<p>作者：昆廷·福特雷尔</p>
<p>“我厌倦了阅读每个人有多少百万。”</p>
<p>“我们的房子很大，但有很多问题。”（照片中的人物为模特。）</p>
<p>亲爱的昆廷，</p>
<p>我厌倦了阅读每个人有多少百万。我们银行里可能有 10 万美元。我很害怕当我丈夫停止工作时会无家可归。他 76 岁，我已经退休。我们的房子很大，但有很多问题。我们仍然有抵押贷款，这让我感到害怕。搬家会花很多钱，我们无处可去，还有四只狗。</p>
<p>像我们这样的人在哪里可以得到帮助？</p>
<p>生活在边缘</p>
<p>您可以通过电子邮件向《理财顾问》发送任何财务和伦理问题，邮箱是 qfottrell@marketwatch.com，并在 X 平台（前身为 Twitter）上关注昆廷·福特雷尔。</p>
<p>不要错过：‘我一直生活在贫困中’：我 74 岁时是否应该接受一份 7 万美元的工作，并失去我的第 8 节住房津贴？</p>
<p>如果你在 70 多岁时身体相对健康，你在许多方面的财富是许多拥有数百万美元的人只能梦想的。</p>
<p>亲爱的生活，</p>
<p>继续你正在做的事情：支付你的抵押贷款，保持收支平衡。</p>
<p>没有简单的解决方案。并不是每个人都出生在第三垒，拥有家庭财富和/或追求教育和高薪职业的优势。没有两条道路是相同的，也没有两个人是相同的。是的，看到有数百万美元的人写信给这个专栏，寻求关于如何在最小化收入税的同时进行提款的建议，确实令人沮丧。因此，并非所有问题都是平等的，也并非每个人都在同一起跑线上。</p>
<p>你面临着关键问题：如果你的丈夫无法工作会发生什么？如果房子需要大修会发生什么？探索针对老年人的财产税减免，这些通过州和地方的各种项目提供。了解天气化援助计划和低收入家庭能源援助计划。由于你的房子是你主要的资产，考虑反向抵押贷款咨询，哪怕只是为了让自己熟悉这个问题。还有宠物友好的老年人社区和补贴住房项目。</p>
<p>财务不安全并不是一项竞争运动，但你们并不是唯一每天都在应对的人。</p>
<p>还有其他组织，在县级，可以为像你这样的人提供建议和帮助，例如那些不符合医疗补助资格的人，但仍然拥有适度的资产。你可以通过老年人护理定位器找到当地的老年人服务机构。此外，住房咨询服务部可以免费或通常以低成本为你提供抵押贷款和退休预测的建议。他们可以帮助你导航你的财务状况，并制定一些你可以采取的行动，以应对 “如果发生什么？” 的情景。</p>
<p>阅读：我们 60 多岁了。我现在应该领取社会保障来帮助我的妻子吗？如果我在她之前去世怎么办？</p>
<p>如果你在房子里住的时间足够长——超过 10 年——那么它的价值很可能已经上涨到值得你在某个时候缩小规模。家庭重视良好的结构和空间（养孩子），即使房产需要翻新，你可能在搬到一个更易于管理的小公寓时赚到一些钱。我并不是建议你立刻这样做，但这是一个我不会完全排除的选项。将来租一个房间可能是另一个选择。</p>
<p>资本保值</p>
<p>舒适的退休生活是由小胜利构成的，每次决策都是一步。定期存款和高收益储蓄账户的利率徘徊在 4.2% 左右，仍然领先于大约 3% 的通货膨胀。高收益储蓄账户流动性更强，提款限制为每月六次。对于定期存款，你承诺一个固定的期限。利率也可能随着高收益储蓄账户的变化而变化——即使在你存入资金后——基于美联储的基准利率。当你购买定期存款时，利率不会改变。</p>
<p>在你这个年龄——考虑到美国女性的平均寿命通常在 80 岁左右，而男性通常在 70 多岁——你的目标是保值，特别是如果你没有很多资金可以运用。那 10 万美元虽然不算多，但总比 1 万美元要好。财务不安全并不是一项竞争运动，但你们并不是唯一每天都在应对的人。也就是说，将 10 万美元存入支票账户并不能跟上通货膨胀，因此你至少应该达到这个目标。</p>
<p>舒适的退休生活是由小胜利构成的，每次决策都是一步。</p>
<p>你丈夫仍在 76 岁时工作的一个暗示似乎是你的健康状况。如果你在 70 多岁时身体相对健康，你在许多方面的财富是许多拥有数百万美元的人只能梦想的。你可以与拥有多倍财富的退休人员进行比较并感到绝望，或者你也可以接受你并不一定是异类的事实。根据去年发布的西北互助报告，70 岁老年人的平均退休储蓄为 11.4 万美元。</p>
<p>你在进行自己的比赛，并且可能根据自己的需求量身定制了你的生活。“无论你为退休储蓄多少，它都只会在你的生活方式允许的范围内使用，” 西北互助报告说。“考虑一下你想要从退休中获得什么，如果你有配偶或伴侣，请与他们交谈。分析一下你当前的储蓄率是否能够在保守的风险和未来回报假设下现实地支持那个愿景。如果不能，你可能需要调整你的储蓄策略或妥协以调整你的期望。”</p>
<p>保守的组合</p>
<p>在您 70 岁时，财务顾问建议采用适度保守的投资组合——通常为 40% 的股票、50% 的债券和 10% 的现金。考虑到您的年龄以及这笔资金占您房屋以外的全部净资产的事实，现在将这 10 万美元投资于股市将极具风险。但这 10 万美元可能会给您带来安慰。查尔斯·施瓦布（Charles Schwab）表示：“在每年开始时，确保您手头有足够的现金来补充您来自年金、养老金、社会保障、租金和其他定期收入的常规年收入。”</p>
<p>您处于强劲的财务状况吗？不一定。情况会更糟吗？绝对会。您有收入和栖身之所。有些人生活在非常狭小的空间里。正如一位 Moneyist Facebook 小组成员对您的困境所写：“我在工作期间住在纽约一个 600 平方英尺的单间公寓，那被认为是很大的。如果我像您一样担心财务问题，我会搬到一间一卧室的公寓或公寓，并进行一次遗产拍卖来筹集现金。不幸的是，没有人来救援。”</p>
<p>另一位 Moneyist Facebook 小组成员表示，他们希望拥有您的储蓄水平：“我有残疾，虽然我们年纪大了，但我们有一个 12 岁的残疾孩子。我们在感恩节招待了 40 人，不是因为我们能负担得起，而是因为大多数人否则不会吃到饭。我们银行里不到 30 美元，还有房贷，我很害怕我们 26 年的供暖、通风和空调系统或屋顶会坏掉。我是一名被遗忘的退伍军人。银行里有 10 万美元让您远远领先于大多数美国人。我很高兴您有这个缓冲。”</p>
<p>值得深思。您的毅力让您走到了这里。我相信您能走完剩下的路。</p>
<p>不要错过：我是一位每月仅靠 1300 美元勉强维持生计的老年人。我绝对无法靠 1000 美元生活。</p>
<p>查看 Moneyist 私人 Facebook 小组，成员们帮助解答生活中最棘手的财务问题。发布您的问题，或对最新的 Moneyist 专栏发表看法。</p>
<p>昆廷·福特雷尔（Quentin Fottrell）之前的专栏：</p>
<p>‘我越来越感到愤恨’：我丈夫有 100 万美元和价值 20 万美元的汽车。为什么他不愿意给我钱？</p>
<p>‘这感觉像是一个机会’：我 55 岁，年收入 78,000 美元，没有孩子。我的母亲给了我 10,000 美元。我该怎么办？</p>
<p>我 54 岁，已婚，有 5 个孩子。我有 20,000 美元的债务和 20,000 美元的共同基金。我刚继承了 10,000 美元。我该如何投资？</p>
<p>通过电子邮件将您的问题发送给 Moneyist 或在 Moneyist Facebook 小组上发布您的困境，您同意匿名发布在 MarketWatch 上。</p>
<p>-昆廷·福特雷尔</p>
<p>此内容由 MarketWatch 创建，MarketWatch 由道琼斯公司运营。MarketWatch 独立于道琼斯新闻社和《华尔街日报》发布。</p>
<p>（结束）道琼斯新闻社</p>
<p>12-21-25 1237ET</p>

AOMR

嘉信理财

<p>这篇文章讨论了一对退休夫妇面临的财务不安全问题，他们有 10 万美元的储蓄和一笔抵押贷款。文章建议探索财产税减免、反向抵押贷款咨询和老年生活社区。建议这对夫妇保留资本，考虑缩小居住空间，并利用高收益储蓄账户。文章强调财务不安全是普遍存在的问题，并提供了帮助的资源</p>

<p>By Quentin Fottrell</p>
<div class="lb-trans"><p>作者：昆廷·福特雷尔</p>
</div><p>'I'm sick of reading how many millions everyone has'</p>
<div class="lb-trans"><p>“我厌倦了阅读每个人有多少百万。”</p>
</div><p>&#34;Our house is big, but there is a lot wrong with it.&#34; (Photo subjects are models.)</p>
<div class="lb-trans"><p>“我们的房子很大，但有很多问题。”（照片中的人物为模特。）</p>
</div><p>Dear Quentin,</p>
<div class="lb-trans"><p>亲爱的昆廷，</p>
</div><p>I'm sick of reading how many millions everyone has. We have, maybe, $100,000 in the bank. I'm terrified I'll be homeless when my husband stops working. He's 76 and I'm retired. Our house is big, but there is a lot wrong with it. We still have a mortgage and it makes me scared. Moving will cost a lot and we have nowhere to go and have four dogs.</p>
<div class="lb-trans"><p>我厌倦了阅读每个人有多少百万。我们银行里可能有 10 万美元。我很害怕当我丈夫停止工作时会无家可归。他 76 岁，我已经退休。我们的房子很大，但有很多问题。我们仍然有抵押贷款，这让我感到害怕。搬家会花很多钱，我们无处可去，还有四只狗。</p>
</div><p>Where is help for people like us?</p>
<div class="lb-trans"><p>像我们这样的人在哪里可以得到帮助？</p>
</div><p>Living on the Edge</p>
<div class="lb-trans"><p>生活在边缘</p>
</div><p>You can email The Moneyist with any financial and ethical questions at qfottrell@marketwatch.com, and follow Quentin Fottrell on X, the platform formerly known as Twitter.</p>
<div class="lb-trans"><p>您可以通过电子邮件向《理财顾问》发送任何财务和伦理问题，邮箱是 qfottrell@marketwatch.com，并在 X 平台（前身为 Twitter）上关注昆廷·福特雷尔。</p>
</div><p>Don't miss: 'I've been kept in poverty': Do I take a $70K job at 74 and lose my Section 8 housing allowance?</p>
<div class="lb-trans"><p>不要错过：‘我一直生活在贫困中’：我 74 岁时是否应该接受一份 7 万美元的工作，并失去我的第 8 节住房津贴？</p>
</div><p>If you have relatively good health in your 70s, you are wealthy in ways that many people with millions of dollars can only dream about.</p>
<div class="lb-trans"><p>如果你在 70 多岁时身体相对健康，你在许多方面的财富是许多拥有数百万美元的人只能梦想的。</p>
</div><p>Dear Living,</p>
<div class="lb-trans"><p>亲爱的生活，</p>
</div><p>Keep doing what you are doing: Pay your mortgage and balance the books.</p>
<div class="lb-trans"><p>继续你正在做的事情：支付你的抵押贷款，保持收支平衡。</p>
</div><p>There are no easy solutions. Not everyone is born on third base with the advantages of someone with family wealth and/or the means to pursue education and a high-paying career. No two paths are the same, and no two people are the same either. Yes, it's frustrating that someone with millions of dollars writes to this column, seeking advice perhaps about how to make withdrawals while minimizing their income taxes. So not all problems are created equally, and not everyone starts on an equal footing.</p>
<div class="lb-trans"><p>没有简单的解决方案。并不是每个人都出生在第三垒，拥有家庭财富和/或追求教育和高薪职业的优势。没有两条道路是相同的，也没有两个人是相同的。是的，看到有数百万美元的人写信给这个专栏，寻求关于如何在最小化收入税的同时进行提款的建议，确实令人沮丧。因此，并非所有问题都是平等的，也并非每个人都在同一起跑线上。</p>
</div><p>You do face critical questions: What happens if your husband can't work? What happens if the house needs a major repair? Explore property-tax relief for seniors, offered through a myriad of programs at the state and local levels. Look into the Weatherization Assistance Program and Low Income Home Energy Assistance Program. As your home is your major asset, think about reverse-mortgage counseling, if only to familiarize yourself with the issue. There are also pet-friendly senior-living communities and subsidized housing programs.</p>
<div class="lb-trans"><p>你面临着关键问题：如果你的丈夫无法工作会发生什么？如果房子需要大修会发生什么？探索针对老年人的财产税减免，这些通过州和地方的各种项目提供。了解天气化援助计划和低收入家庭能源援助计划。由于你的房子是你主要的资产，考虑反向抵押贷款咨询，哪怕只是为了让自己熟悉这个问题。还有宠物友好的老年人社区和补贴住房项目。</p>
</div><p>Financial insecurity is not a competitive sport, but you're not the only ones who are taking every day as it comes.</p>
<div class="lb-trans"><p>财务不安全并不是一项竞争运动，但你们并不是唯一每天都在应对的人。</p>
</div><p>There are other organizations, at county level, that can provide advice and assistance for people such as yourself who don't qualify for Medicaid, for instance, but still have modest assets. You can find your local Area Agency on Aging via the Eldercare Locator. In addition, the Department of Housing Counseling Services can advise you on your mortgage and retirement projections for free or often at a low cost. They can help you navigate your financial situation, as well as put in place some actions you can take for your &#34;what if?&#34; scenarios.</p>
<div class="lb-trans"><p>还有其他组织，在县级，可以为像你这样的人提供建议和帮助，例如那些不符合医疗补助资格的人，但仍然拥有适度的资产。你可以通过老年人护理定位器找到当地的老年人服务机构。此外，住房咨询服务部可以免费或通常以低成本为你提供抵押贷款和退休预测的建议。他们可以帮助你导航你的财务状况，并制定一些你可以采取的行动，以应对 “如果发生什么？” 的情景。</p>
</div><p>Read: We're in our 60s. Should I collect Social Security now to help my wife? What if I die before her?</p>
<div class="lb-trans"><p>阅读：我们 60 多岁了。我现在应该领取社会保障来帮助我的妻子吗？如果我在她之前去世怎么办？</p>
</div><p>If you've been in your house long enough - more than 10 years - chances are that it has increased enough in value to make it worth your while to downsize at some point. Families value good bones (solid structure) and space (to raise kids) even if the property is in need of renovating, and you could probably make some money on moving to a smaller apartment that would be easier to manage. I'm not suggesting you do this right away, but it's an option that I would not fully discount. Renting a room could be another option in the future.</p>
<div class="lb-trans"><p>如果你在房子里住的时间足够长——超过 10 年——那么它的价值很可能已经上涨到值得你在某个时候缩小规模。家庭重视良好的结构和空间（养孩子），即使房产需要翻新，你可能在搬到一个更易于管理的小公寓时赚到一些钱。我并不是建议你立刻这样做，但这是一个我不会完全排除的选项。将来租一个房间可能是另一个选择。</p>
</div><p>Capital preservation</p>
<div class="lb-trans"><p>资本保值</p>
</div><p>A comfortable retirement is made of small victories, one decision at a time. CD and high-yield savings account rates hover at around 4.2%, still keeping a step ahead of inflation that is running at roughly 3% a year. High-yield savings accounts are more liquid, and withdrawals are limited to half a dozen per month. With CDs, you are committing to a set period. Rates can also change with high-yield savings accounts - even after you deposit your money - based on the Federal Reserve's benchmark rate. When you buy a CD, the rate does not change.</p>
<div class="lb-trans"><p>舒适的退休生活是由小胜利构成的，每次决策都是一步。定期存款和高收益储蓄账户的利率徘徊在 4.2% 左右，仍然领先于大约 3% 的通货膨胀。高收益储蓄账户流动性更强，提款限制为每月六次。对于定期存款，你承诺一个固定的期限。利率也可能随着高收益储蓄账户的变化而变化——即使在你存入资金后——基于美联储的基准利率。当你购买定期存款时，利率不会改变。</p>
</div><p>At your age - given that American women, on average, tend to live into their early 80s, while men typically live into their mid-70s - your goal is to preserve your capital, particularly if you don't have a lot of money to play around with. That $100,000, while modest, is better than $10,000. Financial insecurity is not a competitive sport, but you're not the only ones who are taking every day as it comes. That said, keeping $100,000 in a checking account is not keeping up with inflation, so you should at the very least achieve that.</p>
<div class="lb-trans"><p>在你这个年龄——考虑到美国女性的平均寿命通常在 80 岁左右，而男性通常在 70 多岁——你的目标是保值，特别是如果你没有很多资金可以运用。那 10 万美元虽然不算多，但总比 1 万美元要好。财务不安全并不是一项竞争运动，但你们并不是唯一每天都在应对的人。也就是说，将 10 万美元存入支票账户并不能跟上通货膨胀，因此你至少应该达到这个目标。</p>
</div><p>A comfortable retirement is made of small victories, one decision at a time.</p>
<div class="lb-trans"><p>舒适的退休生活是由小胜利构成的，每次决策都是一步。</p>
</div><p>One golden nugget seems implied by your husband and the fact that he is still working at 76: the state of your health. If you have relatively good health in your 70s, you are wealthy in ways that many people with millions of dollars can only dream about. You can compare and despair with retirees who have multiples of what you have, or you can also make peace with the fact that you are not necessarily outliers. The average amount of retirement savings for 70-year-olds is $114,000, according to this Northwestern Mutual report released last year.</p>
<div class="lb-trans"><p>你丈夫仍在 76 岁时工作的一个暗示似乎是你的健康状况。如果你在 70 多岁时身体相对健康，你在许多方面的财富是许多拥有数百万美元的人只能梦想的。你可以与拥有多倍财富的退休人员进行比较并感到绝望，或者你也可以接受你并不一定是异类的事实。根据去年发布的西北互助报告，70 岁老年人的平均退休储蓄为 11.4 万美元。</p>
</div><p>You are running your own race, and have likely cut your cloth according to your needs. &#34;No matter how much money you save for retirement, it'll only go as far as your lifestyle allows,&#34; the Northwestern Mutual report said. &#34;Think about what you want from retirement and talk with your spouse or partner if you have one. Analyze whether your current savings rate can realistically support that vision, based on conservative assumptions about risk and future returns. If not, you may need to tweak your savings strategy or compromise to adjust your expectations.&#34;</p>
<div class="lb-trans"><p>你在进行自己的比赛，并且可能根据自己的需求量身定制了你的生活。“无论你为退休储蓄多少，它都只会在你的生活方式允许的范围内使用，” 西北互助报告说。“考虑一下你想要从退休中获得什么，如果你有配偶或伴侣，请与他们交谈。分析一下你当前的储蓄率是否能够在保守的风险和未来回报假设下现实地支持那个愿景。如果不能，你可能需要调整你的储蓄策略或妥协以调整你的期望。”</p>
</div><p>Conservative mix</p>
<div class="lb-trans"><p>保守的组合</p>
</div><p>In your 70s, financial advisers suggest a moderately conservative investment mix - typically, 40% stocks, 50% bonds and 10% cash. Investing that $100,000 in the stock market now, given your ages and the fact that this represents 100% of your net worth outside of your home, would be extremely high risk. But your $100,000 may give you comfort. &#34;At the start of every year, make sure you have enough cash on hand to supplement your regular annual income from annuities, pensions, Social Security, rental[s] and other regular income,&#34; Charles Schwab (SCHW) says.</p>
<div class="lb-trans"><p>在您 70 岁时，财务顾问建议采用适度保守的投资组合——通常为 40% 的股票、50% 的债券和 10% 的现金。考虑到您的年龄以及这笔资金占您房屋以外的全部净资产的事实，现在将这 10 万美元投资于股市将极具风险。但这 10 万美元可能会给您带来安慰。查尔斯·施瓦布（Charles Schwab）表示：“在每年开始时，确保您手头有足够的现金来补充您来自年金、养老金、社会保障、租金和其他定期收入的常规年收入。”</p>
</div><p>Are you in a strong financial position? Not necessarily. Could things be worse? Absolutely. You have income and a roof over your head. Some people are living in very cramped spaces. As one Moneyist Facebook group member wrote about your plight: &#34;I lived in a 600-square-foot studio apartment in New York during my working life and that was considered large. If I were as worried about finances as you, I'd move to a one-bedroom apartment or condo and have an estate sale to raise cash. Unfortunately, there's no cavalry.&#34;</p>
<div class="lb-trans"><p>您处于强劲的财务状况吗？不一定。情况会更糟吗？绝对会。您有收入和栖身之所。有些人生活在非常狭小的空间里。正如一位 Moneyist Facebook 小组成员对您的困境所写：“我在工作期间住在纽约一个 600 平方英尺的单间公寓，那被认为是很大的。如果我像您一样担心财务问题，我会搬到一间一卧室的公寓或公寓，并进行一次遗产拍卖来筹集现金。不幸的是，没有人来救援。”</p>
</div><p>Another Moneyist Facebook group member says they would like your level of savings: &#34;I am disabled and, while we are older, we have a disabled 12-year-old. We fed 40 people on Thanksgiving, not because we could afford it but because most wouldn't have eaten otherwise. We have less than $30 in the bank, a mortgage, and I am terrified our 26-year-old heating, ventilation and air-conditioning system or roof is going to give out. I am a military veteran that has been forgotten. $100,000 in the bank puts you way ahead of most Americans. I am happy you have this cushion.&#34;</p>
<div class="lb-trans"><p>另一位 Moneyist Facebook 小组成员表示，他们希望拥有您的储蓄水平：“我有残疾，虽然我们年纪大了，但我们有一个 12 岁的残疾孩子。我们在感恩节招待了 40 人，不是因为我们能负担得起，而是因为大多数人否则不会吃到饭。我们银行里不到 30 美元，还有房贷，我很害怕我们 26 年的供暖、通风和空调系统或屋顶会坏掉。我是一名被遗忘的退伍军人。银行里有 10 万美元让您远远领先于大多数美国人。我很高兴您有这个缓冲。”</p>
</div><p>Food for thought. Your stamina has gotten you this far. I feel sure you can make it the rest of the way.</p>
<div class="lb-trans"><p>值得深思。您的毅力让您走到了这里。我相信您能走完剩下的路。</p>
</div><p>Don't miss: I'm a senior who barely survives on $1,300 a month. No way could I live on $1,000.</p>
<div class="lb-trans"><p>不要错过：我是一位每月仅靠 1300 美元勉强维持生计的老年人。我绝对无法靠 1000 美元生活。</p>
</div><p>Check out the Moneyist private Facebook group, where members help answer life's thorniest money issues. Post your questions, or weigh in on the latest Moneyist columns.</p>
<div class="lb-trans"><p>查看 Moneyist 私人 Facebook 小组，成员们帮助解答生活中最棘手的财务问题。发布您的问题，或对最新的 Moneyist 专栏发表看法。</p>
</div><p>Previous columns by Quentin Fottrell:</p>
<div class="lb-trans"><p>昆廷·福特雷尔（Quentin Fottrell）之前的专栏：</p>
</div><p>'I am increasingly resentful': My husband of 10 years has $1 million and cars worth $200K. Why won't he give me money?</p>
<div class="lb-trans"><p>‘我越来越感到愤恨’：我丈夫有 100 万美元和价值 20 万美元的汽车。为什么他不愿意给我钱？</p>
</div><p>'This feels like an opportunity': I'm 55, earn $78,000 and have no kids. My mother gave me $10,000. What should I do?</p>
<div class="lb-trans"><p>‘这感觉像是一个机会’：我 55 岁，年收入 78,000 美元，没有孩子。我的母亲给了我 10,000 美元。我该怎么办？</p>
</div><p>I'm 54, and married with 5 kids. I have $20,000 in debt and $20,000 in mutual funds. I just inherited $10,000. How do I invest it?</p>
<div class="lb-trans"><p>我 54 岁，已婚，有 5 个孩子。我有 20,000 美元的债务和 20,000 美元的共同基金。我刚继承了 10,000 美元。我该如何投资？</p>
</div><p>By emailing your questions to the Moneyist or posting your dilemmas on the Moneyist Facebook group, you agree to have them published anonymously on MarketWatch.</p>
<div class="lb-trans"><p>通过电子邮件将您的问题发送给 Moneyist 或在 Moneyist Facebook 小组上发布您的困境，您同意匿名发布在 MarketWatch 上。</p>
</div><p>-Quentin Fottrell</p>
<div class="lb-trans"><p>-昆廷·福特雷尔</p>
</div><p>This content was created by MarketWatch, which is operated by Dow Jones &amp; Co. MarketWatch is published independently from Dow Jones Newswires and The Wall Street Journal.</p>
<div class="lb-trans"><p>此内容由 MarketWatch 创建，MarketWatch 由道琼斯公司运营。MarketWatch 独立于道琼斯新闻社和《华尔街日报》发布。</p>
</div><p>(END) Dow Jones Newswires</p>
<div class="lb-trans"><p>（结束）道琼斯新闻社</p>
</div><p>12-21-25 1237ET</p>
<div class="lb-trans"><p>12-21-25 1237ET</p>
</div>

‘我很担心当我 76 岁的丈夫停止工作时我们会无家可归’：我们只有 10 万美元。像我们这样的人会面临什么情况？