港股实名制终于来了！

最近总有小伙伴过来打听实名制的事儿，小札干脆发文说道说道。大家口中的 “港股实名制”，其官方名称是香港投资者识别码制度。

来源：香港证监会

证券及期货事务监察委员会（证监会）已于 2023 年 3 月 2 日正式宣布：香港投资者识别码制度将于 3 月 20 日实施。

• 投资者识别码制度是啥？

证监会于 2021 年 8 月 10 日刊发谘询总结文件，决定在交易层面对香港证券市场实施投资者识别码制度（香港投资者识别码制度）。

券商须为其每名客户编配唯一的券商客户编码，且每个券商客户编码应与该特定客户的客户识别信息配对，包括客户名称、身份证明文件的签发国家或司法管辖区、身份证明文件的类别及身份证明文件的号码。注意，如果一个客户在多个券商开户，那就意味着，在每个券商都有一个​唯一编码，而不是所有券商户头共用一个唯一编码！

券商还须将客户的券商客户编码及客户识别信息的配对档案递交给联交所及证监会的保密资料库。

在香港投资者识别码制度下，当向联交所的交易系统提交或安排提交交易指令以供执行时，又或当交易所参与者根据联交所的《交易所规则》向联交所汇报场外交易（向联交所作出的交易汇报）时，有关的交易指令或向联交所作出的交易汇报时必须包括编配予相关客户的识别码。这有助于识别交易指令及交易的始发人的身份，从而加强对市场的监察。

说人话就是，实名制可将交易指令背后的相关投资者识别出来，从而提升监管机构的市场监察能力。

• 推出实名制的原因

在实名制实施以前，证监会通过联交所的交易系统，只能知道哪些交易所参与者（即与联交所系统直接对接的券商）就证券买卖下单。当出现可疑交易时，证监会需要向券商索取该项交易背后的实际投资者资料。而实名制实施后，在调查可疑市场活动时，证监会将利用券商在下单时已输入的券商客户编码，在保密资料库内查询相匹配的投资者身份资料，从而更快地找到下单的投资者，以保持市场的廉洁并加强投资者保障。

来源：网络

怪不得港股市场的做庄行为这么猖獗，敢情证监会以前压根无法实时穿透券商掌握下单投资者的信息。

• 投资者需要做什么？

为遵守《个人资料（私隐）条例》，券商必须取得其客户的同意书，才可把客户的个人身份证明文件资料交予保密资料库。

已经开通港股账户的童鞋，相信无论是短信还是邮箱都被券商轮番轰炸过一遍了。

• 不签署同意书的后果

如果不签署同意书，该制度实施后，券商就不能把客户的身份证明文件资料交予联交所及证监会，也不能代客户买入或存入股票，届时客户只能卖出或者提取此前持有的股票。

考虑到联交所与证监会可能需要时间处理券商提供的资料，客户签署同意书后未必能立即解除买入或存入股票的限制。

为避免影响交易，小伙伴们应尽快点击短信或者邮件通知中的链接或登录券商 APP 根据相应指引，签署同意书。

来源：网络

• 对港股打新的影响

好了好了，我知道这才是广大小散最关心的话题。其实细心的小伙伴应该已经猜到了。毕竟官方说来说去，都针对交易层面，完全没提新股申购的事情。

所以，港股打新一切如常，loophole 它还在那里。

但是呢，实名制的落地为监管扫清了排查重复申购的技术障碍。如果未来监管决意要堵上大陆 ID 申购的漏洞，让券商报新股申购单的时候附上客户编码，接着把所有申购单都在保密资料库跑一遍核对身份信息，就能把同一人的重复申购筛出来了。

对于港股打新来说，现在说拉闸就能拉闸，不存在缓冲的时间窗口了。谁也不知道制度红利还能维持多久。还是那句话，实实在在地把握住赚钱机会就好，把能赚的钱落袋，无须操心不受自己控制的事。制度红利能吃多久吃多久，能吃多少各凭本事。

最后，祝大家都早日过上 big house fancy car 的生活！
 

来源：网络

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