<p>通过购买指数基金，投资者可以接近市场的平均回报。但如果你选择个别股票并具备一定的能力，你可以获得更高的回报。例如，<strong>Caisse régionale de Crédit Agricole Mutuel d'Ille-et-Vilaine Société coopérative</strong> (EPA:CIV) 的股东在三年内看到股价上涨了 87%，远超市场回报（12%，不包括股息）。</p>
<p>由于 Caisse régionale de Crédit Agricole Mutuel d'Ille-et-Vilaine Société coopérative 的股东这一周表现强劲，我们来看看长期基本面的趋势。</p>
<p>这项技术可能会取代计算机：发现 20 只正在努力使量子计算成为现实的股票。</p>
<p>不可否认，市场有时是有效的，但价格并不总是反映基础业务表现。评估公司情绪变化的一个有缺陷但合理的方法是将每股收益（EPS）与股价进行比较。</p>
<p>在三年的股价增长期间，Caisse régionale de Crédit Agricole Mutuel d'Ille-et-Vilaine Société coopérative 的每股收益（EPS）实际上每年下降了 10%。</p>
<p>这意味着市场不太可能根据盈利增长来评估该公司。在这种情况下，考虑其他指标也是有意义的。</p>
<p>5.3% 的收入下降与一些政治家一样令人失望。显然，历史收益和收入与股价走势并不匹配。因此，你可能需要更深入地挖掘以了解情况。</p>
<p>下图描绘了收益和收入随时间的变化（点击图片可揭示确切数值）。</p>
<p><img src="https://imageproxy.pbkrs.com/https://images.simplywall.st/asset/chart/7072050-earnings-and-revenue-growth-1-dark-2/1768277800024?x-oss-process=image/auto-orient,1/interlace,1/resize,w_1440,h_1440/quality,q_95/format,jpg" alt="" original-src="https://imageproxy.pbkrs.com/https://images.simplywall.st/asset/chart/7072050-earnings-and-revenue-growth-1-dark-2/1768277800024"/></p>
<p>ENXTPA:CIV 收益和收入增长 2026 年 1 月 13 日</p>
<p>通过这份 <strong>免费</strong> 的资产负债表报告，更全面地了解 Caisse régionale de Crédit Agricole Mutuel d'Ille-et-Vilaine Société coopérative 的财务健康状况。</p>
<h2>股息情况如何？</h2>
<p>在考虑投资回报时，重要的是要考虑_总股东回报_（TSR）与_股价回报_之间的差异。TSR 是一种回报计算，考虑了现金股息的价值（假设收到的任何股息都被再投资）以及任何折扣融资和分拆的计算价值。因此，对于支付丰厚股息的公司，TSR 通常远高于股价回报。实际上，Caisse régionale de Crédit Agricole Mutuel d'Ille-et-Vilaine Société coopérative 在过去三年的 TSR 为 111%，超过了之前提到的股价回报。公司支付的股息因此提升了_总_股东回报。</p>
<h2>不同的视角</h2>
<p>我们很高兴地报告，Caisse régionale de Crédit Agricole Mutuel d'Ille-et-Vilaine Société coopérative 的股东在一年内获得了 82% 的总股东回报。这包括了股息。这比过去五年年化回报 9% 要好，暗示公司最近表现更佳。考虑到股价动能依然强劲，可能值得更仔细地关注这只股票，以免错失机会。长期跟踪股价表现总是很有趣。但要更好地理解 Caisse régionale de Crédit Agricole Mutuel d'Ille-et-Vilaine Société coopérative，我们需要考虑许多其他因素。例如，考虑风险。每家公司都有风险，我们发现了 <strong>Caisse régionale de Crédit Agricole Mutuel d'Ille-et-Vilaine Société coopérative</strong> 的 1 个警告信号，你应该了解。</p>
<p>当然，<strong>你可能会通过寻找其他地方找到一个绝佳的投资机会。</strong> 所以请查看这份 <strong>免费</strong> 的公司名单，我们预计这些公司将会增长盈利。</p>
<p><em>请注意，本文中引用的市场回报反映了目前在法国交易所交易的股票的市场加权平均回报。</em></p>

<p>伊勒 - 维莱讷地区农业信贷合作社（Caisse régionale de Crédit Agricole Mutuel d'Ille-et-Vilaine，股票代码：EPA:CIV）股价上涨 6.9%，尽管每股收益（EPS）年下降 10%，收入下降 5.3%，但三年总股东回报率（TSR）达到了 111%。该股票的表现显著超过市场平均回报率 12%。近期趋势显示出强劲的股价动能，暗示潜在的投资机会，尽管由于基础财务表现的差异，仍需谨慎</p>

<p>By buying an index fund, investors can approximate the average market return. But if you choose individual stocks with prowess, you can make superior returns. For example, <strong>Caisse régionale de Crédit Agricole Mutuel d'Ille-et-Vilaine Société coopérative</strong> (EPA:CIV) shareholders have seen the share price rise 87% over three years, well in excess of the market return (12%, not including dividends).</p>
<div class="lb-trans"><p>通过购买指数基金，投资者可以接近市场的平均回报。但如果你选择个别股票并具备一定的能力，你可以获得更高的回报。例如，<strong>Caisse régionale de Crédit Agricole Mutuel d'Ille-et-Vilaine Société coopérative</strong> (EPA:CIV) 的股东在三年内看到股价上涨了 87%，远超市场回报（12%，不包括股息）。</p>
</div><p>Since it's been a strong week for Caisse régionale de Crédit Agricole Mutuel d'Ille-et-Vilaine Société coopérative shareholders, let's have a look at trend of the longer term fundamentals.</p>
<div class="lb-trans"><p>由于 Caisse régionale de Crédit Agricole Mutuel d'Ille-et-Vilaine Société coopérative 的股东这一周表现强劲，我们来看看长期基本面的趋势。</p>
</div><p>This technology could replace computers: discover the 20 stocks are working to make quantum computing a reality.</p>
<div class="lb-trans"><p>这项技术可能会取代计算机：发现 20 只正在努力使量子计算成为现实的股票。</p>
</div><p>There is no denying that markets are sometimes efficient, but prices do not always reflect underlying business performance. One flawed but reasonable way to assess how sentiment around a company has changed is to compare the earnings per share (EPS) with the share price.</p>
<div class="lb-trans"><p>不可否认，市场有时是有效的，但价格并不总是反映基础业务表现。评估公司情绪变化的一个有缺陷但合理的方法是将每股收益（EPS）与股价进行比较。</p>
</div><p>During the three years of share price growth, Caisse régionale de Crédit Agricole Mutuel d'Ille-et-Vilaine Société coopérative actually saw its earnings per share (EPS) drop 10% per year.</p>
<div class="lb-trans"><p>在三年的股价增长期间，Caisse régionale de Crédit Agricole Mutuel d'Ille-et-Vilaine Société coopérative 的每股收益（EPS）实际上每年下降了 10%。</p>
</div><p>This means it's unlikely the market is judging the company based on earnings growth. Given this situation, it makes sense to look at other metrics too.</p>
<div class="lb-trans"><p>这意味着市场不太可能根据盈利增长来评估该公司。在这种情况下，考虑其他指标也是有意义的。</p>
</div><p>The revenue drop of 5.3% is as underwhelming as some politicians. What's clear is that historic earnings and revenue aren't matching up with the share price action, very well. So you might have to dig deeper to get a grasp of the situation</p>
<div class="lb-trans"><p>5.3% 的收入下降与一些政治家一样令人失望。显然，历史收益和收入与股价走势并不匹配。因此，你可能需要更深入地挖掘以了解情况。</p>
</div><p>The graphic below depicts how earnings and revenue have changed over time (unveil the exact values by clicking on the image).</p>
<div class="lb-trans"><p>下图描绘了收益和收入随时间的变化（点击图片可揭示确切数值）。</p>
</div><p><img src="https://imageproxy.pbkrs.com/https://images.simplywall.st/asset/chart/7072050-earnings-and-revenue-growth-1-dark-2/1768277800024" alt="" original-src="https://images.simplywall.st/asset/chart/7072050-earnings-and-revenue-growth-1-dark-2/1768277800024"/></p>
<p>ENXTPA:CIV Earnings and Revenue Growth January 13th 2026</p>
<div class="lb-trans"><p>ENXTPA:CIV 收益和收入增长 2026 年 1 月 13 日</p>
</div><p>Take a more thorough look at Caisse régionale de Crédit Agricole Mutuel d'Ille-et-Vilaine Société coopérative's financial health with this <strong>free</strong> report on its balance sheet.</p>
<div class="lb-trans"><p>通过这份 <strong>免费</strong> 的资产负债表报告，更全面地了解 Caisse régionale de Crédit Agricole Mutuel d'Ille-et-Vilaine Société coopérative 的财务健康状况。</p>
</div><h2>What About Dividends?</h2>
<div class="lb-trans"><h2>股息情况如何？</h2>
</div><p>When looking at investment returns, it is important to consider the difference between <em>total shareholder return</em> (TSR) and <em>share price return</em>. The TSR is a return calculation that accounts for the value of cash dividends (assuming that any dividend received was reinvested) and the calculated value of any discounted capital raisings and spin-offs. So for companies that pay a generous dividend, the TSR is often a lot higher than the share price return. As it happens, Caisse régionale de Crédit Agricole Mutuel d'Ille-et-Vilaine Société coopérative's TSR for the last 3 years was 111%, which exceeds the share price return mentioned earlier. The dividends paid by the company have thusly boosted the <em>total</em> shareholder return.</p>
<div class="lb-trans"><p>在考虑投资回报时，重要的是要考虑_总股东回报_（TSR）与_股价回报_之间的差异。TSR 是一种回报计算，考虑了现金股息的价值（假设收到的任何股息都被再投资）以及任何折扣融资和分拆的计算价值。因此，对于支付丰厚股息的公司，TSR 通常远高于股价回报。实际上，Caisse régionale de Crédit Agricole Mutuel d'Ille-et-Vilaine Société coopérative 在过去三年的 TSR 为 111%，超过了之前提到的股价回报。公司支付的股息因此提升了_总_股东回报。</p>
</div><h2>A Different Perspective</h2>
<div class="lb-trans"><h2>不同的视角</h2>
</div><p>We're pleased to report that Caisse régionale de Crédit Agricole Mutuel d'Ille-et-Vilaine Société coopérative shareholders have received a total shareholder return of 82% over one year. And that does include the dividend. That's better than the annualised return of 9% over half a decade, implying that the company is doing better recently. Given the share price momentum remains strong, it might be worth taking a closer look at the stock, lest you miss an opportunity. It's always interesting to track share price performance over the longer term. But to understand Caisse régionale de Crédit Agricole Mutuel d'Ille-et-Vilaine Société coopérative better, we need to consider many other factors. Consider risks, for instance. Every company has them, and we've spotted <strong>1 warning sign for Caisse régionale de Crédit Agricole Mutuel d'Ille-et-Vilaine Société coopérative</strong> you should know about.</p>
<div class="lb-trans"><p>我们很高兴地报告，Caisse régionale de Crédit Agricole Mutuel d'Ille-et-Vilaine Société coopérative 的股东在一年内获得了 82% 的总股东回报。这包括了股息。这比过去五年年化回报 9% 要好，暗示公司最近表现更佳。考虑到股价动能依然强劲，可能值得更仔细地关注这只股票，以免错失机会。长期跟踪股价表现总是很有趣。但要更好地理解 Caisse régionale de Crédit Agricole Mutuel d'Ille-et-Vilaine Société coopérative，我们需要考虑许多其他因素。例如，考虑风险。每家公司都有风险，我们发现了 <strong>Caisse régionale de Crédit Agricole Mutuel d'Ille-et-Vilaine Société coopérative</strong> 的 1 个警告信号，你应该了解。</p>
</div><p>Of course, <strong>you might find a fantastic investment by looking elsewhere.</strong> So take a peek at this <strong>free</strong> list of companies we expect will grow earnings.</p>
<div class="lb-trans"><p>当然，<strong>你可能会通过寻找其他地方找到一个绝佳的投资机会。</strong> 所以请查看这份 <strong>免费</strong> 的公司名单，我们预计这些公司将会增长盈利。</p>
</div><p><em>Please note, the market returns quoted in this article reflect the market weighted average returns of stocks that currently trade on French exchanges.</em></p>
<div class="lb-trans"><p><em>请注意，本文中引用的市场回报反映了目前在法国交易所交易的股票的市场加权平均回报。</em></p>
</div>

Despite the downward trend in earnings at Caisse régionale de Crédit Agricole Mutuel d'Ille-et-Vilaine Société coopérative (EPA:CIV) the stock advances 6.9%, bringing three-year gains to 111%

尽管 Caisse régionale de Crédit Agricole Mutuel d'Ille-et-Vilaine Société coopérative (EPA:CIV) 的收益呈现下降趋势，但其股票上涨了 6.9%，使得三年累计收益达到 111%