什么是特许金融分析师？

1627 阅读 · 更新时间 2024年12月5日

特许金融分析师 (CFA) 是由 CFA 协会（前身是 AIMR（投资管理和研究协会））颁发的全球认可的专业资格，用于衡量和认证金融分析师的能力和诚信。候选人需要通过涵盖会计、经济学、道德、财务管理和证券分析等领域的三个级别的考试。从 1963 年到 2022 年上半年，超过 200 万名候选人参加了一级考试，291,500 名候选人最终通过了三级考试，这代表了大约 11% 的加权平均完成率。在过去的 10 年中，完成率略低，约为 9.6%。

定义

特许金融分析师（CFA）是由 CFA 协会颁发的全球认可的专业资格。该资格用于衡量和认证金融分析师的能力和诚信。候选人需要通过三个级别的考试，这些考试涵盖会计、经济学、道德、财务管理和证券分析等领域。

起源

CFA 资格最初由投资管理和研究协会（AIMR）于 1963 年推出，后来该协会更名为 CFA 协会。自推出以来，CFA 资格已成为全球金融分析领域的黄金标准。

类别和特点

CFA 考试分为三个级别，每个级别都测试不同的知识和技能。一级侧重于基础知识，二级强调资产评估，三级则集中于投资组合管理和财富规划。CFA 资格的特点是其严格的考试标准和对道德的高度重视。

案例研究

例如，摩根大通的许多分析师持有 CFA 资格，这帮助他们在复杂的金融市场中进行深入分析和决策。另一个例子是高盛的投资组合经理，他们利用 CFA 所学的技能来优化客户的投资组合。

常见问题

投资者常常误解 CFA 资格仅适用于投资银行业。实际上，CFA 持证人可以在各种金融领域工作，包括资产管理、风险管理和咨询。另一个常见问题是考试的难度，许多考生低估了准备时间和努力的需求。

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