在第三季度收益大幅增长和股票回购完成后，评估 First Busey（BUSE）的估值

First Busey (BUSE) 刚刚发布了第三季度财报，因净利息收入和净收入相比去年同期大幅增长而引起关注。该公司还完成了股票回购。

请查看我们对 First Busey 的最新分析。

尽管季度业绩强劲，且大规模回购已完成，但 First Busey 的股价并未出现太大上涨。截至目前，股价下跌了 1.8%，过去一年的总股东回报为 -3.1%。从长期来看，五年的总股东回报为 33%，暗示出潜在的韧性，尽管近期的动能有所减弱。

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分析师们认为当前价格有上涨空间，且近期利润增长强劲，投资者面临的主要问题是 First Busey 的股票是否被低估，是否还有上涨空间，还是市场已经考虑了未来的收益。

20.7 倍的市盈率：是否合理？

First Busey 的市盈率为 20.7 倍，远高于美国银行业的平均水平 11 倍和同行的平均水平 16.8 倍。最后的收盘价为 22.66 美元，使得该公司的股票在盈利基础上处于行业的较高端。

市盈率衡量投资者愿意为每一美元的公司收益支付多少。对于像 First Busey 这样的银行，这个倍数反映了市场对当前盈利能力和前景的评估。高市盈率可能意味着投资者预期未来利润增长强劲或质量优越，或者可能表明投资者相对于实际前景支付过高。

与行业标准相比，First Busey 的市盈率表明市场对其预期远高于大多数银行。与估计的合理市盈率 18.1 倍相比，股票仍显得高估。如果增长和盈利能力无法证明这一溢价，则可能存在潜在的高估。

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结果：20.7 倍的市盈率（高估）

然而，贷款损失迅速上升或收入增长急剧放缓可能会迅速挑战支撑高估值的乐观前景。

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另一种观点：DCF 显示不同的故事

虽然收益倍数指向高估，但我们的 SWS DCF 模型描绘了一个惊人不同的画面。基于未来现金流，First Busey 的股票交易价格比估计的合理价值低 51%。这表明它们实际上可能被低估。这个差距是否暗示了一个被忽视的机会，还是市场的怀疑是正确的？

了解 SWS DCF 模型如何得出其合理价值。

截至 2025 年 11 月的 BUSE 折现现金流

Simply Wall St 每天对全球每只股票进行折现现金流（DCF）分析（例如查看 First Busey）。我们展示了完整的计算过程。你可以在你的观察列表或投资组合中跟踪结果，并在变化时收到提醒，或者使用我们的股票筛选器发现 840 只基于现金流的被低估股票。如果你保存了筛选器，我们甚至会在新公司匹配时提醒你——这样你就不会错过潜在机会。

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这篇文章由 Simply Wall St 撰写，内容具有一般性。我们提供基于历史数据和分析师预测的评论，仅使用无偏见的方法，我们的文章并不旨在提供财务建议。 这并不构成购买或出售任何股票的推荐，也未考虑你的目标或财务状况。我们的目标是为你提供以基本数据驱动的长期分析。请注意，我们的分析可能未考虑最新的价格敏感公司公告或定性材料。Simply Wall St 在提到的任何股票中没有持仓。