近日,中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,明确自 2026 年 1 月 1 日起,针对跨境汇款业务,单笔人民币 5000 元或外币等值 1000 美元以上汇款,需核实汇款人信息的准确性。