市场中拿多少东西？
• 一个组织要往市场里里放多少东西？每个组织都要一天 24 小时工作往里放东西吗？
• 这些东西能恰好被分完吗，会有剩的吗？剩了怎么办？

到这里，我们遇到了经济学之所以存在的又一个根本原因：稀缺性问题。稀缺性是指「供给相对需求的稀缺」，稀缺性是理解上面这几个问题的关键。

上文提到，如果人是万能的就不需要市场交换，就不存在经济学。人是万能的核心表现之一就是不存在物品和服务的稀缺性问题。如果没有稀缺性问题就不存在上面这些分配问题，一个组织它想拿多少就拿多少，拿不完就剩下。

很遗憾的是，现实世界中真实存在这种稀缺性，我们每一个人都能感受到它，它最核心的表现是：

• 市场中能分的蛋糕大小其实就是物品总量
• 物品总量 = 生产时间 * 生产效率；
• 每天总人力时间上限 = 人类数量（70 亿）* 24 小时 + 自动化机器 *24 小时；时间稀缺
• 生产效率 = 人力和机器单位时间的生产量，受限于技术，自然资源，人力资源等；资源稀缺

总市场蛋糕必然是有上限的（当然具体到每一类物品也存在更低的上限）。这意味着：当你从市场中拿东西的时候，不是你想拿什么就拿什么，东西少人多，就必然有人拿有人不拿，这就是一种竞争。

这种竞争是如何表现的？到底该如何决定谁应该拿，谁不应该拿？

自然情况下规则很简单：

1. 你想从市场中得到东西，就要付出东西放回市场
2. 你付出的东西有人愿意交换，如果没人愿意交换了，多出的部分就是成本，因为多出的部分也不是天上掉下来的
3. 满足 1 和 2 时，你付出的越多，你就越有机会换到自己想要的

用经济学的话来表达就是，自然情况下：

1. 每个组织都有需求，但你想通过市场满足自己的需求，就得对市场有供给
2. 你的供给需要满足别人的需求，最佳点是 “恰好满足别人的需求”，否则你就会付出额外成本
3. 在满足 1 和 2 的情况下，你应该最大化供给

需求和供给，是市场中交换的动力所在。

到目前为止，我们看到这些行为都是人类自发的，需求本身就提供了一种驱动力，因为有需求，所以要交换，因为要交换，所以要供给。市场交换的核心并不需要一个第三方组织来额外驱动。

紧接着的一个问题是：在蛋糕有限的情况下，单靠这种需求与供给的驱动，能否达到一个理想的状态？

首先要理解什么是理想的状态：所有组织的需求都被有序的最大化满足 —— 因为物品是稀缺的，需求则可以是无限的，所以只能有序分配，有序满足。

市场如何实现有序分配？谁来决定 “分配的顺序”？不是一个具体的人，而是价格。

价格是对物品交换价值的量化抽象，人们通过市场交换东西的时候，就必然涉及到交换价值的协商，你想用一只羊换我一头牛，那我肯定不干，因为我觉得我这只牛比你的羊更有价值，它肉多好吃、有力气能干活，而且为了得到这种价值，我也付出了更多的劳动和资源 —— 比如更多的饲料。

一只牛换几只羊合适？这个问题非常普遍，在每一次交换中都会存在，如果大家一直这么协商下去，市场交换的效率就太低效了。

不知道是哪个天才发明了价格机制，我们可以设想一下这个机制刚被发明出来时的场景，遇到的第一个问题就是：到底该如何给物品定价。

这其实是一个估值过程，一个可能比较合理的做法是，综合投入的总成本和未来提供的收益为一头牛估值（按马克思的说法，价值通过商品中蕴含的市场劳动量进行量化衡量），然后市场中的供需力量会自动矫正这个估值，赋予其实际的的市场交换价值。

价格量化抽象了交换价值，而交换价值本就是交换得以进行的根本机制，所以价格具备成为核心机制的一切条件。不管这个过程实际上是怎么发生的，也不知道用了多久，从结果上看价格确实成为了交换市场中的核心分配机制。

价格的意义：

• 量化了人们能通过市场满足的需求量
• 量化了人们对市场的付出
• 根据市场公允的付出价值，决定了一个组织在有序分配中可到达的地位

当然价格还提高了市场交换的效率，但这一效率提升更多的是通过货币来完成的。需要注意的是，价格并不等于货币，即便是没有货币，物品交换的双方也可以通过价格进行计数来衡量该如何进行交换。货币本质上是价格计数的实体承载工具，作为中间等价物在现实中存在，这种中间物的存在让交换的双方不必互相需要才能进行，也因此提高了效率。货币给交换带来方便的同时，也引入了一些问题，后面还会讲到。

价格量化了人们的付出之后，就会发现【人们能从市场上满足的需求量，取决于人们对市场的付出量】，人们的真实需求可能是无限的，但通过付出得到的可交换价格是有限的（也就是购买力有限），所以市场中的总需求曲线和价格负相关。

在其他情况不变的情况下（意味着需求曲线和供给曲线不发生移动），市场价格将最终达到均衡价格。注意，均衡价格是一种结果，需求方的需求得到了最大化有序满足后所表现出的一种结果（其他价格达不到这个目标，价格低了供给方不干，价格高了需求方不干）

以上就是自然微观经济学的核心论题，它的核心是生产最大化和分配合理化，这些论题背后是这样一些价值观：

• 为什么交换是好的 —— 能突破单个组织的生产力边界
• 为什么在自然交换市场中，价格机制是好的分配机制 —— 也即 “看不见的手” 通常能起到合意的效果
   

在这些核心论题之外还有一些别的论题，主要由二部分构成：

• 第一部分是前面提到的几个隐含的问题带来的：市场交换并不总是理想的
  • 市场中的参与者实际上有强有弱
  • 弱势参与者并不总是有的选择，强势的市场势力拥有更多的选择，也就是定价权，因此自然交换经济中会形成垄断势力等价格干扰者，由于价格是核心的交换机制，所以这也相当于是影响了整体市场的运运行，这也是靠自然市场自身无法解决的。
• 第二部分是对主流市场的进一步分析：当今世界主流交换市场是【企业 - 劳动力】市场和【消费 - 商品】市场，这两个市场是经济体的主要构成形态，全球多数人都参与其中，参与者们通过市场满足需求的同时也在对市场进行付出，所以曼昆在书中针对这个市场进行了进一步分析
  • 对企业组织生产成本与收益的分析，用于理解企业在经济中是具体如何运行的
  • 对劳动力市场需求与供给的分析，用于理解劳动力的供给与需求
  • 对消费者决策行为的研究，用于理解人们的消费、收入、储蓄

本文的目的主要还是从整体上串联经济学的入门逻辑，对上面这两类的进一步分析不在本文的主线逻辑上，所以这里不再展开。

政治相关经济学

前面描述了完全自由的交换市场，但现实中除了自由市场之外，还有另外一个关键的组成部分。

自然经济远并不是文明的全部，文明发展到一定程度之后，通过交换市场满足生存需求就变成了基本要求，么人

文明发展到一定程度之后就会出现政治，政治说白了就是要制定规则，协调人们的各种行为，以便维持组织的运转，于是逐渐就形成了专门的政府机构。政府机构的人是专职的，尽管他们并不从事生产性行为，但他们的存在的确为组织做出了贡献，比如让组织更有效的运行。

政府机构职员本身也有需求，维持生存的需求，享受文明发展果实的需求。

同时这里还涉及到一个关键问题，既然文明的发展引入了政治，那么政治是有目的的吗？

这个问题不好回答，我们可以说：政治的目的是让组织变得更好，但怎么样才算 “更好” 是很难讲的。我们可以换一个说法：政治的目的是防止组织变得更坏。对坏的定义是相对简单的：

• 孤儿没有父母就无法生存，是一种坏
• 老无所养，是一种坏
• 生病了无法得到医治，是一种坏
• 生在这个地球上，没有安身立命之所，是一种坏
• 失业了，吃不饱饭，是一种坏
• 基本生存环境污染破坏，是一种坏
• ···

自然交换市场的核心驱动力是参与者的自身需求，并不会直接关注上面这些问题，所以靠自然交换市场是回答不了这些问题的，甚至因为市场中竞争性的存在，只会让上述问题更加凸显。

为了满足政治需求和政府机构人员的需求，政府需要能参与到交换市场中。但由于政府机构本身不从事生产性活动，所以它无法通过直接对市场进行付出而获取价值，只能以更为直接的方式来转移价值：税收。税收可以是实物的（比如上世纪九十年代，农民们需要在收获粮食之后上交一部分给国家，这叫交公粮），也可以直接通过货币转移价值。

很自然的，根据上述两类需求，和政治经济相关的主要核心问题也有两类：

• 一类是关于税收的
  • 税收是转移价值的唯一方法，目前看也没有别的什么更好的办法转移价值
  • 因为价格机制已经能让市场达到合意状态，需要关注税收是否会打破这种状态
• 如何解决上述政治问题，也即福利经济学
  • 养老、医疗、抚养、失业、住房、生态环境等这些涉及到人类生存保障的基本问题

同样的，这两部分问题属于经济学原理主线之外的核心支线上，这里仅对核心结论做简要介绍：

关于税收的一个核心结论是，税收会造成市场的无谓损失。但因为目前并没有替代税收的办法，所以这一点也没办法避免。

关于福利经济学的理解是：基于好的出发点的一些政策，不一定能真的带来好结果，在制定福利政策的时候需要审慎的看待。

结语

以上就是微观经济学的核心思路，通过模拟一个文明发展过程中涉及到的核心问题这样一种方式，从另外一个角度相对完备的串联了一遍曼昆《微观经济学》涉及的内容：

后续的《经济学原理入门：宏观篇》会继续这一模拟发展过程，到时候我们会看到宏观经济学核心问题的来源：

• 为什么要关注 GDP
• 为什么货币在微观经济学中没什么地位，而对于宏观经济却如此重要，以及它带来了什么好处又引入了什么问题
• 为什么宏观经济会有短期波动
• 为什么凯恩斯经济学主导了治国经济学
• 为什么美联储这么重要