《大行》中银国际升邮储银行目标价至 6.84 元 上季盈利延续正增长

中银国际研报指出，邮储银行 (01658.HK) 维持 2025 年第三季度正向盈利增长，三季度的归母净利润按年增长 1.2%，增速较第二季度的 4.8% 有所放缓。2025 年前三季度邮储银行资产质量保持优秀。2025 年 9 月底和 2025 年 6 月底邮储银行的净息差分别为 1.68% 和 1.7%，较 2024 年末分别下降 19 个基点和 17 个基点。

中银国际表示，邮储银行资产质量保持稳健，估值仍具吸引力；将 H 股目标价从 6.35 港元升至 6.84 港元，相当於预测今年市账率 0.7 倍，维持「买入」评级。