<p>通货膨胀是指价格随时间逐渐上涨，如果没有准备，它可能会侵蚀你的投资价值。</p>
<p>随着商品和服务成本的上升，你的钱的购买力下降。这使得在长期财富积累过程中，规划和减轻通货膨胀的影响变得至关重要。</p>
<p>构建一个抗通胀的投资组合涉及跨资产类别的多样化，关注有利于通货膨胀的投资，并积极管理你的投资组合。继续阅读以了解保护财富和在通货膨胀时期蓬勃发展的实用步骤。</p>
<h2><strong>为什么抗通胀投资组合很重要</strong></h2>
<p>如果你最近去过超市购物或给车辆加油，你已经知道通货膨胀对你日常生活的影响。但你是否考虑过通货膨胀可能如何影响你的投资组合？</p>
<p>获取 <strong>市场快讯</strong> 提醒：</p>
<p>现金和固定收益投资特别容易受到通货膨胀的影响。随着价格上涨，每一美元的购买力下降，这意味着你的储蓄可能无法如你所计划的那样使用。这在退休时变得尤为重要，因为未能跟上通货膨胀的投资将为你的未来需求提供更少的实际价值。</p>
<p>抗通胀投资组合有助于在实际层面上保护和增长你的财富，确保你能够维持生活水平。通过投资于受益于价格上涨的资产，并避免那些贬值的资产，你可以保护你的财务未来。</p>
<h2><strong>如何构建抗通胀投资组合</strong></h2>
<p>构建一个能够抵御通货膨胀的投资组合需要战略性的方法，专注于在价格上涨时保持或增长价值的资产。以下是你可以为抗通胀而结构化投资的方式：</p>
<h3>跨资产类别多样化</h3>
<p>一个良好多样化的投资组合通过在不同资产类别和地理区域之间分散风险，确保通货膨胀不会侵蚀你的整体回报。</p>
<ul>
<li><strong>资产类别：</strong> 确保你的投资组合包括股票、债券和房地产投资。</li>
<li><strong>地理：</strong> 投资于不同地区可以帮助减轻通货膨胀风险，因为某些经济体在价格上涨时受益更多。为了构建抗通胀投资组合，考虑将一部分投资分配给商品出口国。像加拿大和巴西这样的自然资源丰富的国家，在商品价格上涨时往往会蓬勃发展。</li>
<li><strong>成长与价值：</strong> 成长股将大部分利润再投资于运营，意图进入新市场或扩展产品供应，而价值股则被整体市场定价低于公允价值。为了更好地抵御通货膨胀，考虑将更大比例的投资组合分配给价值股，这些股票在通货膨胀上升时往往表现更好。</li>
</ul>
<h3>投资于抗通胀股票</h3>
<p>并非经济的每个行业都同样受到通货膨胀的影响。为了保护你的投资，将资金分配给能够维持稳定需求和定价能力的抗压行业：</p>
<ul>
<li><strong>消费品</strong> – 生产食品、家庭用品和个人护理产品等必需品的公司可以将更高的成本转嫁给消费者。</li>
<li><strong>医疗保健</strong> – 医疗服务的需求在通货膨胀期间保持稳定。</li>
<li><strong>公用事业</strong> – 这些公司通常在通货膨胀调整的定价模型下运营，保护其收入。</li>
<li><strong>房地产和基础设施</strong> – 有形资产通常会增值，并提供与通货膨胀挂钩的收入。</li>
</ul>
<p>这些行业在通货膨胀时期往往表现优于其他行业，因为它们提供的商品和服务在经济条件下仍然保持需求。</p>
<h3>包括通货膨胀保护国债（TIPS）</h3>
<p>通货膨胀保护国债（TIPS）是专门设计用于对冲通货膨胀的政府债券。与传统债券不同，它们的本金价值会随着消费者价格指数（CPI）的变化而调整，确保保持购买力。</p>
<p>随着通货膨胀的上升，债券的本金增加，导致更高的利息支付，因为它们是基于调整后本金的百分比。TIPS 还得到了美国政府的全力支持和信用，使其成为低风险的投资选择。</p>
<h3>分配给商品和实物资产</h3>
<p>商品，如农产品和贵金属，通常在美元贬值时增值。</p>
<ul>
<li><strong>黄金和贵金属：</strong> 通常被视为避险资产，黄金历史上一直是最受欢迎的通货膨胀对冲工具之一。当法定货币因通货膨胀而贬值时，投资者会涌向黄金作为价值储存。中央银行和机构投资者在通货膨胀时期也会增加黄金持有量，进一步推高价格。</li>
<li><strong>能源和农产品：</strong> 原油、小麦和大豆的价格往往随着通货膨胀而上涨。更高的生产和运输成本推动商品价格上涨，使其成为有价值的对冲工具。</li>
</ul>
<p>通过商品交易所交易基金（ETFs）或期货合约增加对商品的敞口可以帮助稳定你的投资组合，以应对通货膨胀压力。</p>
<h3>考虑房地产和房地产投资信托（REITs）</h3>
<p>房地产价值和租金收入通常随着通货膨胀而增加，使房地产成为自然的对冲工具，而房地产投资信托（REITs）提供了一种无需直接拥有物业即可获得房地产敞口的便捷方式。</p>
<p>REITs 通过租赁物业产生收入，许多租赁协议包括与通货膨胀挂钩的租金上涨。这使得 REITs 成为抗通胀的强大对冲工具，因为租金收入可以随着整体价格水平的上升而增加。REITs 在法律上要求将至少 90% 的应税收入以股息的形式分配给股东，使其成为稳定的收入来源。</p>
<h3>重新评估固定收益投资</h3>
<p>固定收益投资，特别是长期债券，在通货膨胀时期面临挑战。随着通货膨胀上升，中央银行提高利率，从而降低现有债券的价值。在高通货膨胀时期重新评估固定收益投资可以帮助您在收入和通货膨胀损失之间保持平衡。</p>
<p>考虑优先投资短期债券。这些债券的到期时间少于五年，对利率上升的敏感性低于长期债券，后者的价格在通货膨胀上升时往往会大幅下跌。如上所述，TIPS 也可以为您的投资组合提供一层保护。</p>
<p>投资于信用评级较高的公司也可能成为对抗通货膨胀的有效对冲。寻找来自在通货膨胀期间表现良好的行业的投资级公司债券。</p>
<h3>增加支付股息的股票</h3>
<p>当美元贬值时，紧张的投资者可能会涌向回报更高的股票是有道理的。具有长期股息增长历史的公司可能提供稳定的收入流，并且在通货膨胀高企时表现良好。公用事业、医疗保健和消费品等行业提供高收益的股息股票。通过再投资股息，投资者可以进一步复利收益，增强长期投资组合的韧性。</p>
<h2><strong>如何主动管理您的投资组合</strong></h2>
<p>应对通货膨胀需要积极的投资组合管理和对经济趋势的了解。以下是一些建议：</p>
<h3>监测通货膨胀</h3>
<p>管理通货膨胀影响的最重要方法是保持信息灵通。关注 CPI、商品价格和美联储通货膨胀数据等指标，以便跟上通货膨胀趋势。当您了解通货膨胀的驱动因素以及您的投资组合可能如何应对通货膨胀时，您就能更好地预测潜在的市场变化并相应调整投资。</p>
<h3>定期重新平衡您的投资组合</h3>
<p>随着时间的推移，通货膨胀可能会改变您投资组合中不同资产的价值，可能会打乱您最初的配置。在通货膨胀时期表现良好的股票可能会超越，而债券或现金持有的相对价值可能会下降。</p>
<p>为了与您的财务目标和风险承受能力保持一致，您需要定期审查您的投资组合，并根据需要调整资产配置。例如，如果通货膨胀持续，您可能考虑增加对股息股票或房地产投资信托基金（REITs）的投资。而当通货膨胀减缓时，您可能希望调整回更传统的资产组合，包括长期债券和成长型股票。</p>
<h3>利用专业工具和建议</h3>
<p>在通货膨胀市场中导航需要知识和分析工具的访问。例如，MarketBeat 的股票筛选器可以帮助识别适合通货膨胀的投资，而财务顾问可以根据个人目标和风险承受能力提供量身定制的指导。</p>
<h2><strong>保护您的财富免受通货膨胀影响</strong></h2>
<p>通货膨胀是经济周期中不可避免的一部分，但通过正确的方法，它不必侵蚀您的财富。通过关注抗通货膨胀的资产、多样化您的投资组合以及保持主动的投资策略，您可以在通货膨胀时期保护和增长您的投资。</p>
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塔吉特

开市客

克罗格

<p>本文讨论了构建抗通胀投资组合的策略。强调了在股票、债券和房地产等资产类别之间进行多元化的重要性，同时关注通胀友好的投资，如消费品、医疗保健和公用事业。建议使用通货膨胀保护国债（TIPS）和黄金等商品来对冲通胀。目标是在实际层面上保护和增长财富，确保在通胀时期的财务稳定</p>

如何在通货膨胀上升时保护您的投资组合