格伦伯尼万通金控是一家社区银行控股公司，已发布其 2025 年第三季度的 10-Q 报告。该报告详细概述了公司的财务表现和主要业务活动，反映了其持续努力提升服务产品和有效管理信用风险的情况。
财务亮点
<ul>
<li>总利息收入：截至 2025 年 9 月 30 日的三个月内为 393.7 万美元，较 2024 年同期的 395.9 万美元略有下降。</li>
<li>净利息收入：截至 2025 年 9 月 30 日的三个月内为 283.1 万美元，较 2024 年同期的 282.1 万美元略有增加。</li>
<li>净收入：截至 2025 年 9 月 30 日的三个月内为 12.5 万美元，较 2024 年同期的 12.9 万美元略有下降。</li>
<li>普通股基本和稀释每股净收入：截至 2025 年 9 月 30 日的三个月内为 0.04 美元，与 2024 年同期一致。</li>
<li>总非利息收入：截至 2025 年 9 月 30 日的三个月内为 57.1 万美元，较 2024 年同期的 35.4 万美元有所上升，主要受抵押贷款佣金和其他费用增加的推动。</li>
<li>总非利息支出：截至 2025 年 9 月 30 日的三个月内为 327.1 万美元，较 2024 年同期的 299.1 万美元有所上升，反映了更高的薪资和福利成本。</li>
</ul>
业务亮点
<ul>
<li>收购 VA Wholesale Mortgage Incorporated：格伦伯尼银行于 2025 年 8 月 15 日完成了对 VA Wholesale Mortgage Incorporated（VAWM）的收购。VAWM 是一家从事住宅抵押贷款银行、贷款和经纪服务的弗吉尼亚公司，获得了在包括马里兰州在内的四个州的经营许可。此次收购预计将通过其现有业务网络增强公司的整体抵押贷款产品和服务。</li>
<li>贷款组合细分：公司的贷款组合分为三个部分：以房地产为担保的贷款、商业和工业贷款以及消费贷款。每个部分进一步细分为不同类别，以估算信用损失准备金，反映每个部分独特的风险特征。</li>
<li>信用损失准备金：公司采用 CECL 方法估算信用损失，该方法要求在金融工具的合同期限内立即确认预期的信用损失。该方法影响公司对其贷款组合的信用损失准备金的估算以及与贷款承诺相关的表外信用风险敞口的准备金。</li>
<li>信用风险管理：公司通过投资组合多样化管理信用风险，限制对任何单一客户、行业或抵押品类型的敞口。通过保持多样化的贷款组合并应用系统的方法来确定信用损失准备金，从而降低损失风险。</li>
<li>不良贷款和资产质量：截至 2025 年 9 月 30 日，不良贷款总额为 250 万美元，没有特定准备金。公司进行季度资产质量审查，考虑预测的减值、非表现资产和风险评级迁移等因素，以评估信用损失准备金的充足性。</li>
<li>未来展望：公司预计收购 VAWM 将增强其抵押贷款能力，并希望利用此次收购扩大其在住宅抵押贷款领域的市场份额。此外，公司继续专注于管理信用风险并保持多样化的贷款组合，以降低潜在损失。</li>
</ul>
SEC 文件：格伦伯尼万通金控 [ GLBZ ] - 10-Q -2025 年 11 月 14 日

格伦伯尼万通金控

格伦伯尼万通金控发布了其 2025 年第三季度 10-Q 报告，详细说明了财务表现和业务活动。关键财务数据：总利息收入为 393.7 万美元，净利息收入为 283.1 万美元，净收入为 12.5 万美元，非利息收入为 57.1 万美元。业务亮点包括收购 VA Wholesale Mortgage Incorporated、贷款组合细分和信用风险管理。公司预计通过此次收购将增强抵押贷款能力和市场影响力

Glen Burnie Bancorp, a community bank holding company, has released its Form 10-Q report for the third quarter of 2025. The report provides a detailed overview of the company's financial performance and key business activities, reflecting its ongoing efforts to enhance its service offerings and manage credit risk effectively.
<div class="lb-trans">格伦伯尼万通金控是一家社区银行控股公司，已发布其 2025 年第三季度的 10-Q 报告。该报告详细概述了公司的财务表现和主要业务活动，反映了其持续努力提升服务产品和有效管理信用风险的情况。
</div>Financial Highlights
<div class="lb-trans">财务亮点
</div><ul>
<li>Total Interest Income: $3,937 thousand for the three months ended September 30, 2025, reflecting a slight decrease from $3,959 thousand in the same period in 2024.</li>
<li>Net Interest Income: $2,831 thousand for the three months ended September 30, 2025, showing a marginal increase from $2,821 thousand in the same period in 2024.</li>
<li>Net Income: $125 thousand for the three months ended September 30, 2025, compared to $129 thousand in the same period in 2024, indicating a slight decrease.</li>
<li>Basic and diluted net income per share of common stock: $0.04 for the three months ended September 30, 2025, consistent with the same period in 2024.</li>
<li>Total Noninterest Income: $571 thousand for the three months ended September 30, 2025, up from $354 thousand in the same period in 2024, driven by increased mortgage commissions and other fees.</li>
<li>Total Noninterest Expenses: $3,271 thousand for the three months ended September 30, 2025, compared to $2,991 thousand in the same period in 2024, reflecting higher salary and benefits costs.</li>
</ul>
<div class="lb-trans"><ul>
<li>总利息收入：截至 2025 年 9 月 30 日的三个月内为 393.7 万美元，较 2024 年同期的 395.9 万美元略有下降。</li>
<li>净利息收入：截至 2025 年 9 月 30 日的三个月内为 283.1 万美元，较 2024 年同期的 282.1 万美元略有增加。</li>
<li>净收入：截至 2025 年 9 月 30 日的三个月内为 12.5 万美元，较 2024 年同期的 12.9 万美元略有下降。</li>
<li>普通股基本和稀释每股净收入：截至 2025 年 9 月 30 日的三个月内为 0.04 美元，与 2024 年同期一致。</li>
<li>总非利息收入：截至 2025 年 9 月 30 日的三个月内为 57.1 万美元，较 2024 年同期的 35.4 万美元有所上升，主要受抵押贷款佣金和其他费用增加的推动。</li>
<li>总非利息支出：截至 2025 年 9 月 30 日的三个月内为 327.1 万美元，较 2024 年同期的 299.1 万美元有所上升，反映了更高的薪资和福利成本。</li>
</ul>
</div>Business Highlights
<div class="lb-trans">业务亮点
</div><ul>
<li>Acquisition of VA Wholesale Mortgage Incorporated: The Bank of Glen Burnie completed the acquisition of VA Wholesale Mortgage Incorporated (VAWM) on August 15, 2025. VAWM is a Virginia corporation engaged in residential mortgage banking, lending, and brokerage services, and is licensed to operate in four states, including Maryland. This acquisition is expected to enhance the Company's overall mortgage lending products and services through its existing footprint.</li>
<li>Loan Portfolio Segmentation: The Company's loan portfolio is divided into three segments: loans secured by real estate, commercial and industrial loans, and consumer loans. Each segment is further divided into classes for estimating the allowance for credit losses, reflecting the unique risk characteristics of each segment.</li>
<li>Allowance for Credit Losses: The Company applies the CECL methodology for estimating credit losses, which requires the immediate recognition of expected credit losses over the contractual term for financial instruments. This methodology affects the Company's estimates of the allowance for credit losses for its loan portfolio and the reserve for off-balance sheet credit exposures related to loan commitments.</li>
<li>Credit Risk Management: The Company manages credit risk through portfolio diversification, limiting exposure to any single customer, industry, or collateral type. The risk of loss is mitigated by maintaining a diversified loan portfolio and applying a systematic methodology to determine the allowance for credit losses.</li>
<li>Impaired Loans and Asset Quality: As of September 30, 2025, impaired loans totaled $2.5 million with no specific reserves. The Company conducts quarterly asset quality reviews, considering factors such as forecasted charge-offs, nonperforming assets, and risk rating migration to assess the adequacy of the allowance for credit losses.</li>
<li>Future Outlook: The Company anticipates that the acquisition of VAWM will enhance its mortgage lending capabilities and expects to leverage this acquisition to expand its market presence in the residential mortgage sector. Additionally, the Company continues to focus on managing credit risk and maintaining a diversified loan portfolio to mitigate potential losses.</li>
</ul>
<div class="lb-trans"><ul>
<li>收购 VA Wholesale Mortgage Incorporated：格伦伯尼银行于 2025 年 8 月 15 日完成了对 VA Wholesale Mortgage Incorporated（VAWM）的收购。VAWM 是一家从事住宅抵押贷款银行、贷款和经纪服务的弗吉尼亚公司，获得了在包括马里兰州在内的四个州的经营许可。此次收购预计将通过其现有业务网络增强公司的整体抵押贷款产品和服务。</li>
<li>贷款组合细分：公司的贷款组合分为三个部分：以房地产为担保的贷款、商业和工业贷款以及消费贷款。每个部分进一步细分为不同类别，以估算信用损失准备金，反映每个部分独特的风险特征。</li>
<li>信用损失准备金：公司采用 CECL 方法估算信用损失，该方法要求在金融工具的合同期限内立即确认预期的信用损失。该方法影响公司对其贷款组合的信用损失准备金的估算以及与贷款承诺相关的表外信用风险敞口的准备金。</li>
<li>信用风险管理：公司通过投资组合多样化管理信用风险，限制对任何单一客户、行业或抵押品类型的敞口。通过保持多样化的贷款组合并应用系统的方法来确定信用损失准备金，从而降低损失风险。</li>
<li>不良贷款和资产质量：截至 2025 年 9 月 30 日，不良贷款总额为 250 万美元，没有特定准备金。公司进行季度资产质量审查，考虑预测的减值、非表现资产和风险评级迁移等因素，以评估信用损失准备金的充足性。</li>
<li>未来展望：公司预计收购 VAWM 将增强其抵押贷款能力，并希望利用此次收购扩大其在住宅抵押贷款领域的市场份额。此外，公司继续专注于管理信用风险并保持多样化的贷款组合，以降低潜在损失。</li>
</ul>
</div>SEC Filing: GLEN BURNIE BANCORP [ GLBZ ] - 10-Q - Nov. 14, 2025
<div class="lb-trans">SEC 文件：格伦伯尼万通金控 [ GLBZ ] - 10-Q -2025 年 11 月 14 日
</div>

格伦伯尼万通金控 SEC 10-Q 季度报告