在强劲的第三季度增长和新的资本回报之后，观察 XP Inc.（纳斯达克：XP）的估值

XP Inc.（纳斯达克：XP）刚刚发布了第三季度业绩，显示出收入和净收入同比增长。这一收益的发布伴随着新的股票回购和现金分红的消息。

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XP 的股价今年迄今已上涨 56%，目前为 18.45 美元。这反映出在收入稳步增长和一系列资本回报后，市场的乐观情绪得以恢复。值得注意的是，其一年期的总股东回报接近 24%，这对长期投资者来说意味着显著的进展。然而，五年期的总回报仍远低于其首次公开募股（IPO）水平，突显出其近期动能的巨大差距。

如果 XP 的回购和分红引起了你的关注，扩展你的搜索，发现高内部持股的快速增长股票可能是值得的。

这让投资者面临一个关键问题：尽管这些收益，XP 是否仍被低估，还是市场已经将其预期增长计入，未来的上涨空间有限？

最受欢迎的叙述：低估 20.5%

随着 XP 股价收于 18.45 美元，最广泛关注的叙述表明其公允价值超过 23 美元。这一差距突显出乐观的市场情绪，支持对持续基本面韧性和未来上涨的乐观预期。

估值模型已更新，以反映更长期的视角，现在将视野转向 2026 年底，这支持更高的目标价格。XP 的股票被视为具有吸引力的估值。即使在短期宏观经济压力下，长期基本面预计仍将保持韧性。

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结果：公允价值为 23.20 美元（低估）

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然而，持续的高利率和企业流入放缓可能会对 XP 的增长轨迹构成挑战。这可能会对未来的盈利潜力施加压力。

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自建 XP 叙述

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一个好的起点是我们的分析，强调投资者对 XP 的 5 个关键回报的乐观预期。

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本文由 Simply Wall St 撰写，性质为一般性。我们基于历史数据和分析师预测提供评论，仅使用无偏见的方法，我们的文章不构成财务建议。 这并不构成买入或卖出任何股票的推荐，也未考虑你的目标或财务状况。我们的目标是为你提供以基本数据驱动的长期分析。请注意，我们的分析可能未考虑最新的价格敏感公司公告或定性材料。Simply Wall St 对提到的任何股票没有持仓。