<p><img src="https://imageproxy.pbkrs.com/https://images.unsplash.com/photo-1565514021506-1dc81b752c5e/query-YXV0bz1mb3JtYXQmZml0PWNyb3AmaXhpZD1NWHd4TWpBM2ZEQjhNSHh3YUc5MGJ5MXdZV2RsZkh4OGZHVnVmREI4Zkh3PSZpeGxpYj1yYi0xLjIuMSZxPTgwJnc9MTAwMA?x-oss-process=image/auto-orient,1/interlace,1/resize,w_1440,h_1440/quality,q_95/format,jpg" alt="" width="1000" height="667" original-src="https://imageproxy.pbkrs.com/https://images.unsplash.com/photo-1565514021506-1dc81b752c5e/query-YXV0bz1mb3JtYXQmZml0PWNyb3AmaXhpZD1NWHd4TWpBM2ZEQjhNSHh3YUc5MGJ5MXdZV2RsZkh4OGZHVnVmREI4Zkh3PSZpeGxpYj1yYi0xLjIuMSZxPTgwJnc9MTAwMA"/></p>
<p><em>图片来源：Unsplash</em></p>
<p>美国的宏观经济环境总体上仍然是有利的。然而，与近年来相比，增长有所放缓。经济表现得益于强劲的需求、强大的消费者支出以及持续的技术创新，特别是在人工智能和机器学习领域，这些都提高了关键行业的生产力。然而，缓慢的就业增长、持续的通货膨胀、贸易政策的不确定性以及全球经济挑战都需要一定程度的谨慎。</p>
<p>由于招聘放缓、失业率上升和职位空缺差距缩小，劳动力市场出现降温迹象。为了支持劳动力市场并刺激增长，美联储在过去三个月内进行了三次 25 个基点的降息，将隔夜借贷利率降至 3.50%-3.75% 的区间。由于通货膨胀呈下降趋势并徘徊在 2% 的目标附近，美联储对 2026 年的进一步利率调整持开放态度。</p>
<p>在这种背景下，寻求增长与价值平衡的风险厌恶型投资者可能会选择投资大型混合型共同基金，例如 <strong>Fidelity Mega Cap Stock Fund</strong>（FGRTX - 免费报告）、<strong>T. Rowe Price U.S. Equity Research Fund</strong>（PRCOX - 免费报告）和 <strong>Northern Large Cap Core</strong>（NOLCX - 免费报告），作为其主要持仓以实现其目标。</p>
<h2>为什么投资大型混合型共同基金？</h2>
<p>大型基金通常为风险厌恶型投资者提供更安全的选择。与小型和中型基金相比，混合型基金对增长股和价值股提供了显著的敞口。混合型基金，也称为 “混合基金”，旨在通过资本增值实现价值提升。它的起源可以追溯到基金的股票风格箱的图形表示。</p>
<p>同时，大型混合型基金对大型股票有敞口，提供了长期的业绩历史，并确保比中小型股票更大的稳定性。一般而言，市值超过 100 亿美元的公司被视为大型公司。然而，由于其显著的国际敞口，大型公司在全球经济下滑时可能会受到影响。</p>
<p>因此，我们选择了三只大型混合型共同基金，这些基金拥有 Zacks 共同基金排名#1（强力买入），具有正的三年和五年年化回报，并且最低初始投资在 5000 美元以内，且费用比率低于 1%。值得注意的是，通常共同基金可以降低交易成本，并在没有与股票购买相关的佣金费用的情况下实现投资组合的多样化。</p>
<p><strong>Fidelity Mega Cap Stock Fund</strong> 将大部分净资产投资于国内和外国的巨型市值公司的普通股，这些公司的市值与购买时在 Russell Top 200 Index 或 S&amp;P 100 Index 上列出的公司相似。FGRTX 的顾问通常投资于增长股或价值股，或两者的组合。FGRTX 的顾问根据财务状况、行业地位以及市场和经济条件等基本分析因素选择投资公司。</p>
<p>Matthew W. Fruhan 自 2009 年 4 月 9 日起担任 FGRTX 的首席经理。截至 2025 年 6 月 30 日，该基金的大部分敞口集中在微软（7.7%）、英伟达（7.6%）和富国银行（5.6%）等公司。</p>
<p>FGRTX 的三年和五年年化回报分别接近 23.3% 和 19.2%。FGRTX 的年费用比率为 0.58%。</p>
<p><strong>T. Rowe Price U.S. Equity Research Fund</strong> 将大部分净资产投资于一个股票组合，其中每个行业和领域的权重大致与 S&amp;P 500 Index 相同。PRCOX 的顾问更倾向于投资大型市值的国内公司，但也可以投资具有类似目标的外国股票。</p>
<p>Jason B. Polun 自 2015 年 1 月 1 日起担任 PRCOX 的首席经理。截至 2025 年 6 月 30 日，该基金的大部分敞口集中在英伟达（7.5%）、微软（7.3%）和苹果（5.4%）等公司。</p>
<p>PRCOX 的三年和五年年化回报分别为 21.6% 和 15.6%。PRCOX 的年费用比率为 0.46%。</p>
<p><strong>Northern Large Cap Core</strong> 基金将大部分净资产投资于一个广泛多样化的国内和外国大型公司的组合，这些公司在美国交易。NOLCX 的顾问将大型公司视为市值在 Russell 1000 Index 上列出的公司范围内的公司。</p>
<p>Reed A. LeMar 自 2024 年 7 月 31 日起担任 NOLCX 的首席经理。截至 2025 年 9 月 30 日，该基金的大部分敞口集中在英伟达（8.3%）、微软（7.3%）和苹果（6.9%）等公司。</p>
<p>NOLCX 的三年和五年年化回报分别为 21.5% 和 17.4%。NOLCX 的年费用比率为 0.45%。</p>
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普信金融

<p>美国的宏观经济环境良好，增长适度且需求强劲。联邦储备委员会已降低利率以支持劳动力市场。对于风险厌恶型投资者，建议选择大型混合型共同基金，如富达巨型股票基金、普信金融美国股票研究基金和北方大型核心基金。这些基金在增长和价值之间提供平衡，具有强劲的回报和低费用比率。它们投资于大型股票，提供稳定性和多样化</p>

<p><img src="https://imageproxy.pbkrs.com/https://images.unsplash.com/photo-1565514021506-1dc81b752c5e/query-YXV0bz1mb3JtYXQmZml0PWNyb3AmaXhpZD1NWHd4TWpBM2ZEQjhNSHh3YUc5MGJ5MXdZV2RsZkh4OGZHVnVmREI4Zkh3PSZpeGxpYj1yYi0xLjIuMSZxPTgwJnc9MTAwMA" alt="" original-src="https://images.unsplash.com/photo-1565514021506-1dc81b752c5e?ixid=MXwxMjA3fDB8MHxwaG90by1wYWdlfHx8fGVufDB8fHw%3D&amp;ixlib=rb-1.2.1&amp;auto=format&amp;fit=crop&amp;w=1000&amp;q=80"/></p>
<p><em>Image Source: Unsplash</em></p>
<div class="lb-trans"><p><em>图片来源：Unsplash</em></p>
</div><p>The U.S. macroeconomic landscape remains broadly favorable. However, growth has moderated compared with recent years. The performance has been underpinned by resilient demand, strong consumer spending, and ongoing technological innovation, particularly in artificial intelligence and machine learning, which has enhanced productivity across key sectors. Nonetheless, slowing jobs growth, persistent inflation, trade policy uncertainty, and global economic challenges call for a degree of caution.</p>
<div class="lb-trans"><p>美国的宏观经济环境总体上仍然是有利的。然而，与近年来相比，增长有所放缓。经济表现得益于强劲的需求、强大的消费者支出以及持续的技术创新，特别是在人工智能和机器学习领域，这些都提高了关键行业的生产力。然而，缓慢的就业增长、持续的通货膨胀、贸易政策的不确定性以及全球经济挑战都需要一定程度的谨慎。</p>
</div><p>The job market is showing signs of cooling due to softer hiring, rising unemployment and narrowing job-opening gaps. To support the labor market and stimulate growth, the Federal Reserve delivered three quarter-basis-point interest rate cuts over the past three months to bring down the overnight borrowing rate to the range of 3.50-3.75%. The Fed is open to further interest rate adjustments in 2026, since inflation is in a downtrend and hovering near the 2% target.</p>
<div class="lb-trans"><p>由于招聘放缓、失业率上升和职位空缺差距缩小，劳动力市场出现降温迹象。为了支持劳动力市场并刺激增长，美联储在过去三个月内进行了三次 25 个基点的降息，将隔夜借贷利率降至 3.50%-3.75% 的区间。由于通货膨胀呈下降趋势并徘徊在 2% 的目标附近，美联储对 2026 年的进一步利率调整持开放态度。</p>
</div><p>Against this backdrop, risk-averse investors seeking a balance of growth and value may opt for investing in large-cap blend mutual funds, such as <strong>Fidelity Mega Cap Stock Fund</strong>(FGRTX - Free Report) , <strong>T. Rowe Price U.S. Equity Research Fund</strong>(PRCOX - Free Report) and <strong>Northern Large Cap Core</strong>(NOLCX - Free Report) as their major holdings to achieve their objective.</p>
<div class="lb-trans"><p>在这种背景下，寻求增长与价值平衡的风险厌恶型投资者可能会选择投资大型混合型共同基金，例如 <strong>Fidelity Mega Cap Stock Fund</strong>（FGRTX - 免费报告）、<strong>T. Rowe Price U.S. Equity Research Fund</strong>（PRCOX - 免费报告）和 <strong>Northern Large Cap Core</strong>（NOLCX - 免费报告），作为其主要持仓以实现其目标。</p>
</div><h2>Why Invest in Large-Cap Blend Mutual Funds?</h2>
<div class="lb-trans"><h2>为什么投资大型混合型共同基金？</h2>
</div><p>Large-cap funds usually provide a safer option for risk-averse investors. When compared to small-cap and mid-cap funds, blend funds provide significant exposure to both growth and value stocks. Blend funds, also known as “hybrid funds,” aim for value appreciation by capital gains. It owes its origin to a graphical representation of a fund’s equity-style box.</p>
<div class="lb-trans"><p>大型基金通常为风险厌恶型投资者提供更安全的选择。与小型和中型基金相比，混合型基金对增长股和价值股提供了显著的敞口。混合型基金，也称为 “混合基金”，旨在通过资本增值实现价值提升。它的起源可以追溯到基金的股票风格箱的图形表示。</p>
</div><p>Meanwhile, large-cap blend funds have exposure to large-cap stocks, providing long-term performance history and assuring more stability than what mid or small caps offer. Generally, companies with a market capitalization of more than $10 billion are considered large-cap firms. However, due to their significant international exposure, large-cap companies might be affected during a global downturn.</p>
<div class="lb-trans"><p>同时，大型混合型基金对大型股票有敞口，提供了长期的业绩历史，并确保比中小型股票更大的稳定性。一般而言，市值超过 100 亿美元的公司被视为大型公司。然而，由于其显著的国际敞口，大型公司在全球经济下滑时可能会受到影响。</p>
</div><p>We have thus selected three large-cap blend mutual funds that boast a Zacks Mutual Fund Rank #1 (Strong Buy), have positive three-year and five-year annualized returns and minimum initial investments within $5000, and carry a low expense ratio of less than 1%. Notably, mutual funds, in general, reduce transaction costs and diversify portfolios without an array of commission charges mostly associated with stock purchases.</p>
<div class="lb-trans"><p>因此，我们选择了三只大型混合型共同基金，这些基金拥有 Zacks 共同基金排名#1（强力买入），具有正的三年和五年年化回报，并且最低初始投资在 5000 美元以内，且费用比率低于 1%。值得注意的是，通常共同基金可以降低交易成本，并在没有与股票购买相关的佣金费用的情况下实现投资组合的多样化。</p>
</div><p><strong>Fidelity Mega Cap Stock Fund</strong> invests most of its net assets in common stocks of domestic and foreign mega market capitalization companies with a market cap similar to the companies listed on the Russell Top 200 Index or the S&amp;P 100 Index at the time of purchase. FGRTX advisors generally invest in growth or value stocks or a combination of both characteristics. FGRTX advisors choose to invest in companies based on fundamental analysis factors such as financial condition, industry position, as well as market and economic conditions.</p>
<div class="lb-trans"><p><strong>Fidelity Mega Cap Stock Fund</strong> 将大部分净资产投资于国内和外国的巨型市值公司的普通股，这些公司的市值与购买时在 Russell Top 200 Index 或 S&amp;P 100 Index 上列出的公司相似。FGRTX 的顾问通常投资于增长股或价值股，或两者的组合。FGRTX 的顾问根据财务状况、行业地位以及市场和经济条件等基本分析因素选择投资公司。</p>
</div><p>Matthew W. Fruhan has been the lead manager of FGRTX since April 9, 2009. Most of the fund’s exposure is in companies like Microsoft (7.7%), NVIDIA (7.6%) and Wells Fargo (5.6%) as of June 30, 2025.</p>
<div class="lb-trans"><p>Matthew W. Fruhan 自 2009 年 4 月 9 日起担任 FGRTX 的首席经理。截至 2025 年 6 月 30 日，该基金的大部分敞口集中在微软（7.7%）、英伟达（7.6%）和富国银行（5.6%）等公司。</p>
</div><p>FGRTX’s three-year and five-year annualized returns are nearly 23.3% and 19.2%, respectively. FGRTX has an annual expense ratio of 0.58%.</p>
<div class="lb-trans"><p>FGRTX 的三年和五年年化回报分别接近 23.3% 和 19.2%。FGRTX 的年费用比率为 0.58%。</p>
</div><p><strong>T. Rowe Price U.S. Equity Research Fund</strong> invests most of its net assets in a portfolio of stocks where the weight of each sector and industry is approximately the same as in the S&amp;P 500 Index. PRCOX advisors prefer to invest in large-capitalization domestic companies but can also invest in foreign issues with a similar objective.</p>
<div class="lb-trans"><p><strong>T. Rowe Price U.S. Equity Research Fund</strong> 将大部分净资产投资于一个股票组合，其中每个行业和领域的权重大致与 S&amp;P 500 Index 相同。PRCOX 的顾问更倾向于投资大型市值的国内公司，但也可以投资具有类似目标的外国股票。</p>
</div><p>Jason B. Polun has been the lead manager of PRCOX since Jan. 1, 2015. Most of the fund’s exposure is in companies like NVIDIA (7.5%), Microsoft (7.3%) and Apple (5.4%) as of June 30, 2025.</p>
<div class="lb-trans"><p>Jason B. Polun 自 2015 年 1 月 1 日起担任 PRCOX 的首席经理。截至 2025 年 6 月 30 日，该基金的大部分敞口集中在英伟达（7.5%）、微软（7.3%）和苹果（5.4%）等公司。</p>
</div><p>PRCOX’s three-year and five-year annualized returns are 21.6% and 15.6%, respectively. PRCOX has an annual expense ratio of 0.46%.</p>
<div class="lb-trans"><p>PRCOX 的三年和五年年化回报分别为 21.6% 和 15.6%。PRCOX 的年费用比率为 0.46%。</p>
</div><p><strong>Northern Large Cap Core</strong> fund invests most of its net assets in a broadly diversified portfolio of domestic and foreign large-cap companies that are traded in the United States. NOLCX advisors consider large-cap companies as those with market capitalization within the range of the companies listed on the Russell 1000 Index.</p>
<div class="lb-trans"><p><strong>Northern Large Cap Core</strong> 基金将大部分净资产投资于一个广泛多样化的国内和外国大型公司的组合，这些公司在美国交易。NOLCX 的顾问将大型公司视为市值在 Russell 1000 Index 上列出的公司范围内的公司。</p>
</div><p>Reed A. LeMar has been the lead manager of NOLCX since July 31, 2024. Most of the fund’s exposure is in companies like NVIDIA (8.3%), Microsoft (7.3%) and Apple (6.9%) as of Sept. 30, 2025.</p>
<div class="lb-trans"><p>Reed A. LeMar 自 2024 年 7 月 31 日起担任 NOLCX 的首席经理。截至 2025 年 9 月 30 日，该基金的大部分敞口集中在英伟达（8.3%）、微软（7.3%）和苹果（6.9%）等公司。</p>
</div><p>NOLCX’s three-year and five-year annualized returns are 21.5% and 17.4%, respectively. NOLCX has an annual expense ratio of 0.45%.</p>
<div class="lb-trans"><p>NOLCX 的三年和五年年化回报分别为 21.5% 和 17.4%。NOLCX 的年费用比率为 0.45%。</p>
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