英伟达、Meta 和苹果可能帮助这个势不可挡的 ETF 将每月 500 美元变成 100 万美元
iShares 扩展科技行业 ETF 为投资者提供了对顶级人工智能股票的投资机会，包括英伟达、Meta 和苹果。该 ETF 的投资组合包含 276 只股票，重点关注科技和通信服务。过去十年，该 ETF 表现强劲，年回报率达到 20.1%。投资者可以根据增长情景，将每月的投资转化为在 10 年、20 年或 30 年内的可观回报。该 ETF 的主要持股是人工智能行业的重要参与者，使其成为多元化投资人工智能的战略选择
人工智能（AI）行业仍处于起步阶段，但投资者已经见证了其创造价值的巨大潜力。自 2023 年初以来，Nvidia（NVDA -1.68%）的市值从 3600 亿美元增长到 3.3 万亿美元，几乎完全是由于其 AI 数据中心芯片的销售激增。
但该行业发展迅速，因此挑选长期赢家和输家并不容易。这就是为什么购买一只持有多种 AI 股票的交易所交易基金（ETF）可能是投资者的最佳策略。它可以以多样化的方式提供对 AI 创造的价值的曝光，从而保护投资者免受某些公司失败带来的严重损失。
iShares Expanded Tech Sector ETF（IGM 1.45%）几乎持有所有顶级 AI 股票（包括 Nvidia），所以这就是为什么它可能是所有经验水平投资者的最佳选择之一。
图片来源：Getty Images。
多种热门 AI 股票打包成一只 ETF
iShares 交易所交易基金（ETF）拥有相对广泛的投资组合，包含 276 只股票。这是因为它并不是专门的 AI 基金——其目标是投资于整个技术行业，以及通信服务和消费品可选行业。恰好这些市场细分中的许多大型公司都专注于开发 AI。
尽管持有数百只股票，iShares ETF 的投资组合仍然非常集中。其前三大持仓就占其整个投资组合价值的 25.3%：
| 股票 | iShares ETF 投资组合权重 |
|---|---|
| 1. Meta Platforms（META 0.71%） | 8.73% |
| 2. Nvidia | 8.33% |
| 3. Apple（AAPL 1.17%） | 8.24% |
数据来源：iShares。投资组合权重截至 2024 年 12 月 16 日，可能会有所变动。
Meta、Nvidia 和 Apple 可能是长期内 AI 领域最重要的三家公司。Meta 创建了全球最受欢迎的开源大型语言模型（LLM），名为 Llama，下载量超过 6 亿次。该公司正在利用它为 Facebook 和 Instagram 创建 AI 功能，但 Llama 也为企业和开发者提供了一种经济高效的方式来创建 AI 软件。
Meta 计划在明年推出 Llama 4，首席执行官马克·扎克伯格表示，这可能是整个 AI 行业中最先进的 LLM。这将是一个令人难以置信的成就，因为许多其他公司（如 OpenAI）已经提前了几年。
Nvidia 的数据中心图形处理器（GPU）是行业内开发 AI 的最先进产品。该公司刚刚开始发货其新的 Blackwell 芯片，与其旗舰 H100 相比，性能大幅提升，销售预计将迅速增长。这就是为什么我认为 Nvidia 可能是明年科技行业表现最佳的股票之一。
然后是 Apple，刚刚推出其 Apple Intelligence 软件。它为最新的 iPhone、iPad 和 Mac 电脑的用户引入了几种新的 AI 功能。强大的写作工具可以立即总结电子邮件和短信内容，并且可以校对或完全重写发出的文本内容。Apple Intelligence 还可以生成图像、优先处理通知，并为 Siri 语音助手注入新功能。
Apple 在全球拥有超过 22 亿活跃设备，因此它可能成为全球消费者最大的 AI 接入点。
除了前三大持仓外，iShares ETF 还持有其他几只顶级 AI 股票，包括 Microsoft、Alphabet、Oracle 和 Advanced Micro Devices。
每月投资 500 美元变成 100 万美元
自 2001 年成立以来，iShares ETF 的年复合收益率为 10.9%。然而，由于云计算、企业软件以及现在的 AI 等技术的广泛采用，过去 10 年其年复合收益率加速至 20.1%。
下表显示了投资者在未来 10 年、20 年和 30 年内可能获得的潜在回报，基于三种不同的增长情景：
| 每月投资 | 年复合收益率 | 10 年后余额 | 20 年后余额 | 30 年后余额 |
|---|---|---|---|---|
| $500 | 10.9% | $109,351 | $431,517 | $1,385,024 |
| $500 | 15.5%（中位数） | $144,201 | $814,558 | $3,941,733 |
| $500 | 20.1% | $192,926 | $1,605,356 | $11,972,727 |
作者计算。
对于 iShares ETF 或任何基金来说，在未来 30 年内实现 20% 的年收益几乎是不可能的。如果 Nvidia 在未来三十年内每年增长 20%，其市值将达到 783 万亿美元。这是当前整个美国经济规模的 20 倍以上，这很好地说明了大数法则如何阻止长期的超额回报。
例如，自 1957 年成立以来，基准 S&P 500 的平均回报率为 10.4%，并且严格持有在美国证券交易所上市的 500 家高质量公司。
尽管如此，即使 iShares ETF 的年回报率回归到其长期平均的 10.9%，它仍然可以在 30 年内将每月 500 美元变成 100 万美元。由于 AI 创造价值的巨大潜力，未来几年可能会带来更好的收益——高盛 预测该技术将在未来十年为全球经济增加 7 万亿美元，而 普华永道 则将这一数字预计到 2030 年达到 15.7 万亿美元。
尽管这些估计之间存在较大差距，但它们突显了华尔街的乐观情绪。然而，如果 AI 未能兑现其炒作，像 Meta Platforms、Nvidia 和 Apple 这样的股票可能会失去过去几年创造的大量价值。
因此，投资者应仅将 iShares ETF 作为其他基金和个股的平衡投资组合的一部分进行购买。
