数字化转型在财富管理领域不仅仅是关于技术，更是关于为未来做好准备。根据 Vivien Jain 在她为 finews.first 写的文章中所说，挑战在于弥合传统与现代之间的鸿沟。
_finews.first 是一个让作者就经济和金融话题发表评论的论坛。
财富管理目前正在经历其历史上最重大的变革之一。不久之前，个人关系、手写笔记和机密对话是业务的基石。
如今，该行业面临着在传统与未来之间航行的挑战，特别是随着技术进步的迅速加速。
«这就是为什么选择正确的数字合作伙伴至关重要»
数字化转型不再是可选的；它已经成为强制性的。将历来以最高谨慎保护的高度敏感数据转移到数字系统中需要信任和谨慎，特别是考虑到不断增加的网络风险。这就是为什么选择正确的数字合作伙伴至关重要。目标是满足下一代的期望，并遵守日益严格的法规。
推动这种转变的一个关键因素是即将继承父母和祖父母大量财富的下一代继承人。这一代人在数字世界中长大，对使用技术具有直观的天赋。
«不仅仅是客户在推动变革»
无法按照这些精通技术的客户的方式与其互动的财富管理人员将很难建立信任。客户关系不仅在变化，信息呈现方式也在迅速演变。与通过邮件寄送给客户的基于纸张的投资提案和报告相比，数字化、互动式仪表板现在显得过时。
然而，推动这种转变的不仅仅是客户 – 监管框架也在收紧。新的法律和法规要求财富管理人员全面记录其决策和活动。现在每一项咨询步骤和投资都必须是可追溯和可验证的 – 这几乎是不可能的任务，没有数字工具。
利用这些工具不仅仅是效率问题；对于作为雇主的竞争力或对于小型公司吸引潜在继承人而言，这也是至关重要的。繁琐的流程消耗了本应用于客户服务的宝贵资源。
«数字化不止于行政软件»
因此，采用数字系统不仅仅是关于现代化，也是关于效率。自动化流程和智能软件解决方案可以显著减少行政工作量。使用数字工具可以更快、更准确地完成数据录入、报告或投资组合分析等例行任务。这节省时间，减少错误，为个性化客户咨询腾出时间 – 尽管数字进步，这一领域始终至关重要。
有一点是清楚的：个人因素将始终是财富管理不可或缺的一部分。财富管理人员必须继续赢得并保持客户的信任。但由于个人互动仍然如此关键，数字工具更加重要，使日常任务更加流畅，更多地关注客户而不是官僚职责。
然而，数字化并不仅仅止步于管理软件或仪表板。下一个重要步骤是整合人工智能（AI）。财富管理人员不需要成为早期采用者，但他们应该开始尝试和评估使用案例，因为 AI 具有巨大潜力。
«挑战在于筛选出准确的信息»
AI 可以帮助过滤财富管理人员今天面临的压倒性信息流 – 新闻、市场分析、政治发展等。金融专业人员面临的数据量庞大。挑战在于实时提取相关和准确的信息。
经过训练处理这些任务的 AI 系统可以提供有价值的支持。它们识别趋势，基于算法提出投资机会，并标记风险。人类顾问仍然发挥着关键作用，质疑这些由 AI 驱动的建议，并将其转化为客户的有意义的策略。
尽管所有这些技术工具，但在财富管理领域，人类因素永远不会被机器完全取代。在金融管理的敏感领域，信任、直觉和经验至关重要 – 这些是没有算法可以完全复制的品质。但机会就在这里：如果 AI 和数字系统处理例行任务和行政职责，财富管理人员将有更多时间专注于他们的核心能力 – 个性化客户咨询和服务。
«那些拥抱这条道路的人将为未来的挑战做好准备»
因此，财富管理领域的数字化转型不仅仅是关于技术 – 它是关于为未来和下一代客户做好准备。它成功地平衡传统与创新。
通过有效利用新技术，财富管理人员可以满足不断增长的期望，提高效率，并重新聚焦于财富管理真正围绕的内容 – 赢得并保持客户的信任。数字化和使用 AI 提供了巨大的机会，但必须谨慎实施。这不是关于成为采用最新技术的先驱，而是关于以有意义、长期的方式整合数字解决方案。
那些拥抱这条道路的人将为未来的挑战做好准备 – 并将继续在一个日益数字化的世界中赢得客户的信任。毕竟，重要的不仅仅是你使用什么技术，而是如何利用它来加强业务的人性化一面。
Vivien Jain 是瑞士财富管理集团 Aquila 的首席执行官。作为一名拥有加拿大和瑞士双重国籍并具有印度血统的人，她自 2014 年起加入该公司，在法律、合规和风险方面逐渐承担更多责任，于 2016 年加入执行委员会。此前，她曾在普华永道工作。Aquila 通过约 90 家合作伙伴公司管理着超过 220 亿瑞士法郎的客户资产。
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Vivien Jain 强调，财富管理领域的数字化转型对未来的准备至关重要，不仅仅是技术升级。该行业正在经历重大变革，从传统做法转向数字化解决方案，以满足对科技精通的一代人的期望。财富管理者必须适应更严格的监管要求，并利用数字工具提高效率和客户参与度。人工智能整合被强调为管理信息过载的关键机会，同时保持在客户关系中不可或缺的人性元素

Vivien Jain: «数字化转型不是一个选择，而是一种责任»