用大模型帮助投资！研究机构：到 2029 年 AI 投顾规模将增长 600%
AI 投顾市场规模预计将从 2023 年的 617.5 亿美元激增至 2029 年的近 4710 亿美元，增幅超过 600%。目前约 10% 的散户已使用聊天机器人选股，另有半数散户持开放态度。实验显示，ChatGPT 选出的投资组合回报率高达 55%，远超专业基金。但专家警告，AI 模型存在数据过时、信息错误等风险。
从华尔街分析师到普通散户，人工智能正迅速渗透投资领域。
根据研究机构 Research and Markets 的最新预测，全球机器人投顾（robo-advisory）市场规模将从 2023 年的 617.5 亿美元，飙升至 2029 年的近 4710 亿美元，六年内增长超过 600%。这一预测的背后，是投资者日益增长的兴趣。
券商 eToro 的数据显示，目前已有约十分之一的散户投资者使用聊天机器人来挑选股票，而半数受访者表示会考虑尝试。
AI 投资的吸引力不仅在于概念。据媒体 Finder 报道，其在 2023 年进行的一项实验中，由 ChatGPT 挑选的包含英伟达、亚马逊、宝洁和沃尔玛等公司在内的股票组合，实现了 55% 的惊人涨幅，表现远超英国市场上的主流基金。
前瑞银分析师 Jeremy Leung 也表示，他现在使用 ChatGPT 来指导其投资组合，并称 “即使是简单的 ChatGPT 工具也能完成并复制我过去做的许多工作流程”，部分替代了昂贵的彭博终端机功能。
然而，在一片乐观声中，行业专家正密集发出风险警示。eToro 的英国负责人 Dan Moczulski 强调：“当人们把 ChatGPT 或 Gemini 这类通用模型当作水晶球时，风险就来了。” 这些模型可能会 “错误引用数据和日期，过分依赖既有叙事，并过度依赖过去的价格走势”，因此专门为投资打造的 AI 工具是更安全的选择。
专业人士也指出了通用 AI 模型的局限性。Jeremy Leung 警告称，由于聊天机器人 “无法访问付费墙后的数据”，可能会错过关键的分析信息。
他补充说，要想获得理想结果，用户必须给出非常详尽的指令，例如 “假设你是一名做空分析师，这只股票的做空逻辑是什么？” 或 “仅使用美国证券交易委员会（SEC）文件等可靠来源”。他最后提醒，如果投资者在使用 AI 轻松赚钱后变得过于安逸，那么当市场危机或 下行来临时，他们可能将无法有效应对。
